內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告14篇
隨著人們自身素質(zhì)提升,報(bào)告有著舉足輕重的地位,報(bào)告根據(jù)用途的不同也有著不同的類(lèi)型。我敢肯定,大部分人都對(duì)寫(xiě)報(bào)告很是頭疼的,以下是小編為大家整理的內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告,希望能夠幫助到大家。
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告1
為了貫徹落實(shí)《上海農(nóng)商行'合規(guī)文化建設(shè)年'活動(dòng)實(shí)施方案》的精神,本人通過(guò)學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì),充分了解了本次活動(dòng)的重要意義。并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、崗位、工作的職責(zé)。
作為今年的'新進(jìn)員工,從自己的崗位職責(zé)上已經(jīng)體會(huì)到了我行合規(guī)文化。作為現(xiàn)金庫(kù)管員以及普通出納柜員,應(yīng)當(dāng)恪守>規(guī)章制度,首先應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格庫(kù)存限額,及時(shí)正確的領(lǐng)解現(xiàn)金。其次,準(zhǔn)確及時(shí)的在月末季末編制職責(zé)內(nèi)的現(xiàn)金報(bào)表。再次堅(jiān)持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符,嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。然后,應(yīng)當(dāng)妥善保管好自己在各個(gè)不同平臺(tái)上的密碼,做到保管?chē)?yán)密,操作合規(guī)。最后能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí),熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時(shí)刻保持清醒的頭腦,保護(hù)全行的財(cái)產(chǎn)安全。
二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)
在工作上我態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn),盡職盡責(zé),注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識(shí),勤懇努力,嚴(yán)格約束自己。作為一名普通的在銀行工作第一線的出納柜員,更加作為我行的新進(jìn)員工,我時(shí)常提醒自己辦事做業(yè)務(wù)均應(yīng)合理合規(guī),一切按照規(guī)章制度來(lái),不可以馬虎為之。發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤應(yīng)當(dāng)立刻與領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系,而不是藏著掩著,甚至于想些'旁門(mén)左道'來(lái)解決問(wèn)題。合規(guī)總是與案防聯(lián)接在一起,若是不合規(guī)必然不能案防,不能因?yàn)殄e(cuò)誤的看似之小,而忽略其合規(guī)之大。
生活作風(fēng)上,我反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義,牢固樹(shù)立'平凡'意識(shí),忠于'平凡'崗位,保持'平靜'心態(tài),甘于'平淡'生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。
三、今后的努力方向
一是始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),不斷為自己'充電',重點(diǎn)加強(qiáng)>政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕進(jìn)一步深化對(duì)上海農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告2
我公司按照總公司相關(guān)要求,結(jié)合自身工作特點(diǎn),精心組織,妥善布置,對(duì)照《內(nèi)控管理手冊(cè)》進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì),現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、自查基本情況
我公司高度重視內(nèi)控工作,結(jié)合本單位工作實(shí)際,組織內(nèi)控工作小組開(kāi)展自查工作,下發(fā)內(nèi)控自查通知,通過(guò)訪談內(nèi)控相關(guān)崗位、上報(bào)內(nèi)控自查材料等形式進(jìn)行了重點(diǎn)自查。上半年共修改流程5個(gè),包括:工程質(zhì)量事故處理流程、外委工程審批流程、內(nèi)部工程施工管理流程、固定資產(chǎn)報(bào)廢管理流程、車(chē)輛修理管理流程;增加流程2個(gè),包括:內(nèi)部工程驗(yàn)收管理流程、外部工程驗(yàn)收管理流程。
二、自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及原因分析
(一)反舞弊程序與控制方面通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)部分員工對(duì)反舞弊問(wèn)題的認(rèn)知度不夠;目前僅采用辦公電話和普通電子郵箱作為信訪舉報(bào)電話和郵箱的問(wèn)題。
(二)財(cái)務(wù)管理方面
1、工程成本核算管理存在工程進(jìn)度確認(rèn)不及時(shí)的問(wèn)題。
2、項(xiàng)目轉(zhuǎn)資未明確資產(chǎn)類(lèi)別及使用年限。
3、發(fā)票管理未按規(guī)定保管
4、經(jīng)核查,我公司發(fā)現(xiàn)工資表中,由總公司統(tǒng)一計(jì)算、發(fā)放的通訊費(fèi)補(bǔ)貼(按稅法規(guī)定屬于工資性補(bǔ)貼范疇)沒(méi)有納入個(gè)人所得稅應(yīng)稅額度內(nèi)。經(jīng)與總公司財(cái)務(wù)處溝通,此項(xiàng)補(bǔ)貼沒(méi)有經(jīng)過(guò)稅務(wù)機(jī)關(guān)審批的免稅文件,應(yīng)列入個(gè)人所得稅計(jì)稅范疇。
。ㄈ┪镔Y采購(gòu)及庫(kù)存管理方面通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)在材料采購(gòu)驗(yàn)收上還存在問(wèn)題,如:只對(duì)招標(biāo)采購(gòu)的設(shè)備材料驗(yàn)收,而零采的沒(méi)有驗(yàn)收過(guò)程,導(dǎo)致部分采購(gòu)材料不符合要求。究其原因是過(guò)去對(duì)零采物資重視不夠,認(rèn)為數(shù)量少,材料比較雜,驗(yàn)收比較困難。
(四)人力資源管理方面
1、權(quán)利和責(zé)任分配上,有些部門(mén)存在職責(zé)不清,職責(zé)交叉的情況。由于人員變動(dòng),分工等原因,造成了這種情況。
2、培訓(xùn)方面,有些部門(mén)存在流程不清晰,不按照公司規(guī)定的.培訓(xùn)流程進(jìn)行審批的情況。其中有臨時(shí)性的培訓(xùn),時(shí)間緊,來(lái)不及審批等原因。
3、業(yè)績(jī)考核方面,有的部門(mén)走過(guò)場(chǎng),考核就是一個(gè)形式,沒(méi)有深入到實(shí)際工作中,沒(méi)有起到考核的激勵(lì)作用。
三、整改措施
。ㄒ唬┓次璞壮绦蚺c控制方面
1.加強(qiáng)信反舞弊程序和控制的宣傳力度。組織員工進(jìn)行舞弊風(fēng)險(xiǎn)和反舞弊程序和控制的相關(guān)培訓(xùn),利用專題會(huì)、網(wǎng)絡(luò)、宣傳欄等載體進(jìn)行大力宣傳,使員工了解什么是舞弊,發(fā)現(xiàn)舞弊行為應(yīng)向那個(gè)部門(mén)舉報(bào)以及舉報(bào)方式。
2、設(shè)置專號(hào)可錄音舉報(bào)電話,在工作時(shí)間之外采用自動(dòng)錄音接聽(tīng),以保證24小時(shí)暢通。每天及時(shí)收聽(tīng)舉報(bào)信息,保證每一件信訪舉報(bào)都得到有效處置。
3、新建信訪專用電子舉報(bào)郵箱,對(duì)電子舉報(bào)郵箱的權(quán)限設(shè)置進(jìn)行調(diào)整,加強(qiáng)舉報(bào)郵件處理情況的監(jiān)督。
。ǘ┴(cái)務(wù)管理方面
1、要求公司工程管理部按及時(shí)與甲方確認(rèn)工程進(jìn)度,及時(shí)入賬活化企業(yè)資金。
2、為了發(fā)票使用安全建議購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)柜。
。ㄈ┤肆Y源管理方面
1、對(duì)職責(zé)不清的部門(mén),修改崗位說(shuō)明書(shū),做到職責(zé)清晰。
2、嚴(yán)格培訓(xùn)的審批流程,對(duì)時(shí)候?qū)徟牟块T(mén)進(jìn)行考核扣分,同時(shí)加強(qiáng)培訓(xùn)審批流程的宣傳。
3、業(yè)績(jī)考核方面,讓主管的領(lǐng)導(dǎo)深刻認(rèn)識(shí)到績(jī)效考核的作用和意義,讓績(jī)效考核工作成為激勵(lì)員工的一個(gè)工具,從而更好的管理日常的工作。
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告3
根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的`復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
20xx年,作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下:
20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,,年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作,及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題。另外,我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了:人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核,將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
三、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管
1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能,不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來(lái),我們監(jiān)管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn),積極樹(shù)立新的監(jiān)管理念,將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中,從20xx年起,我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上,監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位,圍繞上述三個(gè)方面,我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí),督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí),在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。
2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神,加快監(jiān)管電子化的步伐
按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求,認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí),切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門(mén)從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求,認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用,保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通,通過(guò)監(jiān)管電子化的建設(shè),切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
(1)20xx年,對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作,一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度,分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話,同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。
(2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí),按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī),在一季度對(duì)20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審,凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。
真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求,我們?cè)缭?0xx年4月就開(kāi)展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作,依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù),年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng),現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。
4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制,切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前,按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法,完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀,制定了監(jiān)管a、b制,明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo),使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告4
一、個(gè)人學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》的情況
自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在XX郵政金融全面開(kāi)展以來(lái),XX郵政一直在積極落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)安排,積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè),通過(guò)空閑時(shí)間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識(shí),貫徹落實(shí)該方案。
為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊(cè)里面的情況,局里開(kāi)了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會(huì),并根據(jù)大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃并結(jié)合實(shí)際情況學(xué)習(xí),以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容,以互相談?wù)撔牡皿w會(huì)為輔助,撰寫(xiě)學(xué)習(xí)心得體會(huì)不少于三次。
學(xué)習(xí)手冊(cè)的內(nèi)容主要分為五個(gè)部分,分別是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個(gè)對(duì)標(biāo)、內(nèi)控管理通報(bào)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度,每個(gè)部分都是學(xué)習(xí)的重點(diǎn)對(duì)象,尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求、內(nèi)部合規(guī)理論與實(shí)務(wù)等。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過(guò)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)以來(lái),通過(guò)利用空閑時(shí)閱讀學(xué)習(xí)手冊(cè),更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴(yán)謹(jǐn)性,并通過(guò)對(duì)比日常工作中個(gè)人的行為表現(xiàn),及時(shí)糾正了一些錯(cuò)誤,業(yè)務(wù)流程更規(guī)范。
二、個(gè)人自身業(yè)務(wù)和三個(gè)對(duì)標(biāo)自查情況
因本人的職務(wù)是普柜,屬于金融方面得業(yè)務(wù),在三項(xiàng)對(duì)標(biāo)表及三項(xiàng)請(qǐng)單中,我主要對(duì)比以及查看個(gè)人金融部的部分。通過(guò)一一對(duì)比總結(jié)發(fā)現(xiàn),主要在精細(xì)化管理方面存在不足,不夠細(xì)心,業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范,如在為客戶辦理活期存折存取一萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)時(shí),有時(shí)會(huì)漏掉對(duì)憑證進(jìn)行查驗(yàn)真?zhèn)危送,一個(gè)較迫切需要解決的問(wèn)題是在理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,未取得從業(yè)資格的情況下,辦理理財(cái)方面的`業(yè)務(wù)。
三、自查存在問(wèn)題整改落實(shí)情況
存在的問(wèn)題有:
一是代理保險(xiǎn)、理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,銷(xiāo)售人員未取得從業(yè)資格;
二是在辦理個(gè)人柜面業(yè)務(wù)時(shí)未對(duì)憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視。
整改落實(shí)情況:
一是閱讀理財(cái)業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材,增加理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí),加深對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí),今早通過(guò)相關(guān)的從業(yè)資格考試;
二是辦理業(yè)務(wù)時(shí),根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對(duì)客戶的憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視,為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),先核實(shí)客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù)。
四、下一步工作措施
繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)以及各項(xiàng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程,熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實(shí)務(wù),盡早通過(guò)基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試,不斷提高自身業(yè)務(wù)知識(shí),規(guī)范流程,以及時(shí)刻關(guān)注團(tuán)隊(duì)內(nèi)控方面的表現(xiàn),和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)步。
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告5
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向,另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向,使合規(guī)行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)
一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。
它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,這樣,合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,這樣,違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,唾棄什么,就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過(guò)程,這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,即為文化建設(shè)。
二、違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化有關(guān)。
文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性,難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí),往往前者不敵后者,就在尋求兩全其美之策時(shí),違規(guī)也就悄然而至。因此,合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。
那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽(yù)感,它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托,進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感,實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境,它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。
人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn),當(dāng)人們來(lái)到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí),就會(huì)出現(xiàn)自覺(jué)維護(hù),不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高,而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色,是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活。
角色理論告訴我們,一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色,它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來(lái)說(shuō),就是要制造一個(gè)守望者的單一職能,接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托,受到高峰體驗(yàn),這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督,這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐,保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此,建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。
作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的.理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告6
今年以來(lái),農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì),積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”,全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階,進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
一、推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。
隨著內(nèi)控制度的不斷完善,直觀的顯而易見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來(lái)越少,以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,該行檢查目標(biāo)開(kāi)始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計(jì)劃,調(diào)整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,合規(guī)部門(mén)組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估……從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中,提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性。
二、推進(jìn)檢查職能的`轉(zhuǎn)型。
查找漏洞,糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門(mén)的職能,形式上監(jiān)督,實(shí)質(zhì)是服務(wù),檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類(lèi)業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí),該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性,以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制,實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系,轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。
三、推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型。
該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí),積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)責(zé)任(離任)審計(jì)工作中,通過(guò)對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià),突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,提高了管理者的能力,達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高管理效能與效率的目的。
四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型,多次組織培訓(xùn),進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo),努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,每季度組織開(kāi)展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索,組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開(kāi)展合規(guī)檢查,實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變,不僅提高合規(guī)檢查效率,節(jié)約合規(guī)檢查成本,也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告7
根據(jù)省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號(hào)文件的要求,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《X信聯(lián)發(fā)20xx年91號(hào)文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書(shū)刊資料,現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際,將自查情況報(bào)告如下:
一、自身行為
本人愛(ài)崗敬業(yè),未曾參與民間借貸,未充當(dāng)資金掮客,不存在消費(fèi)異常、交友謹(jǐn)慎,無(wú)不良嗜好,未參與經(jīng)商辦企業(yè),不存在工商企業(yè)兼職。
二、內(nèi)控操作
針對(duì)內(nèi)控和案防,每月的例會(huì)分理處主任傳達(dá)精神,我們認(rèn)真學(xué)習(xí),把各項(xiàng)規(guī)章制度都貫徹落實(shí),我們時(shí)常學(xué)習(xí)《50個(gè)嚴(yán)禁》等文件資料,分理處無(wú)費(fèi)用賬務(wù),不存在財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。無(wú)未經(jīng)批準(zhǔn),擅自違規(guī)開(kāi)辦中間業(yè)務(wù),不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬,挪作他用問(wèn)題。不存在占用客戶資金,給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問(wèn)題。不存在未通過(guò)規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問(wèn)題。能夠按照規(guī)定對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理,對(duì)于銀行卡的發(fā)行,我們嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān),做到開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)要素填寫(xiě)完整,利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。
三、安全工作
我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案,并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí),做到一旦情況發(fā)生,能夠臨危不懼,處亂不驚。對(duì)進(jìn)出營(yíng)業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記,正確開(kāi)啟防
尾隨門(mén)。值班守庫(kù)時(shí),值班人員和住社人員各司其職,認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后,防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防,保持極高的警醒度,晚上不允許任何人進(jìn)入金庫(kù),從內(nèi)到外根治各類(lèi)案件的發(fā)生,絕不弄虛作假。
通過(guò)此次自查,我會(huì)不斷提高對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí),主動(dòng)查找工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患,學(xué)習(xí)各項(xiàng)內(nèi)控和安防的文件精神,絕不弄虛作假,若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的`行為,會(huì)及時(shí)善意提醒,發(fā)現(xiàn)有重大問(wèn)題,會(huì)及時(shí)上報(bào),確保日常工作的安全、有效運(yùn)行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。
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一、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;
2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;
3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設(shè)立時(shí),就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。
(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門(mén)規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng),選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書(shū)等高級(jí)管理人員,建立了以股東大會(huì)為決策機(jī)構(gòu),董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu),監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu),高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì),各專門(mén)委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲,審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。
1、股東大會(huì)
股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開(kāi)和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告,以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。
此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報(bào)。
2、董事會(huì)
董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu),由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì)成員15人,其中獨(dú)立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī),而且,還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。
目前,本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序,董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),專業(yè)委員會(huì)于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門(mén)委員會(huì)中,審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事,主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會(huì)
監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名,其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則,明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序,以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料,以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。
4、風(fēng)險(xiǎn)管理制度
審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。
5、內(nèi)部控制制度
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力,確保銀行資本保值增值,本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,改進(jìn)內(nèi)部控制措施:加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
6、關(guān)聯(lián)交易
不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此,應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度,在章程中明確規(guī)定:股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí),該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù),同時(shí),按照公開(kāi)、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理,并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí),就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類(lèi)關(guān)聯(lián)貸款,目前,未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶
7、信息披露管理
本行A+H同步上市后,為規(guī)范信息披露行為,保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。
8、激勵(lì)約束機(jī)制
本行明確了信息披露事務(wù)管理的'第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng),本行總行各部門(mén)以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門(mén)及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書(shū)為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門(mén)所要求的信息披露文件,組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,組織和管理信息披露事務(wù)管理部門(mén)具體承擔(dān)本行信息披露工作。
本行上市之初,就非常注重與投資者的溝通與交流,開(kāi)通了投資者電話專線,在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,認(rèn)真接受各種咨詢,并開(kāi)始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內(nèi),本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來(lái)訪調(diào)研,通過(guò)電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題,建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng),提高了公司的透明度,得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。
(二)規(guī)范運(yùn)作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門(mén)委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn),并已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。
(2)三會(huì)議事規(guī)則
根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》。
(3)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則。
(4)制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》,完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界,建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。
(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實(shí)際運(yùn)作中,上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問(wèn)題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,在短短的時(shí)間里,本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中,正如《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出,要真正解決公司治理"形似而神不至"的問(wèn)題,就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足,積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),取人所長(zhǎng),補(bǔ)己之短,積極探索、完善有效的公司治理。
(一)進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。由于本行董、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門(mén)委員會(huì)成立時(shí)間不長(zhǎng),其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門(mén)委員會(huì)審議、修訂,但尚待董事會(huì)審議通過(guò)。此外,董、監(jiān)事會(huì)各專門(mén)委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者,應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門(mén)委員會(huì)的專業(yè)特長(zhǎng),不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。
(二)進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,并大力倡導(dǎo)和宣傳,但個(gè)別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識(shí)上仍不到位,在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題,一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題還不時(shí)地困擾著我們。
因此,我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍,進(jìn)一步加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度,加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。
(三)制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議,擬于年內(nèi)實(shí)行。
四、整改措施和整改時(shí)間及責(zé)任人
序號(hào) 整改措施 整改時(shí)間 責(zé)任人
1 董事會(huì)審議通過(guò)議事規(guī)則,進(jìn)一步完善董、
監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制 xx年 xx月份 先生 女士
2 進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 xx年年內(nèi) 合規(guī)審計(jì)部
3 實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部、提名與薪酬委員會(huì)
五、有特色的公司治理做法
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),并借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合本行的實(shí)際情況,在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中,采取了一些行之有效的措施,不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
(一)內(nèi)部控制制度方面的特色
1、本行樹(shù)立了正確的經(jīng)營(yíng)理念,優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。
我行在對(duì)近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,提出了"追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,追求過(guò)濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn),追求穩(wěn)定增長(zhǎng)的市值,努力走在中外銀行競(jìng)爭(zhēng)的前列"的經(jīng)營(yíng)理念,嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求,以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,改進(jìn)內(nèi)部控制措施,完善信息交流與反饋機(jī)制,有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制,有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度。
包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機(jī)制,提高決策的科學(xué)性。
本行積極探索扁平化管理,建立健全集體決策機(jī)制,通過(guò)建立并執(zhí)行總、分行行長(zhǎng)定期辦公會(huì)議制度,履行集體決策職能,提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(zhǎng)辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度,提高了決策的專業(yè)性。
4、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施,落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。
一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì),建立了相應(yīng)的工作制度,并開(kāi)始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段,完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度,狠抓內(nèi)控執(zhí)行。
我行通過(guò)大規(guī)模的檢查,狠抓整改率,保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開(kāi)展了會(huì)計(jì)大檢查(覆蓋面達(dá)100%)、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查。通過(guò)連續(xù)的檢查,大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。 (二)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色
本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系:
1999年,本行進(jìn)行了公司貸款流程改造,將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行,并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開(kāi)發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),并在全行推廣。
20xx年,本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制,設(shè)立了具備識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查,建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。
20xx年,本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位,在國(guó)內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作。
20xx年末至20xx年初,本行調(diào)整了授信流程,加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)的全程控制,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性:(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí),將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施;(2)實(shí)行信審會(huì)集體審批制,取消了總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)的審批權(quán),總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)僅對(duì)信審會(huì)審批通過(guò)的項(xiàng)目行使否決權(quán);(3)設(shè)立了專職信審委員職位,推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度,由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。
20xx年以來(lái),本行按照《巴塞爾協(xié)議II》的要求,與穆迪KMV公司合作開(kāi)發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)。新的評(píng)級(jí)系統(tǒng)按照客戶類(lèi)別,設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型,在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國(guó)內(nèi)同業(yè)前列。
20xx年:
(1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"戰(zhàn)略,并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu),主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn);
(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下,本行建立了專門(mén)從事信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專業(yè)委員會(huì),強(qiáng)化對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍和行外專家?guī),加?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理,逐步推行行業(yè)審貸,提高授信決策的專業(yè)水平;
(3)本行開(kāi)始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"理念,并通過(guò)計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來(lái)對(duì)一級(jí)分行的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)。
(三)完善信息披露制度
我行作為A+H同步上市的公司,深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異,在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬,內(nèi)容從多不從少的原則,并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程,有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度,實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值化。
六、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)
(一)日常信息溝通手段。目前,本行通過(guò)《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作。
(二)股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說(shuō)明
本行已制定對(duì)高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案,可否實(shí)施,目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告9
在合規(guī)文化建設(shè)工作中,我行始終堅(jiān)持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針,多措并舉,多點(diǎn)開(kāi)花,在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上謀思劃策,已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)齊頭并進(jìn)的良好局面。xx年,我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高,人民幣各項(xiàng)存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤(rùn)和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級(jí)行下達(dá)的任務(wù)計(jì)劃,存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場(chǎng)份額均居四行首位,近三年來(lái)未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是:
一、以宣傳動(dòng)員倡合規(guī)
為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識(shí),明確“培育合規(guī)文化”的重要性,樹(shù)立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營(yíng)合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,20xx年xx月,我行召開(kāi)了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì),全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵,營(yíng)造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時(shí),我行制訂下發(fā)了《xx年—xx年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《20xx年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》,市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組,具體負(fù)責(zé)抓好這次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作,為合規(guī)文化活動(dòng)扎實(shí)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、以加強(qiáng)教育學(xué)合規(guī)
合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此,我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴(yán)格的`學(xué)習(xí)計(jì)劃和落實(shí)措施,全市農(nóng)行統(tǒng)一實(shí)行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門(mén)組織人員編寫(xiě)了《強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》,精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計(jì)劃員工讀本》單行本,分為“強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),告別違規(guī)操作”、“自覺(jué)遵章守紀(jì),遠(yuǎn)離違法犯罪”、“提高服務(wù)水平,樹(shù)立良好形象”三個(gè)系列,分發(fā)到全行每個(gè)員工手中,作為全行合規(guī)文化建設(shè)的重點(diǎn)學(xué)習(xí)資料。
為增強(qiáng)規(guī)章制度的影響力和威懾力,我行還專門(mén)抽調(diào)6名業(yè)務(wù)骨干組成規(guī)章制度宣講團(tuán),用一個(gè)多月的時(shí)間在各支行進(jìn)行巡回宣講,重點(diǎn)宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸管理、清收管理等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),宣講團(tuán)深入各支行利用晚上時(shí)間進(jìn)行宣講,保證每個(gè)支行至少宣講一場(chǎng)以上,取得了較好的宣傳效果。
三、以完善流程保合規(guī)
銀行不僅是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè),更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。操作合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控,是合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),切實(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)。自合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)開(kāi)展以來(lái),我行積極查找當(dāng)前制度建設(shè)與公司治理要求不相適應(yīng)、與公司章程要求不相符,制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復(fù),職能不清和過(guò)度控制等問(wèn)題,先后制定完善了《縣級(jí)支行委派會(huì)計(jì)主管管理辦法(試行)》、《城區(qū)離行式自助設(shè)備管理辦法(試行)》、《xx年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管考核辦法(試行)》、《會(huì)計(jì)監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考核辦法(試行)》、《農(nóng)戶小額貸款客戶分類(lèi)管理實(shí)施細(xì)則(試行)》、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)管理實(shí)施細(xì)則》等一系列制度辦法,確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)有章可循、有據(jù)可依。與此同時(shí),定期對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等新制度理解和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的的問(wèn)題進(jìn)行了收集和整理,適時(shí)對(duì)計(jì)制度執(zhí)行及業(yè)務(wù)操作流程予以明確,僅運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線就先后下發(fā)了多期“問(wèn)題解答,具有很強(qiáng)的針對(duì)性和操作性,較好地控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。
四、以開(kāi)展活動(dòng)促合規(guī)
合規(guī)文化建設(shè)做到一時(shí)一事、一年一月的合規(guī)比較容易,而做到時(shí)時(shí)事事、長(zhǎng)年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過(guò)形式多樣的活動(dòng)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)推陳出新,每年都開(kāi)展不同形式的合規(guī)文化教育活動(dòng),如知識(shí)競(jìng)賽、征文比賽、知識(shí)論壇、演講比賽等增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識(shí)競(jìng)賽和“迎國(guó)慶、倡廉潔、樹(shù)新風(fēng)、促和諧”書(shū)法攝影展覽等活動(dòng),各支行也相繼開(kāi)展了不同形式的活動(dòng)推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),如xx支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動(dòng),爭(zhēng)做一名依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的農(nóng)行員工,xx支行開(kāi)展了“廉潔文化進(jìn)家庭”讀書(shū)活動(dòng),為員工家庭辦理讀書(shū)卡、贈(zèng)送購(gòu)書(shū)券,舉行讀書(shū)征文和員工子女讀書(shū)成果評(píng)比活動(dòng)。
五、以監(jiān)督檢查助合規(guī)
一方面,積極構(gòu)建以運(yùn)營(yíng)主管、會(huì)計(jì)主管為主體的第一道防線,完善事后監(jiān)督員、會(huì)計(jì)監(jiān)管員為主體的第二道防線,夯實(shí)以紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理為主體的第三道防線,著重強(qiáng)化委派會(huì)計(jì)主管、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員三支隊(duì)伍管理,充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊(duì)”作用。另一方面,做到每年一個(gè)主題、每季一個(gè)重點(diǎn),加大監(jiān)督檢查、問(wèn)題整改、風(fēng)險(xiǎn)提示和責(zé)任追究力度。僅xx年,就組織了現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、個(gè)人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會(huì)計(jì)內(nèi)控大檢查、查庫(kù)“飛行隊(duì)”突擊檢查、條線部門(mén)盡職檢查和滾動(dòng)式常態(tài)化案件風(fēng)險(xiǎn)排查等各種檢查項(xiàng)目xx個(gè),發(fā)現(xiàn)問(wèn)題xx筆、涉及金額xx億元。xx年以來(lái),共對(duì)xx名違規(guī)或相關(guān)責(zé)任人給予了紀(jì)律處分,起到了“懲處一個(gè)、教育一片”的作用。
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告10
古代商鞅立木為信,確保了新法的順利實(shí)施;包公剛正執(zhí)法,促進(jìn)了北宋的綱紀(jì)嚴(yán)明;人民解放軍的三大紀(jì)律、八項(xiàng)注意,贏得了群眾的全力支持,取得了抗戰(zhàn)的勝利。作為國(guó)有控股四大銀行之一的中國(guó)銀行,秉承著“追求卓越,誠(chéng)信,績(jī)效,責(zé)任,創(chuàng)新,和諧”的核心價(jià)值觀,走過(guò)了百年輝煌,作為承載這榮耀的基石,內(nèi)控和合規(guī)對(duì)于銀行業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的作用。
內(nèi)控、合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,是銀行工作者永恒的準(zhǔn)繩。對(duì)于銀行業(yè)而言,就是要使我們所有的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。對(duì)于遵法守紀(jì)的員工,合規(guī)是一扇屏障,他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù);而對(duì)于違規(guī)操作的人,合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈,使他們無(wú)法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè),就是要告誡我們,無(wú)論身處哪個(gè)崗位,負(fù)責(zé)何種工作,都不能沒(méi)有法律的約束,無(wú)論何時(shí)何地都不能脫離制度的規(guī)范。一個(gè)企業(yè)要持續(xù)的經(jīng)營(yíng)下去,風(fēng)險(xiǎn)控制便也要持續(xù)下去,尤其是銀行業(yè),更要把風(fēng)險(xiǎn)控制做好。所以對(duì)一線員工的而言,學(xué)習(xí)和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的。
最近通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,我更進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的必要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作導(dǎo)致高發(fā)案件的危害性。作為一名綜合柜員,銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監(jiān)會(huì)的“八不得”是合規(guī)操作的基礎(chǔ),也是我們必須遵守的制度。現(xiàn)就此次內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得總結(jié)出以下幾點(diǎn),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度內(nèi)容,增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。
身為一名銀行員工,加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要方法。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),在獲得的利潤(rùn)的同時(shí)也面臨著巨大的風(fēng)險(xiǎn),如果風(fēng)險(xiǎn)不注意控制,那么很可能對(duì)企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響,從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展,甚至生活生存,所以我們必須把風(fēng)險(xiǎn)防范擺在重要的位置上。從自身的崗位做起,自覺(jué)遵守銀行的“鐵算盤(pán)”、“鐵規(guī)章”“鐵賬本”、《雙十禁》和銀監(jiān)會(huì)的《八不得》中對(duì)于綜合柜員的.基本要求,嚴(yán)禁違規(guī)代客保管存單、折、卡、證等;嚴(yán)禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證;不得以各種形式參加非法集資活動(dòng);不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)?shù)鹊,抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,珍惜自己的職業(yè)生涯。視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。因此要切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn),就必須注意加強(qiáng)平時(shí)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),通過(guò)警示教育,提高法律合規(guī)意識(shí),打牢思想防線。
二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,從自身做起,增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從小事做起,一點(diǎn)一滴,合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中,無(wú)規(guī)矩不成方圓。我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度,熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險(xiǎn),人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真做好每一件事,慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù),牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)待每一位客戶。比如在實(shí)際工作中,我們經(jīng)常會(huì)遇到開(kāi)戶資料不全的客戶要求開(kāi)戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算,要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現(xiàn)象,對(duì)于這些現(xiàn)實(shí)生活中經(jīng)常遇到的情況,我們要在保證合規(guī)的前提下為客戶提供服務(wù),這就需要提高與客戶溝通的技巧和提供多種解決方案的能力,在客戶的要求不符合銀行規(guī)章制度的時(shí)候,我們不能直截了當(dāng)?shù)鼗卮稹安弧,而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶說(shuō)明不能辦理的原因,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
三、持續(xù)不斷學(xué)習(xí),做到與時(shí)俱進(jìn)
銀行法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴的,關(guān)鍵要靠長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)和積累,要養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣。要將學(xué)習(xí)與實(shí)踐結(jié)合起來(lái),學(xué)以致用,持之以恒。運(yùn)用到工作中去,嚴(yán)格按照規(guī)定辦理每一筆業(yè)務(wù),每一次蓋章,每一次簽退,甚至與客戶的言行都做到有據(jù)可依,嚴(yán)格要求自己,養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng),只有這樣,企業(yè)和個(gè)人才有發(fā)展的動(dòng)力。與此同時(shí),要通過(guò)典型案例剖析,運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人,不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺(jué)性。只有這樣才能加深理解,并能在工作中自覺(jué)做到不違章、不違紀(jì),并自覺(jué)做一名遵紀(jì)守法,遵章守紀(jì)的合格員工。
四、廉潔自律,嚴(yán)格要求自己
由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人,對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面,只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法,而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),時(shí)間長(zhǎng)了可能會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想,導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生。通過(guò)這次《雙十禁》和《八不得》的學(xué)習(xí),使我深刻認(rèn)識(shí)到,不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文,不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求,就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度,也不可能成為一名合格的中行員工。因此,掌握法律法規(guī)基本知識(shí),學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。
“合規(guī)成習(xí)慣,業(yè)務(wù)少風(fēng)險(xiǎn)”。讓我們從現(xiàn)在做起,把愛(ài)崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣,把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家,做合規(guī)文化的踐行者。
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告11
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
第一,按照制度要求,重塑制度流程
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
第二,做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管理,反對(duì)洗錢(qián)等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開(kāi)戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問(wèn)題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了。真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類(lèi)似問(wèn)題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹(shù)立新形象”的`要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共。防,和諧共贏”通過(guò)全面清查,找準(zhǔn)問(wèn)題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力
為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái),對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反對(duì)洗錢(qián)操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
第四,整改措施及今后工作思路
今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
(二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn),通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
(四)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告12
農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告一
20xx年,農(nóng)行榆林分行高度重視內(nèi)控合規(guī)工作,大力推行合規(guī)理念,使全行廣大干部員工逐步認(rèn)識(shí)到良好的合規(guī)文化是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和根本保證,全行上下逐步形成了“抓合規(guī),強(qiáng)基礎(chǔ)、控風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的良好工作氛圍,連續(xù)四年被評(píng)為內(nèi)控管理一類(lèi)行,轄屬支行內(nèi)控管理一類(lèi)行占比達(dá)到89%。
一、深入開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)。該行制定了合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃,深入推進(jìn)“六位一體”合規(guī)文化長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),確定目標(biāo)和任務(wù),并分解落實(shí)到各支行、各部門(mén)、各崗位。落實(shí)合規(guī)教育“四個(gè)必講”、合規(guī)承諾書(shū)等措施,增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的針對(duì)性、實(shí)效性和可操作性。發(fā)揮合規(guī)文化建設(shè)的平臺(tái)作用,將合規(guī)文化貫穿于經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程,全員主動(dòng)自覺(jué)合規(guī)意識(shí)逐步增強(qiáng)。
二、扎實(shí)推進(jìn)基礎(chǔ)管理提升年活動(dòng)。制定了信貸、運(yùn)營(yíng)、財(cái)會(huì)、信息科技、人員管理五個(gè)方面精細(xì)化管理方案,進(jìn)一步明確工作任務(wù),完善管理手段,細(xì)化措施,強(qiáng)化執(zhí)行,不斷推進(jìn)基礎(chǔ)管理工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化和流程化建設(shè),切實(shí)提升精細(xì)化管理成效。
三、持續(xù)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。該行始終把案件風(fēng)險(xiǎn)排查作為案件防控的重要手段和內(nèi)控合規(guī)管理工作的重要抓手,嚴(yán)格按照實(shí)施方案,先后組織開(kāi)展了四次案件風(fēng)險(xiǎn)排查,始終保持案防高壓態(tài)勢(shì),收到了良好的防控和警示效果。
四、完善監(jiān)督檢查措施。該行將各部門(mén)盡職履責(zé)情況納入對(duì)部門(mén)的內(nèi)控考核體系,統(tǒng)籌整合了各部門(mén)檢查監(jiān)督需求,將專項(xiàng)檢查與日常檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、業(yè)務(wù)檢查與行為排查有機(jī)結(jié)合起來(lái),統(tǒng)一制定了年度檢查計(jì)劃,統(tǒng)籌監(jiān)督檢查資源,建立常態(tài)化、滾動(dòng)式合規(guī)檢查機(jī)制,形成了監(jiān)督檢查合力,提升了監(jiān)督檢查效能。
五、做好各類(lèi)問(wèn)題的整改。該行通過(guò)內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)(ICCS系統(tǒng)),狠抓各類(lèi)問(wèn)題的整改,對(duì)內(nèi)外部檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題,做到行為糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、責(zé)任追究到位,同時(shí)將整改工作納入內(nèi)控評(píng)價(jià)及綜合績(jī)效考評(píng)。全年各類(lèi)檢查存在問(wèn)題的整改率達(dá)到99.8%。
六、切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作。進(jìn)一步明確反洗錢(qián)工作職責(zé),完善反洗錢(qián)制度,加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的持續(xù)監(jiān)測(cè),積極推進(jìn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)制度的落實(shí),有效促進(jìn)了全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,反洗錢(qián)能力顯著提高,得到了監(jiān)管部門(mén)的肯定。
七、不斷增強(qiáng)案件防控能力。認(rèn)真落實(shí)防范案件責(zé)任制,逐級(jí)簽訂防范案件責(zé)任書(shū),將案件防控工作責(zé)任層層細(xì)化分解到各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和員工,保證了全行案件防控各項(xiàng)工作措施的落實(shí)。深入開(kāi)展案件查防,落實(shí)行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)行抓點(diǎn)防控案件工作,持續(xù)開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)和重點(diǎn)行巡查,強(qiáng)化警示教育,全轄案件防控工作不斷增強(qiáng)。
八、有效提高法律保障水平。認(rèn)真開(kāi)展法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn),加強(qiáng)法律隊(duì)伍建設(shè),規(guī)范訴訟案件和合同管理,強(qiáng)化法律審查,為依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了有力保障。
農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告二
今年以來(lái),根據(jù)上級(jí)行的要求,營(yíng)業(yè)部開(kāi)展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),這充分表明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:
一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。
為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念,樹(shù)立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營(yíng)業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì)后,先行進(jìn)行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話,《守則》原文,并自覺(jué)地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng)。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過(guò)這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí),并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
通過(guò)學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到,任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的`各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
二、執(zhí)行《守則》情況
1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、嚴(yán)于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺(jué)遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門(mén)中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國(guó)家、農(nóng)行利益為重。同時(shí),嚴(yán)格要求本部門(mén)其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問(wèn)題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,并要限時(shí)解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。
3、加強(qiáng)內(nèi)控管理,堅(jiān)持兩手抓
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。所以,平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。
4、組織實(shí)施本部門(mén)的合規(guī)工作。
以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對(duì)照部門(mén)崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí),發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)研究解決;對(duì)已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱患能做到及時(shí)預(yù)警,及時(shí)整改。切實(shí)提高部門(mén)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性,進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念,樹(shù)立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。
《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開(kāi)展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí),一是配合開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作,對(duì)照制度深查過(guò)去工作中存在的違規(guī)違章行為,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實(shí)際情況,對(duì)每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善,努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn),規(guī)范部門(mén)的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。
三、存在問(wèn)題及努力方向
一是對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在一定的問(wèn)題。
三是部門(mén)作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門(mén)員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問(wèn)題。
在今后工作中,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過(guò)失,進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,加強(qiáng)管理,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),努力搞好本職工作,為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告13
今年,我行堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、糾建并舉”的方針和“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“管行業(yè)必須管行風(fēng)”的原則,以“樹(shù)立行業(yè)新風(fēng),服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”為主題,以群眾廣泛參與為基礎(chǔ),以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn),以隊(duì)伍管理為重點(diǎn),著力解決與改革發(fā)展不相適應(yīng)的作風(fēng)問(wèn)題,堅(jiān)決糾正損害群眾利益的不正之風(fēng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),創(chuàng)新工作機(jī)制,改進(jìn)工作作風(fēng),提升服務(wù)質(zhì)量,提高郵儲(chǔ)銀行社會(huì)滿意度,向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
一、全面動(dòng)員做好宣傳發(fā)動(dòng)工作
(一)建立健全了行風(fēng)評(píng)議組織機(jī)構(gòu)
市分行成立了xx行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、其它行領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)、各部室負(fù)責(zé)人為成員的的行風(fēng)評(píng)議領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在市分行渠道與科技部,抽調(diào)3名同志組成工作專班,負(fù)責(zé)日常工作,下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負(fù)責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)直接抓、行評(píng)機(jī)構(gòu)具體抓、其他部門(mén)配合抓的工作機(jī)制,形成了全市上下聯(lián)動(dòng)、整體推進(jìn)工作局面。
(二)制定方案,層層宣傳發(fā)動(dòng)
市分行以xxx文件下發(fā)了具體實(shí)施意見(jiàn),各縣(市)支行也結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,制定了具體實(shí)施方案,上報(bào)了各縣(市)行評(píng)辦。4月28日晚,郵儲(chǔ)銀行xx市分行隆重召開(kāi)民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)動(dòng)員大會(huì),xx行長(zhǎng)作了《全行動(dòng)員齊抓共管以行風(fēng)評(píng)議為契機(jī)進(jìn)一步提升全市郵儲(chǔ)銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力》的動(dòng)員報(bào)告,市分行機(jī)關(guān)全體人員、網(wǎng)點(diǎn)所有人員共86人參加了動(dòng)員大會(huì)。市行評(píng)辦副主任xxx、xxx,十堰銀監(jiān)分局紀(jì)委書(shū)記xx、市行評(píng)辦郵儲(chǔ)銀行督導(dǎo)組組長(zhǎng)xxx出席了郵儲(chǔ)銀行動(dòng)員大會(huì)并作了重要講話。郵儲(chǔ)銀行今年被列為重點(diǎn)行評(píng)對(duì)象,既體現(xiàn)了市委、市政府對(duì)郵儲(chǔ)銀行的重視和關(guān)懷,更體現(xiàn)了社會(huì)各界對(duì)郵儲(chǔ)銀行服務(wù)的關(guān)注和激勵(lì)。此次評(píng)議按照部署發(fā)動(dòng)、自查自糾、集中整改、集中測(cè)評(píng)、考核總結(jié)五個(gè)階段進(jìn)行,切實(shí)做到自查自糾見(jiàn)誠(chéng)意、整改提高見(jiàn)效果、溝通宣傳見(jiàn)行動(dòng)。對(duì)于這次民主評(píng)議工作,全市郵儲(chǔ)銀行統(tǒng)一思想、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、突出重點(diǎn)、嚴(yán)格獎(jiǎng)懲,充分尊重行評(píng)代表的權(quán)利,正確處理民主評(píng)議與當(dāng)前工作的的關(guān)系,將行評(píng)工作與推動(dòng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展,以行評(píng)促全行服務(wù)質(zhì)量的提升,以工作成績(jī)來(lái)展現(xiàn)行評(píng)工作的效果,做到兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。5月12日全市行評(píng)動(dòng)員會(huì)后,各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開(kāi)了全體員工動(dòng)員大會(huì),行評(píng)工作達(dá)到了人人知曉、人人參入的目的。
(三)組織召開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì)和培訓(xùn),確定了服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型三年規(guī)劃,建立服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的長(zhǎng)效機(jī)制
5月6日下午,十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì)在鄖縣支行召開(kāi),市分行凌光平副行長(zhǎng)主持大會(huì),省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動(dòng)會(huì),市分行各部室負(fù)責(zé)人、各縣(市)支行支行長(zhǎng)、所有一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)共計(jì)48人參加了啟動(dòng)會(huì)。會(huì)上,凌光平副行長(zhǎng)就網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升三年規(guī)劃進(jìn)行了安排部署。為提升服務(wù)管理能力和服務(wù)水平,十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務(wù)提升活動(dòng)主題,分別為“素質(zhì)提升”、“優(yōu)化服務(wù)”和“整體越遷”,制定了各年度活動(dòng)目標(biāo)、方案、措施,用三年時(shí)間(20xx-20xx)打造一支服務(wù)督導(dǎo)內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍,使之成為我行規(guī)范服務(wù)的傳承部隊(duì)和踐行者,實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步提高服務(wù)管理能力,提高服務(wù)客戶能力和提高客戶忠誠(chéng)度的目標(biāo)。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對(duì)十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升工作給予了肯定,并對(duì)下一步工作提出了四點(diǎn)要求:一是加大電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和轉(zhuǎn)型工作基礎(chǔ);二是加快優(yōu)質(zhì)客戶信息收集工作,完善優(yōu)質(zhì)客戶信息;三是做好網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效管理工作,增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力;四是加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升的督導(dǎo)和日常檢查指導(dǎo)工作,實(shí)現(xiàn)服務(wù)提升目標(biāo)。
關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作,十堰市分行將通過(guò)三年努力,到20xx年底,轉(zhuǎn)型達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到15個(gè),轉(zhuǎn)型標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)7個(gè)。達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升20%,標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升50%,努力實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變:一是建立新的網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售管理流程,變業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為客戶經(jīng)營(yíng),實(shí)現(xiàn)從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變;二是完善員工銷(xiāo)售行為,強(qiáng)調(diào)流程控制,實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)從單一結(jié)果管理向注重過(guò)程管理轉(zhuǎn)變;三是運(yùn)用網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)月報(bào)和銷(xiāo)售管理工具,實(shí)現(xiàn)從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)管理向團(tuán)隊(duì)數(shù)據(jù)管理轉(zhuǎn)變;四是培育電子、自助多渠道客戶群,釋放柜員人員成本,實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷(xiāo)售服務(wù)型銀行轉(zhuǎn)變。
(四)加強(qiáng)溝通、加大宣傳,提升郵儲(chǔ)銀行社會(huì)知名度
4月28日下午,十堰市分行在全市首家召開(kāi)了20xx年全市郵儲(chǔ)銀行行風(fēng)評(píng)議動(dòng)員會(huì),提出“通過(guò)扎實(shí)開(kāi)展行風(fēng)評(píng)議活動(dòng),提升郵儲(chǔ)銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力,更好地服務(wù)地方、服務(wù)民生、服務(wù)三農(nóng)”,受到新聞媒體高度關(guān)注,在《十堰日?qǐng)?bào)》、《十堰晚報(bào)》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報(bào)道,十堰新聞?lì)l道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進(jìn)行了新聞報(bào)道,得到社會(huì)高度關(guān)注。各網(wǎng)點(diǎn)利用門(mén)頭屏、利率屏向廣大社會(huì)客戶滾動(dòng)宣傳行風(fēng)評(píng)議內(nèi)容,播放“認(rèn)真開(kāi)展民主評(píng)議行風(fēng),誠(chéng)懇接受社會(huì)各界監(jiān)督”、“全員參與行風(fēng)評(píng)議,推進(jìn)郵儲(chǔ)銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn),扎實(shí)開(kāi)展行風(fēng)評(píng)議”等宣傳內(nèi)容38條。黃行長(zhǎng)先后3次、凌光平副行長(zhǎng)先后5次到市行評(píng)辦匯報(bào)行評(píng)工作上報(bào)。我行已上報(bào)行評(píng)簡(jiǎn)報(bào)12期,分別報(bào)送行評(píng)辦、銀監(jiān)局和各位行評(píng)監(jiān)督員。
(五)省分行席新國(guó)行長(zhǎng)深入十堰督導(dǎo)行風(fēng)評(píng)議工作
5月12日至xx日,省分行席新國(guó)行長(zhǎng)一行到十堰調(diào)研。席行長(zhǎng)與十堰市紀(jì)委書(shū)記、市行評(píng)辦主任何萬(wàn)勤、市委常委副市長(zhǎng)師永學(xué)以及市紀(jì)委副書(shū)記、監(jiān)察局長(zhǎng)陳新榮就行評(píng)工作深入交換了意見(jiàn)。在十堰市分行座談時(shí),認(rèn)真聽(tīng)取了我行前階段行評(píng)工作匯報(bào),并對(duì)我行行風(fēng)評(píng)議工作提出了三點(diǎn)要求:一要認(rèn)真查找行風(fēng)評(píng)議工作存在的問(wèn)題,彌補(bǔ)去年的不足,落實(shí)問(wèn)題的整改;二要加大網(wǎng)點(diǎn)硬件投入,以銷(xiāo)售示范網(wǎng)點(diǎn)推廣為契機(jī),服務(wù)上狠練內(nèi)功,提升郵儲(chǔ)銀行社會(huì)形象。三要按照十堰市行評(píng)辦的要求,分五個(gè)階段、五個(gè)方面做好行風(fēng)評(píng)議工作,在參評(píng)xx家單位中力爭(zhēng)取得前三名的好成績(jī)。
(六)舉辦服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn),建立健點(diǎn)轉(zhuǎn)型各項(xiàng)基礎(chǔ)資料,提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)
5月20日至23日,市分行組織城區(qū)一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員,連續(xù)4個(gè)晚上舉辦網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn),培訓(xùn)采用了案例分析、情景演練、話術(shù)模擬、上下互動(dòng)、分組討論等多種形式,增強(qiáng)了培訓(xùn)效果,參訓(xùn)人員達(dá)到260多人次。同時(shí)印制了客戶信息表、客戶意向表、客戶聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單,進(jìn)一步了解客戶需求,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
(七)落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)制度,提升服務(wù)從晨會(huì)開(kāi)始
開(kāi)展行風(fēng)評(píng)議以來(lái),網(wǎng)點(diǎn)已按要求每日召開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)。我行進(jìn)一步規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)內(nèi)容,其中服務(wù)話術(shù)演練、服務(wù)案例分享、服務(wù)點(diǎn)評(píng)列入晨會(huì)重要內(nèi)容。黃行長(zhǎng)以及其他行領(lǐng)導(dǎo)、部室負(fù)責(zé)人多次參加網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì),進(jìn)行督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)的落實(shí),網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平得到了進(jìn)一步提升。
(八)創(chuàng)新金融服務(wù),助推經(jīng)濟(jì)發(fā)展
為切實(shí)破解中小企業(yè)融資難題,實(shí)現(xiàn)銀企互利共贏,5月24日上午,由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會(huì)主辦,市中小企業(yè)服務(wù)中心、郵儲(chǔ)銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會(huì)在十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)術(shù)報(bào)告廳隆重舉行。期間,共有xx0余戶有融資需求的中小企業(yè)與郵儲(chǔ)銀行十堰分行進(jìn)行了對(duì)接,銀企雙方共達(dá)成各類(lèi)貸款意向5000余萬(wàn)元。郵儲(chǔ)銀行十堰分行建行以來(lái)始終以“支農(nóng)支小、服務(wù)中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)”為己任,在依托網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢(shì)和傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)規(guī)范的基礎(chǔ)上,陸續(xù)推出了“好借好還”小額信用貸款、個(gè)人商務(wù)貸款、個(gè)人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達(dá)xx00萬(wàn)元)等信貸業(yè)務(wù),貸款品種不斷增多,融資服務(wù)力度不斷加大。目前,全行儲(chǔ)蓄余額達(dá)到88億元,已成功為一萬(wàn)余家個(gè)體工商戶、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲(chǔ)銀行致力于打造“陽(yáng)光透明、方便快捷”的信貸文化,所有信貸從業(yè)人員嚴(yán)格以“信貸八不準(zhǔn)”原則規(guī)范自身行為,切實(shí)履行“客戶至上”的服務(wù)理念,受到了新老客戶的一致認(rèn)可與社會(huì)各界的好評(píng)。
二、“八項(xiàng)措施”備戰(zhàn)自查自糾工作
為確保行評(píng)第二階段工作取得實(shí)效,郵儲(chǔ)銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案,以八項(xiàng)措施為抓手積極備戰(zhàn)自查自糾工作。
一是召開(kāi)自查自糾階段轉(zhuǎn)段動(dòng)員會(huì),全面安排自查自糾工作。6月1日下午,召開(kāi)了由市行評(píng)辦領(lǐng)導(dǎo)、市銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)、市行評(píng)監(jiān)督員和分行領(lǐng)導(dǎo)班子、機(jī)關(guān)全體人員、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人參加的行評(píng)第二階段轉(zhuǎn)段動(dòng)員會(huì),對(duì)第一階段工作進(jìn)行了認(rèn)真總結(jié),對(duì)第二階段工作作了部署和動(dòng)員。
二是下發(fā)征詢意見(jiàn)函,廣泛征詢社會(huì)各界意見(jiàn)。要求各縣(市)支行、城區(qū)直屬各二級(jí)支行開(kāi)門(mén)納諫,廣泛征求社會(huì)各界意見(jiàn),將通過(guò)發(fā)放征求意見(jiàn)函等方式收集匯總社會(huì)各界意見(jiàn)和建議。
三是全面開(kāi)展“真情服務(wù)走萬(wàn)家”活動(dòng)。為全面配合行評(píng)工作的開(kāi)展,進(jìn)一步了解客戶需求,廣泛收集客戶的意見(jiàn)和建議,提高郵儲(chǔ)銀行服務(wù)質(zhì)量,開(kāi)展“真情服務(wù)走萬(wàn)家”客戶走訪活動(dòng)。將對(duì)各一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)郵儲(chǔ)總資產(chǎn)達(dá)5萬(wàn)元以上大客戶,包括個(gè)人業(yè)務(wù)客戶、信貸業(yè)務(wù)客戶、公司業(yè)務(wù)客戶以及綜合業(yè)務(wù)客戶開(kāi)展走訪活動(dòng)。成立了“一把手”為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,按照準(zhǔn)備、走訪、整改、總結(jié)評(píng)價(jià)四個(gè)階段開(kāi)展,將本次活動(dòng)作為強(qiáng)化行風(fēng)建設(shè)和進(jìn)一步提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作的重要舉措來(lái)抓。
四是認(rèn)真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型推進(jìn)工作。網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作已完成組織體系的建立、人員培訓(xùn)、xx多種網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工具的配備,6月份主要做好網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)、工具使用、經(jīng)營(yíng)分析、駐點(diǎn)幫扶等工作,做到由形似到神似的轉(zhuǎn)變,提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升水平和能力。
五是開(kāi)展“大家談行評(píng)”活動(dòng)。組織全行員工圍繞自己的崗位職責(zé)開(kāi)展自查自糾,查找工作中的不足,同時(shí)為業(yè)務(wù)發(fā)展和行評(píng)工作建言獻(xiàn)策。要求領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭撰寫(xiě)心得體會(huì)和自查報(bào)告,分析存在問(wèn)題的原因,制定下一步的改進(jìn)措施。
六是召開(kāi)座談會(huì)。一要開(kāi)好行評(píng)監(jiān)督員座談會(huì);二要開(kāi)好社會(huì)監(jiān)督員座談會(huì)。同時(shí)要求全行所有網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)門(mén)納諫、設(shè)立客戶意見(jiàn)簿、公示資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、公布服務(wù)監(jiān)督電話和營(yíng)業(yè)人員服務(wù)工號(hào),方便客戶監(jiān)督和意見(jiàn)反映。
七是圍繞服務(wù)質(zhì)量提升,做好明察暗訪。按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范》服務(wù)環(huán)境、服務(wù)禮儀、服務(wù)行為、投訴處理、服務(wù)監(jiān)督檢查五個(gè)方面共51項(xiàng),通過(guò)加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度、每天進(jìn)行監(jiān)控抽查通報(bào)、神秘人檢查等三種方式,查找網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)存在的問(wèn)題,下發(fā)整改通知,并跟蹤整改結(jié)果,同時(shí)加大考核力度。通過(guò)上述三種方式,促進(jìn)全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量的提升,為客戶提供更加快捷、準(zhǔn)確的服務(wù),樹(shù)立郵儲(chǔ)銀行良好社會(huì)服務(wù)形象。
八是組織開(kāi)展“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂”活動(dòng)。以“解決農(nóng)民農(nóng)村融資難”為切入口,大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務(wù),切實(shí)踐行“服務(wù)三農(nóng)”理念。
三、多種渠道收集整理意見(jiàn)建議
行評(píng)工作的關(guān)鍵是查找出影響自身金融形象的問(wèn)題,為了查出存在的問(wèn)題,我行采取個(gè)人主動(dòng)查、部室自覺(jué)查、領(lǐng)導(dǎo)帶頭查、問(wèn)卷征求查、會(huì)議幫助查、社會(huì)監(jiān)督查等形式,在促進(jìn)發(fā)展、執(zhí)行力建設(shè)、公開(kāi)透明、服務(wù)和效率、反腐倡廉、問(wèn)題整改等方面排查問(wèn)題。
我行在全市各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了征求意見(jiàn)箱、征求意見(jiàn)簿、95580服務(wù)電話指示牌,廣泛發(fā)放征求意見(jiàn)表20xx余份,同時(shí),采用主動(dòng)電話回訪、電話隨機(jī)采訪、神秘人檢查、內(nèi)部暗訪、集中視頻監(jiān)控等方式,請(qǐng)市民群眾對(duì)我行的服務(wù)態(tài)度、辦事效率、公開(kāi)透明、反腐倡廉、問(wèn)題整改等方面進(jìn)行評(píng)議打分,提出批評(píng)意見(jiàn)。通過(guò)采取多種形式,我行征求了許多有益的批評(píng)意見(jiàn)和建議,經(jīng)過(guò)認(rèn)真梳理,歸納的主要問(wèn)題有以下6個(gè)方面:
1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語(yǔ)不規(guī)范。
2、新員工業(yè)務(wù)不熟練,存在客戶排隊(duì)、等候時(shí)間長(zhǎng),柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高。
3、產(chǎn)品種類(lèi)不夠豐富,不能更好的滿足客戶需求。
4、自有網(wǎng)點(diǎn)偏少。
5、部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。
6、小額賬戶管理費(fèi)解釋不到位。
四、制定方案狠抓整改落實(shí)
針對(duì)存在的問(wèn)題,我們堅(jiān)持金融服務(wù)無(wú)小事的原則,做到邊自查邊整改,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,能糾正解決的,做到及時(shí)糾正解決;一時(shí)解決不了的,制定解決方案和措施,切實(shí)滿足客戶需求,提升我行服務(wù)水平和質(zhì)量,樹(shù)立郵儲(chǔ)銀行品牌。針對(duì)6個(gè)方面的問(wèn)題,經(jīng)行評(píng)專題會(huì)研究,確定整改責(zé)任單位、整改時(shí)限、整改措施。
1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語(yǔ)不規(guī)范。
責(zé)任單位:渠道科技部、人力資源部
整改措施:結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范培訓(xùn),加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范落實(shí),加大服務(wù)檢查力度,加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量考核力度。
整改時(shí)限:20xx年7月前。
2、對(duì)于新員工業(yè)務(wù)不熟練,存在客戶排隊(duì)、等候時(shí)間長(zhǎng),柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高問(wèn)題。
責(zé)任單位:人力資源部、個(gè)人業(yè)務(wù)部
整改措施:加強(qiáng)新員工上崗培訓(xùn)力度,加強(qiáng)窗口營(yíng)業(yè)人員點(diǎn)鈔和漢字錄入技能培訓(xùn),開(kāi)展梯形排班、服務(wù)。
整改時(shí)限:20xx年7月前。
3、對(duì)于產(chǎn)品種類(lèi)不夠豐富,不能更好的滿足客戶需求問(wèn)題。
責(zé)任單位:各網(wǎng)點(diǎn)、各業(yè)務(wù)部室
整改措施:一方面積極進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn),盡量用現(xiàn)在業(yè)務(wù)進(jìn)行適當(dāng)組合滿足用戶需求;另一方面,收集典型客戶需求,提交上級(jí)行,爭(zhēng)取新業(yè)務(wù)開(kāi)辦試點(diǎn)。
整改時(shí)限:20xx年8月前。
4、對(duì)于自有網(wǎng)點(diǎn)偏少問(wèn)題。
責(zé)任單位:渠道與科技部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部
整改措施:落實(shí)中國(guó)郵政集團(tuán)公司和總行關(guān)于“二改代”政策,爭(zhēng)取在合理布局的前提下,豐富郵儲(chǔ)銀行自有網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量,滿足用戶金融業(yè)務(wù)需求。
整改時(shí)限:按“二改代”進(jìn)程實(shí)施。
5、對(duì)于部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善問(wèn)題(人民北路、花果支行)。
責(zé)任單位:渠道與科技部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)
整改措施:加大網(wǎng)點(diǎn)選址力度,盡早確定花果支行遷址方案;加強(qiáng)與移動(dòng)公司協(xié)商,力爭(zhēng)人民北路支行原址改造擴(kuò)大面積,增配自助機(jī)具,改善環(huán)境。
整改時(shí)限:選址、協(xié)商確定后即進(jìn)行裝修改造。
6、小額賬戶管理費(fèi)解釋不到位。
責(zé)任單位:個(gè)人業(yè)務(wù)部、各網(wǎng)點(diǎn)
整改措施:再組織一次人員培訓(xùn),各網(wǎng)點(diǎn)要安排人員做好客戶解釋工作,同時(shí)加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳。
整改時(shí)限:20xx年6月底前。
針對(duì)收集到的6類(lèi)問(wèn)題,除逐條落實(shí)整改措施、整改責(zé)任單位和整改時(shí)間外,市分行對(duì)全市工作作出整體安排,有效促進(jìn)行風(fēng)評(píng)議工作。
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高員工綜合素質(zhì)
市分行加強(qiáng)了新業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn),操作技能比賽等等,提高柜面人員及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的綜合服務(wù)素質(zhì);一是對(duì)全行柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),參加了銀監(jiān)分局組織的業(yè)務(wù)技能大賽;二是結(jié)合示范網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作,圍繞“以客戶為中心”理念,強(qiáng)化對(duì)支行的服務(wù)流程培訓(xùn),將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務(wù)禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識(shí)學(xué)習(xí),加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),做好反腐倡廉工作;四是實(shí)行首問(wèn)責(zé)任制,遇問(wèn)題不得推諉,必須快速化解。
(二)加強(qiáng)宣傳,提高知名度
我行進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度,通過(guò)在《十堰日?qǐng)?bào)》、《十堰晚報(bào)》、十堰電視臺(tái)宣傳郵儲(chǔ)銀行服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)的典型事例,擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行社會(huì)知名度。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)、印發(fā)宣傳冊(cè)、加強(qiáng)新聞宣傳等方式,提高我行新業(yè)務(wù)的知名度。要求各行將《中國(guó)郵儲(chǔ)蓄銀行湖北省分行服務(wù)書(shū)》張貼于所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),并在利率屏中增加服務(wù)書(shū)的內(nèi)容,自覺(jué)接受群眾監(jiān)督。
(三)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合,提升服務(wù)水平
積極探索適合我行發(fā)展和社會(huì)需要的產(chǎn)品品種,并通過(guò)調(diào)查研究撰寫(xiě)可行性方案,為我行新業(yè)務(wù)的開(kāi)辦奠定良好的基礎(chǔ);積極響應(yīng)政府及監(jiān)管部門(mén)要求銀行業(yè)支持“三農(nóng)”工作的號(hào)召,深入開(kāi)展支持縣域經(jīng)濟(jì)“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會(huì)”、“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂活動(dòng)”活動(dòng);開(kāi)展金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)宣傳活動(dòng),大力宣傳我行產(chǎn)品種類(lèi);針對(duì)百姓抗通脹理財(cái)難等問(wèn)題,強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn),召開(kāi)理財(cái)交流會(huì),充分滿足客戶的理財(cái)需求。
五、持續(xù)跟進(jìn)建立長(zhǎng)效機(jī)制
我行將按照省行安排,按照市委、市政府、市糾風(fēng)辦及十堰銀監(jiān)分局的整體部署,對(duì)照自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和群眾意見(jiàn)建議,對(duì)照各位督查員提出的問(wèn)題和意見(jiàn),深入剖析原因,制定切實(shí)可行的整改方案,認(rèn)真進(jìn)行全面整改,更好地支持十堰經(jīng)濟(jì)發(fā)展,積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品,提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。具體從以下五方面著手:
(一)加強(qiáng)宣傳工作,提升行評(píng)氛圍。在第一階段通過(guò)LED門(mén)頭屏、意見(jiàn)簿、發(fā)放征求意見(jiàn)表、在當(dāng)?shù)攸h報(bào)上刊登服務(wù)書(shū)等手段的基礎(chǔ)上,準(zhǔn)備進(jìn)一步提升宣傳力度,營(yíng)造全員參與、全社會(huì)關(guān)注的`行評(píng)氛圍。
(二)加強(qiáng)溝通聯(lián)系,落實(shí)整改工作。積極保持與市行評(píng)辦、市銀監(jiān)局的聯(lián)系和溝通,加強(qiáng)與行評(píng)督查員的聯(lián)系,通過(guò)行評(píng)簡(jiǎn)報(bào)、行評(píng)信息、監(jiān)督員座談會(huì)、用戶座談會(huì)等形式,對(duì)我行的行評(píng)工作進(jìn)行溝通和交流。針對(duì)第二階段收集的問(wèn)題,認(rèn)真落實(shí)部門(mén)、落實(shí)人員、落實(shí)時(shí)限、落實(shí)措施、落實(shí)目標(biāo)的“五落實(shí)”,把整改工作落到實(shí)處。
(三)擴(kuò)大信貸投放規(guī)模,擴(kuò)大受益企業(yè)和用戶范圍。通過(guò)有針對(duì)性的信貸產(chǎn)品推介會(huì)、用戶聯(lián)席會(huì)、創(chuàng)業(yè)交流會(huì)、各種現(xiàn)場(chǎng)會(huì)等形式,擴(kuò)大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳,及時(shí)解決各層次企業(yè)和商戶的資金困難,更好地支持十堰市經(jīng)濟(jì)發(fā)展,做好各層次金融服務(wù)工作,展示郵儲(chǔ)銀行金融服務(wù)風(fēng)采。
(四)擴(kuò)大自助終端設(shè)備投入,方便用戶享受郵行金融服務(wù)。在20xx年增加自助服務(wù)終端的基礎(chǔ)上,積極創(chuàng)造條件進(jìn)一步增加自助設(shè)備的數(shù)量,擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行服務(wù)半徑和范圍,力爭(zhēng)將服務(wù)范圍覆蓋到全市城鎮(zhèn)居民,真正成為老百姓的銀行、服務(wù)三農(nóng)的銀行、零售銀行。
(五)通過(guò)神秘人檢查和不定期的暗訪檢查,督促提高窗口服務(wù)水平。為了更好地促進(jìn)行評(píng)工作上臺(tái)階,我行將通過(guò)神秘人檢查和不定期的暗訪檢查,對(duì)全市郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,找出并整改存在的問(wèn)題和不足,促進(jìn)窗口服務(wù)水平提高,進(jìn)一步改善郵儲(chǔ)銀行金融服務(wù)形象。
(六)加強(qiáng)內(nèi)控管理,狠抓防險(xiǎn)控案。審計(jì)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部是內(nèi)控管理、防險(xiǎn)控案的具體責(zé)任單位,我們將采取一切措施,確保銀行經(jīng)營(yíng)安全、用戶資金安全,真正擔(dān)當(dāng)起銀行為自身發(fā)展、為用戶負(fù)責(zé)的責(zé)任。
(七)建章立制,提高各級(jí)執(zhí)行力。在20xx年行評(píng)工作的基礎(chǔ)上,對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行完善,一方面可以提高行評(píng)工作的效率,提高各級(jí)工作的執(zhí)行力;另一方面,通過(guò)制度建設(shè),理順工作,能夠形成行評(píng)工作的長(zhǎng)效機(jī)制,將行評(píng)相關(guān)工作當(dāng)成日常工作來(lái)抓,進(jìn)而形成長(zhǎng)年樹(shù)立良好金融服務(wù)形象的長(zhǎng)效機(jī)制。
我行力求通過(guò)此次行風(fēng)評(píng)議工作,解決好工作作風(fēng)中存在的一些實(shí)際問(wèn)題,推動(dòng)整體工作收到實(shí)實(shí)在在的效果,切切實(shí)實(shí)為全市市民做實(shí)事、辦好事,為全市市民提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。
內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告14
今年以來(lái),農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì),積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”,全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階,進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
一是推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。
隨著內(nèi)控制度的不斷完善,直觀的顯而易見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來(lái)越少,以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的`需要,該行檢查目標(biāo)開(kāi)始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計(jì)劃,調(diào)整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,合規(guī)部門(mén)組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估…… 從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中,提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性。
二是推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型。
查找漏洞,糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門(mén)的職能,形式上監(jiān)督,實(shí)質(zhì)是服務(wù),檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類(lèi)業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí),該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性,以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制,實(shí)現(xiàn)價(jià)值化。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系,轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。
三是推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型。
該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí),積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)責(zé)任(離任)審計(jì)工作中,通過(guò)對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià),突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,提高了管理者的能力,達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高管理效能與效率的目的。
四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。
從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型,多次組織培訓(xùn),進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo),努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,每季度組織開(kāi)展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索,組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開(kāi)展合規(guī)檢查,實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變,不僅提高合規(guī)檢查效率,節(jié)約合規(guī)檢查成本,也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。
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