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銀行自查報(bào)告(15篇)
在當(dāng)下這個社會中，報(bào)告十分的重要，報(bào)告包含標(biāo)題、正文、結(jié)尾等。相信很多朋友都對寫報(bào)告感到非�？鄲腊�，下面是小編收集整理的銀行自查報(bào)告，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行自查報(bào)告1
為維護(hù)支付體系的安全和效率，嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，完善支付結(jié)算制度，提高支付結(jié)算管理的針對性和有效性，根據(jù)人民銀行和總行要求。我支行成立了以某某為組長，以某某為成員的自查小組。依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國票據(jù)法》《中華人民共和國反洗錢法》《票據(jù)管理實(shí)施辦法》《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融違法行為處罰辦法》《中國 、 、人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》《支付結(jié)算辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》《人、民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)》《 》處理辦法（試行）、小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）、 《 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》 《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公安部國家工商總局關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理、預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理、支付清算系統(tǒng)管理和支付信息報(bào)送的規(guī)范性文件對我支行辦理的人民幣銀行結(jié)算賬戶、票據(jù)、銀行卡、支付系統(tǒng)、支付信息報(bào)送等支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，自查內(nèi)容如下：
一、支付結(jié)算管理
（一）支付結(jié)算內(nèi)控我支行按照中國人民銀行支付結(jié)算內(nèi)控相關(guān)規(guī)定辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，建立了嚴(yán)密的內(nèi)控制度和操作程序。
�。ǘ┲Ц督Y(jié)算制度我支行根據(jù)相關(guān)的支付結(jié)算活動規(guī)章政策、操作程序、實(shí)施范圍等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，制定了規(guī)范的操作制度。
（三）支付結(jié)算代理未辦理支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)。
二、人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)
�。ㄒ唬﹩挝汇y行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)我支行按照《中國人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立單位結(jié)算賬戶。共開立了戶單位結(jié)算賬戶，其中戶已經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，其余戶為財(cái)政戶，因歷史原因未報(bào)人行批準(zhǔn)。本行安排査銀芳同志負(fù)責(zé)每月單位賬戶對賬的相關(guān)事務(wù)，每月10日之前所有賬戶能對賬完畢，目前未發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng)。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務(wù)，賬戶余額有變動賬戶使用人能立馬知道。
�。ǘ﹤�人銀行結(jié)算賬戶（含銀行卡賬戶）業(yè)務(wù)我支行按照《中國人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立個人結(jié)算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復(fù)印件，對客戶提供的有效證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶填寫《個人賬戶申請書》，并積極推廣短信服務(wù)，以保障客戶資金的安全性。
�。ㄈ┿y行結(jié)算賬戶內(nèi)部管理和內(nèi)部控制開立結(jié)算賬戶時，按照“了解你的`客戶”原則，切實(shí)履行對客戶的調(diào)查職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行適合制度，認(rèn)真審查客戶開戶的資格以及提供的相關(guān)文件材料。
三、票據(jù)業(yè)務(wù)
�。ㄒ唬┢睋�(jù)業(yè)務(wù)基本規(guī)則按照《中華人民共和國票據(jù)法》等相關(guān)規(guī)定辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，積極組織員工學(xué)習(xí)新的票據(jù)知識和操作程序。目前為止只辦理了支票業(yè)務(wù)。
�。ǘ┲睒I(yè)務(wù)支票業(yè)務(wù)是日常業(yè)務(wù)中常見的，財(cái)政賬戶使用較多。支票金額超過五萬元要求出示有效證件并留存復(fù)印件，登記大額支付登記薄。對所有支票折角驗(yàn)印，與預(yù)留印簽核對真?zhèn)巍?/p>
四、銀行卡業(yè)務(wù)
（一）發(fā)卡業(yè)務(wù)發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，相關(guān)材料等同個人結(jié)算賬戶。
�。ǘ┙灰妆O(jiān)測與使用管理情況定時查看報(bào)表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。
�。ㄈ┦芾硎袌鎏丶s商戶管理情況未辦理，正在積極推廣。
�。ㄋ模┙K端機(jī)具管理情況終端機(jī)具管理嚴(yán)格，未出現(xiàn)不良情況。
�。ㄎ澹┦諉畏⻊�(wù)外包機(jī)構(gòu)管理情況每天在報(bào)表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務(wù)，及時整理入賬。
（六）受理市場秩序維護(hù)情況受理市場秩序良好。
五、支付系統(tǒng)
�。ㄒ唬I(yè)務(wù)管理情況我支行已于去年開通了大小額支付系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了匯兌業(yè)務(wù)的實(shí)時到賬，并有3名員工取得了支付系統(tǒng)操作資格。
�。ǘI(yè)務(wù)處理情況及時為客戶辦理支付業(yè)務(wù)，金額在五萬元以上要求客戶預(yù)留有效證件。
（三）系統(tǒng)應(yīng)急管理系統(tǒng)使用正常，未使用應(yīng)急管理。
�。ㄋ模┫到y(tǒng)運(yùn)行維護(hù)情況系統(tǒng)運(yùn)行正常，維護(hù)及時。
六、支付信息報(bào)送
�。ㄒ唬┲Ц稑I(yè)務(wù)報(bào)表填報(bào)情況
（二）支付信息分析報(bào)告報(bào)送情況
銀行自查報(bào)告2
“三會一課”制度是黨的基層黨支部長期堅(jiān)持的健全黨的組織生活、嚴(yán)格黨員管理、加強(qiáng)黨員教育的重要制度，也是充分體現(xiàn)從嚴(yán)治黨的重要途徑。為進(jìn)一步加強(qiáng)基層黨組織建設(shè)，促進(jìn)黨組織生活經(jīng)�；⒁�(guī)范化、制度化，充分發(fā)揮黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用。根據(jù)《黨章》規(guī)定，結(jié)合我館實(shí)際，現(xiàn)就嚴(yán)格落實(shí)“三會一課”制度制定如下實(shí)施方案。
一、總體目標(biāo)
黨支部要通過定期開展、有序組織“三會一課”活動，致力增強(qiáng)黨員的身份意識和內(nèi)心歸屬感，努力提高黨員思想政治素質(zhì)，不斷推動黨的'思想建設(shè)和黨的組織建設(shè)，全面推進(jìn)我館基層黨建工作再上新臺階。
二、具體要求
支部要高度重視，將每名黨員參與“三會一課”情況與黨員的日常管理緊密結(jié)合，嚴(yán)格執(zhí)行考評制度，體現(xiàn)“三會一課”的嚴(yán)肅性。
1.規(guī)范黨小組會和支部黨員大會。黨小組會一般每月召開一次，也可根據(jù)工作需要隨時召開。黨小組長要發(fā)揮指導(dǎo)作用，加強(qiáng)對黨員的管理，保證組織生活質(zhì)量。支部黨員大會一般每季度召開一次，由支部委員會召集，支部書記或副書記主持，黨支部全體黨員參加。要充分體現(xiàn)支部黨員大會的最高權(quán)力，堅(jiān)持少數(shù)服從多數(shù)的原則，對于支部黨員大會作出的決議要堅(jiān)決執(zhí)行。
2.扎實(shí)開展講黨課活動。組織好黨課教育，是凝聚黨員合力的重要途徑。支部要認(rèn)真謀劃，精心組織，責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)要牽頭組織開展好黨課活動。黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭深入基層，結(jié)合中心工作和發(fā)展實(shí)際，為支部黨員講黨課。黨組班子成員每季度至少講1次黨課，黨課要突出身邊人、身邊事，以喜聞樂見的方式組織講黨課。
3.創(chuàng)新黨員活動日形式。每月第一個星期五固定為全館黨員活動日，黨組要做好開展黨日活動的安排部署工作，結(jié)合自身實(shí)際，創(chuàng)新方式豐富載體，探索和實(shí)踐各具特色的黨日活動。在活動內(nèi)容上，力求緊跟形勢，豐富多樣，使黨日活動由單一的理論學(xué)習(xí)，逐步延伸到支部工作商議、業(yè)務(wù)工作研討、為民辦實(shí)事等方面。
4.嚴(yán)肅認(rèn)真召開民主生活會和組織生活會。黨支部每年召開一次組織生活會，組織每名黨員找差距、補(bǔ)短板，提高黨員意識和黨性觀念。
5.黨員領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭參加組織生活。黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要堅(jiān)持樹立政治自覺、思想自覺、行動自覺，帶頭參加組織生活，嚴(yán)格按照普通黨員標(biāo)準(zhǔn)接受監(jiān)督，以普通黨員的身份參加支部的組織生活。要帶頭深入講黨課、帶頭走訪貧困黨員群眾、帶頭為群眾辦實(shí)事、帶頭參加黨員志愿服務(wù)等黨日活動，以實(shí)際行動，引領(lǐng)和激發(fā)廣大黨員落實(shí)“三會一課”制度的積極性和主動性。
6.做好《黨支部工作手冊》記錄和相關(guān)檔案留存。《黨支部工作手冊》是黨支部工作的重要檔案資料，是黨支部各項(xiàng)工作和活動的真實(shí)反映，是檢查評估黨支部工作的重要依據(jù)。認(rèn)真填寫《黨支部工作手冊》，是黨建工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容，是落實(shí)“三會一課”制度的重要環(huán)節(jié)，也是黨組織的一項(xiàng)經(jīng)常性工作。
三、保障措施
黨支部在自身建設(shè)方面也要把主要精力放在抓“三會一課”制度的落實(shí)和提高上。要結(jié)合中心工作，針對黨員實(shí)際，認(rèn)真組織實(shí)施，實(shí)現(xiàn)“三會一課”質(zhì)量有較大提高。
1.強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。黨組書記對支部“三會一課”制度落實(shí)負(fù)總責(zé)，為第一責(zé)任人，要認(rèn)真履行職責(zé)，堅(jiān)決克服松懈、麻痹、畏難情緒，確�！叭龝徽n”制度落實(shí)到位。既要對“三會一課”制度的內(nèi)容形式和要求進(jìn)行全局的思考和運(yùn)籌，又要尊重具體環(huán)節(jié)，精心抓好每項(xiàng)工作，做到事事有著落，件件見成效。黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭參加組織生活，對無故不參加組織生活的黨員，要進(jìn)行嚴(yán)肅處理，堅(jiān)決維護(hù)黨的組織生活制度的嚴(yán)肅性。
2.強(qiáng)化素質(zhì)培訓(xùn)。黨組要結(jié)合支部執(zhí)行“三會一課”制度中存在的問題，定期組織黨員干部集中學(xué)習(xí)，梳理匯總存在問題，研究探討解決方法，培訓(xùn)黨建業(yè)務(wù)知識，提高黨員干部的業(yè)務(wù)水平。
3.強(qiáng)化督導(dǎo)檢查。黨組要定期對支部“三會一課”落實(shí)情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查，重點(diǎn)檢查是否定期召開支部黨員大會和黨小組會，按時上好黨課；學(xué)習(xí)是否有計(jì)劃、有內(nèi)容；研討是否有主題、有記錄；全體黨員是否都能按時參會；會議程序是否規(guī)范；相關(guān)檔案資料是否齊全完整。
銀行自查報(bào)告3
為扎實(shí)推進(jìn)保密法制宣傳教育活動，認(rèn)真落實(shí)保密法制宣傳教育規(guī)劃，完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，人民銀行烏審旗支行根據(jù)《中國人民銀行保密委員會關(guān)于組織開展“六五”保密法制宣傳教育中期檢查督導(dǎo)的通知》的要求，組織開展了自查自評工作，現(xiàn)將自查自評情況報(bào)告如下：
一、檢查基本情況
(一)對領(lǐng)導(dǎo)干部開展保密法制宣傳教育情況。
支行黨組中心組學(xué)習(xí)始終把當(dāng)前熱點(diǎn)、聚焦點(diǎn)作為學(xué)習(xí)內(nèi)容，認(rèn)真貫徹落實(shí)中央及上級行文件要求，不斷探索新思路、新方法，在9月13日中心組理論學(xué)習(xí)中，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了保密法制內(nèi)容，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部保密意識。對新任職、及在職干部職工都進(jìn)行了保密法律法規(guī)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，為更好地開展日常保密工作業(yè)務(wù)提供了保障。各部門負(fù)責(zé)人每年都與行長和分管領(lǐng)導(dǎo)簽訂保密安全管理責(zé)任狀和保密承諾書，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)知悉度，落實(shí)責(zé)任，保證安全保密工作有序平穩(wěn)運(yùn)行。
(二)對涉密人員開展保密法制宣傳情況。
支行涉密人員上崗、在崗、離崗、離職都按照上級行保密委員會制定的規(guī)程執(zhí)行，階段性的對涉密人員進(jìn)行保密法律法規(guī)知識的教育培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化涉密人員對保密法律法規(guī)知識的掌握。
(三)利用多種形式和渠道開展保密法制宣傳情況。
支行以“六五”普法宣傳教育和9月5日保密法頒布日為契機(jī)，開展加強(qiáng)保密知識學(xué)習(xí)宣傳活動，利用《保密技術(shù)防范常識》等書籍，不斷加深干部職工對保密知識的學(xué)習(xí)，在了解保密法律法規(guī)重要性的同時，以身作則，有效保障了國家及行業(yè)的秘密安全。
(四)組織領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)情況。
支行按要求成立了保密委員會和密碼工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，分管保密法制宣傳教育工作，制定了保密宣傳教育規(guī)劃，組織支行保密干部參加全員培訓(xùn)，并及時向支行黨組匯報(bào)保密法制宣傳教育工作各階段成果。保密法制宣傳教育年度有計(jì)劃，年終有總結(jié)，確保保密法制宣傳工作的有序開展。
(五)檔案管理情況。
支行各項(xiàng)保密法制宣傳教育工作檔案及資料都由專職保密人員專柜保管，在保證宣傳教育工作落到實(shí)處的基礎(chǔ)上，防范了涉密信息的泄露。
二、存在的問題
(一)支行由于知識型人才的缺乏，未能參與編發(fā)保密法制宣傳教育教材、資料，本單位也未能開設(shè)內(nèi)網(wǎng)及保密法制宣傳教育專欄。
(二)支行由于地處偏遠(yuǎn)，未能有機(jī)會組織參加國家保密部門組織的`全國竊密泄密案件警示教育展等保密法制宣傳教育活動。
(三)保密法制宣傳教育經(jīng)費(fèi)未到位，未能配備必要的保密法制宣傳教育設(shè)備器材，教育支出都出自支行日常經(jīng)費(fèi)，增加了支行負(fù)擔(dān)。
三、建議及措施
(一)選拔優(yōu)秀知識型人才到基層鍛煉，將新知識、新理念帶到基層央行，促進(jìn)基層央行更好更快地發(fā)展。
(二)有培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動機(jī)會適當(dāng)考慮基層央行工作者，在接受新知識的同時擴(kuò)展視野，為更好的開展基層央行保密工作提供保障。
(三)進(jìn)一步提高保密宣傳教育活動經(jīng)費(fèi)，確保保密法制宣傳教育工作有序開展，減輕支行自身經(jīng)費(fèi)緊張困難。
銀行自查報(bào)告4
根據(jù)《關(guān)于開展ⅩⅩ年金融統(tǒng)計(jì)專項(xiàng)檢查的通知》（甬銀發(fā)［ⅩⅩ］69號），分行資產(chǎn)監(jiān)控部積極響應(yīng)通知要求開展ⅩⅩ年金融統(tǒng)計(jì)專項(xiàng)檢查的自查工作，我部根據(jù)工作分配對相關(guān)的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表進(jìn)行了自查，自查工作主要從金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)采集管理方式方面進(jìn)行，現(xiàn)將相關(guān)自查工作匯報(bào)如下：
一、統(tǒng)計(jì)質(zhì)量自查情況
涉及我部的對外報(bào)表主要包括房地產(chǎn)貸款統(tǒng)計(jì)類、涉農(nóng)統(tǒng)計(jì)類、貸款行業(yè)分類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)報(bào)表和銀行承兌匯票統(tǒng)計(jì)報(bào)表，為了核查數(shù)據(jù)質(zhì)量，我部對上述報(bào)表重新進(jìn)行核實(shí)計(jì)算。
因?yàn)樯婕皥?bào)表較多，自查采用抽查方式進(jìn)行檢查�，F(xiàn)在進(jìn)行自查工作因?yàn)槿?shù)時點(diǎn)和原來不同，導(dǎo)致在去年上報(bào)行業(yè)分類中數(shù)據(jù)和目前數(shù)據(jù)倉庫導(dǎo)出的ⅩⅩ年的數(shù)據(jù)資料行業(yè)分類余額有所不同。
4.大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)報(bào)表和銀行承兌匯票統(tǒng)計(jì)報(bào)表在該報(bào)表中，大中小企業(yè)規(guī)模和限額方面按照國標(biāo)大中小企業(yè)進(jìn)行分類篩選，由數(shù)據(jù)倉庫導(dǎo)出的企業(yè)類型大小進(jìn)行區(qū)分。大中小企業(yè)貸款行業(yè)分類情況嚴(yán)格按照國家標(biāo)準(zhǔn)(gb/t 4754-20xx)進(jìn)行分類篩選，數(shù)據(jù)來源于總行數(shù)據(jù)倉庫表內(nèi)業(yè)務(wù)明細(xì)。在自查工作中，抽查了4月份的190
2、1908機(jī)構(gòu)和6月份的'1907、1909機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)填報(bào)數(shù)據(jù)正確。但是在表外業(yè)務(wù)“單戶授信小于500萬的境內(nèi)小型企業(yè)貸款合計(jì)”一欄中，由于數(shù)據(jù)倉庫中導(dǎo)出的原始數(shù)據(jù)缺少企業(yè)的授信額度欄目，先前是按照企業(yè)貸款余額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，由于今年下半年總行會?3予以導(dǎo)出客戶風(fēng)險(xiǎn)信息的數(shù)據(jù)資料，其中包含授信額度一欄，因此統(tǒng)計(jì)授信額度小于500萬元的企業(yè)數(shù)量及其貸款數(shù)量的統(tǒng)計(jì)口徑會進(jìn)一步明確。
二、統(tǒng)計(jì)自查發(fā)現(xiàn)的問題
在統(tǒng)計(jì)自查過程中，我部統(tǒng)計(jì)人員也發(fā)現(xiàn)了在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送中存在的一些問題：
1.科技支持力度尚顯薄弱
由于統(tǒng)計(jì)工作量大，僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總，數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性難以保證。另外因?yàn)榭萍贾С至Χ壬酗@薄弱，統(tǒng)計(jì)復(fù)核工作無法利用系統(tǒng)進(jìn)行表內(nèi)和表間的數(shù)據(jù)校驗(yàn)，缺乏對報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行快速有效的整體評估和復(fù)核的操作依據(jù)。
2.數(shù)據(jù)來源和數(shù)據(jù)處理流程尚待完善
因?yàn)榻y(tǒng)計(jì)報(bào)表由填報(bào)部門根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對報(bào)表的理解自行填報(bào)，文字性的填報(bào)流程或說明尚待更新完善，不同填報(bào)人員選用的統(tǒng)計(jì)方法有差異，因此，準(zhǔn)確的取數(shù)來源和數(shù)據(jù)處理流程有待進(jìn)一步完善。例如在涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)中，“農(nóng)村區(qū)域”與“城市區(qū)域”的準(zhǔn)確界定問題。
三、統(tǒng)計(jì)工作改善措施
1.加大科技支持力度
目前資產(chǎn)監(jiān)控部正在對crm系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化升級，在不久的將來，對人民銀行、銀監(jiān)局等監(jiān)管部門的報(bào)表能夠統(tǒng)一由crm系統(tǒng)自動導(dǎo)出。crm系統(tǒng)的優(yōu)化升級將有效地改變數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)支持功能差，報(bào)備安全檢查記錄。表自動化處理程度低的狀況，不僅能夠減輕統(tǒng)計(jì)人員通過手工填報(bào)工作量較大的弊端，同時也能進(jìn)一步增強(qiáng)各監(jiān)管報(bào)表的時效性和準(zhǔn)確性。
銀行自查報(bào)告5
人民銀行滁州市中心支行以加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、制度建設(shè)、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)宣傳、隊(duì)伍建設(shè)五個方面為重點(diǎn)，努力提升基層行保密工作水平。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，層層落實(shí)責(zé)任。
中心支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視保密工作，通過聽取匯報(bào)、會議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務(wù)，提出工作要求。保密委員會定期召開會議，研究保密工作措施。保密辦切實(shí)履行各項(xiàng)職責(zé)，科學(xué)規(guī)劃保密工作計(jì)劃，推進(jìn)落實(shí)工作任務(wù)。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績考核，強(qiáng)化保密管理約束力，檢查、評價(jià)保密管理責(zé)任落實(shí)進(jìn)度和效果。
二、加強(qiáng)制度建設(shè)，嚴(yán)密制度體系。
20xx年，滁州市中心支行依據(jù)上級行規(guī)定，對機(jī)要保密管理制度進(jìn)行了全面梳理和匯編，對保密工作職責(zé)、崗位職責(zé)、涉密設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全等制度進(jìn)行了修訂，新制定了《涉密會議管理規(guī)定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權(quán)責(zé)明確、流程明晰、運(yùn)作規(guī)范的制度體系，力求過程全控制、銜接不斷檔、管理無死角。
三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，狠抓整改提高。
一是定期核查密碼設(shè)備，確保管理臺賬齊全、登記規(guī)范、內(nèi)容完整，設(shè)備在位完好。
二是開展專項(xiàng)檢查，對非涉密網(wǎng)絡(luò)保密管理等工作織專項(xiàng)檢查，及時分析問題成因，嚴(yán)格落實(shí)整改。
三是要害部門(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實(shí)到位。
四是改造機(jī)要保密環(huán)境，機(jī)要室按功能分區(qū)管理，更換防盜門窗、門禁系統(tǒng)，進(jìn)一步嚴(yán)密了人防、物防和技防相結(jié)合的防范體系。
四、加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)，增強(qiáng)保密技能。
一是開展常態(tài)宣傳。以中心支行網(wǎng)站“機(jī)要保密”欄目為陣地，及時刊載國家和上級行保密規(guī)章制度，結(jié)合基層行保密實(shí)務(wù)，宣傳普及保密常識。
二是開展專題教育。20xx年，在全轄組織開展“保密制度學(xué)習(xí)規(guī)范月”、“保密制度學(xué)習(xí)宣講培訓(xùn)”等活動，將“兩密、三網(wǎng)、四要害、五環(huán)節(jié)、六載體”作為重點(diǎn)內(nèi)容，開展學(xué)習(xí)、自查、檢查、座談等活動。
三是開展以會代訓(xùn)。召開保密委(擴(kuò)大)會議，集中學(xué)習(xí)、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規(guī)定》等制度，增強(qiáng)全行中層干部的保密意識和技能。
五、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提升業(yè)務(wù)水平。
一方面，以機(jī)要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò)員為重點(diǎn)，加強(qiáng)保密隊(duì)伍的`思想建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和業(yè)務(wù)技能培養(yǎng)，引導(dǎo)涉密人員加強(qiáng)保密知識學(xué)習(xí)，增強(qiáng)工作責(zé)任感。另一方面，積極開展調(diào)查研究，及時總結(jié)保密工作經(jīng)驗(yàn)與不足，通過“動腦、動手、動筆”，努力增強(qiáng)保密隊(duì)伍的研究、分析、組織和協(xié)調(diào)能力，今年，撰寫的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門采用。
銀行自查報(bào)告6
今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)X人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運(yùn)用激勵機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄X名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制X個，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項(xiàng)制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx-2019年各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx-2019年對XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網(wǎng)點(diǎn)的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的.問題發(fā)出了整改通知。同時，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款筆，金額X萬元(其中個人違規(guī)責(zé)任貸款筆，金額X萬元)，被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對“案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器X臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立“雙向”問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報(bào)批評的社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行自查報(bào)告7
轉(zhuǎn)變安樂之風(fēng)。分行部門的根本宗旨就是為基層服務(wù)。轉(zhuǎn)變作風(fēng)、狠抓貫徹落實(shí)就是要優(yōu)化服務(wù)環(huán)境，強(qiáng)化服務(wù)意識。加強(qiáng)效能建設(shè)，提高服務(wù)水平。市分行機(jī)關(guān)黨員干部全面推行了服務(wù)承諾制、首辦負(fù)責(zé)制、限時辦結(jié)制、責(zé)任追究制，力求改變過去那種傳統(tǒng)的機(jī)關(guān)工作方式，堅(jiān)決杜絕“門難進(jìn)、臉難看、話難聽、事難辦”不良作風(fēng)。
分行結(jié)合全行實(shí)際，為進(jìn)一步加強(qiáng)干部作風(fēng)建設(shè)。從強(qiáng)化干部的四項(xiàng)意識”著手，大興學(xué)習(xí)之風(fēng)，務(wù)實(shí)之風(fēng)，節(jié)儉之風(fēng)，守紀(jì)之風(fēng)。全面轉(zhuǎn)變了干部中存在各種不良風(fēng)氣，作風(fēng)建設(shè)取得了明顯的成效。
一、轉(zhuǎn)變學(xué)而不實(shí)之風(fēng)
抓學(xué)習(xí)解決思想作風(fēng)和學(xué)風(fēng)問題，強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識。轉(zhuǎn)變干部學(xué)而不用、學(xué)而不實(shí)的'一大舉措。領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)”活動開展以來，分行在提高干部文化素質(zhì)和思想素質(zhì)上下功夫，打牢加強(qiáng)干部作風(fēng)建設(shè)的基礎(chǔ)，堅(jiān)持把學(xué)習(xí)放在首位，規(guī)定每周一上午為集中學(xué)習(xí)時間，要求做到學(xué)習(xí)有記錄、單位有考勤、個人有筆記。
二、轉(zhuǎn)變工作漂浮之風(fēng)
落實(shí)責(zé)任是轉(zhuǎn)變作風(fēng)建設(shè)的重要環(huán)節(jié)。為了做到責(zé)任明確，強(qiáng)化責(zé)任意識。工作落實(shí)，分行從創(chuàng)新工作目標(biāo)責(zé)任考核制入手，對工作上不負(fù)責(zé)任出現(xiàn)問題的采取多種處罰措施，建立并實(shí)行了跟蹤問效、督查通報(bào)、責(zé)任追究機(jī)制。對工作落實(shí)情況采取多種有效形式進(jìn)行全程督查，發(fā)現(xiàn)問題及時協(xié)調(diào)解決。對年度工作目標(biāo)及每季度、每月、每周重要工作、重要事項(xiàng)貫徹落實(shí)情況及時進(jìn)行進(jìn)度通報(bào)，發(fā)現(xiàn)不落實(shí)的事，追究不落實(shí)的人。
三、轉(zhuǎn)變紀(jì)律松散之風(fēng)
紀(jì)律問題是作風(fēng)建設(shè)的主要內(nèi)容。只有良好的紀(jì)律，強(qiáng)化自律意識。才有過硬的作風(fēng)，才能保證各項(xiàng)工作的落實(shí)。一是完善規(guī)章制度。堅(jiān)持從健全制度入手，加強(qiáng)干部職工的綜合管理，用制度來規(guī)范行為，用制度來提高效率，用制度來管人管事。二是采取管理措施。嚴(yán)格規(guī)范了上下班的簽到考勤，請銷假登記，中午食堂就餐、下鄉(xiāng)登記等多項(xiàng)制度。
銀行自查報(bào)告8
寫此類報(bào)告要注意：總結(jié)工作內(nèi)容要全面、具體，根據(jù)要充分。這樣做，旨在便于上級檢查工作，了解情況，以便促進(jìn)本單位的工作，使之做得更好。
根據(jù)___銀發(fā)【_____】_____號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
一、存款管理
我行均按存款管理有關(guān)規(guī)定組織存款，無拖欠漏繳存款準(zhǔn)備金，無將集體資金或公款轉(zhuǎn)人個人儲蓄現(xiàn)象，無隱藏和虛增存款現(xiàn)象，沒有通過濫用或改變會計(jì)科目等手段占用財(cái)政性存款，沒有違規(guī)吸收金融機(jī)構(gòu)存款，沒有提高利率吸收存款行為。
_____市合作銀行_____支行自查報(bào)告
二、貸款管理
我行完全按有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體發(fā)放貸款現(xiàn)象，沒有濫用會計(jì)科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款，審查、批準(zhǔn)手續(xù)齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔(dān)保貸款。
_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計(jì)_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達(dá)到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營中受市場的'影響，未達(dá)到預(yù)期的收益，經(jīng)調(diào)查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續(xù)。現(xiàn)有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執(zhí)行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。
三、投資和拆借資金管理
我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實(shí)體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī)，是拆給農(nóng)行總行信托投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。
四、賬外經(jīng)營情況
我行無賬外吸收存款，賬外發(fā)放貸款，無賬外“小金庫”。
此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產(chǎn)，沒有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費(fèi)和好處費(fèi)等問題。
____市合作銀行____支行
______年____月______日
銀行自查報(bào)告9
作為xx支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發(fā)展階段，因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大，相對于市區(qū)支行顯得輕松多了，在這樣的工作環(huán)境中營業(yè)部主任要求我們一定要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神，為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，根據(jù)自身情況展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
1、牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學(xué)習(xí)國家各項(xiàng)金融政策法規(guī)，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高政治意識，以維護(hù)國家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽(yù)為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。
2、行為規(guī)范，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進(jìn)步，用認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度去做好每一件事，細(xì)化工作內(nèi)容，努力做到大事做細(xì)、平常事做精，堅(jiān)持“柜臺服務(wù)準(zhǔn)則”企業(yè)信譽(yù)，從我做起。
3、業(yè)務(wù)操作，態(tài)度端正，認(rèn)真細(xì)心，按照規(guī)定的'工作流程不越權(quán)行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包，自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務(wù)和責(zé)任，確保銀行經(jīng)營安全和客戶資金安全。
4、存在問題及努力方向，一是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學(xué)卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經(jīng)驗(yàn)憑主觀；二是基礎(chǔ)知識不扎實(shí)，時常出現(xiàn)較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業(yè)務(wù)不熟悉操作流程，因此要堅(jiān)持不懈、積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，以適應(yīng)自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，嚴(yán)格約束自己，秉承“誠·立信德·致遠(yuǎn)”的企業(yè)文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實(shí)實(shí)做人，在xx銀行的寬闊舞臺上，舞出自己的精彩未來。
銀行自查報(bào)告10
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下：
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
�。ㄒ唬┗A(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
（二）安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的.看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實(shí)時錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。
7、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。
今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，穩(wěn)健發(fā)展。
為進(jìn)一步落實(shí)員工行為排查制度，切實(shí)搞好員工行為排查的工作，以切實(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，掌握員工思想行為動態(tài)，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)進(jìn)行了排查�，F(xiàn)將我部排查情況報(bào)告如下：
一、排查教育活動。
以深入開展員工行為排查為契機(jī)，我部開展了規(guī)章制度學(xué)習(xí)和依法合規(guī)文化建設(shè)、案例剖析為主要內(nèi)容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學(xué)習(xí)教育活動。
二、排查方式。
1、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預(yù)警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現(xiàn)四大項(xiàng)21個方面進(jìn)行全面排查。
2、通過與員工單獨(dú)座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實(shí)實(shí)在在的成效。
三、重點(diǎn)排查內(nèi)容。
1、興趣愛好排查重點(diǎn)關(guān)注：是否偏愛高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經(jīng)常大額購彩票、玩性質(zhì)游戲機(jī)、經(jīng)常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動；
2、家庭狀況重點(diǎn)關(guān)注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經(jīng)濟(jì)是否出現(xiàn)異常波動；
3、社會交際方面重點(diǎn)關(guān)注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關(guān)系；
4、日常行為表現(xiàn)重點(diǎn)關(guān)注是否未按時輪崗；是否經(jīng)常出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯；是否越權(quán)處理業(yè)務(wù)；是否前期受到紀(jì)律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)；是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯(lián)系實(shí)際，找準(zhǔn)自己的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時內(nèi)外的行為和動態(tài)，關(guān)注傾向性、苗頭性問題或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責(zé)與任務(wù)，樹立企業(yè)形象，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，各種表現(xiàn)均正常，尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。
銀行自查報(bào)告11
根據(jù)分行下發(fā)《關(guān)于開展工會財(cái)務(wù)會計(jì)管理檢查工作的通知》文件要求，我行高度重視此項(xiàng)工作，堅(jiān)持貫徹落實(shí)區(qū)分行轉(zhuǎn)發(fā)總行《關(guān)于印發(fā)<銀行公會財(cái)務(wù)管理辦法(xxx年修訂)>和<銀行公會會計(jì)核算辦法(xxx年修訂)的通知>》有關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：
一、 基本情況
(一)xxx年工會經(jīng)費(fèi)共計(jì)收入32610.28元。其中撥 繳經(jīng)費(fèi)收入30220.48元;會費(fèi)收入2389.80元。
(二)各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)支出44170元。其中職工活動經(jīng)費(fèi)支出 32174元;維權(quán)支出5000元;上繳經(jīng)費(fèi)支出6996元。
(三)收支軋差本年度經(jīng)費(fèi)結(jié)余11559.72元，上年度累 計(jì)結(jié)余15459.56元，截止12月31日累計(jì)結(jié)余3899.84元。
二、自查情況
(一)預(yù)算管理
我行預(yù)算管理嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)政策法規(guī)和上級工會要求，按照“量入為出、收支平衡”的原則和本年度工會工作計(jì)劃的要求編制，期末滾存經(jīng)費(fèi)節(jié)余不得出現(xiàn)赤字。經(jīng)核對，總、分類賬、報(bào)表數(shù)據(jù)一致。其中：銀行存款3899.84元與賬戶記載一致。
在充分考慮本年度各項(xiàng)變動因素，依法、真實(shí)、完整、合理的前提下，按照“真實(shí)合法、精細(xì)高效”的原則和收入來源進(jìn)行預(yù)算收入的編制。
在預(yù)算支出的編制完全按照“統(tǒng)籌兼顧、保證重點(diǎn)”的原則，堅(jiān)持做到勤儉節(jié)約，體現(xiàn)工會的工作特點(diǎn)，把資金使用的重點(diǎn)安排在維護(hù)職工權(quán)益、為職工服務(wù)和工會活動方面，盡量優(yōu)化經(jīng)費(fèi)支出結(jié)構(gòu)。
(二)收入管理
經(jīng)過自查，我行工會按照會員上年月平均基本工資收入 0.5%收繳會費(fèi)，各種獎金、津貼、稿費(fèi)收入等均不計(jì)入繳納會費(fèi)基數(shù)。會員繳納的會費(fèi)按照規(guī)定用途自行開支，保留會籍的退休人員不繳納會費(fèi)。
在收到本行撥交的工會經(jīng)費(fèi)時，按照要求開具《工會經(jīng)費(fèi)收入專用收據(jù)》，并按照重要空白憑證的有關(guān)管理辦法進(jìn)行保管和使用。
(三)支出管理
經(jīng)過自查，我行經(jīng)費(fèi)列支較規(guī)范，單獨(dú)開設(shè)銀行專用存款賬戶，專戶管理、�？顚Ｓ�，賬務(wù)核算符合要求，支出全部用于工會活動的`開支，并且堅(jiān)持工會負(fù)責(zé)人“一支筆”審批制度，大額費(fèi)用開支須集體討論決定，定期公布支出項(xiàng)目，接受會員監(jiān)督和經(jīng)費(fèi)審查委員會審查。
(四)資產(chǎn)管理
根據(jù)文件精神，我行加強(qiáng)對銀行存款的管理，定期與開戶行核對賬目，確保銀行存款的安全;按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定存取和使用現(xiàn)金。建立《工會固定資產(chǎn)卡片》和《工會固定資產(chǎn)明細(xì)賬》，指定了專人負(fù)責(zé)辦理固定資產(chǎn)和其他物品的登記、領(lǐng)用、保管、清點(diǎn)等工作，確保工會資產(chǎn)的安全完整。
三、 工作措施
(一)加強(qiáng)工會經(jīng)費(fèi)收支管理，合理編制經(jīng)費(fèi)預(yù)算，收好管好用好工會經(jīng)費(fèi)和工會資產(chǎn)，努力提高工會經(jīng)費(fèi)的使用效益。
(二)如實(shí)反映工會財(cái)務(wù)狀況，對工會經(jīng)費(fèi)進(jìn)行有效控制和監(jiān)督，保證和促進(jìn)工會各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。
銀行自查報(bào)告12
今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。
一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。
二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社做了以下工作：
一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。
二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。
三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。
同時，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。
四是運(yùn)用激勵機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。
聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個。
二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。
三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。
四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項(xiàng)制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。
二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。
三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網(wǎng)點(diǎn)的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。
四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的.會計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審XX(社)次。
五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬元(其中個人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬元)，被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。
六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。
一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。
二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。
三是建立“雙向”問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報(bào)批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行自查報(bào)告13
XX支行：
關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自查報(bào)告
按照XX銀行《關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》要求，我進(jìn)行自助銀行設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將自查情況通知如下：
一、基本情況
我行目前有1臺自助設(shè)備，即存取款一體機(jī)。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
根據(jù)銀行《關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》的要求，我行成立了以為XX組長，XX、XX、XX為成員的自查小組，負(fù)責(zé)對我行的`自助銀行設(shè)備情況進(jìn)行自查。
三、自查情況
�。ㄒ唬┳灾y行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控。我行自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控實(shí)現(xiàn)全覆蓋，不存在監(jiān)控死角和監(jiān)控畫面模糊。
�。ǘ┣鍣C(jī)加鈔雙人作業(yè)和維護(hù)監(jiān)督制度執(zhí)行情況。我行自助銀行設(shè)備清機(jī)、加鈔嚴(yán)格執(zhí)行雙人作業(yè)，以及設(shè)備維護(hù)嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場監(jiān)督制度進(jìn)行全面檢查。
�。ㄈ┸浖痛鎯υO(shè)備管理制度執(zhí)行情況。通過對轄內(nèi)自助銀行設(shè)備維護(hù)時軟件和存儲設(shè)備的使用情況進(jìn)行檢查，未發(fā)現(xiàn)廠商維護(hù)工程師使用其他自帶軟件和存儲設(shè)備進(jìn)行設(shè)備軟件安裝、更新和維護(hù)。
銀行自查報(bào)告14
根據(jù)XXXX（XXXXXX）[XX]XX號，《關(guān)于開展貿(mào)易融資自查并加強(qiáng)管理的通知》要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)我行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控合規(guī)管理、促進(jìn)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我行圍繞著貿(mào)易融資還款的“自償性”、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時性”，有重點(diǎn)、有針對性地對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的資金回流及時性、交易背景的真實(shí)性、法律文本的合規(guī)性、完整性等情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)在有關(guān)情況反饋如下：
本次我行對涉及貿(mào)易融資產(chǎn)品的業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)理的后期管理工作展開了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿(mào)易融資的產(chǎn)品有國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)和國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品，共涉及XX家公司客戶，截止XX月底余額為XX萬元。具體自查情況如下：
一、國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
截止XX底XX公司在我行仍有余額國內(nèi)商業(yè)發(fā)票
貼現(xiàn)業(yè)務(wù)共XX筆，合計(jì)金額：XX萬元。明細(xì)如下表：
國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一覽表
發(fā)票號：_________________
發(fā)票金額:_________________
融資金額:_________________
放款日:____年____月_____日
到期日:____年____月_____日
合計(jì)
1、XX有限公司與我行合作有XX年時間、該公司資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿(mào)易過程中從未出現(xiàn)與貿(mào)易伙伴發(fā)生糾紛等問題。
2、經(jīng)核查，XX公司與買方XX公司常年有貿(mào)易關(guān)系，且買方的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、償付能力、盈利能力、及抗風(fēng)險(xiǎn)能力較好、并能夠履行合約及時付款。
3、我行對XX公司商貼交易項(xiàng)下的商業(yè)單據(jù)進(jìn)行一致性審核，（付款人與商業(yè)單據(jù)名稱一致）確保貿(mào)易背景的真實(shí)性。
二、國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品
今年XX月我行批復(fù)XX公司國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品XX萬元額度，該客戶使用情況如下：
融信達(dá)業(yè)務(wù)一覽表
融信達(dá)
已發(fā)放/融資金額:___________
占用總量:___________________
起始日:____年____月_____日
到期日:____年____月_____日
合計(jì)
1、XX公司該筆融信達(dá)為銀保創(chuàng)新信用險(xiǎn)產(chǎn)品項(xiàng)下業(yè)務(wù)，我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議，該筆業(yè)務(wù)金額占用了中銀保在我行的授信額度。
2、我行已對XX公司與進(jìn)口商項(xiàng)下的商務(wù)合同及貿(mào)易單據(jù)進(jìn)行審核，確保貿(mào)易背景的真實(shí)性以及應(yīng)收賬款在保單的承保范圍內(nèi)。
3、我行敘作完成該筆業(yè)務(wù)后，對借款人的`貿(mào)易及資金流情況進(jìn)行了跟蹤，目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來，目前回籠資金全部為上半年業(yè)務(wù)。根據(jù)貿(mào)易融資的收放“及時性”我行將繼續(xù)關(guān)注該公司資金回籠情況，確保融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下款項(xiàng)資金一回籠立即歸還我行。
三、后期管理工作安排及重點(diǎn)措施
1、加強(qiáng)對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法的學(xué)習(xí)以及規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)操
作的準(zhǔn)確性、合規(guī)性。實(shí)行差錯獎懲制度與經(jīng)辦客戶經(jīng)理績效掛鉤，對于一些屢查屢犯的問題，一旦出現(xiàn)，絕不姑息。
2、加強(qiáng)監(jiān)管貿(mào)易融資買賣雙方資信狀況、經(jīng)營狀況、償付能力、及抗風(fēng)險(xiǎn)能，核實(shí)商業(yè)單據(jù)的一致性，確保貿(mào)易背景的真實(shí)性，同時安排專職客戶經(jīng)理關(guān)注買方經(jīng)營變化，著重落實(shí)買方按期付款及回流資金及時歸還情況。
銀行自查報(bào)告15
黔西南州銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)國務(wù)院和省委、省政府、州委、州政府的安排部署，簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)協(xié)同推進(jìn)，“放、管、服”三管齊下，在放寬市場準(zhǔn)入，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，服務(wù)企業(yè)發(fā)展方面，充分發(fā)揮工商職能，做好新時期工商工作。現(xiàn)將7月份工作情況匯報(bào)如下：
一、繼續(xù)深化商事制度改革，進(jìn)一步營造寬松平等的準(zhǔn)入環(huán)境
一是積極推進(jìn)“三證合一、一照一碼”登記制度改革。從20xx年10月1日實(shí)施“三證合一、一照一碼”登記制度以來,我局認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)上級有關(guān)“三證合一、一照一碼”登記制度改革工作會議精神，使工作人員準(zhǔn)確把握好政策規(guī)定、改革要求、內(nèi)容步驟及相關(guān)操作流程等，提高工作效率。同時積極開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷加深對改革的理解和認(rèn)識，有序推進(jìn)“三證合一、一照一碼”登記制度改革工作。今年以來，我局又進(jìn)一步加強(qiáng)與質(zhì)監(jiān)、稅務(wù)等部門的工作銜接，優(yōu)化信息系統(tǒng)，改進(jìn)完善登記數(shù)據(jù)互聯(lián)共享。統(tǒng)籌安排好營業(yè)執(zhí)照換發(fā)工作，至7月13日，全州共辦結(jié)“三證合一、一照一碼”營業(yè)執(zhí)照4725戶，其中企業(yè)3886戶、農(nóng)民專業(yè)合作社839戶。換發(fā)“三證合一、一照一碼”營業(yè)執(zhí)照5719戶。
二是深入推進(jìn)“先照后證”改革 。我局按照國務(wù)院“先照后證”要求，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定和國務(wù)院決定保留的工商登記前置審批事項(xiàng)外，其他事項(xiàng)一律不作為工商登記前置審批。進(jìn)一步清理商事登記前置、后置審批事項(xiàng)，并嚴(yán)格按已公布的《貴州省工商登記后置審批事項(xiàng)目錄公告(第一批)》目錄(156項(xiàng))和《工商總局關(guān)于調(diào)整工商登記前置審批事項(xiàng)目錄的通知》(前置審批事項(xiàng)37項(xiàng);企業(yè)變更、注銷登記前置審批事項(xiàng)34項(xiàng))執(zhí)行。7月份，按照加強(qiáng)商事制度改革事中事后監(jiān)管工作的相關(guān)要求，我局扎實(shí)推進(jìn)“雙告知”工作，明確了我州“雙告知”的`范圍和依據(jù)，明確審批事項(xiàng)告知申請人的方式，目前，正在協(xié)調(diào)理順登記信息告知相關(guān)部門的機(jī)制，切實(shí)履行“雙告知”職責(zé)。向17個部門送達(dá)行政“雙告知”，涉及后置許可企業(yè)達(dá)48戶。
三是簡化和完善企業(yè)注銷流程。根據(jù)商事制度改革要求，進(jìn)一步研究簡化和完善企業(yè)注銷流程，目前，省銀行在貴安新區(qū)、畢節(jié)試行對個體工商戶、未開業(yè)企業(yè)以及無債權(quán)債務(wù)企業(yè)實(shí)行簡易注銷程序工作，待試點(diǎn)結(jié)束全省推行后，我局將積極推進(jìn)簡易注銷登記改革工作。
四是積極推進(jìn)企業(yè)全程電子化登記改革工作。我局積極利用“貴州省銀行網(wǎng)上辦事大廳”，推行網(wǎng)上申請、網(wǎng)上受理、網(wǎng)上審核、網(wǎng)上公示、網(wǎng)上發(fā)照等全程電子化登記管理方式，實(shí)現(xiàn)商事登記管理信息化、便利化、規(guī)范化�，F(xiàn)我州企業(yè)可在網(wǎng)上辦理企業(yè)名稱核準(zhǔn)和注冊登記等事項(xiàng)。
二、切實(shí)加強(qiáng)事中事后的監(jiān)管，進(jìn)一步營造公平競爭的市場環(huán)境
一是在省銀行的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，積極配合提升平臺建設(shè)質(zhì)量，完成“一張網(wǎng)”建設(shè)任務(wù)。認(rèn)真做好組織機(jī)構(gòu)和用戶信息收集工作，主動與本級各部門協(xié)調(diào)，收集本級相關(guān)職能部門的機(jī)構(gòu)名稱和各機(jī)構(gòu)需要開設(shè)的用戶。目前此項(xiàng)工作已完成，已將全州各級職能部門用戶報(bào)省局。6月30日，“國家企業(yè)信用信息系統(tǒng)”正式開通。
二是做好20xx年度企業(yè)年報(bào)公示工作，對年報(bào)工作進(jìn)行早安排早部署，認(rèn)真組織實(shí)施、抓好落實(shí)，圓滿完成20xx年度年報(bào)公示工作任務(wù)。
三是精心組織，周密部署信息公示抽查工作。企業(yè)即時信息抽查。根據(jù)《省銀行關(guān)于開展企業(yè)即時信息公示抽查工作的通知》要求，全州共抽查了615戶企業(yè)，其中不定向抽查579戶，定向抽查36戶，其中結(jié)果正常為535戶，結(jié)果異常為80戶，未按規(guī)定公示信息34戶，通過登記的住所(經(jīng)營場所)無當(dāng)聯(lián)系45戶，列入異常經(jīng)營名錄50戶。抽查結(jié)果已錄入到信用監(jiān)管系統(tǒng)并予以公示。
四是強(qiáng)化對企業(yè)的信用約束，依法履行企業(yè)經(jīng)營異常名錄管理職責(zé)。企業(yè)經(jīng)營異常名錄管理是工商行政管理部門將有經(jīng)營異常情形的企業(yè)列入經(jīng)營異常名錄，通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)公示，提醒其履行公示義務(wù)。其中“經(jīng)營異�！笔侵钙髽I(yè)未依法履行義務(wù)，處于非正常的經(jīng)營狀態(tài)。建立企業(yè)經(jīng)營異常名錄管理制度，是為了強(qiáng)化企業(yè)信用約束、促進(jìn)企業(yè)誠信自律、擴(kuò)大社會監(jiān)督。企業(yè)信息公示制度是實(shí)現(xiàn)“嚴(yán)管”的基礎(chǔ)制度，經(jīng)營異常名錄制度是具體的信用約束措施。企業(yè)信息公示是基礎(chǔ)，經(jīng)營異常名錄制度是保障，只有做好經(jīng)營異常名錄的管理工作，才能使企業(yè)信息公示制度切實(shí)發(fā)揮應(yīng)有的作用。6月30日年報(bào)結(jié)束后，我局已將未按時報(bào)送20xx年度年報(bào)的1356戶州直企業(yè)依法列入經(jīng)營異常名錄，被列入經(jīng)營異常名錄的企業(yè)將在政府采購、工程招投標(biāo)、國有土地出讓、授予榮譽(yù)稱號等方面受到限制和約束。
三、服務(wù)企業(yè)助發(fā)展
黔西南州銀行以服務(wù)企業(yè)發(fā)展、 優(yōu)化營商環(huán)境為主線，認(rèn)真了解企業(yè)情況、為企業(yè)出實(shí)招、辦實(shí)事，在窗口嚴(yán)格落實(shí)首辦責(zé)任制、業(yè)務(wù)辦理時限制、服務(wù)承諾制、預(yù)約服務(wù)制、延時服務(wù)制制、上門服務(wù)制等，綜合運(yùn)用工商職能，積極向企業(yè)提供精準(zhǔn)服務(wù)，引導(dǎo)企業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級，推進(jìn)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
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