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銀行會計信息管理工作情況介紹
嚴字當(dāng)頭，上下聯(lián)動， 構(gòu)建會計信息管理的長效機制 ——**省分行會計信息管理工作情況介紹 近年來，尤其是在實施股份制改造的過程中，**省分行多策并舉，采取過程控制、構(gòu)建完善的制度體系、建立層級負責(zé)制、實施會計報告問責(zé)制等多種措施，圍繞會計信息決策有用性的基本目標開展工作，搭建滿足相關(guān)性、可靠性要求的信息平臺，取得了較好的效果，并初步建立起了會計信息質(zhì)量管理的長效機制。 一、提高全行上下對會計信息質(zhì)量的認識，形成共同治理的良好氛圍 作為通用經(jīng)濟語言，會計的計量深刻地影響著價值創(chuàng)造的結(jié)果與效果，現(xiàn)代企業(yè)的管理者、投資者和債權(quán)人更加依賴會計信息，來改善經(jīng)營管理，評價財務(wù)活動，做出投資決策。對企業(yè)內(nèi)部管理而言，會計信息是資源配置和經(jīng)營決策的重要依據(jù)；對信息使用者而言，它又是連接政府、公眾、投資人、債權(quán)人等各方利益的紐帶。沒有真實可靠的會計信息，企業(yè)就難以做出正確的決策，投資人和債權(quán)人的利益就得不到合理保護，市場風(fēng)險就得不到有效的防范和化解。 同時，會計信息是全行經(jīng)營活動和管理行為的最終體現(xiàn)，會計信息問題，反映了經(jīng)營管理方方面面的問題，而絕不僅僅是記錄和報告問題，僅憑會計部門的力量，并不能從根本上提高會計信息的真實性。只有全行上下、各個部門和各級領(lǐng)導(dǎo)都能充分認識到會計信息的重要性，認識到自身在提高會計信息真實性中的地位和作用，站在全行的角度，綜合治理，齊抓共管，各負其責(zé)，標本兼治，才能為真正提高會計信息真實性提供良好的氛圍和條件，才能保證各項治理措施的科學(xué)性、合理性和有效性。 **省分行在會計信息質(zhì)量管理工作中，堅持以依法治行為主線，狠抓認識的統(tǒng)一，自1999年以來，在全行深入持久地開展依法治行活動，對全行經(jīng)營管理活動存在的違規(guī)現(xiàn)象進行徹底治理，并取得了明顯成效，依法依規(guī)經(jīng)營、按章按制操作的觀念深入人心，會計人員依法依規(guī)核算的意識更是得到加強，從根本上消除了假表假賬現(xiàn)象生存的土壤。尤其是2003年以來，為凸顯會計信息質(zhì)量在全行經(jīng)營管理中的基礎(chǔ)作用，**省分行連續(xù)兩年，將提高會計信息質(zhì)量、確保會計信息的真實、準確做為全行的基本工作目標，寫入了分行年度發(fā)展規(guī)劃。全行上下對會計信息工作的高度重視，為會計人員做好會計核算、會計報告工作營造了一個良好氛圍。 二、依托三級管理架構(gòu)，嚴密實施會計信息動態(tài)監(jiān)控 會計信息以原始交易為基礎(chǔ)，會計核算必須真實地再現(xiàn)原始交易和事項，才能形成可靠的、有用的會計報告信息。近年來**省分行一直致力于從源頭抓起，以省分行、二級分行、基層支行分級實施的三級管理架構(gòu)為基礎(chǔ)，加強會計核算與會計信息質(zhì)量的監(jiān)控管理，提升會計核算質(zhì)量，夯實會計報告工作基礎(chǔ)。 （一）建立嚴密的總賬監(jiān)控制度，加強總賬信息的動態(tài)監(jiān)控 為了強化基層機構(gòu)賬務(wù)信息監(jiān)控，對核算差錯及時發(fā)現(xiàn)、及時糾正，**省分行建立了總賬監(jiān)控制度和賬務(wù)聯(lián)系書制度。由省分行和二級分行指定業(yè)務(wù)素質(zhì)高、責(zé)任心強的同志作為總賬審查人員，一是按照總賬審查要求，每日對總賬信息中反映的會計科目使用準確性、科目匹配性、表內(nèi)與表外科目的勾稽關(guān)系、期初與期末余額的銜接等，進行詳細審核，加強日常對總賬的動態(tài)監(jiān)控。省分行將當(dāng)日審核發(fā)現(xiàn)的錯誤以“賬務(wù)聯(lián)系書”的形式下傳二級分行，要求其在日終前進行更正，做到當(dāng)日問題當(dāng)日解決。二是重新規(guī)范現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)統(tǒng)計月報表、外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)統(tǒng)計月報表的填報要求，強調(diào)報表信息中期初、期末、日均的庫存現(xiàn)金、外匯現(xiàn)金余額與總賬的一致性核對。三是加強對總賬變化情況的動態(tài)分析，掌握、研究重點關(guān)注科目及其核算內(nèi)容的變動趨勢，實現(xiàn)對總賬的動態(tài)趨勢監(jiān)控。 為便于對全行會計核算存在的問題及時進行總結(jié)，避免核算差錯的重復(fù)發(fā)生，省分行會計結(jié)算部定期對全行會計核算質(zhì)量進行統(tǒng)計，對核算差錯發(fā)生的原因進行剖析，做為工作交流材料在分行網(wǎng)站上發(fā)布，供各級會計人員參考學(xué)習(xí)，對基層機構(gòu)提升會計核算質(zhì)量起到了較好的指導(dǎo)和借鑒作用。2004年省分行會計部共審查本、外幣總賬數(shù)據(jù)300次，下發(fā)工作提示400次、審核二級分行整改反饋1000次、糾正核算差錯500次。通過不間斷的日常總賬數(shù)據(jù)監(jiān)控，**分行日常會計核算差錯得到有效控制，會計核算質(zhì)量進一步提升。 （二）在管理中強化二級分行對會計信息的傳承與監(jiān)督 二級分行在會計信息的管理控制鏈條中，有著突出的承上啟下作用。在日常信息管理中，**分行著重強化了二級分行的以下職能：一是在組織進行對轄內(nèi)機構(gòu)總賬信息監(jiān)控的同時，及時將省分行針對總賬審核每日下發(fā)的“賬務(wù)聯(lián)系書”提示問題進行整改。二是加強對轄內(nèi)機構(gòu)WDD系統(tǒng)運行情況的即時監(jiān)督，對于每日運行中發(fā)生的總分不平情況、省分行下發(fā)的異常情況錯誤清單列示內(nèi)容及時進行調(diào)查處理。三是結(jié)合會計稽核中心稽核情況，加強對轄內(nèi)機構(gòu)、網(wǎng)點會計核算的監(jiān)督管理，及時糾正核算差錯，保證核算信息的真實、準確。四是強化扁平化管理下對總賬信息的二級匯總管理，嚴密組織市區(qū)內(nèi)扁平化管理網(wǎng)點總賬數(shù)據(jù)的采集匯總，在此基礎(chǔ)上加載轄內(nèi)支行總賬信息進行二次匯總，并著重加強對非自動統(tǒng)計信息的采集以及審核確認，包括表外補充資料的采集、審核，確保非自動統(tǒng)計信息的真實、完整。 （三）以委派會計主管的組織與監(jiān)督為基礎(chǔ)加強基層控制，將會計信息質(zhì)量控制關(guān)口前移 **省分行自2003年起，在轄內(nèi)全面實施了基層機構(gòu)會計主管委派制，通過制度的實施變更會計責(zé)任主體，明確會計主管相對獨立地位，徹底改變了會計主管從屬于基層機構(gòu)負責(zé)人的局面，有效地避免了同級監(jiān)督同級產(chǎn)生的規(guī)章制度虛設(shè)、管理職能弱化的問題，充分發(fā)揮委派會計主管“監(jiān)督、規(guī)范、指導(dǎo)、橋梁”作用，健全平衡制約與監(jiān)督機制，從基層抓起，強化二級分行對基層機構(gòu)的會計監(jiān)督和對前臺會計核算、會計信息的組織、管理，變事后控制為事前、事中、事后全過程控制，確保上級行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的有效實施，嚴格把好會計信息入口關(guān)，切實提高會計信息質(zhì)量。 同時，加強對委派會計主管的考核管理，將會計核算質(zhì)量和會計信息的真實性、完整性做為會計主管工作業(yè)績考核的主要內(nèi)容，激勵與約束并重，促使會計主管加強對會計信息質(zhì)量的控制管理。2004年，各行的委派會計主管在日常會計管理、新系統(tǒng)上線運行、消化歷史包袱、重組建賬分賬等工作中發(fā)揮了巨大的作用，通過他們的辛勤工作，組織、帶領(lǐng)基層會計人員，建立起了把守會計信息質(zhì)量關(guān)的堅實的第一道屏障，從源頭上保證了會計信息的真實、完整。 三、以制度約束行為，不斷加強建章建制 強化管理，制度先行。完善的規(guī)章制度是內(nèi)部管理的基礎(chǔ)，也是管理規(guī)范化的標志，制度的缺失必然會造成管理的無序和混亂。會計結(jié)算部將建立完善的制度體系作為規(guī)范會計報告業(yè)務(wù)管理的切入點，通過不斷努力，已初步建立了業(yè)務(wù)管理辦法與內(nèi)控管理辦法相結(jié)合的較為完善的會計報告制度體系。近兩年來，通過對總行有關(guān)會計報告方面規(guī)章制度的梳理，結(jié)合實際，細化、完善了一系列規(guī)章制度，并重點對本外幣主要會計報表的報表要素、填報口徑、考評辦法、報送程序以及總賬審查等進行了規(guī)范，使全省會計報告工作的各個環(huán)節(jié)均有章可依。一是根據(jù)總行的《會計報告管理辦法》制訂下發(fā)了《**省分行會計報告管理實施細則》，做為統(tǒng)馭會計報告工作的核心制度，對會計報告工作的整體工作流程進行規(guī)范；二是制定下發(fā)《關(guān)于規(guī)范報表填報口徑的通知》、《關(guān)于規(guī)范外幣報表填報要求的通知》、《會計總賬審查要點》、《會計報表考評辦法》等一系列規(guī)定，并根據(jù)不同時期工作重點和工作要求，及時對考評辦法和總賬審查要點進行修訂，保證了制度的客觀性、科學(xué)性、約束有效性和可操作性。 四、積極利用信息技術(shù)手段，提高會計報告工作質(zhì)量 信息技術(shù)已在商業(yè)銀行內(nèi)部管理中得到廣泛運用，尤其在會計領(lǐng)域，信息技術(shù)的發(fā)展和運用為會計業(yè)務(wù)的發(fā)展搭建了一個廣闊的平臺。為提高會計總賬審核的工作效率與效果，利用科技手段提高會計信息審核質(zhì)量，近年來，**省分行先后開發(fā)了“總賬數(shù)據(jù)日常審核系統(tǒng)模版”和“總賬數(shù)據(jù)月度審核系統(tǒng)模版”。 1．重組改制以來，對會計信息質(zhì)量的要求愈來愈高，會計部對總賬審核、監(jiān)控的密度在不斷加大，單純依靠人工審核的方式，審核質(zhì)量和效率已不能滿足工作需要，現(xiàn)代信息技術(shù)支撐的缺乏已成為制約全省會計報告工作發(fā)展的瓶頸。為提高會計報告工作科技含量，加強會計報告信息質(zhì)量控制，會計結(jié)算部經(jīng)過與技術(shù)部門溝通，根據(jù)總行下發(fā)的《會計報表編制和審查手冊》，結(jié)合日�？傎~審核特點，開發(fā)了“總賬數(shù)據(jù)日常審核系統(tǒng)模版”，實現(xiàn)了對所轄27個并表單位一、二級會計科目的直接監(jiān)控，并重點加強了會計科目間勾稽關(guān)系、科目余額匹配性、表外資料、禁用科目、外幣專用科目等審核重點的監(jiān)控�！翱傎~數(shù)據(jù)日常審核系統(tǒng)模版”的應(yīng)用極大提高了日�？傎~審核的準確性和時效性，原來人工需要一、兩天的工作量，借助“總賬數(shù)據(jù)日常審核系統(tǒng)模版”僅需一、兩個小時，使總賬監(jiān)控人員從繁重的總賬審核工作中解脫出來，從更高層次上完成對數(shù)據(jù)的分析和深加工，為經(jīng)營決策提供有效、有用、真實的信息支撐。 2．利用月度總賬審核對系統(tǒng)內(nèi)往來資金和利息進行核對，對重要會計信息的時點變化趨勢進行分析監(jiān)控，是防范會計風(fēng)險、保護資金運行安全、檢驗會計核算信息的重要手段。月度總賬審核的內(nèi)容比日�？傎~審核更全面、技術(shù)要求也更高，提高月度總賬審核的效率和質(zhì)量是**分行近年來一直在探索、解決的問題。在日�？傎~數(shù)據(jù)審核的基礎(chǔ)上，針對月度審核的要點，**省分行開發(fā)了“總賬數(shù)據(jù)月度審核系統(tǒng)模版”，重點對所轄40個并表單位系統(tǒng)內(nèi)往來資金、利息進行一致性審核，及時發(fā)現(xiàn)所轄分行系統(tǒng)內(nèi)往來資金、利息核算問題及其他不符事項原因，確保系統(tǒng)內(nèi)往來資金、利息的安全。 五、狠抓會計技能培訓(xùn)，促進信息質(zhì)量提升 會計報告質(zhì)量的優(yōu)劣取決于會計核算質(zhì)量，而會計核算質(zhì)量的好壞，取決于會計人員的執(zhí)行能力和操作能力高低，取決于會計人員履行崗位職能的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。因此，加強會計業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，提高會計人員綜合素質(zhì)和履崗能力至關(guān)重要。2004年，**省分行根據(jù)實際情況，靈活多樣地對會計報表編報人員進行素質(zhì)培訓(xùn)，有力地促進了會計信息質(zhì)量的提升。 1．對重點人員進行重點培訓(xùn)，并通過這些業(yè)務(wù)骨干的輻射作用，引導(dǎo)全體會計人員樹立重視知識的學(xué)習(xí)精神，逐步培育起健康向上、勤奮務(wù)實的學(xué)風(fēng)。通過專題講座、案例教學(xué)、座談討論等方式，對二級分行管理人員和報表審核、編制人員集中進行封閉培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括金融企業(yè)會計制度、銀行會計核算制度、總賬審核方法、報表編制要求和審核技能等。以這些人員為基本師資力量，組織二級分行進行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)培訓(xùn)，引領(lǐng)全體會計人員提升會計信息管理專業(yè)技能。 2．延伸培訓(xùn)觸角，采取網(wǎng)上互動式培訓(xùn)。網(wǎng)上互動式培訓(xùn)是省分行對常規(guī)性培訓(xùn)的有益補充，在WDD上線、年終決算、建賬分賬、審計報表填報等重要的、階段性的工作開展過程中，省分行依托會計結(jié)算部“會計經(jīng)緯”網(wǎng)頁和企業(yè)網(wǎng)郵箱對工作重點、難點進行答疑，以帖子或郵件的方式發(fā)布。并注重通過電子郵件及時了解所轄分行的疑問，進行一對一的解答。2004年WDD上線后，省分行針對性地收集各類問題集中進行答疑7次，有效解決了WDD上線后日常核算差錯激增的現(xiàn)象，取得了良好的效果。2004年年終決算過程中，針對二級分行提出的報表編制和決算軟件使用的問題，省分行下發(fā)了6次決算答疑，確保了全行決算工作如期完成。 3．結(jié)合日常培訓(xùn)工作的開展，促進會計人員綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的提升。年初針對集約化經(jīng)營管理改革后會計人員發(fā)生的結(jié)構(gòu)性變化，對2000名柜面人員進行城綜網(wǎng)操作強化培訓(xùn)。組織業(yè)務(wù)技能考試三次，參考人員24,000人次。組織外匯核算業(yè)務(wù)操作技能跟崗培訓(xùn)9批，初步組建起全省外匯會計骨干隊伍，穩(wěn)定了外匯會計核算管理局面。舉辦建賬分賬及新制度培訓(xùn)班，指導(dǎo)各行建賬分賬及新制度轉(zhuǎn)軌工作。組織部內(nèi)員工集中進行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)20余次，促進員工業(yè)務(wù)能力和學(xué)習(xí)能力的提升。尤其是職業(yè)素養(yǎng)系列學(xué)習(xí)教育活動，使員工初步具備了職業(yè)人的思維和處理復(fù)雜問題的能力，提高了學(xué)習(xí)力和執(zhí)行力。 六、加強考核監(jiān)督，夯實管理基礎(chǔ) （一）嚴格實施會計報表考評，不斷加強會計信息管理 多年來，**省分行堅持不斷完善會計報表考評機制，嚴格考評要求，認真組織考評工作的實施。對全行的會計報表編報情況進行按季度考評，對決算報表按年度考評，將各種報表按照信息批露的影響力大小確定不同權(quán)重，對考評進行加權(quán)匯總，以行發(fā)文的形式組織考評結(jié)果通報，并把考評結(jié)果作為全年會計工作考核的重要依據(jù)。考評著重對每季度會計核算和報表編報中出現(xiàn)的共性錯誤、典型錯誤現(xiàn)象和成因進行剖析，對屢犯屢錯的分行加大處罰力度，對報告質(zhì)量高、進步快的分行進行通報表揚。在近年來省分行對各二級分行會計工作的考核中，會計報表考評結(jié)果所占權(quán)重逐年提高。各二級分行也根據(jù)省分行要求，全部制定了相應(yīng)的報表考評辦法，并將考評結(jié)果與績效考評掛鉤，形成了良好的激勵機制。 （二）加大檢查督導(dǎo)力度，以查促改，強化會計信息管理基礎(chǔ) 將對會計報告質(zhì)量的控制融入到日常會計檢查中，是提升會計信息質(zhì)量的一種行之有效的辦法。省分行會計部每次組織對下級機構(gòu)的會計檢查，會計核算、會計報表是必查的重點內(nèi)容。組織檢查過程中，注重會計檢查人員與會計報表編制、總賬審核人員的結(jié)合，將會計報表編制、總賬審核中發(fā)現(xiàn)的問題、糾正的問題帶到檢查中，將檢查中發(fā)現(xiàn)的需在日常會計信息審核管理中關(guān)注的問題及時反饋會計報告管理人員。去年，僅省分行會計結(jié)算部直接組織的會計檢查50批、檢查基層機構(gòu)305個次，對被查單位逐一下發(fā)整改通知，責(zé)令其限期整改，并要求各行將整改過程、整改結(jié)果、責(zé)任人處理情況逐級上報至省分行。對于各批次檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問題、共性問題等，及時匯總通報，要求各行舉一反三、自查整改。 2004年WDD上線后一段時間內(nèi)，**分行會計信息一度差錯較多，出現(xiàn)會計報告質(zhì)量下滑的情況。為及時解決存在問題，省分行會計結(jié)算部組織四個專項檢查小組深入基層進行督導(dǎo)檢查。通過現(xiàn)場調(diào)研、專題研討，分析問題的形成原因，研究制定相關(guān)措施及時予以處理解決，指導(dǎo)各二級分行不斷改進工作，在短時間內(nèi)遏止了會計信息質(zhì)量下滑的趨勢。 正是這種督導(dǎo)檢查工作和會計報告工作的相互促進、相互補充，形成了全面提高會計信息質(zhì)量的良性循環(huán)，為會計信息質(zhì)量的不斷提升奠定了堅實的基礎(chǔ)。 （三）建立警示談話制度 警示談話制度主要是對存在問題比較突出的二級分行主管行長、會計部經(jīng)理進行警示、告誡的一項制度，依據(jù)是會計報告信息審查、總賬信息審核、會計檢查中發(fā)現(xiàn)問題情況。在2004年建賬分賬期間，**省分行先后對個別嚴重影響全省工作進度與會計信息質(zhì)量的二級分行主管行長、會計部經(jīng)理和其他有關(guān)部門負責(zé)人進行了警示談話，極大地觸動了二級分行領(lǐng)導(dǎo)，對各行會計報告工作的開展起到了積極的促進作用。 七、發(fā)揮團隊精神，集思廣益，上下聯(lián)動，齊抓共管 會計信息管理是一項系統(tǒng)工程，做好這項工作需要各級會計機構(gòu)和全體會計人員共同努力。在工作中**分行注重激發(fā)各級會計人員的積極性和能動性，倡導(dǎo)團結(jié)進取、奮發(fā)向上的團隊精神，增強和發(fā)揮組織效率，整體聯(lián)動，齊抓共管。一是在日常的會計信息管理工作中，注意發(fā)揮會計團隊創(chuàng)新精神、奉獻精神和廣大會計人員的能動性，通過座談討論、實地調(diào)研、下發(fā)問卷等形式，征集、吸納各級會計人員的意見與建議，集思廣益，形成合力。二是注重引導(dǎo)、培養(yǎng)各級會計人員樹立正確的執(zhí)業(yè)意識和職業(yè)理念，增強工作責(zé)任心，切實履行崗位職責(zé)，取得了“一人對一崗，崗崗求實效；一級抓一級，層層抓落實”效果。三是切實樹立為下級、為基層服務(wù)的觀念，及時發(fā)現(xiàn)、及時解決基層工作存在問題，真正體現(xiàn)上級為下級服務(wù)、下級對上級負責(zé)的管理要求，相互協(xié)調(diào)促進。四是注重發(fā)揮各級會計業(yè)務(wù)骨干的智慧和專長，通過骨干力量凝聚會計團隊，提高工作效率。 八、積極探索推進會計報告問責(zé)制，不斷完善會計信息內(nèi)控機制 （一）積極探索、建立會計報告問責(zé)制，保證會計報告信息的真實性 會計報告信息以“決策有用性”為根本目標，而相關(guān)性、可靠性和及時性是“決策有用性”的關(guān)鍵要素。實施會計報告問責(zé)制，就是建立層層負責(zé)的制度，一層對一層、一級抓一級，保護和激勵會計人員依法核算、規(guī)范操作，強化會計的監(jiān)督作用，從確認、計量、記錄、報告等各個環(huán)節(jié)防范會計信息失真風(fēng)險，保證會計信息的真實、完整，實現(xiàn)會計信息的決策有用性。 目前**省分行制定了《**省分行會計信息責(zé)任認定辦法（試行）》（又稱《會計報告問責(zé)制》）。會計報告問責(zé)制，以制度的形式對會計信息報告的職責(zé)分工、責(zé)任追究的范圍進行界定，對有關(guān)責(zé)任人進行分類，從會計信息產(chǎn)生和編報、會計信息管理、會計信息采集和傳輸、歷史數(shù)據(jù)返還系統(tǒng)維護等方面，對會計報告信息責(zé)任進行明確，對責(zé)任認定程序進行規(guī)范，哪一級出了問題，追究哪一級的責(zé)任。 《**省分行會計信息責(zé)任認定辦法（試行）》下發(fā)執(zhí)行以來，已收到明顯效果，總賬審核發(fā)現(xiàn)，各行上報總賬信息差錯率較去年同期下降80%。 （二）適應(yīng)重組改制信息披露要求，加強會計信息管理 抓住相關(guān)性、可靠性和及時性等會計信息“決策有用性”的關(guān)鍵要素，積極貫徹總行加快建立財務(wù)會計報告體系要求，堅持按照信息披露要求，積極整合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，下大力氣解決財務(wù)會計報告的真實性和有效性問題，充分實現(xiàn)會計報告信息的決策有用性。并不斷完善會計信息報告考評體系，以發(fā)展的思維，定期組織會計信息報告考評，促進會計信息報告質(zhì)量的持續(xù)提升。 發(fā)送：范一飛行長助理，行長辦公室，資產(chǎn)負債管理部，計劃財務(wù)部，審計部，營業(yè)部，各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行。 校對：會計部 陸春華 中國建設(shè)銀行行長辦公室 2005年05月23日印發(fā)
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