票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告
在現(xiàn)實(shí)生活中，需要使用報(bào)告的情況越來(lái)越多，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。一聽(tīng)到寫(xiě)報(bào)告馬上頭昏腦漲？以下是小編幫大家整理的票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告，歡迎大家分享。
票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告1
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶(hù)管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，打擊不法分子利用銀行結(jié)算帳戶(hù)從事套取現(xiàn)金、逃債、逃稅、洗錢(qián)等違法活動(dòng)，按照銀監(jiān)辦發(fā)《關(guān)于開(kāi)展大額對(duì)公存款帳戶(hù)和票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我社及時(shí)將文件精神傳達(dá)到了每個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，安排專(zhuān)人對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理、大額支付、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空管理等工作進(jìn)行了一次檢查和自查，并提出了具體的檢查完善要求�，F(xiàn)將自檢查情況匯報(bào)如下：
一、帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)及管理情況
我信用社所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)6個(gè)，從1月1日止12月31日，共計(jì)已清理及開(kāi)立單位、企業(yè)存款帳戶(hù)121戶(hù)（其中：新開(kāi)戶(hù)36戶(hù)），已銷(xiāo)不合規(guī)帳戶(hù)20戶(hù)。通過(guò)清理，現(xiàn)有人民銀行核發(fā)許可證的結(jié)算帳戶(hù)56戶(hù)，其中：基本存款帳戶(hù)49戶(hù)，有許可證的臨時(shí)存款帳戶(hù)1戶(hù)，備案類(lèi)的一般存款帳戶(hù)5戶(hù)，專(zhuān)用存款帳戶(hù)1戶(hù)，待撤消長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)49戶(hù)。通過(guò)檢查，我社能認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)的管理內(nèi)容和管理規(guī)定，服從市區(qū)聯(lián)社對(duì)帳戶(hù)規(guī)范工作的安排和指導(dǎo)。為抓好帳戶(hù)規(guī)范工作，我社成立了以社主任為組長(zhǎng)，副主任、座班主任、分社主任為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確座班主任具體負(fù)責(zé)銀行結(jié)算帳戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消的審查和管理工作。
通過(guò)二年來(lái)的工作努力，帳戶(hù)管理基本達(dá)到了規(guī)范化的目標(biāo)。經(jīng)查，開(kāi)立帳戶(hù)的單位提供的申請(qǐng)資料完整、真實(shí)、有效；信用社對(duì)結(jié)算帳戶(hù)建立了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料保管齊全、合規(guī)；無(wú)違規(guī)為單位、企業(yè)及個(gè)體戶(hù)開(kāi)立各類(lèi)銀行結(jié)算帳戶(hù)的行為；在帳戶(hù)使用上，臨時(shí)存款賬戶(hù)無(wú)超期使用，一般存款賬戶(hù)無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶(hù)不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶(hù)和利用銀行結(jié)算帳戶(hù)套取現(xiàn)金及公款私存的行為。
二、大額支付管理與控制
一是能夠執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄帳戶(hù)提取現(xiàn)金5萬(wàn)元（不含5萬(wàn)元）以上的，核實(shí)有效身份證件，并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人核實(shí)后予以支付；對(duì)一日一次性超過(guò)5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支付，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍審查報(bào)批支付，保證款項(xiàng)支付的合法合規(guī)性。同時(shí)信用社逐筆進(jìn)行支付業(yè)務(wù)登記，并妥善保管有關(guān)資料，并按季向人民銀行備案。
二是對(duì)大額支付進(jìn)行排查和帳戶(hù)余額核對(duì)工作。核查來(lái)“雙百萬(wàn)”對(duì)公帳戶(hù)2筆（一般帳戶(hù)），支付方式為支票轉(zhuǎn)賬，款項(xiàng)用途是貸款支付工程款。經(jīng)對(duì)帳戶(hù)上門(mén)對(duì)賬，列支項(xiàng)目用途屬實(shí)。
三加大帳戶(hù)控制管理，推進(jìn)工作的開(kāi)展。我社把工作始終作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的`重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的意識(shí)，掌握必要的技能，增強(qiáng)工作的緊迫感、主動(dòng)性；在日常處理業(yè)務(wù)過(guò)程中，做到逐筆登記上報(bào)可凝交易報(bào)告，審查登記客戶(hù)基本資料，杜絕匿名和假名帳戶(hù)。經(jīng)排查，我社沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正�，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
三、重要空白憑證管理
從檢查情況看，各網(wǎng)點(diǎn)都能按重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用設(shè)立登記簿，網(wǎng)點(diǎn)主出納負(fù)責(zé)保管重要空白憑證。全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用的各種重要空白憑證都能做到分類(lèi)保管，并能按憑證號(hào)碼順序領(lǐng)取、使用，做到有序排列。同時(shí)能?chē)?yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)取、使用、保管、交接以及作廢的程序嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行，無(wú)帳實(shí)不符的情況。信用社座班主任每月能夠?qū)χ匾瞻讘{證進(jìn)行檢查，檢查結(jié)束后認(rèn)真填寫(xiě)查庫(kù)記錄，對(duì)管理使用不規(guī)范的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)場(chǎng)提出了整改意見(jiàn)，要求馬上糾正。
四、要害崗位任職情況
一是能不斷完善監(jiān)督制約機(jī)制，通過(guò)執(zhí)行規(guī)章制度，加強(qiáng)對(duì)各崗位人員的相互監(jiān)督，特別加強(qiáng)對(duì)信貸、會(huì)計(jì)等要害崗位人員的監(jiān)督管理，實(shí)行以制管人、以制服人，從而達(dá)到“管住人，用好人”的目標(biāo)。
二是按照聯(lián)社稽核監(jiān)督部門(mén)的安排，信用社認(rèn)真排查“九種人”，重點(diǎn)圍繞參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)和經(jīng)常出入高檔娛樂(lè)消費(fèi)場(chǎng)所，支出明顯大于收入的要害崗位人員的基本情況、思想表現(xiàn)、社會(huì)交往及道德品質(zhì)等情況記入備忘錄，并將其作為重要監(jiān)控對(duì)象，隨時(shí)了解掌握其思想、工作和生活變化情況。
三是以轄內(nèi)全體干部職工為對(duì)象，以信用社要害崗位人員為重點(diǎn)，開(kāi)展了“學(xué)規(guī)程、防案件、保安全”的競(jìng)賽活動(dòng)，對(duì)上級(jí)文件通報(bào)和金融案例堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)制度，通過(guò)邊學(xué)習(xí)，邊討論，邊聯(lián)系實(shí)際，邊制定方案和措施，采取聽(tīng)、看、問(wèn)、考“四結(jié)合”的方式以典型案例警示教育員工，有效增強(qiáng)了干部職工的安全防范意識(shí)和思想道德修養(yǎng)。
票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告2
為貫徹落實(shí)《關(guān)于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于排查農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]135號(hào)）和《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)全省村鎮(zhèn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》（豫銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]137號(hào)）要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，一方面組織全行員工開(kāi)展學(xué)習(xí)，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神，充分認(rèn)清當(dāng)前金融環(huán)境，把握好當(dāng)前局勢(shì)，樹(shù)立“依法合規(guī)”的經(jīng)營(yíng)理念，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠“持續(xù)、穩(wěn)健”發(fā)展；二是組織業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部、營(yíng)業(yè)部和財(cái)務(wù)部相關(guān)人員，迅速對(duì)我行自開(kāi)業(yè)以來(lái)，所辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆檢查�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、票據(jù)業(yè)務(wù)總體概況
我行的.業(yè)務(wù)從開(kāi)業(yè)之日起，逐步開(kāi)展，但由于受人員數(shù)量及業(yè)務(wù)技能的限制，以及總體風(fēng)險(xiǎn)控制水平的制約，我行開(kāi)辦業(yè)務(wù)的品種極為有限。對(duì)于信貸業(yè)務(wù)，一方面加緊培養(yǎng)信貸隊(duì)伍，創(chuàng)新自己的產(chǎn)品、搭建自己的信貸制度體系，適量的開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)。而對(duì)于票據(jù)業(yè)務(wù)，我行目前開(kāi)辦的銀行承兌業(yè)務(wù)，對(duì)于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，20xx年僅辦理XXXX萬(wàn)元，20xx年6月份辦理人民幣XXX萬(wàn)元。
二、銀行承兌業(yè)務(wù)
我行的銀行承兌業(yè)務(wù)，自20xx年4月5日開(kāi)始簽發(fā)辦理，至20xx年6月30日，累計(jì)簽發(fā)XXX張，金額XXXX億元，截止20xx年6月30日，已解付到期銀承匯票XXX張，金額XXX萬(wàn)元；未解付承兌匯票XXX張，金額XXX萬(wàn)元。不存在墊款情況，客戶(hù)付款率100%，并且我行均能做到，快速審核，在符合條件的情況下，盡可在到期當(dāng)天或收到票據(jù)當(dāng)天解付，維護(hù)了良好的金融秩序，遵守了結(jié)算紀(jì)行，同時(shí)也提升了我行的信譽(yù)。
承兌客戶(hù)主要存在的問(wèn)題：對(duì)承兌客戶(hù)暫未進(jìn)行客戶(hù)評(píng)級(jí)；檔案資料缺調(diào)查表。
三、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
我行的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)自20xx年4月5日開(kāi)始辦理，至20xx年6月末，累計(jì)貼現(xiàn)票據(jù)XX張，金額XXX萬(wàn)元；轉(zhuǎn)貼現(xiàn)X筆，金額XXXX萬(wàn)元；到期收回貼現(xiàn)票據(jù)X筆，XX萬(wàn)元。辦理過(guò)程合規(guī)合法，風(fēng)險(xiǎn)可控。截止20xx年6月末，我行貼現(xiàn)票據(jù)金額為XXX萬(wàn)元。
四、總結(jié)
通過(guò)此次學(xué)習(xí)和檢查，我行領(lǐng)導(dǎo)和員工切實(shí)認(rèn)識(shí)到，合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的重要性，并再次明確自身市場(chǎng)定位，加大信貸業(yè)務(wù)投放力度，做好做強(qiáng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力支持中小微企業(yè)發(fā)展，助力縣域經(jīng)濟(jì)騰飛。慎審辦理銀行承兌業(yè)務(wù)，確保銀行承兌余額占貸款余額的比例不超過(guò)40%，減少表外資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。在條件不具備時(shí)，暫時(shí)不涉及票據(jù)的貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告3
為認(rèn)真貫徹落實(shí) 行《關(guān)于開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性檢查的通知》文件精神，近期，我行對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性開(kāi)展了全面自查�，F(xiàn)將有關(guān)自查情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
�。ㄒ唬� 票據(jù)業(yè)務(wù)基本情況。
1、銀行承兌匯票。截止 年 月 日止，我支行銀行承兌匯票余額 萬(wàn)元，合計(jì)筆數(shù) 筆，其中100%保證金（含全額存單質(zhì)押和全額保證金） 筆 ，余額合計(jì) 萬(wàn)元，交50%保證金1筆，余額 萬(wàn)元；合同金額1000萬(wàn)元（含）以上的合同 筆，承兌余額合計(jì) 萬(wàn)元。另外，截止 年 月 日止，共有 筆已到期的銀行承兌匯票，持票人未來(lái)我支行托收，合計(jì)票面金額 萬(wàn)元。
2、票據(jù)貼現(xiàn)。截止 年 月 日止，我 行票據(jù)貼現(xiàn)（含商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和保貼）余額 萬(wàn)元，合計(jì)筆數(shù) 筆，其中合同金額1000萬(wàn)元（含）以上的合同 筆，貼現(xiàn)余額合計(jì) 萬(wàn)元。
�。ǘ┳圆榭傮w情況。
本次票據(jù)業(yè)務(wù)檢查，我行高度重視，在收到 行文件后迅速召開(kāi)了由行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)管理部以及各營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負(fù)責(zé)人參加的會(huì)議，專(zhuān)項(xiàng)部署了該項(xiàng)檢查工作，并成立了行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為正副組長(zhǎng)的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了責(zé)任，具體由風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭組織，業(yè)務(wù)管理部門(mén)配合，檢查方式以營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認(rèn)真執(zhí)行銀監(jiān)部門(mén)和總行相關(guān)文件和精神，審慎開(kāi)展和辦理各項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)基本依法合規(guī)，對(duì)票據(jù)的貿(mào)易真實(shí)性及申請(qǐng)人的資格按程序進(jìn)行調(diào)查、審查和審批，未發(fā)現(xiàn)貸款轉(zhuǎn)保證金的現(xiàn)象，票據(jù)的后續(xù)管理進(jìn)一步規(guī)范，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發(fā)現(xiàn)辦理的部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在貿(mào)易背景真實(shí)性審查把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象，制度執(zhí)行存在一定缺陷，需要在今后經(jīng)營(yíng)管理中進(jìn)一步改進(jìn)。
二、存在問(wèn)題
截止 年 月 日止，我行辦理的部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在對(duì)證明貿(mào)易背景真實(shí)性相關(guān)資料審查把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象：
（一）未按實(shí)填寫(xiě)相關(guān)調(diào)查表
票據(jù)業(yè)務(wù)均需填寫(xiě)《票據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)查表》，表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票原件是否已核對(duì)”、“承兌或貼現(xiàn)金額是否超過(guò)增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票金額”等有關(guān)涉及增值稅發(fā)票的欄目，我行所有票據(jù)業(yè)務(wù)均填寫(xiě)。而至檢查日，發(fā)現(xiàn)有 筆銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復(fù)印件; 筆銀行承兌匯業(yè)務(wù)和 筆票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現(xiàn)的票面金額。
�。ǘn案資料收集不及時(shí)
按照銀監(jiān)和總行相關(guān)文件規(guī)定，辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)在出票日兩個(gè)月內(nèi)收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務(wù)發(fā)票并留存發(fā)票復(fù)印件存檔保管。檢查發(fā)現(xiàn)，共有3筆業(yè)務(wù)存在收集的發(fā)票開(kāi)票日超過(guò)出票日兩個(gè)月。
�。ㄈ┒惼睘樽�?cè)炱�，貿(mào)易背景不真實(shí)。
�。ㄋ模┒惼北蛔鲝U，貿(mào)易背景不真實(shí)。
�。ㄎ澹┒惼睘樗兄貜�(fù)使用，貿(mào)易背景有不真實(shí)的.可疑。
�。┢睋�(jù)用途不合規(guī)。
三、整改措施
對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我支行主要采取了以下整改措施：
（一）自查自糾，加大處罰。對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的所有不合規(guī)操作行為，我行按照《違規(guī)管理辦法》，對(duì)責(zé)任人的違規(guī)行為進(jìn)行了登記。對(duì)事后能有效整改的問(wèn)題和缺陷要求各個(gè)責(zé)任部門(mén)即時(shí)整改和限期整改，不能整改的，核實(shí)相關(guān)責(zé)任人，加大違規(guī)處罰力度，在行內(nèi)通報(bào)批評(píng)并予以一定的經(jīng)濟(jì)處罰。
（二）依法合規(guī)，審慎經(jīng)營(yíng)。對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)， 我支行重申了以下幾點(diǎn)意見(jiàn)：
1、加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理工作。加強(qiáng)對(duì)員工的教育和輔導(dǎo)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系，要求相關(guān)部門(mén)在業(yè)務(wù)流程中強(qiáng)化對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性的審查，把握好三個(gè)嚴(yán)禁：嚴(yán)禁辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁要求企業(yè)存款回報(bào)等為名，為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，嚴(yán)禁授信客戶(hù)將貸款轉(zhuǎn)為保證金。
2、進(jìn)一步完善票據(jù)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)懲考核激勵(lì)機(jī)制，提高員工遵章守制的積極性、主動(dòng)性。
3、加大業(yè)務(wù)檢查力度，督促員工進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，降低違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性檢查的報(bào)告
票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告4
根據(jù)總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶(hù)經(jīng)理對(duì)20xx年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，檢查面達(dá)到100%，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、整體情況
截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬(wàn)元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現(xiàn)余額為零。
二、自查情況
本次我行對(duì)銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，余額為13.16億元 。
1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
經(jīng)檢查，所有客戶(hù)業(yè)務(wù)資料完整，授信均在我行授信額度內(nèi)，符合我行要求。放款操作環(huán)節(jié)中均能夠落實(shí)放款條件，落實(shí)保證金或其他擔(dān)保條件，敞口部分均落實(shí)足額擔(dān)保，并對(duì)所有質(zhì)押的票據(jù)的真實(shí)性按規(guī)定進(jìn)行審查審核，經(jīng)業(yè)務(wù)部門(mén)及有權(quán)人員審批簽章后進(jìn)行放款，未出現(xiàn)越權(quán)放款的情況。
2、貿(mào)易背景真實(shí)性
所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照和章程表述的`經(jīng)營(yíng)范圍匹配，稅票與交易合同有關(guān)要素一致，交易金額符合申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力；擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。
3、 銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門(mén)及有權(quán)人員簽批的情況下開(kāi)立。保證金管理方面能夠按要求填制好進(jìn)賬通知單并經(jīng)有權(quán)人簽字，并及時(shí)辦理了保證金的存入和凍結(jié)手續(xù)，未出現(xiàn)貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。
4、 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)到期兌付情況
未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開(kāi)新票（通過(guò)貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況
銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料均能按照監(jiān)管部門(mén)及我行總行的要求簽訂相關(guān)法律文本并提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料。我行要求客戶(hù)經(jīng)理及時(shí)追蹤企業(yè)稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據(jù)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現(xiàn)仍有部分稅票未能及時(shí)補(bǔ)充，部分貿(mào)易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結(jié)算方式，少數(shù)客戶(hù)提供了重復(fù)稅票。
三、整改要求
1、結(jié)算方式未明確使用銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)，要求客戶(hù)提供補(bǔ)充合同或交易雙方作出以銀票結(jié)算的說(shuō)明，此問(wèn)題涉及客戶(hù)較多，要求客戶(hù)經(jīng)理予以重視，加快整改進(jìn)度；
2、針對(duì)以銀票作為預(yù)付款的客戶(hù)限其結(jié)算完成后補(bǔ)充稅票；
3、針對(duì)業(yè)務(wù)中檢查出來(lái)的重復(fù)稅票，要求做到現(xiàn)場(chǎng)整改，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)做好督辦工作；
4、少數(shù)不能提供稅票的客戶(hù)，要求其提供貨運(yùn)單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實(shí)性的材料，并不再受理此類(lèi)業(yè)務(wù)。
5、對(duì)不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補(bǔ)足敞口保證金，并停止其續(xù)辦銀承業(yè)務(wù)。
四、工作打算
下一步工作打算，我行將在今后的票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展中嚴(yán)格執(zhí)行總行《關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的若干意見(jiàn)》，做到嚴(yán)控規(guī)模，將票據(jù)規(guī)�？刂圃�7月末余額內(nèi)；嚴(yán)審合同，確保票據(jù)開(kāi)立具有真實(shí)貿(mào)易背景；嚴(yán)查發(fā)票，對(duì)客戶(hù)提供的發(fā)票做到原件查驗(yàn)，由客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)提供的發(fā)票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復(fù)票據(jù)，并要求對(duì)發(fā)票進(jìn)行稅網(wǎng)核實(shí)后注明“已核實(shí)”字樣，核實(shí)比例為100%；嚴(yán)明責(zé)任，明確各操作各環(huán)節(jié)的責(zé)任人及對(duì)責(zé)任人處罰措施。
XX分行
二〇一XX八月六日
【票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告】相關(guān)文章：
票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告3篇02-18
票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告 3篇04-12
票據(jù)自查報(bào)告02-18
票據(jù)管理自查報(bào)告01-12
票據(jù)自查報(bào)告(15篇)02-18
票據(jù)自查報(bào)告15篇02-18