個人銀行理財業(yè)務自查報告

　　隨著個人素質(zhì)的提升，越來越多的事務都會使用到報告，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編精心整理的個人銀行理財業(yè)務自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

個人銀行理財業(yè)務自查報告1

　　理財業(yè)務自查評估報告自查內(nèi)容：

　　1、 機構(gòu)與人員準入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場所，崗 位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓等是否合規(guī)。

　　2、 經(jīng)辦個人理財業(yè)務是否合規(guī)。

　�。�1） 理財類交易賬戶處理流程。

　　（2） 是否對購買理財產(chǎn)品的客戶進行告知風險存在性， 在客戶購買理財產(chǎn)品時簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。

　　（3） 客戶本人親筆簽字確認的`風險調(diào)查問卷是否隨理財 產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購買理財產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

　　（4） 留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務交易 表》和《個人理財業(yè)務確認表》現(xiàn)象。

　�。�5） 理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表有無描寫 風險評估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

　�。�6） 網(wǎng)點是否及時張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施：

　　1、 在經(jīng)辦個人理財業(yè)務時，沒有對客戶進行充分告知 理財產(chǎn)品的風險存在性，且沒有向客戶詳細介紹理 財產(chǎn)品這項業(yè)務，原因：理財經(jīng)理對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。

　　2、 理財檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓員工對今后客 戶購買的理財產(chǎn)品需附加說明書，使理財產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

　　3、 理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表，只對客 戶的風險承受能力進行了測評。沒有描寫風險評估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補寫風險

　　評估語句。

　　4、 網(wǎng)點未做到及時張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今 后加強宣傳力度，做好理財銷售工作，使我行理財產(chǎn)品業(yè)務有所突破。

個人銀行理財業(yè)務自查報告2

　　為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關(guān)問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經(jīng)營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

　　一、人員配備情況

　　為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

　　鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

　　二、銷售流程

　　支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的`、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。

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