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銀行合規(guī)述職報(bào)告11篇
在我們平凡的日常里,報(bào)告十分的重要,我們在寫報(bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報(bào)告呢?以下是小編為大家收集的銀行合規(guī)述職報(bào)告,歡迎閱讀與收藏。
銀行合規(guī)述職報(bào)告 篇1
我于今年調(diào)到支行擔(dān)任副行長近一年來的時(shí)間里,分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在全行干部職工的全力配合下,能應(yīng)對不斷變化的新形勢、新狀況,能夠始終持續(xù)必勝的信念,堅(jiān)持以客戶為中心,以市場為導(dǎo)向,以效益為目標(biāo),以創(chuàng)新為動力,用心拓展市場,優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu),增強(qiáng)資金實(shí)力,提高資產(chǎn)質(zhì)量,深化內(nèi)部改革,各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速有效發(fā)展,各項(xiàng)管理水平不斷提高,經(jīng)營效益不斷提升,同業(yè)競爭潛力不斷增強(qiáng),較好地履行了崗位職責(zé),基本完成了分行下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。我人努力進(jìn)取用心創(chuàng)新不斷進(jìn)步,工作、學(xué)習(xí)和思想素養(yǎng)等方面取得了較好成效現(xiàn)對一年來的工作和思想?yún)R報(bào)如下:
一、堅(jiān)定政治立場,強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高素質(zhì)。
在此崗位工作一年多來,在支行黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我能堅(jiān)持堅(jiān)決貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策和金融工作的一系列決定、指示,在政治上同黨中央持續(xù)高度一致。緊緊圍繞全行工作重點(diǎn),把握政治方向和改革、發(fā)展的大局,堅(jiān)持講大局、講發(fā)展、講穩(wěn)定,依法合規(guī)經(jīng)營,從政治上、思想上、工作上、制度上確保黨的路線方針政策以及上級行規(guī)定的貫徹執(zhí)行。一年多來我認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行各項(xiàng)金融產(chǎn)品和各項(xiàng)規(guī)章制度。對上級行的會議和文件精神能理解透徹并執(zhí)行到位對領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作能領(lǐng)會透徹并完成到位對金融產(chǎn)品的精髓能吸收透徹并宣傳到位。
二、牢記第一要?jiǎng)?wù),不斷加速支行業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)程
在工作中,我深感加快發(fā)展對支行的重要性和緊迫性,不敢有絲毫松懈,自覺做到以發(fā)展為已任,圍繞市場,有效組織起各項(xiàng)經(jīng)營活動,較好地推進(jìn)了支行的商業(yè)化進(jìn)程。
一是制定高起點(diǎn)的發(fā)展目標(biāo)。每個(gè)經(jīng)營年度,都能通過反復(fù)多次算用心的帳、發(fā)展的帳,高起點(diǎn)地提出業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo),以此激發(fā)全行上下奮勇爭先的意識和干勁,提升各方面工作的標(biāo)準(zhǔn)和要求,在全行營造了加快有效發(fā)展的濃厚氛圍。
二是研究制定切實(shí)可行的工作措施,多策并舉推進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn)。注意根據(jù)新狀況、新問題、新要求,審時(shí)度勢,分類指導(dǎo),調(diào)整策略,把握重點(diǎn),狠抓落實(shí),力求通過各種有效途徑,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展始終持續(xù)良好的發(fā)展態(tài)勢。
根據(jù)不同時(shí)段的資金流向規(guī)律,選準(zhǔn)工作重點(diǎn),開展組織存款競賽活動,促進(jìn)全行資金實(shí)力不斷增強(qiáng)。將有效投入作為支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)、加快自身發(fā)展的著力點(diǎn),整合系統(tǒng)資源,調(diào)整機(jī)構(gòu)設(shè)置,組建客戶經(jīng)理隊(duì)伍,建立項(xiàng)目拓展儲備資料,努力通過管理體制和運(yùn)作形式的改革,加強(qiáng)對客戶的服務(wù),提高辦事效率,壯大優(yōu)質(zhì)客戶群體。
應(yīng)對不良貸款面廣量大的實(shí)際,成立了資產(chǎn)經(jīng)營小組,集中專職清收人員,對劃轉(zhuǎn)的不良資產(chǎn)進(jìn)行集中清收,通過逐戶分析,制定清收方案,做到了時(shí)間、任務(wù)、職責(zé)人“三到位”,促進(jìn)資產(chǎn)質(zhì)量不斷提高。
以金穗借記卡為重點(diǎn),依托網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,建立銀行卡聯(lián)合營銷機(jī)制,完善用卡環(huán)境,拓寬用卡功能,開辦銀證通轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),實(shí)現(xiàn)了發(fā)卡數(shù)量和質(zhì)量的同步增長,較好地發(fā)揮了銀行卡的品牌優(yōu)勢。通過走專業(yè)經(jīng)營和外匯普及相結(jié)合的路子,加快推動國際業(yè)務(wù)提速發(fā)展,一舉改變了分行國際業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的被動局面。
四是加強(qiáng)精細(xì)化管理,提高經(jīng)營效益。通過加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展,中間業(yè)務(wù)收入逐年提高。加強(qiáng)頭寸管理,合理擺布資金,使頭寸資金持續(xù)較低的占用水平。用心開展系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)回購業(yè)務(wù),提高了資金營運(yùn)效益。完善授權(quán)管理和定價(jià)程序,對利率定價(jià)流程進(jìn)一步明確,全行利率定價(jià)行為逐步規(guī)范,較好地防范了利率風(fēng)險(xiǎn)。
三、做到了強(qiáng)化宣講提升農(nóng)行形象,強(qiáng)化服務(wù)提升品位。
整齊的著裝優(yōu)雅的環(huán)境靚麗的身姿規(guī)范的舉止溫馨的感受動人的微笑滿意的服務(wù)這點(diǎn)點(diǎn)滴滴都是網(wǎng)點(diǎn)禮貌標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入所取得的成果。員工每一天早上7點(diǎn)鐘就到位,中午還要上班沒有休息,晚上還要參加點(diǎn)評和培訓(xùn),一天工作十幾個(gè)小時(shí)雖然筋疲力盡但是毫無怨言。時(shí)刻持續(xù)一種飽滿的熱情一種全身心的投入。用心學(xué)習(xí)每一個(gè)動作每一句禮貌用語從著裝、儀容儀表、物品擺放晨會的每一項(xiàng)資料服務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)晚上的'自評等等都能認(rèn)真對待農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)禮貌標(biāo)準(zhǔn),服務(wù)導(dǎo)入工作受到了省分行內(nèi)訓(xùn)師的高度贊賞。通過導(dǎo)入,農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境更優(yōu)雅,物品擺放更整齊,辦事速度更快,微笑服務(wù)更貼切,客戶滿意度更高,服務(wù)品位得到了進(jìn)一步的提升。
四、堅(jiān)持民主集中制,不斷改善工作作風(fēng)
我能以農(nóng)行的利益為重,按農(nóng)行的規(guī)矩辦事,求同存異、合心合力。
一是堅(jiān)持“群眾領(lǐng)導(dǎo),民主集中,個(gè)別醞釀,會議決定”的方針,嚴(yán)格按照農(nóng)行章程辦事,做到一切重大問題群眾研究,選賢任能,慎重決策。
二是堅(jiān)持群眾領(lǐng)導(dǎo)下的分工負(fù)責(zé)制,能根據(jù)班子成員的經(jīng)歷、性格的差異,用人所長,合理分工,充分發(fā)揮員工的創(chuàng)造性和積極性。員工間能夠互相尊重、互相信任,互相支持,互相諒解,坦誠相見,團(tuán)結(jié)協(xié)作。
三是注重領(lǐng)導(dǎo)方式,努力改善工作作風(fēng)。難點(diǎn)、棘手問題不推不讓,敢于負(fù)責(zé),敢于碰硬,力爭做到組織指揮在一線、措施落實(shí)在一線、問題解決在一線。對事關(guān)全行業(yè)務(wù)發(fā)展大局的重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)項(xiàng)目,主動出擊。同時(shí),能通過個(gè)別談心、正反兩方面典型事例、說服教育、民主生活會、典型引路等方式,做好思想教育工作,及時(shí)化解矛盾,消除不利于團(tuán)結(jié)的因素,努力增強(qiáng)全行的整體合力。
五、堅(jiān)持清正廉明,發(fā)揮表率作用
切實(shí)履行一崗雙職,認(rèn)真抓好行風(fēng)廉政建設(shè)職責(zé)制的落實(shí)。將行風(fēng)廉政建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營做到同布置、同檢查、同考核。
我能十分珍惜自己的崗位,十分珍惜自己的人格,牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀,嚴(yán)格執(zhí)行廉潔自律的各項(xiàng)制度和規(guī)定,認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)職責(zé)制的各項(xiàng)要求,大力發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng),端正生活態(tài)度,沒有收受企業(yè)的禮品、禮金和有價(jià)證券,沒有參加可能影響工作的宴請。
六、強(qiáng)化綜合營銷突出優(yōu)勢業(yè)務(wù)發(fā)展。
作為分管支行的行長今年支行個(gè)人貸款增長xxx萬元完成計(jì)劃的全市排行第名。個(gè)人存款增長xx萬元完成四季度計(jì)劃的貸款增長完成計(jì)劃的,中間業(yè)務(wù)收入完成計(jì)劃的。拔備前利潤完成計(jì)劃的。班子成員獲得了xx萬元的綜合績效獎(jiǎng)勵(lì)。
七、強(qiáng)化創(chuàng)新提高效果。我時(shí)刻在謀劃工作方法努力做到工作科學(xué)化高效化精細(xì)化。
一是創(chuàng)新時(shí)間,安排每一天早上7點(diǎn)至9點(diǎn),晚上8點(diǎn)至10點(diǎn)處理內(nèi)部事務(wù),上午9點(diǎn)至下午6點(diǎn)對外營銷,以此提高時(shí)間的使用效率。
二是創(chuàng)新工作格局。網(wǎng)點(diǎn)主任和大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶營銷和業(yè)務(wù)宣傳,會計(jì)主管和柜員負(fù)責(zé)柜面服務(wù)和基礎(chǔ)工作,努力提高工作效果。
三是創(chuàng)新營銷方法。每一天走訪10個(gè)客戶建立營銷目錄維護(hù)現(xiàn)有客戶營銷新客戶挖掘客戶新的金融需求。
八、強(qiáng)化協(xié)作營造奉獻(xiàn)氛圍。
我與全行員工齊心協(xié)力同甘共苦加班加點(diǎn)把“白加黑”“五加二”的工作模式運(yùn)用得淋漓盡致。網(wǎng)點(diǎn)員工每一天提早半小時(shí)開晨會,柜員上班實(shí)行二加一,晚上還要營銷客戶等等。正因?yàn)橛羞@么一支團(tuán)結(jié)奉獻(xiàn)的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)才有農(nóng)行輝煌的業(yè)績。
銀行合規(guī)述職報(bào)告 篇2
20xx年,xx市支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防范以及合規(guī)工作,通過梳理各部門及各條線的業(yè)務(wù)重點(diǎn),發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),來對防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、案件防控工作進(jìn)行深入的研究、學(xué)習(xí)。通過完善相關(guān)制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識,從各項(xiàng)工作細(xì)節(jié)處入手,深入開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查,防范案件風(fēng)險(xiǎn),現(xiàn)將20xx年案件防控、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查的主要工作匯報(bào)如下:
一、20xx年主要工作
。ㄒ唬┒ㄆ陂_展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議
認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,每季度開展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議,并且根據(jù)會議要求,切實(shí)完成各項(xiàng)工作,包括規(guī)范旺季網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營工作、通報(bào)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)情況、通報(bào)人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報(bào)人行會計(jì)營運(yùn)檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強(qiáng)管理,嚴(yán)密部署,保證了案件防控工作的有序開展。
。ǘ┒ㄆ陂_展合規(guī)排查工作
20xx年來,xx市支行對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的員工進(jìn)行合規(guī)教育,嚴(yán)格按xx規(guī)定對員工進(jìn)行家訪、行為排查工作,嚴(yán)格按照市分行案件防控工作會議要求,提高排查手段的針對性與有效性,重點(diǎn)關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費(fèi)圈”,多渠道、多維度監(jiān)測員工八小時(shí)內(nèi)外的動態(tài)。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的'排查,共排查了xx員工,排查率xx,組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書,填寫家訪表xx份,通過排查,切實(shí)有效的減少了風(fēng)險(xiǎn),排除了隱患。
。ㄈ┒ㄆ陂_展案件防控培訓(xùn)工作
支行定期組織行員工針對外部案例以及《xx市分行員工違規(guī)行為考核細(xì)則》進(jìn)行學(xué)習(xí)分析。同時(shí)組織了全行員工學(xué)習(xí)了合規(guī)知識,開展了“合規(guī)大討論”并且組織員工寫了合規(guī)心得,此外支行還特邀請了法律顧來我行開展“法制大講堂”活動,在我們員工與法律顧問的一問一答中,讓我們的員工清楚什么行為是非法的,哪些“高壓線”是我們銀行業(yè)從業(yè)人員堅(jiān)決不可觸碰的,使得每位員工心里都有一條不能逾越的紅線。今年11月份,支行組織了消防安全知識培訓(xùn)及演練,通過培訓(xùn)及演練,員工們提高了消防安全意識,掌握了消防安全知識及消防應(yīng)急技能
通過這些學(xué)習(xí)、培訓(xùn)讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩,在全行營造良好的合規(guī)文化氛圍。
銀行合規(guī)述職報(bào)告 篇3
各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們:
大家好!
在過去的一年里,在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下,我認(rèn)真貫徹落實(shí)縣xx銀行工作會議精神,緊緊圍繞年初總行制定的目標(biāo)任務(wù),以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心,以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨,以清收不良貸款為重點(diǎn),帶領(lǐng)xx支行全體員工,緊緊圍繞年初確定的目標(biāo)計(jì)劃,堅(jiān)持以效益為中心,發(fā)展為第一要?jiǎng)?wù),服務(wù)三農(nóng)為己任,以規(guī)范管理為基礎(chǔ),以增效為目標(biāo),轉(zhuǎn)變觀念,擴(kuò)大宣傳,改善服務(wù),較圓滿地完成了組織交給的目標(biāo)任務(wù),現(xiàn)將我一年來的工作情景匯報(bào)如下:
一、嚴(yán)于律己,積極改善工作作風(fēng)
(一)遵從總行指導(dǎo),積極組織員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和進(jìn)行法律、法規(guī)的培訓(xùn)與考核等系列活動,促進(jìn)業(yè)務(wù)大發(fā)展。
(二)加強(qiáng)思想道德學(xué)習(xí),引導(dǎo)和帶領(lǐng)員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀,團(tuán)結(jié)干事,和諧共事,按章辦事,講操守,重品行,始終堅(jiān)持健康的生活情趣和高尚的精神追求,杜絕以貸謀私、以權(quán)謀私等現(xiàn)象的發(fā)生。
(三)工作中嚴(yán)格要求自我,以身作則,做到言行自律,一切照章辦事。
(四)嚴(yán)以律己,寬以待人,與同事真誠相待,和睦相處,努力營造人人心境舒暢、生動活潑、積極性和創(chuàng)造性都能夠得到發(fā)揮的工作氛圍。
二、與時(shí)俱進(jìn)、恪盡職守,較好的完成了總行領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)工作任務(wù)
(一)加大力度抓存款。一是及早籌劃、狠抓落實(shí)。全年各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)下達(dá)后,我行及早籌劃,明確目標(biāo),分解任務(wù),制定措施,狠抓落實(shí)。二是強(qiáng)化宣傳,擴(kuò)大影響。三是改善服務(wù),提升效率。應(yīng)對我行存款全年增勢緩慢的不利局勢,我們不等不靠、自我加壓,研究對策。五是抓卡發(fā)行,促卡質(zhì)量。及時(shí)組織人員對“xx卡”、“金卡”、“白金卡”、“鉆石卡”進(jìn)行宣傳和動員。
(二)轉(zhuǎn)變理念抓營銷。
一是延伸服務(wù),強(qiáng)化基礎(chǔ)工作。為真正解決資信等級評定不實(shí),貸款投放不積極的問題,根據(jù)總行安排,我行及時(shí)組織信貸人員圍繞信用工程創(chuàng)立,逐長上門填寫入戶調(diào)查表,發(fā)送便民 聯(lián)系卡和《致全市人民的公開信》,了解資金需求,摸請資產(chǎn)家底。并進(jìn)行了授信,減少了審批環(huán)節(jié),提高了工作效率,著重培養(yǎng)了一批信譽(yù)良好的優(yōu)質(zhì)客戶。
二是抓好貸款營銷工作。在規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),健全手續(xù)的情景下,我行20xx年全體員工共營銷貸款xx萬元。
三是擴(kuò)大小額貸款覆蓋面。為積極支持小型經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)濟(jì)發(fā)展,做大做優(yōu)小額貸款品牌,擴(kuò)大小額貸款的覆蓋面,在對貸款人員資信等級復(fù)審的基礎(chǔ)上,經(jīng)過提高授信額度、簡化貸款手續(xù)、減少審批環(huán)節(jié)、縮短客戶等候時(shí)間等措施,加大小額貸款的投放力度。截止12月末,累計(jì)發(fā)放小額貸款筆數(shù)xx萬元,當(dāng)年新增xx萬元。
四是實(shí)行信貸傾斜,扶持優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)做大做強(qiáng)。我行在繼續(xù)支持傳統(tǒng)信貸發(fā)展的同時(shí),根據(jù)轄區(qū)實(shí)際,在調(diào)查摸底的基礎(chǔ)上,及時(shí)調(diào)整信貸結(jié)構(gòu),拓寬業(yè)務(wù)范圍,加大對涉農(nóng)企業(yè)和中小企業(yè)的信貸投入,在滿足廣大客戶不一樣信貸業(yè)務(wù)需求的同時(shí),逐步構(gòu)成了固定的`業(yè)務(wù)客戶群體,有力的支持了農(nóng)戶發(fā)家致富和區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
(三)清收不良貸款。一是制定方案,明確目標(biāo)。年初,根據(jù)總行下達(dá)的清收任務(wù),依據(jù)不良貸款的摸底情景,我行及時(shí)制定了20xx年清收工作方案,并成立了清收領(lǐng)導(dǎo)小組,及時(shí)將清收任務(wù)、清收對象落實(shí)到相關(guān)崗位和職責(zé)人。二是嚴(yán)密關(guān)注到逾期貸款,對當(dāng)月到期貸款列出計(jì)劃,明確目標(biāo),承包到人,及早收回。
(四)強(qiáng)化安全抓防范。一是加強(qiáng)對員工的安全形勢教育。組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件通報(bào),增強(qiáng)憂患意識和職責(zé)感、緊迫感,樹立安全無小事的思想,克服麻痹大意和僥幸心理,切實(shí)提高防范意識。二是教育員工認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度規(guī)范操作流程,按規(guī)定進(jìn)行安全檢查接待,嚴(yán)禁違規(guī)操作,從源頭上杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)格值班紀(jì)律,落實(shí)值班職責(zé)。在聽取職工意見的基礎(chǔ)上,重新對值班、留宿制度進(jìn)行修改,進(jìn)一步明確了值班和帶班任務(wù),落實(shí)了安全職責(zé)。四是制定和完善了防搶、防盜、防火、防暴預(yù)案,并組織員工進(jìn)行演練,對存在的安全隱患和問題,及時(shí)進(jìn)行了處理,有效預(yù)防和消除了隱患,從而實(shí)現(xiàn)我行全年安全經(jīng)營無事故。
三、正視不足、認(rèn)真反思、自我剖析,整改提升
在總結(jié)成績的同時(shí),也發(fā)現(xiàn)了工作中仍存在不少的問題和不足,主要表此刻:
一是儲蓄存款增勢不強(qiáng),組織資金工作力度還需加大;
二是內(nèi)控制度尚待進(jìn)一步完善;
三是信貸管理還需加強(qiáng)和提高;
四是員工綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提升。
五是中間業(yè)務(wù)收入偏低,有待加強(qiáng)。
四、今后工作的安排
1、狠抓增存工作不放松。存款是立行本,是興社之源,僅有占有了絕對多的存款,信合的發(fā)展才有后勁。20xx年我行將繼續(xù)加大資金組織力度。多方尋找、開辟儲源,繼續(xù)提升服務(wù)質(zhì)量,積極動員種殖大戶、大中小企業(yè)把錢存入信用社,力爭年末超額完成聯(lián)社存款任務(wù)。
2、強(qiáng)化內(nèi)控制度,確保穩(wěn)健運(yùn)行。加強(qiáng)檢查,確保安全。定期或不定期的組織全行全員工進(jìn)行法律法規(guī)學(xué)習(xí),進(jìn)行典型案例分析;定期或不定的進(jìn)行各項(xiàng)規(guī)章制度的檢查,增加執(zhí)行力,確保全行人、財(cái)、物的安全。
3、拓展信貸渠道,防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。作強(qiáng)農(nóng)戶貸款,加大貸款投放力度,有力支持春耕生產(chǎn),嚴(yán)格控制貸款風(fēng)險(xiǎn),清收不良貸款。扎實(shí)做好貸前調(diào)查,嚴(yán)格把關(guān)貸時(shí)審查,全面落實(shí)貸后檢查。進(jìn)一步完善貸款評級授信工作。認(rèn)真執(zhí)行總行農(nóng)戶信用等級評定和授信管理辦法,扎實(shí)、準(zhǔn)確地建立農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)信息檔案。按照管理要求,落實(shí)職責(zé),切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。
一年來,自我雖然做了一些工作,取得了必須的成績,但這些都與總行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心幫忙和同事們的大力支持是分不開的,在今后的工作中,我將一如既往地加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身修養(yǎng),嚴(yán)于律己,寬以待人,克己奉公。
銀行合規(guī)述職報(bào)告 篇4
今年是緊張忙碌的一年,也是收獲頗豐的一年,在這一年中,在支行領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下,按照支行的工作部署和目標(biāo)要求,我勤勤懇懇、認(rèn)真履行工作職責(zé),時(shí)刻謹(jǐn)記內(nèi)控制度,做好本職工作,在營運(yùn)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和自身素質(zhì)提升方面都取得了一定的成績,現(xiàn)將我本年的工作情況匯報(bào)如下:
一、營運(yùn)管理工作
(一)認(rèn)真履職,完善網(wǎng)點(diǎn)管理制度
在工作中,我根據(jù)營運(yùn)業(yè)務(wù)特點(diǎn),將日常業(yè)務(wù)與重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行分類管理,進(jìn)行有針對性的工作履職,對重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)把控。每周定時(shí)檢查網(wǎng)點(diǎn)查、凍、扣等業(yè)務(wù);每月定時(shí)檢查詢證函、資信證明、代付協(xié)議簽約等業(yè)務(wù),保證業(yè)務(wù)辦理流程合規(guī),留存資料完整,有效;加大集中化業(yè)務(wù)審核力度,認(rèn)真審核,杜絕退件,做到重點(diǎn)業(yè)務(wù)一次通過,不留隱患、努力提升網(wǎng)點(diǎn)考核水平,蓮湖路支行上半年?duì)I運(yùn)考核排名13。
針對網(wǎng)點(diǎn)日常管理及業(yè)務(wù)處理存在的問題,我組織編寫了支行《營業(yè)室內(nèi)部衛(wèi)生制度》、《支行營業(yè)室自助區(qū)衛(wèi)生制度》、《支行營業(yè)室現(xiàn)金清點(diǎn)制度》、《xx街支行社?n案整理操作規(guī)范》、《xx街支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部紙質(zhì)資料整理規(guī)范》等制度規(guī)范,有力的提升了網(wǎng)點(diǎn)的管理及業(yè)務(wù)處理效率。
。ǘ﹪(yán)格執(zhí)行會議制度,提升支行整體素質(zhì)
堅(jiān)持每日召開晨會,每周召開營運(yùn)例會。在晨會中及時(shí)傳達(dá)上級會議精神,學(xué)習(xí)最新業(yè)務(wù)知識,分享工作中的典型案例,布置一天的工作重點(diǎn)。在周例會中,組織大家認(rèn)真細(xì)致地全面學(xué)習(xí)最新的柜面操作注意要點(diǎn)、制度、優(yōu)化文件及風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容等;對重點(diǎn)內(nèi)容組織現(xiàn)場提問考試,使每一位營運(yùn)人員都能及時(shí)掌握并將其應(yīng)用到工作中。同時(shí),我也認(rèn)真對待分行每季度營運(yùn)制度傳導(dǎo)考試,并且在學(xué)習(xí)中起到了較好的帶頭作用,帶領(lǐng)大家班后學(xué)習(xí)文件,并進(jìn)行集中測試。在四季度員工等級評定中,我支行整體成績較為優(yōu)秀,進(jìn)入了分行前六名。
(三)注重新人培訓(xùn),培養(yǎng)優(yōu)秀人才
為了提高我支行新員工臨柜工作效率,降低會計(jì)差錯(cuò)率,提升我行的整體服務(wù)質(zhì)量,保證我支行營運(yùn)工作的順利開展。針對營業(yè)室20xx年新入職員工及轉(zhuǎn)崗員工,我提前編寫針對他們的培訓(xùn)計(jì)劃,為他們建立個(gè)人成長檔案,幫助其快速熟悉制度,適應(yīng)新崗位。
(四)加強(qiáng)人際溝通,營造積極氛圍
在工作中,我經(jīng)常同營運(yùn)主管一起和員工談心,及時(shí)了解并協(xié)助員工解決工作或生活中遇到的不愉快和問題,幫助員工保持健康快樂、積極向上的工作和生活狀態(tài)。引導(dǎo)員工發(fā)現(xiàn)自身工作的亮點(diǎn),鼓勵(lì)員工積極向營運(yùn)部《營運(yùn)視野》投稿3篇采納1篇,向營運(yùn)部《心享薈》投稿2篇。
作為支行創(chuàng)意提案小組的成員,我堅(jiān)持每季度上報(bào)創(chuàng)新提案的同時(shí)督促鼓勵(lì)員工進(jìn)行提案上報(bào)。第一、二季度蓮湖路共上報(bào)4條創(chuàng)意、三、四季度支行營業(yè)室共上報(bào)5條創(chuàng)意提案。
。ㄎ澹┒嗤緩奖WC銀企對賬按時(shí)完成
支行指定對公柜員為對賬工作指標(biāo)負(fù)責(zé)人,在對賬單生成的第一時(shí)間,逐戶電話通知客戶進(jìn)行對賬。在辦理業(yè)務(wù)過程中,根據(jù)系統(tǒng)提示督促客戶進(jìn)行對賬,對于臨近期末仍不對賬的客戶安排專人每天打電話提醒其盡早對賬。在大家的共同努力下,蓮湖路支行實(shí)現(xiàn)一、二季度100%對賬,支行營業(yè)室實(shí)現(xiàn)三季度100%對賬。
。⿵(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)檔案管理,提升營運(yùn)管理水平
按照分行要求,20xx年初我在蓮湖路支行和同事們一起加班加點(diǎn)整理網(wǎng)點(diǎn)留存檔案。將網(wǎng)點(diǎn)留存檔案歸類整理,歷史檔案進(jìn)行裝訂上交,日常檔案編號入冊。調(diào)入支行營業(yè)室后,同樣對存放的檔案進(jìn)行重新梳理整理,編寫檔案保管制度,使網(wǎng)點(diǎn)檔案保管做到標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化管理。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理工作
。ㄒ唬┓聪村X工作常態(tài)化
作為支行反洗錢小組人員,我堅(jiān)持每日查看反洗錢系統(tǒng)客戶等級分類情況。并根據(jù)《交通銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類實(shí)施細(xì)則》嚴(yán)格履行客戶身份識別職責(zé),按期保質(zhì)保量地開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級人工復(fù)評工作、大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的上報(bào)工作。20xx年在蓮湖路支行系統(tǒng)中上報(bào)39戶較高風(fēng)險(xiǎn)客戶,1戶高風(fēng)險(xiǎn)客戶,在支行營業(yè)室系統(tǒng)上報(bào)16戶較高風(fēng)險(xiǎn)客戶,2戶高風(fēng)險(xiǎn)客戶。認(rèn)真填寫客戶強(qiáng)化盡職調(diào)查表并按要求針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級按月、按季對客戶進(jìn)行后續(xù)交易的監(jiān)控。
堅(jiān)持按季組織反洗錢工作會議,通報(bào)各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作開展情況,對下階段反洗錢工作作出計(jì)劃,對最新反洗錢相關(guān)文件組織學(xué)習(xí),并在會后組織網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn),重點(diǎn)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)案例及風(fēng)險(xiǎn)提示,提高員工風(fēng)險(xiǎn)識別能力,把好反洗錢的第一道關(guān)口。
(二)強(qiáng)化各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查
認(rèn)真落實(shí)總分行案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理的要求,按季度認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作,對重點(diǎn)業(yè)務(wù),重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行仔細(xì)核對把控,排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。針對營運(yùn)條線的監(jiān)控錄像專項(xiàng)檢查、非法集資專項(xiàng)排查、監(jiān)管賬戶專項(xiàng)檢查、深化整治銀行業(yè)市場亂象專項(xiàng)排查等風(fēng)險(xiǎn)排查工作,嚴(yán)格按照文件要求認(rèn)真組織排查工作,對排查中發(fā)現(xiàn)的問題予以記錄并及時(shí)糾正。
認(rèn)真落實(shí)個(gè)金風(fēng)險(xiǎn)管理要求。按月對客戶經(jīng)理銷售行為、信用卡業(yè)務(wù)等個(gè)金工作的重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查并撰寫個(gè)金合規(guī)檢查工作報(bào)告,共檢查大額定向轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)5筆,雙錄46筆。對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),將其形成典型案例在每月網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育培訓(xùn)中組織員工進(jìn)行重點(diǎn)學(xué)習(xí),使大家熟知個(gè)金銷售風(fēng)險(xiǎn),保證支行個(gè)金業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定的發(fā)展。
三、自身綜合素質(zhì)提升
為全面推進(jìn)營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),省分行營運(yùn)部20xx年在全行范圍內(nèi)首次選拔兼職營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管理員。經(jīng)過理論知識初試、風(fēng)險(xiǎn)課題復(fù)試、網(wǎng)點(diǎn)檢查實(shí)踐三個(gè)環(huán)節(jié)的嚴(yán)格篩選,我最終以第六名的成績成功進(jìn)入分行兼職營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管理員隊(duì)伍,先后兩次被派往城南支行和延安分行進(jìn)行營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)檢查。在檢查過后及時(shí)整理檢查要點(diǎn)同時(shí)對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。
在四季度營運(yùn)風(fēng)采大賽中,我積極主動配合領(lǐng)導(dǎo)組織、參與賽事,最終在全體同事的共同努力下取得了分行第三名的好成績,而我也通過此次比賽,進(jìn)一步提升了自身的綜合素質(zhì)。
四、存在問題及改進(jìn)措施
。ㄒ唬﹪(yán)格內(nèi)控制行,提升核算質(zhì)量
我支行在錄像及專項(xiàng)檢查中扣分相對較多,影響網(wǎng)點(diǎn)營運(yùn)考核?鄯猪(xiàng)主要集中在上門服務(wù)業(yè)務(wù),針對此情況在今后的工作中我會加大對上門服務(wù)業(yè)務(wù)日常監(jiān)管力度,督促員工規(guī)范操作,將工作細(xì)化,做好日常工作的點(diǎn)點(diǎn)滴滴。
。ǘ⿵(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,提升反洗錢工作質(zhì)量
作為風(fēng)險(xiǎn)管理員,我在反洗錢工作方面還有所欠缺。在反洗錢線索上報(bào)方面主要還是以系統(tǒng)的`提示以及警示為主,自主發(fā)現(xiàn)線索并進(jìn)行上報(bào)的能力還有待進(jìn)一步的提升。在20xx年的工作中需要加強(qiáng)柜面人員的敏銳度,在業(yè)務(wù)辦理過程中一旦發(fā)現(xiàn)交易存在可疑的,及時(shí)對其交易進(jìn)行分析并在系統(tǒng)進(jìn)行上報(bào)并對其賬戶進(jìn)行交易限制。
。ㄈ┏掷m(xù)提升我行營運(yùn)人員業(yè)務(wù)水平
作為基層金融工作者,我們直接與客戶接觸,過硬的業(yè)務(wù)技能會在第一時(shí)間帶給客戶良好的體驗(yàn),繼而為接下來的營銷工作打好基礎(chǔ)。20xx年,我支行在員工技能培訓(xùn)提升方面取得了一定的成績,但與其他優(yōu)秀的支行還存在些許差距。從現(xiàn)在開始,我將同主管一起持續(xù)開展員工業(yè)務(wù)技能訓(xùn)練,將培訓(xùn)常態(tài)化,循序漸進(jìn),有力推動員工業(yè)務(wù)技能的提升,爭取在20xx年取得更好的成績。
。ㄋ模┨嵘陨砭C合能力,努力適應(yīng)轉(zhuǎn)型發(fā)展
20xx年帶著領(lǐng)導(dǎo)的信任與期望我由網(wǎng)點(diǎn)副主管轉(zhuǎn)變?yōu)闋I業(yè)室副主管,肩上所擔(dān)負(fù)的責(zé)任更大,面對更為復(fù)雜的業(yè)務(wù)和更高標(biāo)準(zhǔn)的要求,我要積極轉(zhuǎn)變自身的工作思路,將肩負(fù)的工作進(jìn)行合理規(guī)劃與安排,有計(jì)劃有重點(diǎn)的安排每一天工作,提高工作質(zhì)效,多向主管及其他領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)好的管理經(jīng)驗(yàn)及方法,做到工作細(xì)致有序,全方位多角度考慮問題。不斷努力學(xué)習(xí)分行下發(fā)的各項(xiàng)文件,為員工辦理業(yè)務(wù)做好指引,力爭做好榜樣。
20xx年我的工作偏重于營運(yùn)業(yè)務(wù),對于支行服務(wù)考核關(guān)注較少。20xx年銀行的轉(zhuǎn)型發(fā)展步伐已經(jīng)越來越快,我必須以主動的姿態(tài)適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的變化,加大柜面人員“兩率”及“交叉銷售”指標(biāo)的提升。配合網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每日盯緊指標(biāo),做好臺賬登記及指標(biāo)分析,努力提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核。
我深知:在工作中取得的成績與領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事們的幫助是分不開的。我始終堅(jiān)信:眾人齊心其利斷金。因此在20xx年的工作中,我將以最飽滿的熱情投入到工作和學(xué)習(xí)中,充分發(fā)揮工作的積極性、創(chuàng)造性和主動性,立足實(shí)際,嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排,積極開拓進(jìn)取,不斷提高自身綜合素質(zhì),與其他同事緊密團(tuán)結(jié),共同完成支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。
銀行合規(guī)述職報(bào)告 篇5
本人xxx,根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神,本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
本人xxx,漢族,xx年xx月出生,中共黨員,xx年xx月參加工作,xx年xx月—xx年xx月?lián)蝬xx員,xx年xx月—xx年xx月?lián)呜?cái)會科技部xx,xx年xx月至今擔(dān)任財(cái)會科技部xx。一直以來在本職崗位上從事轄內(nèi)計(jì)算機(jī)軟硬件、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、其他外圍電子設(shè)備的管理以及計(jì)算機(jī)制度的制定等工作,xx年年初擔(dān)任電子銀行部經(jīng)理一職,負(fù)責(zé)全行信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃、計(jì)算機(jī)培訓(xùn)計(jì)劃、計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)、電子銀行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)指導(dǎo)、管理推廣和營銷以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用、推廣及人員培訓(xùn)等工作。
隨著科技的發(fā)展,技術(shù)的進(jìn)步,各項(xiàng)新業(yè)務(wù)層出不窮,發(fā)行金農(nóng)卡,發(fā)展pos商戶,投放atm機(jī),以及短信業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行的相繼開通,每一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的'推出,都需要從思想上提高認(rèn)識,在學(xué)習(xí)中不斷實(shí)踐,只有這樣才能在平時(shí)的業(yè)務(wù)處理中及時(shí)解決遇到的問題,為更好的推動業(yè)務(wù)奠定基
礎(chǔ)。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)知識更加欠缺,日后需要加強(qiáng)這方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提升自身綜合素質(zhì)。
根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)及部門的實(shí)際情況合理配備資源,做好物盡其力,應(yīng)加強(qiáng)電子設(shè)備的維護(hù),平時(shí)要督促網(wǎng)點(diǎn)對個(gè)人使用的電子設(shè)備的保養(yǎng),保證其使用效果以及延長其使用壽命,配合廠商做好各類電子設(shè)備的巡檢工作,保證各硬件設(shè)備的穩(wěn)定運(yùn)行,為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展提供強(qiáng)有力的保障。
從我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進(jìn)度來看,各網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì)參差不齊,前臺業(yè)務(wù)營銷人員對電子銀行業(yè)務(wù)熟悉度很欠缺,無法讓客戶得到滿意的答復(fù)或解決客戶的問題,給電子銀行業(yè)務(wù)的推進(jìn)帶來了一定的困難。當(dāng)然這跟電子銀行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)力度也是相輔相成的,業(yè)務(wù)輔導(dǎo)很欠缺,前臺對電子銀行業(yè)務(wù)不熟悉,不能充分的發(fā)揮營銷優(yōu)勢。
對上述問題的產(chǎn)生本人深入的進(jìn)行了分析,平時(shí)要加強(qiáng)了解和學(xué)習(xí)其他崗位的業(yè)務(wù)知識,全面的熟悉我行的業(yè)務(wù)知識;加強(qiáng)日常電子設(shè)備保養(yǎng),提高設(shè)備的巡檢頻率,保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展;加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)電子銀行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo),經(jīng)常性舉辦員工各項(xiàng)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
銀行合規(guī)述職報(bào)告 篇6
今年以來,根據(jù)上級行的要求,營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:
一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況
為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參加動員會后,先行進(jìn)行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動,進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識,強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
通過學(xué)習(xí)深刻體會到,任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的'業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
二、執(zhí)行《守則》情況
1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強(qiáng)對員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、嚴(yán)于律己,率先垂范
在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時(shí),嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,并要解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。
3、加強(qiáng)內(nèi)控管理,堅(jiān)持兩手抓
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,從而給國家資金造成損失。所以,平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識。
4、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作
以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真對工作進(jìn)行自查時(shí),發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時(shí)預(yù)警,及時(shí)整改。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時(shí),一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作,對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實(shí)際情況,對每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善,努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn),規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。
三、存在問題及努力方向
對運(yùn)用科學(xué)發(fā)展:
一是觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。
在今后工作中,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失,進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,加強(qiáng)管理,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營,努力搞好本職工作,為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)述職報(bào)告 篇7
截止年月為止,我支行本外幣儲蓄,保險(xiǎn)業(yè)務(wù),理財(cái)業(yè)務(wù),經(jīng)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)共計(jì)。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%,總體收入任務(wù)完成比例為%。
有計(jì)劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí),全年共開展了次培訓(xùn)活動,使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定,熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程,使員工能夠真正認(rèn)識到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度,嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識,規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度,確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實(shí),離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度,增加檢查頻率,開展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查,組織相互督查等形式,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,提出整改意見,督促整改情況,對屢教不改者,加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識,升華了業(yè)務(wù)操作流程,強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感。
加強(qiáng)對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測,提高對信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理,做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實(shí)性的調(diào)查,完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理,落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。
多層次開展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動,提高會計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量,建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法,進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng),著手開發(fā)會計(jì)電子檔案系統(tǒng)。
以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn),加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè),強(qiáng)化工作檢查和考核,全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè),充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。
以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板,對信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級家訪制度,動態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報(bào)會和案防分析會,讓員工了解作案的危害性,增強(qiáng)防案的'自覺性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理,落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。
不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè),組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評價(jià)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì),開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查,促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。
古語云:以史為鑒,可以明得失;仡20xx年工作情況,在變幻莫測的市場中,我雖取得了一定的成績,同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處,主要變現(xiàn)為:
在思想上、行動上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐,認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)方針政策,確保思想不松懈、行動不走偏,切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。
實(shí)施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,把好貸前風(fēng)險(xiǎn)控制。貸款實(shí)施前,必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施,對貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評估。把握好貸款使用過程的風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。
要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)問題,必須加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識教育,從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化,提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè),應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué),使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷,以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則,從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險(xiǎn)極小化而努力工作。
在介入信貸業(yè)務(wù)過程中,更要貫穿風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益的思想,正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系,建立科學(xué)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。
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銀行合規(guī)述職報(bào)告 篇8
在x市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,XX年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自我,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作。
一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄,分析問題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)人員進(jìn)行整改,并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因,及時(shí)上報(bào)。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng),則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面(含電子郵件)上報(bào)市支行。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的'真實(shí)可控。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)
為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時(shí)協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
XX年度,本人沒有受到上級機(jī)構(gòu)的正向積分,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》,負(fù)向積極分1分,原因是由于新上崗職工代收電費(fèi),無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費(fèi)收妥放入抽屜,把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
銀行合規(guī)述職報(bào)告 篇9
合規(guī)部門作為我行合規(guī)建設(shè)的職能部門,負(fù)責(zé)制定并實(shí)施系統(tǒng)化的合規(guī)政策、程序和方案,并通過對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識別、評估、控制和監(jiān)測,以有效管理銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),最大限度地減少違規(guī)發(fā)生的可能性。本人認(rèn)為:合規(guī)部門要想充分發(fā)揮其職能,有效防范風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)注重從以下幾個(gè)方面進(jìn)行管理:
一、培育良好控制環(huán)境
控制環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素,這種影響可能是加強(qiáng)也可能是減弱,其好壞直接決定著我行合規(guī)框架實(shí)施的效果和效率。良好的控制環(huán)境需要依靠長期不懈的努力來建立和維持。做好合規(guī)建設(shè)工作,首先必須培育良好控制環(huán)境。結(jié)合我行實(shí)際,我們應(yīng)從人員素質(zhì)、組織結(jié)構(gòu)、管理控制方法等方面來培育良好控制環(huán)境。
1、人員的品行和素質(zhì)。銀行中的每一位員工既是合規(guī)建設(shè)的主體,又是合規(guī)控制的客體,既要對其所負(fù)責(zé)的作業(yè)實(shí)施控制,又要受到銀行內(nèi)部其他員工的控制和監(jiān)督。所有的內(nèi)部控制都是針對“人”這一特殊要素而設(shè)立并實(shí)施的,再好的制度也必須由人去執(zhí)行?梢哉f,人員的品行和素質(zhì)是銀行合規(guī)建設(shè)效果的一個(gè)決定性因素。人員的品行和素質(zhì)包括價(jià)值觀、道德水準(zhǔn)和業(yè)務(wù)能力等。各級管理者及廣大員工是否認(rèn)識到合規(guī)建設(shè)的重要性、自己工作崗位的重要性,是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務(wù)能力,有無強(qiáng)的工作責(zé)任心和誠實(shí)的態(tài)度,不僅決定合規(guī)建設(shè)環(huán)境的優(yōu)劣,也決定整個(gè)合規(guī)制度能否合理設(shè)計(jì)、執(zhí)行和監(jiān)督。所以我行應(yīng)注重人員的品行和素質(zhì)教育。
2、組織結(jié)構(gòu)和權(quán)責(zé)劃分。我行之所以分為這么多管理部門,為的是使管理工作能夠有效、高效的運(yùn)行。科學(xué)合理的組織結(jié)構(gòu),能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯(cuò)弊的作用。但是組織機(jī)構(gòu)只為銀行內(nèi)部控制制度的執(zhí)行提供了一個(gè)合理的框架,合規(guī)制度的實(shí)施成效關(guān)鍵還是要取決于職權(quán)與職責(zé)的確定情況。責(zé)權(quán)分派是在組織結(jié)構(gòu)設(shè)置的基礎(chǔ)上,設(shè)立授權(quán)的方式,明確各部門和各崗位人員的權(quán)利與所承擔(dān)的責(zé)任。我行責(zé)權(quán)分配應(yīng)達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn):每項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)由兩個(gè)或兩個(gè)以上的部門承擔(dān),經(jīng)過兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位處理;不相容職務(wù)進(jìn)行分離;權(quán)利和責(zé)任與控制任務(wù)相適應(yīng),并落實(shí)到具體部門及個(gè)人。
3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營活動,按照內(nèi)部各個(gè)崗位的職責(zé)范圍而建立的相應(yīng)的管理方法。嚴(yán)格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯(cuò)弊,或是發(fā)現(xiàn)并糾正已經(jīng)發(fā)生的錯(cuò)弊。管理控制方法包括有助于調(diào)查偏差原因并予以糾正的.程序或措施。我行利用科技力量,開發(fā)信貸管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)等,加強(qiáng)管理控制方法。信貸系統(tǒng)的投產(chǎn),對規(guī)范信貸流程、落實(shí)貸款前提條件方面起到重要作用。財(cái)務(wù)系統(tǒng)的投產(chǎn),對統(tǒng)一和規(guī)范我行財(cái)務(wù)核算模式、科目及帳戶管理、柜員及授權(quán)管理等內(nèi)容進(jìn)行規(guī)范管理。
二、精確風(fēng)險(xiǎn)評估工作
風(fēng)險(xiǎn)是指事件本身的不確定性,我們在實(shí)施計(jì)劃的過程中,內(nèi)、外部因素都有可能發(fā)生變化,甚至是與預(yù)計(jì)截然相反的變化,因此,風(fēng)險(xiǎn)處處存在,并給目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)帶來威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)清醒的認(rèn)識,分清哪些是主要風(fēng)險(xiǎn),哪些是次要風(fēng)險(xiǎn),哪些風(fēng)險(xiǎn)是可以通過適當(dāng)?shù)男袨閬肀苊饣蚍稚⒌模男┦俏倚凶陨聿豢煽氐,并?jù)此確定監(jiān)控的重點(diǎn)并采取相應(yīng)的控制措施。
三、全面實(shí)施控制活動。
控制活動是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實(shí)行的各種政策和程序,旨在幫助我行保證對影響銀行目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)采取必要的防范或減少損失的措施。控制活動貫穿于整個(gè)銀行內(nèi)部的各個(gè)階層和所有的職能部門,包括交易授權(quán)、不相容崗位、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范、規(guī)章制度等多項(xiàng)內(nèi)容。
1、授權(quán)交易,有效的合規(guī)控制要求每項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動都必須經(jīng)過適當(dāng)?shù)氖跈?quán)批準(zhǔn),以防止內(nèi)部員工隨意處理、盜竊財(cái)產(chǎn)物資或歪曲記錄。所有員工應(yīng)端正對授權(quán)意義的認(rèn)識。不管你愿不愿意,權(quán)利不再集中于某一人或某一級管理層次,必須把權(quán)利分別授予各部門和個(gè)人,這是現(xiàn)代組織正常運(yùn)行的一個(gè)基本前提。所以我行應(yīng)加強(qiáng)授權(quán)的管理。
2、職責(zé)劃分,我們要注意崗位不相容的多種形式,要盡量避免由于權(quán)利分配不當(dāng)而導(dǎo)致權(quán)利形式過程產(chǎn)生弊端。一般而言,判斷一個(gè)崗位是什么性質(zhì)的不相容可按如下原則作為:若證明了一個(gè)人不能同時(shí)負(fù)責(zé)兩項(xiàng)相關(guān)作業(yè),則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容,即作業(yè)不相容;若是在部門管理內(nèi)部,則屬于必須由兩個(gè)崗位分別形式職責(zé)的不相容,即職責(zé)不相容崗位;若是涉及職能部門職責(zé)的崗位,則屬于必須由兩個(gè)以上部門相互制衡行使的崗位,即部門不相容崗位。我行應(yīng)針對不相容業(yè)務(wù)細(xì)分崗位,形成相互牽制的態(tài)勢。
3、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范,業(yè)務(wù)流程是指銀行為了確保經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動的順利進(jìn)行,在明確各個(gè)崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上規(guī)定并實(shí)施的業(yè)務(wù)處理手續(xù)和程序。經(jīng)過幾個(gè)部門或人員,有助于相互監(jiān)督和制約,能夠有效地防范和及時(shí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)弊。操作規(guī)程是指詳細(xì)規(guī)定每個(gè)事項(xiàng)該怎么做,員工所要做的只是按照操作規(guī)程的規(guī)定行事。
4、規(guī)章制度,規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)執(zhí)行的工作內(nèi)容、遵守的工作程序和使用的工作方法,是全體員工應(yīng)當(dāng)遵循的行為準(zhǔn)則。規(guī)章制度一旦建立,就應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行,防止有章不循,流于形式。隨著時(shí)間和環(huán)境的變化,應(yīng)該對制度中不適應(yīng)新情況或不完善的的地方加以修改或補(bǔ)充。
四、信息與溝通。
科學(xué)合理的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有助于管理者通過正式的信息溝通渠道來進(jìn)行評價(jià)和控制。組織結(jié)構(gòu)的關(guān)系也就是信息溝通渠道,在一個(gè)組織中,如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好,就容易使下級領(lǐng)會上級指示的意圖,減輕上級管理的工作量,上級也可以及時(shí)了解下級執(zhí)行經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,從而有效地發(fā)揮合規(guī)控制的作用。我們必須按照某種適當(dāng)?shù)男问讲⒃谀硞(gè)及時(shí)的地點(diǎn)之內(nèi),辨別、獲取有效的信息,并加以溝通,使每個(gè)員工能夠順利履行其職責(zé)。我們形成一個(gè)良好的信息溝通系統(tǒng),能保證信息在銀行內(nèi)部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進(jìn)行有效的傳遞,從而有助于提高合規(guī)控制的效果和效率。通過溝通渠道,每個(gè)員工能清楚自己在合規(guī)控制制度中所扮演的角色、所承擔(dān)的責(zé)任及其地位和作用,并能將實(shí)施中存在的問題即使反饋給管理層,以便管理者及時(shí)掌握合規(guī)控制中的潛在薄弱環(huán)節(jié),以采取相應(yīng)的預(yù)防和改進(jìn)措施。
五、監(jiān)控。
監(jiān)控是對銀行內(nèi)部控制整體框架及其運(yùn)行情況的跟蹤、監(jiān)測和調(diào)節(jié),以自始至終確保其有效性。監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經(jīng)營管理活動的情況下,通過對合規(guī)控制的實(shí)施情況進(jìn)行評價(jià),對銀行經(jīng)營發(fā)生的錯(cuò)弊及時(shí)予以糾正,將內(nèi)部控制的缺陷及其改進(jìn)引見不斷反饋給管理者,并能在一定程度上對發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷即使予以彌補(bǔ),對發(fā)生的新的業(yè)務(wù)進(jìn)行必要的調(diào)整。我們主要是進(jìn)行自我監(jiān)控。自我監(jiān)控指我們各級管理部門和各級人員定期或不定期地對各自執(zhí)行內(nèi)部控制制度的情況進(jìn)行檢查,并分析和評估其有效性,以期更好地達(dá)到內(nèi)部控制的目標(biāo)。
銀行合規(guī)述職報(bào)告 篇10
古人云:無規(guī)矩,不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此,健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,成熟的內(nèi)控合規(guī)文化,是銀行業(yè)賴以生存長期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心,是防范金融案件的關(guān)鍵,至此要構(gòu)建未來和諧的招行,就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化,認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)體制,不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。
一、合規(guī)是銀行業(yè)長效發(fā)展的基礎(chǔ)
銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的工程,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營,還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價(jià)值和核心競爭有力,如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透,銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化,可能會加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控,使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。
二、合規(guī)是提高銀行經(jīng)濟(jì)效益的需要
加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)文化教育的.主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的化。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)重視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控性,防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,要結(jié)合工作實(shí)際,制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度,確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
我們作為銀行的一份子,是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng),是否誠實(shí)守信、依法合規(guī)、遵章守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。作為我們,應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的休養(yǎng),確保銀行的合規(guī)建設(shè)。
1、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)
愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。就個(gè)人而言,工作是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言,企業(yè)要發(fā)展,要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,則需要每一職員的無私奉獻(xiàn)精神。
作為一個(gè)金融單位的職員更應(yīng)加強(qiáng)自己的職業(yè)道德,如果沒有良好的職業(yè)道德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價(jià)值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識
作為一名銀行業(yè)普通的員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會計(jì)人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我清楚地意識到:作為一名會計(jì)人員,應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭取更多效益,贏得更好的社會形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。
3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識
銀行的規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,作為一名會計(jì)人員,應(yīng)當(dāng)正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),正確辦理每一筆業(yè)務(wù),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)行為,堅(jiān)持始終按規(guī)辦事。只有制度得以實(shí)施,資金安全防范才有保障
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育,既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。作為一名會計(jì)人員,應(yīng)不時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí),做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作,有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。
合規(guī)操作重于泰山,只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī),才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài),鑄變企業(yè)成功的基石,在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。
銀行合規(guī)述職報(bào)告 篇11
今年以來,面對復(fù)雜嚴(yán)峻的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和更加激烈的同業(yè)競爭態(tài)勢,火車站支行在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門的關(guān)心支持下,認(rèn)真貫徹落實(shí)省總行年會精神,積極適應(yīng)經(jīng)濟(jì)新常態(tài),始終堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的工作總基調(diào),牢牢把握固本強(qiáng)基、提質(zhì)增效的工作總要求。在全行干部職工的全力配合下,能面對不斷變化的新形勢、新情況,能夠始終保持必勝的信念,堅(jiān)持以客戶為中心,以市場為導(dǎo)向,以效益為目標(biāo),以創(chuàng)新為動力,積極拓展市場,優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu),增強(qiáng)資金實(shí)力,提高資產(chǎn)質(zhì)量,深化內(nèi)部改革,各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速有效發(fā)展,各項(xiàng)管理水平不斷提高,經(jīng)營效益不斷提升,同業(yè)競爭能力不斷增強(qiáng),較好地履行了崗位職責(zé),基本完成了總行下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),F(xiàn)將20xx年的工作述職如下:
一、堅(jiān)定政治立場,強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高素質(zhì)。
在支行黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我能堅(jiān)持堅(jiān)決貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策和金融工作的一系列決定、指示,在政治上同黨中央保持高度一致。緊緊圍繞全行工作重點(diǎn),把握政治方向和改革、發(fā)展的大局,堅(jiān)持講大局、講發(fā)展、講穩(wěn)定,依法合規(guī)經(jīng)營,從政治上、思想上、工作上、制度上確保黨的路線方針政策以及上級行規(guī)定的貫徹執(zhí)行。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行各項(xiàng)金融產(chǎn)品和各項(xiàng)規(guī)章制度。對上級行的會議和文件精神能理解透徹并執(zhí)行到位對領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作能領(lǐng)會透徹并完成到位對金融產(chǎn)品的精髓能吸收透徹并宣傳到位。
二、牢記第一要?jiǎng)?wù),不斷加速支行業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)程
在工作中,我深感加快發(fā)展對支行的重要性和緊迫性,不敢有絲毫松懈,自覺做到以發(fā)展為已任,圍繞市場,有效組織起各項(xiàng)經(jīng)營活動,較好地推進(jìn)了支行的商業(yè)化進(jìn)程。截至xx月底,火車站支行各項(xiàng)存款余額24534萬元,較年初增長2500萬元,完成全年任務(wù)的59.53%;各項(xiàng)貸款余額43347萬元(含營業(yè)部下劃30430萬元),較年初上升20xx萬元,完成全年任務(wù)的75.43%;利息收入737萬元,完成全年任務(wù)的113.4%;不良貸款較年初下降86.15萬元,完成全年任務(wù)的80.06%。
面對同業(yè)間的差距,揚(yáng)長避短,改變以往工作懶散、消極應(yīng)付的工作作風(fēng),發(fā)揮巾幗網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢,以為客戶提供優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)為切入點(diǎn),從提高服務(wù)水平、轉(zhuǎn)變服務(wù)方式入手,進(jìn)一步提高服務(wù)態(tài)度,改進(jìn)工作作風(fēng),推行站立服務(wù)、微笑服務(wù),以優(yōu)質(zhì)、文明、高效、快捷的服務(wù)贏得了客戶的信賴,提高了信用社市場競爭力。
三、強(qiáng)化形象,提升服務(wù)品位。
整齊的著裝優(yōu)雅的環(huán)境靚麗的身姿規(guī)范的舉止溫馨的感受動人的微笑滿意的服務(wù),這點(diǎn)點(diǎn)滴滴都是網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入所取得的成果。員工每天早上7點(diǎn)半鐘就到位,中午還要上班沒有休息,一天工作十幾個(gè)小時(shí)雖然筋疲力盡但是毫無怨言。時(shí)刻保持一種飽滿的熱情一種全身心的投入。通過導(dǎo)入,網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境更優(yōu)雅,物品擺放更整齊,辦事速度更快,微笑服務(wù)更貼切,客戶滿意度更高,服務(wù)品位得到了進(jìn)一步的提升。
四、堅(jiān)守紀(jì)律,不斷改進(jìn)工作作風(fēng)
一年來,我能自覺遵守有關(guān)法律法規(guī),遵守黨員干部廉潔自律的規(guī)定,時(shí)刻要求自己做到按守則自律、用制度自律,上級規(guī)定不做的`我絕對不做,時(shí)刻對照檢查自己的言行,做到自重、自省、自警、自勵(lì)。在工作上能夠嚴(yán)格要求自己,正確處理好群眾利益與個(gè)人利益的關(guān)系。在考慮問題、處理事情當(dāng)中,凡是要求員工做到的,自己首先做到,始終表里如一。在生活上嚴(yán)格要求自己保持勤儉節(jié)約的生活作風(fēng),反對鋪張浪費(fèi)。
五、堅(jiān)持清正廉明,發(fā)揮表率作用
切實(shí)履行一崗雙職,認(rèn)真抓好行風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的落實(shí)。將行風(fēng)廉政建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營做到同布置、同檢查、同考核。我能十分珍惜自己的崗位,十分珍惜自己的人格,牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀,嚴(yán)格執(zhí)行廉潔自律的各項(xiàng)制度和規(guī)定,認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的各項(xiàng)要求,大力發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng),端正生活態(tài)度,沒有收受客戶的禮品、禮金和有價(jià)證券,沒有參加可能影響工作的宴請。
一年來,盡管自己能較好地完成了工作,取得了一定的成效。但也存在一定問題和不足之處。今后,我決心在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,按照我支行發(fā)展步伐,不斷改進(jìn)工作作風(fēng),積極履行職責(zé),廉潔從業(yè),克己奉公,不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)、努力提高個(gè)人素質(zhì)的同時(shí),嚴(yán)格要求網(wǎng)點(diǎn)工作人員圍繞中心、服務(wù)大局、開拓創(chuàng)新、真抓實(shí)干,努力提升各自的工作水平,按時(shí)并保質(zhì)保量完成各項(xiàng)工作指標(biāo),為我行的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
以上報(bào)告,請領(lǐng)導(dǎo)和同志們指正!
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