客戶經(jīng)理述職報(bào)告(通用15篇)
在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，報(bào)告使用的頻率越來(lái)越高，我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。你還在對(duì)寫報(bào)告感到一籌莫展嗎？下面是小編為大家收集的客戶經(jīng)理述職報(bào)告，歡迎大家分享。
客戶經(jīng)理述職報(bào)告1
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將20xx年工作狀況述職如下：
一、工作方面
20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)透過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。
至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款x多萬(wàn)元，完成全年日均x余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、個(gè)人體會(huì)
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的.一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條信息祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)應(yīng)對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。
20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款x余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款x萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。
客戶經(jīng)理述職報(bào)告2
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：
大家好！我叫顧世凱，現(xiàn)在任石佛張老埠轄區(qū)卷煙客戶經(jīng)理一職。本人從事煙草行業(yè)近15年，對(duì)煙草行業(yè)懷抱著深厚的個(gè)人感情和不懈的職業(yè)追求�，F(xiàn)作如下簡(jiǎn)要匯報(bào)：
一、客戶經(jīng)理是實(shí)施客戶服務(wù)的一線員工，也是具體實(shí)施者。
在做客戶經(jīng)理這個(gè)兩年里，我嘗試著從被動(dòng)的服務(wù)客戶向主動(dòng)地實(shí)施客戶服務(wù)轉(zhuǎn)變。過(guò)去被動(dòng)式的客戶服務(wù)是客戶需要什么我們提供什么，但是從著手提升卷煙營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)以后我們就是嘗試著主動(dòng)地尋找客戶需要什么，讓客戶得到的服務(wù)價(jià)值大于他們的期望價(jià)值。根據(jù)近一段時(shí)間的工作任務(wù)，為了使服務(wù)客戶更加有質(zhì)量，將我所管轄的190戶根據(jù)配合程度分為三個(gè)類別：配合程度高，配合程度中等，不配合的客戶。配合程度高的客戶很支持我們的工作，無(wú)論他的依存度高低與否，與配合度不高的客戶相比，同樣付出的努力收獲的價(jià)值遠(yuǎn)高于后者。因此，在服務(wù)客戶的時(shí)候我減少這部分客戶的走訪次數(shù)，以提高第三類配合程度不高的客戶拜訪次數(shù)，這部分客戶的配合程度，提升客戶滿意度。配合程度高的客戶，基本就只是完成日常走訪；配合程度一般的客戶怎就針對(duì)具體情況做出對(duì)策，如電子結(jié)算成功率不高的客戶，就要在每個(gè)訪貨周期叮囑這部分客戶按時(shí)存錢；訂單執(zhí)行情況不好的客戶除了要追盯訂單執(zhí)行情況以外，在預(yù)測(cè)下月需求的時(shí)就應(yīng)該盡可能校準(zhǔn)客戶需求。最棘手的莫過(guò)于配合程度低的客戶，這部分很大程度上對(duì)公司行業(yè)政策知之甚少，對(duì)煙草公司依存程度較低，不重視卷煙經(jīng)營(yíng)。對(duì)于這部分客戶，就要分情況而定了，看看這個(gè)客戶對(duì)我們煙草公司創(chuàng)造的價(jià)值大小與否。依存程度高的客戶其實(shí)是相對(duì)比較容易攻占的難關(guān)，只要幫助客戶認(rèn)清形勢(shì)，讓他們嘗到甜頭，他們就會(huì)很自然的接收我們的工作；相比之下，依存度較低，而創(chuàng)造的價(jià)值又相對(duì)較高的客戶就不那么容易搞定了。這部分一來(lái)是增加拜訪頻次，讓客戶感受到我對(duì)他們的關(guān)注與重視，二是幫助他們理清卷煙銷售的盈利水平，三是在管理上給予一定的情感付出，如讓這部分客戶認(rèn)為我正很努力的培育這部分客戶，讓他們成為我的目標(biāo)培育客戶。
二、加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，努力提高自身政治理論和思想道德水平。
一年來(lái)，我重視加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)黨的十七大會(huì)議精神、“三個(gè)代表”重要思想和行業(yè)的先進(jìn)改革發(fā)展政策等，不斷用馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想等科學(xué)的理論武裝自己的頭腦，堅(jiān)持正確的政治方向，自覺(jué)遵守黨的路線、方針、政策和市、縣局（公司）的各項(xiàng)決策，始終以一個(gè)優(yōu)秀共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，不斷加強(qiáng)自己的黨性修養(yǎng)，增進(jìn)了黨性觀念、全局觀念、紀(jì)律觀念和群眾觀念，確保政治敏銳，思想創(chuàng)新，始終與黨的路線和行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略保持高度一致。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。
在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)卷煙營(yíng)銷知識(shí)，不斷增強(qiáng)自身的專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)技能。由于之前一直負(fù)責(zé)專賣和送貨方面的工作，對(duì)卷煙營(yíng)銷的流程和職能很不熟悉。擔(dān)任客戶經(jīng)理一職后，在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事的熱情幫助下，我很快適應(yīng)了本地工作，并在業(yè)余時(shí)間積極主動(dòng)地加強(qiáng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)學(xué)習(xí)，對(duì)基層卷煙營(yíng)銷技巧和客戶關(guān)系管理知識(shí)有了更進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，為順利開展新工作奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)。
四、積極投身卷煙營(yíng)銷工作，與客戶建立良好互動(dòng)關(guān)系。
身為一名客戶經(jīng)理，如何做好營(yíng)銷工作、與客戶展開良好合作是工作的主要職能。當(dāng)前實(shí)行按照客戶訂單組織貨源的運(yùn)營(yíng)模式，要求我必須提高對(duì)行業(yè)政策的把握與對(duì)整體銷售形勢(shì)的認(rèn)識(shí)能力，增強(qiáng)與客戶聯(lián)系，提升客戶服務(wù)滿意度。
作為一名客戶經(jīng)理，每天都要和不同的客戶打交道，并盡力讓客戶對(duì)自己的工作滿意，這對(duì)我們自身的素養(yǎng)提出了很高要求�？蛻衄F(xiàn)在不僅僅是要求知道訂購(gòu)哪些品牌的卷煙能夠獲得xxxx化的收益，更希望能夠參與到行業(yè)整體的'營(yíng)銷規(guī)劃中，實(shí)現(xiàn)一體化發(fā)展，這就需要我們不斷地學(xué)習(xí)行業(yè)政策并及時(shí)與客戶進(jìn)行溝通交流，聽(tīng)取客戶建議，參考客戶實(shí)際情況，幫助制定合理完善的營(yíng)銷策略，真正使客戶與公司凝聚在一起，調(diào)動(dòng)客戶的積極性。為此我在工作中特別注重一下幾點(diǎn)：首先，與客戶換位思考，引導(dǎo)客戶從煙草行業(yè)整體的營(yíng)銷角度看問(wèn)題，一致立場(chǎng)，而我則盡量從客戶的銷售角度出發(fā)，消除雙方溝通障礙，建立良好工作友誼，使卷煙營(yíng)銷工作得以順利開展。
其次，深入了解客戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，根據(jù)周邊消費(fèi)群體、客流量等因素，結(jié)合客戶經(jīng)營(yíng)能力，對(duì)客戶的合理庫(kù)存量、卷煙訂購(gòu)類別等做出合理建議，真誠(chéng)幫助客戶，贏得客戶的信任和支持。
五、配合領(lǐng)導(dǎo)工作，提高執(zhí)行力。
作為一名客戶經(jīng)理，端正態(tài)度，認(rèn)真履行本職工作，積極配合領(lǐng)導(dǎo)指示，提高執(zhí)行力，是我在工作中一直堅(jiān)持的方向和原則。在工作中我時(shí)刻提醒自己，敬業(yè)樂(lè)業(yè)才是工作的正確態(tài)度，無(wú)論什么樣的工作，都要積極去做，全力完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)安排的工作任務(wù)，切實(shí)提升執(zhí)行力。在工作期間，我力求精益求精，對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，在做好客戶經(jīng)理本職工作的基礎(chǔ)上，積極配合我處領(lǐng)導(dǎo)參與本地卷煙營(yíng)銷方案的制定和基礎(chǔ)管理工作，團(tuán)結(jié)一致，努力進(jìn)取，獲得了領(lǐng)導(dǎo)和同事的一致好評(píng)。
在這兩年的工作中，雖然取得了一些成績(jī)，今年上半年我轄區(qū)總銷量1638.7箱，黃鶴樓系列19箱，黃金葉（大金元）（黃金眼）（盛世經(jīng)典）共銷售24.88箱，我所在的片區(qū)電子結(jié)算率達(dá)到公司要求的目標(biāo)。
但我深刻地知道，在工作中仍然存在著很多問(wèn)題，離上一級(jí)部門的要求還有較大的差距。今后我將再接再厲，團(tuán)結(jié)合作，努力促進(jìn)我處卷煙銷售工作，做一名優(yōu)秀的職工。我將把這次述職的機(jī)會(huì)作為促進(jìn)自身工作和鞭策自我上進(jìn)的一次契機(jī)，懇請(qǐng)大家多多批評(píng)指正。
客戶經(jīng)理述職報(bào)告3
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將20xx年工作狀況匯報(bào)如下：
一、20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)光熟悉了新的工作環(huán)境
在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)光內(nèi)透過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條信息祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)應(yīng)對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的`不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍�(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作x實(shí)際工作中遇到的種。種困難。
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20xx年xx月xx日
客戶經(jīng)理述職報(bào)告4
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作狀況述職如下：
一、工作方面
20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。
至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、個(gè)人體會(huì)
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的.職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條信息祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)應(yīng)對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。
20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍�(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
述職人：xxx
xx年xx月xx日
客戶經(jīng)理述職報(bào)告5
20xx年即將過(guò)去，在聯(lián)社與信用社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同志的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)，結(jié)合自身實(shí)際情況，立足“三農(nóng)”，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的各項(xiàng)文件，結(jié)合我社的實(shí)際情況，順利完成了我社的“支農(nóng)惠農(nóng)”工作、信合通福農(nóng)卡發(fā)卡任務(wù)、小額農(nóng)戶信貸等工作，較好的完成了本年度的工作任務(wù)，在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高。現(xiàn)將20xx年一年來(lái)的工作總體情況總結(jié)如下：
一、基本工作總結(jié)
1、加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，努力提高政治與業(yè)務(wù)素質(zhì)。
一年來(lái)，我自覺(jué)貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家制定的路線、方針、政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)縣聯(lián)社下發(fā)的各項(xiàng)文件，遵紀(jì)守法、實(shí)事求是、廉潔奉公、遵守職業(yè)道德和社會(huì)公德。認(rèn)真學(xué)習(xí)了“科學(xué)發(fā)展觀”精神，能較好的理解了相關(guān)文件的精神內(nèi)涵，在學(xué)習(xí)過(guò)程中，能及時(shí)的發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題并及時(shí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，予以改正，使我在思想覺(jué)悟方面有了一定的進(jìn)步。同時(shí)，利用工余時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷充實(shí)自己的工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于聯(lián)社下發(fā)的各種學(xué)習(xí)資料能夠融會(huì)貫通，學(xué)以致用，業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語(yǔ)言表達(dá)能力等方面，都有了很大的提高。
2、履行職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。
作為信貸崗位上的一名老員工，我深知自己肩上的責(zé)任重大，日常工作中，能夠正確認(rèn)真的去對(duì)待每一項(xiàng)工作任務(wù)，把黨和國(guó)家的金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中。在實(shí)際工作中始終保持積極主動(dòng)，認(rèn)真遵守規(guī)章制度，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項(xiàng)的工作任務(wù)，始終保持積極的工作態(tài)度，具體做到以下幾個(gè)方面：
3、嚴(yán)格規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一道關(guān)口。
作為一名信貸員，我深感自己肩上的擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強(qiáng)責(zé)任心。把好了信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一道關(guān)口。
4、堅(jiān)持信貸原則，做好貸款的審查。
我深知：信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計(jì)，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來(lái)，我堅(jiān)持貸款的“三查”制度和聯(lián)社制定的信貸管理制度，對(duì)每
一筆貸款都一絲不茍地認(rèn)真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的現(xiàn)狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性；從庫(kù)存的檢查、往來(lái)賬目的核對(duì)到房屋和設(shè)備的實(shí)地考察；從資產(chǎn)負(fù)債情況的計(jì)算、產(chǎn)銷量和利潤(rùn)的分析到經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險(xiǎn)度的測(cè)定，直至提出貸與不貸的理由，每一個(gè)環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)審查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠。在貸前審查時(shí)，我做到了“三個(gè)必須”，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場(chǎng)核實(shí)簽字，并且做到生人熟人一樣對(duì)待，保證了貸款發(fā)放的合規(guī)、合法。
5、提高工作質(zhì)量，及時(shí)準(zhǔn)確的做好信貸基礎(chǔ)資料的管理。
搞好信貸基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理，是信貸內(nèi)勤重要的工作之一，這項(xiàng)工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成。我堅(jiān)持做到了當(dāng)天賬務(wù)當(dāng)天處理完畢，從臺(tái)帳、分戶帳，到建檔、撤檔；從銷帳、記息，到登記貸戶經(jīng)濟(jì)檔案，全部核對(duì)從不過(guò)夜，確保所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)無(wú)差錯(cuò)。
6、團(tuán)結(jié)同事，努力營(yíng)造良好的工作氛圍，為提高和開展號(hào)我社信貸工作盡心盡力。
一年來(lái)，我與同事們能搞好團(tuán)結(jié)，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動(dòng)的做好其他工作，為全社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利完成而同心同德，盡心盡力。日常生活中，積極主動(dòng)的進(jìn)行貸款營(yíng)銷工作，我不斷強(qiáng)化貸款營(yíng)銷意識(shí)，破除“懼貸”的思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產(chǎn)質(zhì)量的前提下，主動(dòng)做好貸戶的市場(chǎng)調(diào)查，對(duì)于那些有市場(chǎng)、講信用的個(gè)體工商戶給予信貸支持。此外，勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)，除做好本職工作外，我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作，如定期的上門收款，打電話催收貸款、利息等，能夠根據(jù)實(shí)際情況與大家一起協(xié)調(diào)好工作，共同完成任務(wù)。
二、存在的問(wèn)題和不足之處
回顧一年的`工作，感覺(jué)自己還存在很多的缺陷和不足之處，具體表現(xiàn)為：
1、業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對(duì)新的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)的還不夠、不透，還不能樹立起自主學(xué)習(xí)的意識(shí)；
2、工作開展與其他同行相比還存在一定的差距，創(chuàng)新意識(shí)還不夠強(qiáng)；3、只是滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽等；
三、新一年的工作展望
20xx年即將過(guò)去，在全面綜合的對(duì)自身客觀實(shí)際情況進(jìn)行全面分析的前提，我對(duì)自己在新的一年中的工作開展做了以下的規(guī)劃：
1、結(jié)合自身實(shí)際，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，努力提高自身的綜合素質(zhì)和綜合能力。
2、樹立終身學(xué)習(xí)的良好生活態(tài)度，有針對(duì)性的結(jié)合當(dāng)前工作實(shí)際，參加相關(guān)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能資格證考試等。如參加銀行從業(yè)資格證考試、信貸員考試等，從理論上解決自身存在的不足；
3、及時(shí)做好工作規(guī)劃和總結(jié)，做到適時(shí)、適當(dāng)?shù)恼{(diào)整自己的工作方式，有針對(duì)性、有創(chuàng)新性的開展自己的工作；
4、結(jié)合我社實(shí)際情況，在確保不變更主線的情況下，有針對(duì)性的開展工作，做到工作開展結(jié)合實(shí)際，有創(chuàng)新、講實(shí)效。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在基層信用社領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。當(dāng)好參謀助手，與全體職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我社經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成20xx年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)做出自己的努力。
客戶經(jīng)理述職報(bào)告6
這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個(gè)人金融資產(chǎn)、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷售中都取得了較好成績(jī)。下面，我將年的工作述職如下：
一、不斷總結(jié)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，實(shí)現(xiàn)了個(gè)人素質(zhì)的全面提高。
(一)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)。我積極參加分支行組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，并注重自學(xué)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行新推出的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。
(二)不斷鞏固業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。
二、腳踏實(shí)地，開拓創(chuàng)新，圓滿完成了各項(xiàng)本職工作。
在年—年的個(gè)人客戶經(jīng)理工作中，我的年終考核一直不錯(cuò)，年名列第二，年仍然名列前茅，并因成績(jī)顯著，在年度被評(píng)為優(yōu)秀派遣員工，年度被評(píng)為東部支行優(yōu)秀員工。而年—6月休產(chǎn)假，至6月28日上班，業(yè)績(jī)并未落后。
(一)個(gè)人金融資產(chǎn)。個(gè)人金融資產(chǎn)的的理想目標(biāo)為年產(chǎn)假的前提下，圓滿完成了個(gè)人金融資產(chǎn)工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)了492萬(wàn)的好成績(jī)，包括新增本外幣儲(chǔ)蓄2994萬(wàn)，理財(cái)產(chǎn)品銷售額達(dá)到933萬(wàn)，考核得到了頂封分5分。其中，保險(xiǎn)銷售3萬(wàn)、股票型基金銷售6萬(wàn)、貨幣基金銷售2萬(wàn)、本利豐銷售496萬(wàn)、其他理財(cái)產(chǎn)品銷售28萬(wàn)。
(二)基金定投開戶數(shù)�；鸲ㄍ毒邆涫掷m(xù)簡(jiǎn)單、參與起點(diǎn)低、預(yù)期收益可觀等特點(diǎn)，我通過(guò)提高服務(wù)質(zhì)量，開展交叉營(yíng)銷的方式，在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績(jī)。我實(shí)現(xiàn)了3個(gè)的銷售目標(biāo)，比理想目標(biāo)高出個(gè)。同個(gè)人金融資產(chǎn)一樣，考核得到了封頂分5分。
(三)貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的`理想目標(biāo)是張，而我實(shí)際完成張；支付通理想目標(biāo)是個(gè)，我實(shí)際完成個(gè)；這兩項(xiàng)的考核得分都為封頂分5分和。5分。其中，在年—月，因我業(yè)績(jī)突出，銷售業(yè)績(jī)優(yōu)異，曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎(jiǎng)，這是單位領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我工作的肯定。
(四)保險(xiǎn)銷售工作。保險(xiǎn)銷售是我行同的重要合作項(xiàng)目。年，我嚴(yán)格按照分行的營(yíng)銷工作要求，將保險(xiǎn)營(yíng)銷融入到服務(wù)中。所以，我不辜眾望，年實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)銷售3萬(wàn)，獲得參加分行與中國(guó)人壽在巴厘島舉行的培訓(xùn)資格，并入選為中國(guó)人壽銀行保險(xiǎn)的銷售精英。
(五)工作中存在的不足。工作半年來(lái)，我在各本職工作上都取得了較好的成績(jī)，但也存在不少問(wèn)題。主要就是基礎(chǔ)知識(shí)方面還有欠缺，對(duì)大經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和當(dāng)前我行存在的一些問(wèn)題的把握不準(zhǔn)確。除此之外，營(yíng)銷模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改進(jìn)和提高。
三、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，吸取教訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)年工作的新跨越。
(一)加強(qiáng)信息收集。我將建立信息收集制度，樹立信息意識(shí)，尤其是瞄準(zhǔn)行、行，認(rèn)真研究它們的營(yíng)銷方法和手段，并制定出應(yīng)對(duì)策略。
(二)做好市場(chǎng)營(yíng)銷工作。研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。
(三)加強(qiáng)業(yè)務(wù)部員工隊(duì)伍的建設(shè)。我將倡導(dǎo)誠(chéng)信服務(wù)，提升服務(wù)層次，為一線營(yíng)銷人員的服務(wù)和技術(shù)支持。并協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定相關(guān)的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育，確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力。
客戶經(jīng)理述職報(bào)告7
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神�，F(xiàn)對(duì)本年度工作述職如下。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。
二、客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，我對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的'前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
客戶經(jīng)理述職報(bào)告8
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。
一、工作業(yè)績(jī)方面
我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
二、通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)
一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了xx銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《xx》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
三、在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力
作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的`一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住xx區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
20xx快要來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理述職報(bào)告9
在銀行工作的這一年時(shí)間中，我個(gè)人的能力是得到了較大的提升，同時(shí)也讓我漸漸地在生活中明白了很多的道理，也更是對(duì)未來(lái)的生活有了更好的規(guī)劃�，F(xiàn)在就目前這一年的工作情況做一個(gè)簡(jiǎn)單的總結(jié)，讓自己在工作上可以有更多的感悟。
一、端正思想，認(rèn)真工作
在進(jìn)行工作的時(shí)候我都是有擺正自己的心態(tài)，認(rèn)真的在現(xiàn)在的崗位上做好每一件事情，更是將自己分內(nèi)的工作都努力地完成好。對(duì)于銀行對(duì)每一位員工的要求，我都是有盡可能地去做到，爭(zhēng)取讓自己能夠在工作中有更大的收獲，更是可以在工作的過(guò)程中收獲到更好的成長(zhǎng)。每天的我都是以《員工守則》在嚴(yán)格的管理自己，在工作上不遲到，不早退，認(rèn)真的工作，盡可能地讓自己收獲到更大的成長(zhǎng)。
二、多加學(xué)習(xí)，提升能力
工作進(jìn)行的過(guò)程中我也明白自己存在著非常多的不好的方面，所以我也是很努力地讓自己通過(guò)不斷地磨煉去學(xué)習(xí)，去在工作中成長(zhǎng)。在自己遇到有困難的方面，我都是會(huì)及時(shí)地進(jìn)行請(qǐng)教，爭(zhēng)取讓自己在工作中能夠有更多的認(rèn)識(shí)，這也是能夠讓我在進(jìn)行工作的時(shí)候更加的順利。當(dāng)然不管是領(lǐng)導(dǎo)還是同事與我的交談、講解中我都是努力去領(lǐng)會(huì)其中的意思，爭(zhēng)取能夠讓自己收獲到更多的成長(zhǎng)，也是讓個(gè)人的能力得到提升。當(dāng)然在工作的空閑時(shí)間，我也是會(huì)去不斷地讓自己觀察其他同事的.工作，在他人的工作中去反思自己，學(xué)習(xí)好的方面，改掉壞的習(xí)慣。
三、個(gè)人的不足
當(dāng)然面對(duì)這份工作，最主要的方面還是在與客戶的交流中，畢竟一些上了年紀(jì)的客戶很難將他們的需求講明白，而一些較為專業(yè)的東西我在講解起來(lái)也是有些困難，所以在交流上我確實(shí)還有較多需要去學(xué)習(xí)的方面。再者就是自己有時(shí)候?qū)︺y行的業(yè)務(wù)也是比較的不熟悉，所以更多的時(shí)候我也使犯下了較多的錯(cuò)誤，也是需要我更多地切反思的地方。
面對(duì)工作我還有更多的方面都是需要學(xué)習(xí)的，所以在平時(shí)的時(shí)光中我也是會(huì)爭(zhēng)取讓自己更加努力地去成長(zhǎng)，同時(shí)也是通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)促成自己更多的轉(zhuǎn)變。未來(lái)的時(shí)光我也是會(huì)努力的讓自己去成長(zhǎng)，去更好的讓自己將本職工作都完成好，當(dāng)然我也很是希望自己能夠通過(guò)自己的努力奮斗來(lái)讓自己在工作有所收獲，畢竟我也是非常地希望自己能夠?qū)⑽业墓ぷ鞫纪瓿傻轿�。我也相信自己是有�?shí)力在目前的工作崗位上完成好本職的工作，同時(shí)獲取更好的發(fā)展。
客戶經(jīng)理述職報(bào)告10
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
今年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。以下是我的述職報(bào)告。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。
二、客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的.金融服務(wù)。
三、開拓思路，勇于創(chuàng)新
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在工作中為自己交了一份滿意的答卷。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年x月x日
客戶經(jīng)理述職報(bào)告11
20xx年是我行金融市場(chǎng)部業(yè)務(wù)快速發(fā)展的一年，成立了北京代表處、也根據(jù)業(yè)務(wù)特性下設(shè)了四個(gè)二級(jí)部門。作為金融市場(chǎng)部一名客戶經(jīng)理，在20xx年通過(guò)金融市場(chǎng)部這個(gè)大的平臺(tái)不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，辦理業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)能力。以下是我20xx年度述職總結(jié)報(bào)告。
一、關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)完成情況
15年本人工作內(nèi)容比較分散，在投行部、票據(jù)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺(tái)都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購(gòu)、定增項(xiàng)目共計(jì)xxx億。票據(jù)直貼業(yè)務(wù)xxx萬(wàn)元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)xx億。
二、日常主要工作的完成情況
1、投行業(yè)務(wù)：20xx年上半年主要在投行部，主要與xx信托、xx信托、xx證券這些交易對(duì)手操作了有x筆業(yè)務(wù)，金額共計(jì)xxx億元，業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購(gòu)、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開展，積累經(jīng)驗(yàn)；
2、票據(jù)業(yè)務(wù)：20xx年做的票據(jù)業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù)，共計(jì)xxx萬(wàn)元，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要輔助做一些基礎(chǔ)工作。另外，對(duì)未開展票據(jù)的分行客戶經(jīng)理進(jìn)行了票據(jù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)講課；
3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：15年末調(diào)到xx，進(jìn)入資產(chǎn)管理部工作，與xx信托操作了一筆xx億集合資金信托計(jì)劃。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對(duì)靈活性、創(chuàng)新性要求較高，本人也希望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項(xiàng)工作；
4、中臺(tái)業(yè)務(wù)：20xx年x月份由于外派風(fēng)控官的離任，在空檔期內(nèi)本人兼任了2個(gè)月的中臺(tái)。也是按照要求完成了中臺(tái)平時(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)，組織投審會(huì)、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的提供等；
5、同業(yè)授信業(yè)務(wù)：由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對(duì)手的授信準(zhǔn)入。申請(qǐng)了x戶客戶的授信工作，主要有：xx信托、xx信托、xx基金；
6、合規(guī)專員兼職：15年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專員的.相關(guān)職責(zé)：包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門規(guī)章制度的整理上傳、季度年度合規(guī)報(bào)告的撰寫。
三、員工培訓(xùn)和成長(zhǎng)
培訓(xùn)情況：
1、授信業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：15年行內(nèi)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí)，均有參加，通過(guò)行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)這一系列的案例學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)到了很多前輩的經(jīng)驗(yàn)、很多平時(shí)未意識(shí)到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，更加堅(jiān)定了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)是第一位；
2、部門培訓(xùn)學(xué)習(xí)：20xx年xx月份部門組織集中培訓(xùn)，主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、可轉(zhuǎn)債可交換債的學(xué)習(xí)、分級(jí)基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎(chǔ)知識(shí)等。通過(guò)這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)了二級(jí)部門之間的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，以及更加全面認(rèn)識(shí)了各個(gè)部門的業(yè)務(wù)情況。
成長(zhǎng)：
1、視野更加開拓以及自身的不足：在20xx年也來(lái)到xx，通過(guò)與同業(yè)的交流，拓展自己的視野，去服務(wù)自己工作。同時(shí)也認(rèn)識(shí)到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在16年度中不斷的去完善提高。
2、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步提高：在過(guò)去一年的工作當(dāng)中，市場(chǎng)同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)也有所暴露。資本市場(chǎng)在牛熊切換中，也切身體會(huì)整個(gè)過(guò)程中的市場(chǎng)業(yè)務(wù)偏好，以及風(fēng)險(xiǎn)成本。這也給了本人更深刻的風(fēng)險(xiǎn)感受。
3、提高對(duì)細(xì)節(jié)問(wèn)題的注意力：在15工作當(dāng)中認(rèn)識(shí)到了很多細(xì)節(jié)性的問(wèn)題在風(fēng)險(xiǎn)暴露的時(shí)候可能是很重要的。學(xué)習(xí)了、積累了一些經(jīng)驗(yàn)。
客戶經(jīng)理述職報(bào)告12
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：
大家好！告別20xx年，我們迎來(lái)新的開端�，F(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：
在營(yíng)銷工作方面，截止20xx年x月x日，營(yíng)銷pos機(jī)x臺(tái)，辦理三方存管x戶，上交信用卡x張，儲(chǔ)蓄存款xx元，對(duì)公存款xx萬(wàn)元。
再次面對(duì)這些數(shù)字，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過(guò)努力，收獲還是有的；譬如外出營(yíng)銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲(chǔ)蓄xx多萬(wàn)。憂的是，相對(duì)于一年的時(shí)間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營(yíng)銷的方式方法有關(guān)，也跟堅(jiān)持的`態(tài)度相關(guān)。在最初營(yíng)銷客戶的時(shí)候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對(duì)不同客戶的時(shí)候，并沒(méi)有做到細(xì)分，更沒(méi)有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的應(yīng)對(duì)，營(yíng)銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好，直接導(dǎo)致?tīng)I(yíng)銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說(shuō)的就是這個(gè)道理吧！在今后的工作中，我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強(qiáng)這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷售，而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡，一臺(tái)pos機(jī)。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過(guò)跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理！同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識(shí)，參加并通過(guò)了行里組織的崗位資格考試。20xx年x月通過(guò)了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年x月通過(guò)經(jīng)濟(jì)師考試。我深知，只有學(xué)習(xí)，積累點(diǎn)滴，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營(yíng)銷能力。
在社區(qū)營(yíng)銷方面，自20xx年x月開始，做了近一個(gè)多月社區(qū)營(yíng)銷，儲(chǔ)蓄存款x多萬(wàn)。x月份開始老年大學(xué)營(yíng)銷活動(dòng)，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛(ài)心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營(yíng)銷活動(dòng)。截止今天，新增x多萬(wàn)。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅(jiān)持做下去，終會(huì)有所收獲！
作為一名助銷經(jīng)理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護(hù)客戶關(guān)系，并以此促進(jìn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。所以，接下來(lái)的一年里，除了做好日常的本職工作，我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護(hù)好已有客戶，重點(diǎn)做好社區(qū)營(yíng)銷。感謝在過(guò)去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜�，謝謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績(jī)更出色，支行更上一層樓！
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年x月x日
客戶經(jīng)理述職報(bào)告13
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
今年工作對(duì)我來(lái)說(shuō)是重要的分水嶺。每天重復(fù)著緊張繁瑣的業(yè)務(wù)。xx銀行的工作像是個(gè)緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動(dòng)。人是被逼出來(lái)的，一點(diǎn)不假，再奇葩的壞小子也會(huì)接收良性改造。業(yè)務(wù)越辦越熟練，技能越練越迅速，服務(wù)越做越規(guī)范，在同事們的盡心幫助下未出差錯(cuò)，日均業(yè)務(wù)量也保持領(lǐng)先。以下是我的.述職報(bào)告。
一、工作中的不足
由于自己服務(wù)的松懈，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個(gè)階段由心態(tài)出現(xiàn)了較大變化導(dǎo)致：高橋商圈營(yíng)銷活動(dòng)的開展，為我的首次客戶經(jīng)理競(jìng)聘摩拳擦掌。全心全力的準(zhǔn)備，占盡天時(shí)地利人和，都認(rèn)為志在必得，卻反被聰明誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時(shí)候，鼓勵(lì)批評(píng)教育我的良師益友，認(rèn)清環(huán)境認(rèn)清自己。我沒(méi)有放棄，調(diào)整心態(tài)，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點(diǎn)。
二、新的挑戰(zhàn)
分行業(yè)務(wù)更新快，體系流程越來(lái)越成熟，要求更加嚴(yán)格，操作越來(lái)越規(guī)范。從無(wú)系統(tǒng)到有系統(tǒng)，從紙質(zhì)到掃描，從額度松到額度緊等等，對(duì)客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)有了更高要求，我將接受更大的挑戰(zhàn)。
三、提升工作效率
半路出家的我由于業(yè)務(wù)生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。為了不拖后腿，趕上進(jìn)度，經(jīng)常加班加點(diǎn)，對(duì)支行安排的任務(wù)嚴(yán)格要求自己按質(zhì)按量完成。非常感謝行長(zhǎng)們的精心照顧和耐心栽培，現(xiàn)在的我一些業(yè)務(wù)基本可以獨(dú)擋一面。由衷感謝同事們對(duì)我工作的全力協(xié)助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往后還需要大家一如既往的支持厚愛(ài)，我的成長(zhǎng)離不開你們。
現(xiàn)在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距，有很多業(yè)務(wù)沒(méi)有接觸或沒(méi)有掌握。明年需更全面的熟悉業(yè)務(wù)，更努力的做出業(yè)績(jī)。雖如今人艱不拆，但我堅(jiān)信這是一個(gè)能夠提升自我實(shí)現(xiàn)理想的平臺(tái)，繼續(xù)保持正能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載！
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年x月x日
客戶經(jīng)理述職報(bào)告14
我作為客戶經(jīng)理，從下面六個(gè)方面向領(lǐng)導(dǎo)和同志們述職，請(qǐng)予評(píng)議。
一、虛心學(xué)習(xí)積極上進(jìn)，不斷充實(shí)自我
作為客戶經(jīng)理的我，在工作經(jīng)驗(yàn)上有很大的不足。在做好份內(nèi)工作的同時(shí)，虛心向同事學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，了解工作上的一些具體要求。在公司里和其他領(lǐng)導(dǎo)接觸比較多，深刻體會(huì)到每個(gè)領(lǐng)導(dǎo)在工作上的人格魅力，這是值得我去虛心向他們學(xué)習(xí)的。
我堅(jiān)持的第一件事，就是全面學(xué)習(xí)、積極上進(jìn)。我自身的素質(zhì)和能力才得以不斷提高，工作才能基本勝任。在工作上，我個(gè)人無(wú)論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都有了很大的進(jìn)步，工作業(yè)績(jī)也得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定。而且，今后我還會(huì)這樣繼續(xù)嚴(yán)格要求自己。
二、做事嚴(yán)謹(jǐn)自律要求，加強(qiáng)自我提升
我始終牢記自己是客服股的一員，是領(lǐng)導(dǎo)身邊的一兵，言行舉止都注重約束自己、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)，做到謙虛謹(jǐn)慎，尊重服從；對(duì)同事，和睦相處、寬以待人。一句話，努力做到對(duì)上不輕漫，對(duì)下不張狂，對(duì)外不卑不充，注意用自已的一言一行，維護(hù)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的'威信，維護(hù)公司的整體形象。
作為一名客戶經(jīng)理，每天都要和不同的客戶打交道，并盡力讓客戶對(duì)自已的工作滿意，這對(duì)我們自身的素養(yǎng)提出了很高要求，客戶現(xiàn)在不僅僅是要求知道訂購(gòu)哪些品牌xx能夠多獲得化的收益，更希望能夠參與到行業(yè)整體的營(yíng)銷規(guī)劃中，實(shí)現(xiàn)一體化發(fā)展，這就需要我們不斷地學(xué)習(xí)行業(yè)政策及時(shí)與客戶進(jìn)行溝通交流，聽(tīng)取客戶建議，參考客戶實(shí)際情況，調(diào)動(dòng)客戶的積極性，為此我在工作特別注重以下幾點(diǎn)：
首先，與客戶換位思考，引導(dǎo)客戶從煙草行業(yè)整體的營(yíng)銷角度看問(wèn)題，一致立場(chǎng)，而我則盡量從客戶的銷售角度出發(fā)，消除雙方溝通障礙，建立良好工作友誼，使xx營(yíng)銷工作得以順利開展。
其次，深入了解客戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，根據(jù)周邊消費(fèi)群體、客流量等因素，結(jié)合客戶經(jīng)營(yíng)能力，對(duì)客戶的合理庫(kù)存量、xx訂購(gòu)類別等做出合理建議，真誠(chéng)幫助客戶，嬴得客戶的信任和支持。
三、配合領(lǐng)導(dǎo)工作，提高執(zhí)行力
作為一名客戶經(jīng)理，端正態(tài)度，認(rèn)真履行本職工作，積極配合領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)，提高執(zhí)行力，是我在工作中一直堅(jiān)持的方向和原則。在工作中我時(shí)刻提醒自已，敬業(yè)樂(lè)業(yè)才是工作的正確態(tài)度，無(wú)論什么樣的工作，都要積極去做，全力完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)安排的工作任務(wù)，切實(shí)提升執(zhí)行力，在工作期間，我力求精益求精，對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。
在今后的工作中，我將再接再厲，團(tuán)結(jié)合作，努力促進(jìn)我公司xx銷售工作再上一個(gè)新臺(tái)階。我將把這次述職的機(jī)會(huì)作為促進(jìn)自身工作和鞭策自我上進(jìn)的一次契機(jī)，懇請(qǐng)大家多多批評(píng)改正。
謝謝大家！
客戶經(jīng)理述職報(bào)告15
20xx年是我行金融市場(chǎng)部業(yè)務(wù)快速發(fā)展的一年，成立了北京代表處、也根據(jù)業(yè)務(wù)特性下設(shè)了四個(gè)二級(jí)部門。作為金融市場(chǎng)部一名客戶經(jīng)理，在20xx年通過(guò)金融市場(chǎng)部這個(gè)大的平臺(tái)不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，辦理業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)能力。以下是我20xx年度述職總結(jié)報(bào)告。
一、關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)完成情況
xx年本人工作內(nèi)容比較分散，在投行部、票據(jù)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺(tái)都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購(gòu)、定增項(xiàng)目共計(jì)xxx億。票據(jù)直貼業(yè)務(wù)xxx萬(wàn)元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)xx億。
二、日常主要工作的完成情況
1、投行業(yè)務(wù)：20xx年上半年主要在投行部，主要與xx信托、xx信托、xx證券這些交易對(duì)手操作了有x筆業(yè)務(wù)，金額共計(jì)xxx億元，業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購(gòu)、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開展，積累經(jīng)驗(yàn)；
2、票據(jù)業(yè)務(wù)：20xx年做的票據(jù)業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù)，共計(jì)xxx萬(wàn)元，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要輔助做一些基礎(chǔ)工作。另外，對(duì)未開展票據(jù)的分行客戶經(jīng)理進(jìn)行了票據(jù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)講課；
3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：xx年末調(diào)到xx，進(jìn)入資產(chǎn)管理部工作，與xx信托操作了一筆xx億集合資金信托計(jì)劃。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對(duì)靈活性、創(chuàng)新性要求較高，本人也希望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項(xiàng)工作；
4、中臺(tái)業(yè)務(wù)：20xx年x月份由于外派風(fēng)控官的離任，在空檔期內(nèi)本人兼任了2個(gè)月的中臺(tái)，也是按照要求完成了中臺(tái)平時(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)，組織投審會(huì)、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的提供等；
5、同業(yè)授信業(yè)務(wù)：由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對(duì)手的授信準(zhǔn)入。申請(qǐng)了x戶客戶的授信工作，主要有：xx信托、xx信托、xx基金；
6、合規(guī)專員兼職：xx年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專員的相關(guān)職責(zé)：包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門規(guī)章制度的整理上傳、季度年度合規(guī)報(bào)告的撰寫。
三、員工培訓(xùn)和成長(zhǎng)
培訓(xùn)情況：
1、授信業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：xx年行內(nèi)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí)，均有參加，通過(guò)行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)這一系列的案例學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)到了很多前輩的經(jīng)驗(yàn)、很多平時(shí)未意識(shí)到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，更加堅(jiān)定了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)是第一位；
2、部門培訓(xùn)學(xué)習(xí)：20xx年xx月份部門組織集中培訓(xùn)，主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、可轉(zhuǎn)債可交換債的學(xué)習(xí)、分級(jí)基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎(chǔ)知識(shí)等。通過(guò)這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)了二級(jí)部門之間的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，以及更加全面認(rèn)識(shí)了各個(gè)部門的.業(yè)務(wù)情況。
成長(zhǎng)：
1、視野更加開拓以及自身的不足：在20xx年也來(lái)到xx，通過(guò)與同業(yè)的交流，拓展自己的視野，去服務(wù)自己工作。同時(shí)也認(rèn)識(shí)到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在xx年度中不斷的去完善提高。
2、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步提高：在過(guò)去一年的工作當(dāng)中，市場(chǎng)同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)也有所暴露。資本市場(chǎng)在牛熊切換中，也切身體會(huì)整個(gè)過(guò)程中的市場(chǎng)業(yè)務(wù)偏好，以及風(fēng)險(xiǎn)成本。這也給了本人更深刻的風(fēng)險(xiǎn)感受。
3、提高對(duì)細(xì)節(jié)問(wèn)題的注意力：在xx工作當(dāng)中認(rèn)識(shí)到了很多細(xì)節(jié)性的問(wèn)題在風(fēng)險(xiǎn)暴露的時(shí)候可能是很重要的。學(xué)習(xí)了、積累了一些經(jīng)驗(yàn)。
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