保險業(yè)務員的年終總結
總結就是對一個時期的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統的回顧和分析的書面材料，它可以給我們下一階段的學習和工作生活做指導，讓我們抽出時間寫寫總結吧。我們該怎么寫總結呢？以下是小編整理的保險業(yè)務員的年終總結 ，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
保險業(yè)務員的年終總結 1
20xx年是xxxx壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是xxxx個險發(fā)展重要的一年，xxxx個險在中支公司總經理室的正確領導下，認真貫徹落實年初總經理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工作指標，以業(yè)務發(fā)展作為全年的工作主題，明確經營思路，把握經營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現將xxxx個險20xx年的工作情況和20xx年的工作計劃匯報如下：
一、xxxx年的經營成果和工作總結
截至xx1日，xxxx個險在全體業(yè)務同仁、內外勤的共同努力下，共實現新單保費收入xxxx萬元，其中期交保費xxxx萬元，躉交保費xxxx元，意外險保費xxxx萬元，提前兩個月完成分公司下達的期繳指標；個險至xx月有營銷代理人xxxx人，其中持證人數xxxx人，持證率xxxx%；各級主管xxxx人，其中部經理xx人，主任xx人。實現了業(yè)務規(guī)模和團隊人力的穩(wěn)定。
回顧xxxx年走過的歷程，凝聚著xxxx太保人頑強奮斗，執(zhí)著拼搏的'精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：
（一）從思想上堅定信心，明確方向，充分認識市場形勢，抓住機遇，直面挑戰(zhàn)。
今年xxxx同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量，特別是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。xxxx個險上下充分領會上級精神，認識到決不能被動地圍著市公司的計劃指標轉，而是應該積極地開拓市場，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結果。
我們利用各種時機，轉變個險所有內外勤的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對于銷售一線的業(yè)務人員，我們反復強調，取得業(yè)績占領市場才是根本，要看到壽險市場取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念，不斷占領市場份額，用服務和士氣與同業(yè)競爭，營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統一了發(fā)展觀念，才為xxxx個險從根本上增強了凝聚力，xxxx個險呈現出積極主動，健康向上的精神面貌。
（二）針對全年各階段經營重點，我部門積極配合中支公司各項安排，結我個險實際情況，適時推出競賽方案，有針對性地進行業(yè)績拉動。
特別是在今年xx月份百日大戰(zhàn)中，推出了“群英會聚人民大會堂”的競賽方案，樹明星、拉標桿，布置“天天拜訪，周周舉績，月月增員、百日達標”的口號，在各個職場中懸掛，有效加強了團隊凝聚力，通過全體內外勤百日的浴血奮戰(zhàn)，最終達成全省進度前十強的好成績，xxxx個險達成赴人民大會堂的代表合計12名。
（三）針對個險組訓，明確職責定位，強化崗位意識和工作責任心，使外勤伙伴和內勤工作人員都認清方向，各司其職。
1、針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動意識。
2、針對精英高手強化榮譽感，加強訓練和培養(yǎng)。
3、針對個險內勤人員，調整部門架構，明確崗位職責，切實作好團隊的支持和服務工作。
�。ㄋ模┮皇肿セA管理，提高團隊素質，維護團隊穩(wěn)定；一手抓產品業(yè)務，提高規(guī)模保費，保證目標達成。
1、基礎工作，立足長遠發(fā)展，是xxxx個險長期以來始終堅持的方向，在xxxx年，xxxx個險基礎管理工作又上了新的臺階。從早會經營、出勤管理、系統培訓、職場建設等多個方面，加強點滴培養(yǎng)，使各項工作有序開展，團隊形成了規(guī)律性的工作習慣，團隊素質不斷提升，隊伍穩(wěn)定性不斷增強。
在早會經營方面，xxxx個險高度重視，要求組訓下大力氣保證每次早會的效果，一年來經營成果顯著。為了做好出勤管理，濱個險年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的考勤獎懲機制，要在全轄樹立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導團隊進一步端正風氣，養(yǎng)成良好工作作風。
2、抓基礎管理的同時，認真做好產品說明會的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動，特別在今年xx月以來，在各網點積極舉辦個人專場，取得了不錯的成績，也得到了外勤人員的贊同。
二、今年工作中存在的一些問題
1、增員工作發(fā)展滯后，團隊整體素質仍然偏低，特別是縣城團隊，需補充高素質人才，開拓高端客戶市場。
2、新人出單率、轉正率、留存率不高，大進大出的現象依然存在。
3、部分主管責任心和工作能力跟不上市場發(fā)展的需要，整體水平有待提高。
4、團隊總體的活動量不足，人均產能、件均保費仍然偏低，與市場要求有差距。
三、新年工作設想
針對今年的經驗和不足，xxxx個險要做好以下工作：
1、續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經理室部署開展各項工作。
2、抓好基礎管理工作，確實提高業(yè)務人員的活動量、舉績率、出勤率及人均保費指標。
3、做好銷售支持，搭建銷售平臺，促進精英隊伍成長。
4、大力開展增員活動，特別是縣城增員工作。
5、建立完善的層級培訓體系，抓好正式人員及新人培訓、銜接教育及代資考培訓等工作，提高各級人員水平。
6、繼續(xù)加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場建設，實現現有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網點的規(guī)模發(fā)展。各網點的晉升。
展望未來，我們對今后的發(fā)展充滿了信心。我們相信，在中支公司的正確領導下，在xxxx支公司的共同配合及個險全體內外勤的共同努力下，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績，讓太保的大旗永遠飄揚。
保險業(yè)務員的年終總結 2
本人年初從xx調入分公司理賠服務部任職，緊緊圍繞著分公司年初制定的目標，自覺配合，積極工作，在總經理室的關心、重視和其它部門的大力配合支持下，較好地完成了工作任務，下面我現將結合部門工作情況以及本人學習、工作、廉潔（德、能、勤、績、廉）等方面述職如下:
一、20xx年工作總體情況
今年年初突如其來的“新冠肺炎”疫情打亂了正常的工作節(jié)奏，但是理賠服務停歇，面對對疫情期間發(fā)生的事故理賠部進行單證減免，精簡流程，快速理賠，后續(xù)隨著全面的復工復產，我在理賠基礎管理，強化理賠隊伍建設，突出理賠風險管理，提高理賠服務品質等方面進行了一系列工作改善。
（一）主要經營指標
目標責任狀完成情況
序號 項目 指標要求 20xx年數值 是否達成
1 全險種綜合賠付率 ≤54.98% 55.9% 否
2 全險種滾動結案率 ≥94% 93.72% 否
3 全險種專票抵扣率 ≥30% 55.49% 達成
4 車險預估偏差率 ±5% -0.34% 達成
5 人傷轉訴訟率 ≤8% 6.86% 達成
6 訴訟調撤率 ≥35% 44.92% 達成
7 12378投訴量 9件 11 否
8 打假減損 ≥1736.88萬 1552.2 否
9 車險查勘時效 ≤48小時 20.24 達成
截止12月31日，全險種綜合賠付率55.9%，同比20xx年上升2.27PT，全險種滾動結案率93.72%，同比20xx年下降1.32PT，12378累計投訴量11件，同比20xx年下降3件。全險種立案件數46371件，同比下降3410件，已決件數43114件，同比下降4428件，車險歷年制賠付率54.06%，同比下降1.97PT，代數預估偏差率同比20xx年下降3.05PT，車險查勘時效20.24小時，同比減少8.5小時。
�。ǘ┘訌娰M用管控，提升使用合理性
20xx年隨著改革的進一步推進，結合今年公司制定的經營指標，我部門也加強了各項理賠費用的管控。通過理賠過程中收集的建議和問題，通過總經理室以及上級條線部門的批準，提出的“因地適宜”理賠建議。其中對于非道路救援方案的調整，結合市場其它主體的情況，對于未購買車損險的車輛不再進行免費施救，對比20xx年同項目費用實際支出減少23.63萬元。同時加強其它費用管控，都取得了良好的效果，其中車輛維修費用同比減少8.3萬元，車輛燃油費用同比減少8.1萬元，培訓、會議支出同比減少8.7萬元。公務出差、單證印刷、會議等均遵從每月預算先審后報制度均有所有減少。
�。ㄈ┳ズ迷V訟減損，提升應訴能力
法務條線建立“律師庫”，全年多次進行法務人傷條線培訓，在加強傳統應訴案件同時，加強了追償案件管理工作，在20xx年已經追償的案件金額有55.98萬元。同時多次進行法務條線培訓，順訴訟案件處理、上報、審核流程，加強訴訟專業(yè)知識，也轉化成了良好的效果。20xx年人傷轉訴訟率為6.86%相比20xx年下降3.14PT，訴訟調撤率45%，相比20xx年上升10PT。
�。ㄋ模┮�(guī)范投訴處理程序，切實保障客戶的利益
根據20xx年銀保監(jiān)局的最新要求，所有向監(jiān)管部門的來信來電來訪投訴事項、打進12378投訴電話、同一案件或事件重復投訴都要計件，不再區(qū)分惡意投訴和無效投訴，導致第三者以撥打12378投訴電話向保險人提出不合理要求。為此我部門及時更新了投訴管理辦法并宣導至各個條線并且切實的在保障客戶利益的同時，達到公司下達的相關投訴指標要求。
截止20xx年底億元保費投訴量2.13件，同比20xx年2.96件，下降0.83件。累計12378投訴11件，同比20xx年14件，下降3件。
（五）肅紀整風，持續(xù)提升案件質量
認真落實公司打假減損制度，防止理賠過程中的“跑、冒、滴、漏”，對于已決案件通過獨立調查、共同調查、協作調查，加大打假減損工作的開展，重點落實“四個意識”和“四講”文化，持續(xù)保持嚴糾嚴懲的高壓態(tài)勢。扎實推進風險管控工作。
截止20xx年年底全省合計打假減損1552.2萬元，同比20xx年1266.02萬元上升286.18萬元，提前超額完成總公司下達的全年目標任務。已決案件已經排查有證據屬于保險詐騙案件涉案金額58.37萬元，其中已經追回金額19.66萬元。有效地維護了我公司的權益，同時對居心不良者也起到了警示的作用。
�。┩晟浦贫龋芾砼c時俱進
根據20xx年實際情況，理賠服務部完善了投訴制度、考核制度、打假減損制度，分別制定以下制度，為理賠管理注入新的活力與管理空間。印發(fā)關于各類分公司級別管理制度6份，印發(fā)關于部門級別工作通知書16份。
主要從基礎管理、數據管理、整頓風紀等幾個方面修訂和梳理重要制度和流程，強化人員服務及考核考評，加強了上、中、下的溝通和交流。
二、檢視自我，永葆初心，牢記使命
1、“德”的方面：
深入學習、貫徹執(zhí)行分公司“高質發(fā)展、效益為先、全面擔當踐行公司新時期的新作為”的主題思想，在日常工作中強化始終貫徹責任意識，敬畏意識，服務意識，創(chuàng)新意識的“四個意識”。尊重一把手，團結干部員工，思想作風端正，工作作風踏實，敢于堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持合法合規(guī)經營，認真負責理賠服務工作。于此同時堅持學習社會主義重要指導，擺正自身思想觀念。抓好服務意識，服務于公司客戶，服務于公司同仁。并在今年通過黨組織的考驗與審查，光榮的成為一名正式的中國共產黨黨員，也是我人生最有意義的時刻，在未來的工作時間里我將嚴格遵守一名黨員的責任，實現個人的人生價值同服從上級領導的安排和開創(chuàng)工作新局面，緊密的聯系起來。
2、“能”的方面：
個人從進入保險行業(yè)初始便從事一線理賠工作，熟悉和掌握公司理賠專業(yè)，經過在業(yè)務條線進行的鍛煉，更能較好地結合實際情況加以貫徹執(zhí)行，較好地協調各方面的關系，充分調動干部的工作積極性，共同完成各項任務。理賠服務工作是一個長期性的工作，不是一朝一夕就能將工作做好。剛到理賠服務部時，理賠服務部也剛成立，很多東西都是空白。我能通過調查研究、與員工的談話中發(fā)現問題，總結經驗，為班子決策提出建議，具有獨立處理和解決問題的能力。在協調工作中，堅持找準工作重點、難點，抓住主要矛盾，有的.放矢地解決問題，化解矛盾，能有效把握工作的主動權。
3、“勤”的方面：
本人事業(yè)心、責任心強，一心撲在工作上，作為公司的一員，作為公司的中層干部。要以正確的態(tài)度對待領導交待各項工作任務，熱愛本職工作，對工作中遇到的難題，總是想方設法解決。認真遵守工作紀律，保證按時有效的完成工作。到理賠服務部工作之后，我始終保持良好的精神狀態(tài)，滿腔熱情地投入到繁忙的工作之中。無論工作中總會遇到這樣那樣的困難，我態(tài)度積極，雷厲風行，勇挑重擔，敢于負責，任勞任怨，面對困難從不退縮，全力克服，一年來，本人沒有向組織申請年假，促進理賠工作越來越進步。
4、“績”的方面：
理賠服務工作不是一成不變的，時刻以新的標準、新的內容充實自我，要時刻高標準要求自己，無論是接待客戶、地方調研、平日工作等，作為一名分公司理賠人員更需要了解公司理賠形勢，掌握好理賠政策，支持業(yè)務發(fā)展。20xx年整個理賠服務工作相比20xx年有長足的進步，截止12月31日，全險種歷年制賠付率53.91%，同比20xx年下降2.42PT；12378累計投訴量11件，同比20xx年下降3件；億元保費投訴率2.13件，同比20xx年下降0.83件；車險代數預估偏差率-0.34%，同比20xx年轉好3.39PT；人傷轉訴訟率6.86%，同比20xx年下降3.14PT，訴訟調撤率45%，同比20xx年上升10PT；打假減損1552.20萬元，同比20xx年上升286.18萬元。賠付率、投訴量等核心指標均完成公司的數據指標要求。
5、“廉”的方面：
管理理賠條線，既要依法用權，又要以德用權，歸根到底用權要講德。個人在日常行為層面堅守“講政治，講正氣，講能力，講作為”的“四講文化”。從自身做起，嚴于律己、遵規(guī)守制、端正態(tài)度、信念堅定、誠于服務、勤政務實、敢于擔當、清正廉潔，為全體理賠人員“立標桿”。做到遵守公司紀律不動搖，執(zhí)行公司制度不走樣。增強接受監(jiān)督的意識，主動接受上級和群眾的監(jiān)督。做為公司的中層干部，堅決做到與總經理室保持一致，不陽奉陰違、自行其是。
三、工作中的不足
20xx年，工作中雖然取得了一些新的進步和成績，但各項工作中仍存在一些不足和差距�？偟膩碚f，20xx年是我在分公司管理層級工作的第一年，還存在很多問題：一是管理工作經驗不足，二是理論學習深度不夠，三是心態(tài)容易浮躁等。需要在今后工作過程中有待進一步改進與提高，
四、20xx年理賠工作展望
（一）標準化服務，打造精良理賠隊伍
20xx年預備按照公司推出的“快、簡、準”服務品牌，在以往各項服務承諾的基礎上，推進接報案、查勘、定損、修理、接收單證、財務付 款的全流程時效提醒和承諾服務。堅持以“客戶滿意”為檢驗標準，緊緊抓住個人客戶感受和整體客戶滿意度兩個重點，站在客戶的角度，梳理從報案到付款全流程接觸客戶的節(jié)點，實現理賠人員著裝、用語、查勘車標識、理賠服務窗口設置的標準化。逐漸形成有“恒邦”特色理賠隊伍。
�。ǘ┘毣碣r工作，打造標準價格平臺
強化重大車損及人傷案件管理，建立重案調查組，推行重案定損、人傷調查、分公司提前介入制。特別是車險汽車配件價格與人傷賠付金額高低。計劃在20xx年強化核價、核損，配置專人專崗核定汽車配件市場價格，給予查勘員在定損過程中有統一的標準依據，有理可循，有價可查。進一步擠壓車輛損失金額，控制理賠成本。另一方面，在人傷案件處理中，遵循全國統一人身賠償標準之內，收集各個地市的司法判例，結合司法環(huán)境給予一個合理的人傷賠付區(qū)間，人傷案件在進行調解時，更加趨于案件賠償的合理性。
（三）結合公司戰(zhàn)略，樹立理賠標桿
做大做強中部地區(qū)是分公司總經理室對于未來公司的發(fā)展制定的戰(zhàn)略規(guī)劃。作為理賠服務工作應當作為“排頭兵”走在隊伍的最前面�！坝袓彶庞形�，有位才有為”，力求20xx年將南昌理賠服務部打造成全省理賠服務的標桿單位。
�。ㄋ模┙M織培訓，加強專業(yè)能力
理賠服務是一個較為特殊的行業(yè)，隨著知識和技術的更新速度加快，需要不斷地對員工進行培訓。通過培訓可以增強員工對企業(yè)決策的理解和執(zhí)行能力，增強員工之間的凝聚力以及團隊精神。20xx年分公司理賠服務部應根據條線專業(yè)根據不同部門、不同層次、不同崗位結合總公司理賠管理部的相關專業(yè)要求開展培訓。
五、結束語
理賠服務工作永遠沒有終點，我將在未來的工作中，不但要有新思路、新舉措，還要努力付諸實施，20xx年定當自覺、自律的以分公司發(fā)展方向為指導，完成省分公司下達的各項任務指標，做一個“勇擔當、善作為”的合格高管人員。
保險業(yè)務員的年終總結 3
圍繞目標，落實計劃，緊抓業(yè)務工作。
1、計劃落實早、措施實
20xx年初，我司經理室就針對xx地區(qū)保險市場變化及20xx年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調整。
在制定全年任務時充分考慮險種結構優(yōu)化和業(yè)務承保質量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數據。
2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”
今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務工作的重中之重，在抓業(yè)務數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務。
一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳，由經理室督促考核，并要求提前介入公關。一旦出現脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務，大大減少了業(yè)務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。二是與地方政府有關部門建立聯系網絡，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和xx部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務不放棄。我們不僅對20xx年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務內勤把20xx年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細，并分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產企業(yè)、轉賣報廢車輛的，由經辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉產、資金等因素對企業(yè)財產保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的'展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經理介入，共同公關。
3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。
xx地區(qū)現有10家(中國財保、中國人壽、太平洋產險、太平洋壽險、中華產險、平安產險、平安壽險、天安產險、華邦代理、匯豐代理)經營財產保險業(yè)務和短期健康險業(yè)務的保險公司、營銷部、代理公司，另已發(fā)現1家公司(大地產險)在我縣爭奪業(yè)務，而xx地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領導工作。
公司經理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對地方經濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經濟企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調整業(yè)務發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯絡員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。三是服務更加人性化、親密化，公司經理室成員年初就對縣屬各大系統骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質服務的充分體現，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新�？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務項目，與企業(yè)進行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。五是按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。
4、以分散性業(yè)務為突破口，加大市場占有面
根據當前階段的保源情況，年初，經理室經過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與、城市執(zhí)法部門聯系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務;同時與縣教委取得聯系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協調，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業(yè)務有所突破。
5、開展勞動競賽，促進“兩險”業(yè)務健康成長
今年以來，我們根據上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、責任險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結奮進的業(yè)務發(fā)展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務。
6、狠抓理賠和防災防損質量的提高。
公司從狠抓第一現場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務質量;二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平;三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現各種問題一經查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業(yè)務部門聯系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業(yè)務部門對預案執(zhí)行情況進行檢查落實，對可能出現的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的紙業(yè)、藥業(yè)、xx公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。
保險業(yè)務員的年終總結 4
忙碌的工作中，回頭看，已不知不覺迎來了新的一年。20xx年是有好處的，有價值和有成長的一年�；仡欉^去一年的工作經歷，此刻將工作總結做以下表述，我將努力改正一年工作中發(fā)現的問題，把新的一年的工作做好，為公司的發(fā)展再盡一份力。
保險理賠這個工作是十分繁瑣的'，屬于理賠流程中最后一個關口，是需要耐心和細心的工作崗位。回顧過去一年里自己在這方面的所做所為，得失俱在，有值得肯定也有需要完善的。具體來說有以下幾點：
首先，自身的業(yè)務素質及技能得到了提高。為了能更好更便捷高效的進行理算，我不斷的學習了各個險種的保險職責及操作流程和規(guī)章制度，以便更好的應用到工作中。經過不斷的學習和實踐，我在工作上取得了必須的進步，理算效率得到極大的提升。并在工作中，學習他人的工作長處，使得自身的潛力得到了極大的提升。
其次，通過與同事的共同協作，我們再理賠案件的結案環(huán)節(jié)做出了很大的貢獻。理賠案件結案的整個流程是從客戶出現報案后，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統，轉到核價崗，做完理算，領導審批簽字，方可拿給財務部轉賬匯款。截止12月份，已結20xx余件已決賠案。并且在通過年底理賠部全部門的努力，將已決案件結案率成功的從70%提升至85%以上，完成了總公司下達分公司理賠結案率的任務。
再次，在工作中，深刻領會到愛崗敬業(yè)講奉獻，嚴于律己等職業(yè)道德的提升。自己也盡自身的努力，做到了不拖延賠案，在案件處理的特殊時期加班突擊賠案，成功保證了工作效率。自己也在這種狀況下真正培養(yǎng)了奉獻意識。
最后，想說的一點是，在案件整理歸檔上面，是最需要細心的，這點個人也在不斷的工作中日益完善。案件整理歸檔，也就是在一個案件賠款完畢后，需要將理賠卷宗按照報案整理排序，填寫好名稱。每個案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時間更是不同。每一個案子排完順序后，用裝訂機打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。按要求把險種分類，然后按賠案號排序，分別裝入檔案盒，在檔案號標注清楚，然后歸檔檔案櫥內，以便以后的檢查和檔案查找。
保險業(yè)務員的年終總結 5
時光如水，光陰似箭，充滿機遇與挑戰(zhàn)的xxxx年即將過去。一年來因為有了上級領導的正確領導，有了公司同仁的關心幫助，第一營銷服務部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了長足的進步�？吹焦緲I(yè)務蒸蒸日上，我的內心感到無比欣慰和驕傲，因為這其中飽含著我們全體員工辛勤的勞動和汗水，是我們與時俱進，奮發(fā)有為精神風貌的體現，也是我們兢兢業(yè)業(yè)，齊心協力，迎難而上，扎實工作的結果。
在這里我要感謝分公司能夠給我這樣一個開創(chuàng)事業(yè)的機會，可以讓我親身參與和見證一個新的部門的成長，我想一個人只有經過不斷努力，不斷奮斗，才能克服自身的缺點，才能不斷超越自我，實現理想和人生的價值，這些經歷對我今后的工作和生活來說都將是寶貴的財富。現就我自12月任第一營銷服務部經理助理以來所做的在主要工作向大家做一簡要陳述，不妥之處請批評指證。
一、深化思想認識，明確職責定位。
我一直認為，干好工作的前提是不但要對自己的能力有客觀的估量，而且對自己的崗位職責也要有相當清醒的認識。作為一名副職，我給自己的定位是：顧全大局，聽服從安排，積極協助正職開展日常工作，此外要充分發(fā)揮主觀能動性，為業(yè)務發(fā)展和內控管理出謀劃策，同時不斷提高自己個人的業(yè)務能力。有了這一明確的定位，在工作中我就完全可以做到有的放矢，張弛有度，全身心的投入。目前我和張經理的職能分工還不是很明確，下一步還需要再加以細化，這樣才能避免出現職能死角，有效提升工作效率。
二、努力學習政治、業(yè)務理論，不斷提高業(yè)務素質和管理水平。
進入保險公司多年，一直都是在從事機關工作，缺乏管理和一線銷售的經驗，新的工作崗位又要求我要盡快完成角色轉換，能夠在以前不太熟悉的領域有所建樹。在實際工作中，其實有很多問題都不是很難解決，但恰恰是知識與經驗上的不足使得我只能摸著石頭過河，事倍功半�，F代社會是一個快節(jié)奏，重能力的社會，稍有不慎就會被淘汰，我必須知恥而后勇，時刻心存危機感。因此一年來我?guī)缀跛械臉I(yè)余時間都在學習和充電，營銷、管理、策劃、政治、法律、金融，我如饑似渴的補充一切有用的知識。為了能夠勝任這個崗位，為了能夠做出更大的成績，為了以后不再出現書到用時方恨少的尷尬，我需要加倍的努力。在這個過程中，我清楚的意識到，干一份工作很容易，但想要干好就絕不是那么簡單了。
三、嚴格履行公司的各項規(guī)章制度和紀律要求。
沒有規(guī)矩，不成方圓，己所不欲，勿施于人。規(guī)范的制度，嚴明的紀律是我們一直都在強調的。作為管理人員，必然要在遵章守紀上做出表率。俗話說：喊破嗓子，不如做出樣子，如果在臺上說的是一套，在臺下做的又是一套，就會對下屬造成非常不好的影響。因此，任職以來，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要求下屬做到的，我自己首先堅決做到，要求部屬不能做的，我?guī)ь^不去違犯。在這一方面，我受到了比較高的評價。同時我自己也要克服長期從事機關工作形成的惰性，嚴以律己，戒驕戒躁，把飽滿的工作熱情和良好的精神面貌展現在大家面前。
四、不斷改進工作方法，在管理藝術上尋求新的突破。
在機關時，可能習慣了一個蘿卜一個坑的分工，多少有一些人浮于事的工作態(tài)度，現在初次創(chuàng)業(yè)，這才發(fā)現凡事都要親歷親為，而且工作開展缺少頭緒，所以有時候會覺得無從下手，在屢次受挫后甚至產生了一些消極沮喪的情緒。經過反思，我發(fā)現，作為一個管理者，個人的力量畢竟有限，很多時候都使不上勁，要想達成一個大的目標，則必須充分整合、調動所有人的力量，用集體的智慧解來決問題，這就需要管理者懂得去協調，懂得去平衡，從這個角度來說，管理絕對是一門學問。然而由于經驗的缺乏，我的工作方法顯得簡單而粗糙，最初并不能有效的調動員工的積極性。隨著自己對業(yè)務工作的逐步深入，慢慢才了解到一線銷售人員的甘苦，我覺得，一定要站在員工的角度，設身處地的為他們著想，才能贏得信任和支持。本著這樣的理念，我開始嘗試走進員工當中去，不斷與他們加強溝通交流。我們經常坐在一起探討業(yè)務，聊聊家常，不但了解到了員工的想法和需求，而且加深了彼此的感情和信賴，我也從中得到了不少新的啟發(fā)和靈感。在這種溫馨的氛圍中，部門上下變得就像一個大家庭一樣，誰有了困難大家都會伸出援手，誰有了成績大家都會為他喝彩，隊伍變的更加團結，更加富有力量，這樣工作也能夠較為順利的開展下去了。
五、業(yè)務發(fā)展的基本情況以及存在的問題。
年初，在分公司確定的一個目標，兩個堅持，六個關鍵的總體思路指引下，我配合張經理對全年的工作做了周密的部署，從任務的下達、營銷隊伍的建設、新職場的籌備等方面，都做了詳盡的規(guī)劃，就目前來看，這些工作安排基本上都得到了落實，各方面的舉措也均取得了一定的成效。分公司下達的168萬計劃任務已經提前一個月完成，全年力爭沖刺180萬；在冊營銷員已達四十余人，營銷團隊基本成形；新職場順利搬遷，優(yōu)越的辦公環(huán)境讓大家雀躍不已；業(yè)務發(fā)展的具體情況，在張經理的報告中已有詳細的說明，在這里我就不再贅述了。
肯定成績的同時也要善于發(fā)現問題。雖然我們已經完成了分公司年初下達的任務目標，但客觀的說，這個保費量并不高，甚至可以說與投入的成本不成正比，而且這是分公司在考慮到我們新部門各方面的實際情況后，為不使我們負擔太重所下的保守任務�？吹降诙I銷部成立的比我們晚，完成任務卻比我們早，說實話，我真的感到很慚愧。就我個人的業(yè)務來說，今年完共成保費xx萬，有效增員xx人，從我自己所處的位置來看，也不是很理想，遠遠沒有達到應有的.水平。
過去一年我們業(yè)務發(fā)展滯后的原因是多方面的。重點來說，客觀上，一年來我在從業(yè)務員嘴中聽到最多的話可能就是：這個保險咱們又不能辦��？我辛辛苦苦跑來的業(yè)務怎么說劃就劃走了？這兩種疑問很典型的反映出了我們當前所面臨的主要困境：業(yè)務限制太多，劃分不合理。這個時候我除了耐心的解釋別無他法，因為這種情況也常常發(fā)生在我自己身上，我十分理解為他人做嫁衣的無奈與憤懣。主觀上，我們的營銷員新手居多，缺乏經驗，加上我和張經理剛從機關轉型到業(yè)務，工作性質發(fā)生了很大變化，業(yè)務知識和管理經驗的缺乏一下子成為了我們的軟肋，同時大量的業(yè)務關系資源還有待重新建立、發(fā)掘和梳理，這在無形中就延長了業(yè)績的等待期，在業(yè)績低迷的時期，我常常寢食難安。
從整體上看，我部發(fā)展的態(tài)勢是健康向上的，但魔鬼往往又總是存在于細節(jié)之中，在創(chuàng)業(yè)過程中暴露出的種種雜亂的、或多或少制約著發(fā)展的問題不得不引起我們的高度重視，因為問題的性質一旦發(fā)生變化，就有可能非常致命。能否保持警省，并且具有高度的預見性，將顯得尤為重要。
六、工作中的欠缺。
回顧一年來的工作，在一年的工作中我取得了一定的成績，但也存在著極大的不足。例如工作方法過于簡單，看問題不夠全面，在一些事務的處理上顯得略為草率，在業(yè)務理論水平和組織管理能力上還有待于進一步提高，自己在綜合素質上距公司要求還有一段距離等等。從好的方面來看，所有的這些缺陷都給我的不斷進步留下了充足的空間，會鞭策我更加努力的工作與學習，而且，能夠清醒的認識到自己的不足本身就是一種進步。
七、下一步的打算和努力方向。
業(yè)務方面，我們必須要痛定思痛，認真總結過去一年的經驗和教訓，客觀分析成敗與得失，以長遠的眼光制定方針，尋找對策，并且盡快卸下思想包袱，理清工作思路，為負重前行做好充分的準備，確保完成全年計劃任務。
隊伍是業(yè)績的基礎，工作首先應當解決的就是壯大營銷團隊的問題，俗話說：人心齊，泰山移；多增員，多舉績。因此，要及早制定新的增員計劃任務，強調其重要性，落實責任到人，還要在過去的增員的經驗上積極探索更為有效的增員模式，增員理念。爭取營銷人員總數達到xx名。
學習是一個人、一個企業(yè)、一個國家和一個社會不斷前進的智慧源泉。不斷地加強學習，切實提高學習的能力，汲取更多的知識，是現代企業(yè)管理者必須具備的基本素質。在這方面對自己將提出更高的要求，要在學習管理知識、專業(yè)技術知識、政治理論知識的基礎上，虛心向其它同志學習工作和管理經驗，借鑒好的工作方法，還要向先進的同業(yè)公司學習，把先進的經驗和成功的做法運用到實際工作當中去。我還需要要進一步強化敬業(yè)精神，增強責任意識，為人處世高標準、嚴要求，務必使自己的全面素質再有一個新的提高。
總之，在一年來的摸爬滾打中，我不敢說自己真正勝任了現在的這份工作，但我的確是一直在朝這個方向努力著。在這個新的舞臺上，雖然我現在還做不到長袖善舞，游刃有余，但我堅信伴隨著部門的成長，我自己終究也會逐漸成熟起來。在此，我有信心和部門成員一道，、把握機遇、開拓創(chuàng)新、奮力拼搏，為第一營銷服務部的穩(wěn)定和發(fā)展做出更大的貢獻。
保險業(yè)務員的年終總結 6
領導以及各位老師大家上午好，下面由我來做一個個人年終總結。剛剛聽過領導以及老師的匯報，我覺得自己的總結甚是膚淺，考慮問題的角度以及深度還遠遠不夠，下面的匯報若有什么不妥之處，會后還希望領導和老師們多多批評指正。
首先第一項是我的工作內容，
那么對于經代后援來說，它的任務也是非常繁重的，但是就我個人而言，由于年齡的問題，還欠缺很多的經驗，所以我的工作任務相對來說還比較簡單，主要有下面幾項內容：
1、投保單的初審、登記、交單
2、保單的領取，發(fā)放登記
3、報表，包括各家代理公司本月截止到當天的數據報表、各渠道(各片區(qū)經理)本月截止到當天的數據報表、每周各推展內勤截止到當天的數據報表、每日數據匯總報表，次月做上月的月度匯總報表
4、庫存管理，主要是產品單證它的一個入庫和領取的登記
第二部分，是個人成果和不足的總結
首先說一下個人成果：第一個方面就是初審工作，經過對投保單的認真仔細的審查之后，確保無誤再交到運營進行掃描錄入，減少后續(xù)問題的發(fā)生，(減少問題件)以便提高承保速度。第二個方面是報表，每天對總公司下發(fā)的報表做進一步的處理，統計，以便于各家代理公司及時的了解自己的業(yè)務量，對于各位老師來說就是能夠及時的了解自己的任務進度，做到心里有數，通過對數據的分析，為后續(xù)工作制定更好的計劃。就我個人而言，我覺得工作成果對我來說就是工作收獲，那最大的收獲就是學到了很多的知識，積累了一定的經驗。
下面是工作不足：對于初審工作，說實話開始的時候我覺得它就是個小case，soeasy。但是經過一段時間的工作之后，出現的一些問題，比如證件號、銀行卡號填寫錯誤，郵編錯誤等等，讓我深刻的意識到，這不是一項簡單的工作，因為往往越是覺得容易的工作就越容易馬虎，而初審這項工作恰恰是需要認真、仔細。單子多的時候，我就用以著急，也就容易馬虎，所以這一點是需要改正的。另外一點就是還欠缺業(yè)務知識，業(yè)務水平還有待提高。
第三部分是未來明年的一個工作計劃
首先，繼續(xù)做好先前的工作，聽從領導的安排
第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務，和各位老師為國華為經代搭建一個更好的平臺
第三，繼續(xù)努力的學習業(yè)務知識，提高自己的業(yè)務水平，那我希望有機會的話能夠去聽一聽
老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。
下面是個人感受(個人收獲)
1保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。說實話在之前沒有接觸保險行業(yè)前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業(yè)的認識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發(fā)現，那么對于現在的社會，太多的事故問題的發(fā)生，保險就顯得越加重要。
2、對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與領導和老師們接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗。作為一名剛畢業(yè)的學生，能夠有機會來到國華工作學習，我感到非常的榮幸。做學生的時候希望盡早的參加工作，但是根本不了解職場，工作之后才有了一個清晰的認識，每一個人職場都有它特定的一個運作流程
3、電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。雖然我大學學習的是電腦，但是它設計的方面也很廣，我學習的是計算機網絡。學習的側重點不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱excel表格，但是通過在工作中的學習，發(fā)現它并沒有想象中那么難，世上無難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個紙老虎。我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結經驗，不能一錯再錯。也希望在我犯錯誤的同時，領導積極地批評指正，因為在以往的工作中，領導從沒有嚴厲的批評過我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人說過的一句話就是“好孩子是夸出來的”我覺得是有一定的根據的，鼓勵和夸贊也是一種動力。
4、培養(yǎng)了我勤奮、踏實、認真、負責任的工作態(tài)度
雖然初審不需要什么技術含量，但是它是一個需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫錯一個數字，可能就是一項內容空缺，等等，就會帶來很多的問題。處在什么樣的崗位上就該以身作則，做什么事都要擔起自己的責任。
下面是個人的一個祈愿，愿景
首先，我希望咱們國華明年能夠順利的上市，之后也算是一個新的開始，希望能夠有一個更好的發(fā)展
XXX年在總公司營銷管理部、分公司總經理室的正確領導下，在公司同事的關心指導下，認真貫徹了總、分公司年初制定的經營目標，較好的完成了本部門全年工作計劃，下面從三個方面匯報XXX年的個人工作情況和XXXX年的工作計劃。
一、XXX年工作完成情況全年工作圍繞：市場變化和公司業(yè)務發(fā)展需求，在依法合規(guī)的前提下，堅持"效益導向、科學發(fā)展"的指導思想，全面實施預算管理。進一步調整業(yè)務結構，加大業(yè)務推動力度;不斷加強基礎制度建設，切實抓好服務體系建設;繼續(xù)深化各項改革，狠抓隊伍建設;全面提升管理水平，提高經營效益，擴大市場占比。
(一)加強學習,擴寬思路，不斷提高履職能力和水平
加強管理能力和政治理論方面的學習。堅持把管理能力的學習放在首位，不斷提高思想政治站位。結合營銷管理部工作實際，認真學習領會總公司XXX年上半年工作會議精神，學習分公司辦公會中加強和改進管理工作，提高工作認識的思想和論斷。通過學習增強了事業(yè)心，提升了工作的管理能力。拓寬工作思路，綜合各個業(yè)務環(huán)節(jié)全方面考慮問題，目前看來合理的工作方法，并不是最好的方法，在工作中不斷總結好的經驗，不能被經驗所束縛，抱有質疑的心態(tài)，增強創(chuàng)新精神。在不斷的學習中，工作能力得到了提升，明確了努力工作的方向，增強了做好工作的責任感和使命感。
(二)進一步加強工作機制改革創(chuàng)新進一步規(guī)范完善工作管理制度和流程的同時，管理模式的創(chuàng)新逐步增強。管控方式從公司內部轉移到合作機構和個人，切實落實管理考核機制，充分調動一切可以利用的資源，圍繞著公司目標開展工作。在自己工作職責范圍內，充分發(fā)揮積極性、主動性和創(chuàng)造性，提高預見性、超前性和計劃性，在管理成本相同的前提下，創(chuàng)造出了更多的經濟價值。
(三)完善管理制度，依法合規(guī)經營公司開業(yè)初期，根據湖北市場和公司經營情況制定了《營銷團隊及營銷序列人員基本管理辦法(試行)》、《渠道業(yè)務管理辦法》、《個人代理人管理辦法》、《直銷業(yè)務管理辦法》、《業(yè)務交叉管理辦法》等管理制度，在制度上保證業(yè)務協調有序發(fā)展。在合規(guī)經營方面，要求發(fā)展要建立在依法合規(guī)的基礎上，嚴格按公司內控制度和監(jiān)管部門的要求處理業(yè)務，定期進行自查工作，對于出現的問題及時匯報、總結，不是藏著掖著，把問題放在桌面上，在依法合規(guī)的前提下，共同討論解決方法。在中介業(yè)務合規(guī)方面，不僅只要求自己清楚，同時也要求部門員工、中介機構能共同學習，深刻領會合規(guī)工作的重要性。年內組織了多次渠道業(yè)務管理培訓，引導中介機構的業(yè)務經營方式的轉變，把"效益導向、科學發(fā)展"的經營思路帶到業(yè)務一線。
(四)抓好基礎工作，推動業(yè)務有序發(fā)展
公司在年初進入市場的時機比較好、起點高，在業(yè)務高速發(fā)展的.同時，個人管理能力也在不斷得到加強。在制度制定工作得到不斷完善的同時，嚴格按照相關制度的要求安排工作，把工作分解到各個環(huán)節(jié)，責任到人，確保工作按質按量完成。工作的高效完成，有力得推動了業(yè)務的發(fā)展。加強管理推動業(yè)務發(fā)展的同時，在三季度把鞏固車險業(yè)務，推動非車險跨越式發(fā)展作為工作重點;四季度把車險結構調整作為工作方向;圍繞"以利潤為中心"的思路，每個季度都有不同的業(yè)務發(fā)展重點。在抓業(yè)務數量的同時，提高業(yè)務質量，堅決的屏棄屢保屢虧的"垃圾"業(yè)務，利用賠付率、折扣率、費用率三率聯動的杠桿作用引導業(yè)務發(fā)展方向，確保業(yè)務的可持續(xù)性發(fā)展。
(五)定期分析總結，發(fā)現問題及時跟進解決定期對公司經營情況進行總結、分析，及時發(fā)現工作中的問題，把問題消滅在萌芽狀態(tài)。
業(yè)務分析可通過各項經營數據的對比，發(fā)現問題出現的原因和預計可能的結果，為公司經營決策提供依據。業(yè)務經營分析能夠比較客觀的反映公司經營情況，為營銷、承保、理賠、等各個業(yè)務環(huán)節(jié)提供數據支持。四季度在車險經營中，通過分析轉變了車險經營思路，調整了營業(yè)貨車和私家車的承保條件，為車險實現精細化經營奠定了基礎。
(六)以點帶面，強化培訓，全面提高部門綜合素質營銷管理部在公司組織構架中處在一個核心地位，涉及職能部門的溝通，營業(yè)部門的協調，業(yè)務政策的制定，銷售考核等等工作，幾乎涵蓋了保險公司所有的業(yè)務內容。因此，對于我們這個團隊來說，要求高是必須的，有責任心、精通業(yè)務、執(zhí)行力強、善于解碼工作這是對我們的.要求。部門工作壓力大、進度快，對新人進行系統化培訓是不現實的。我們采用的方式是工作中學習，首先是將工作安排到每個人，由工作責任人先向上級主管匯報此項工作怎樣去完成，需要多長時間，需要怎樣的支持。再由主管對不足或錯誤的地方給予意見，鍛煉他們對工作的解碼能力和處理能力。在工作過程中由上級主管不定時督導，避免偏差的出現，逐步增加工作的難度，使其能力在工作中得到不斷提升，員工的工作能力相對初期有了長足進步。
二、工作中存在的問題和不足
在取得上述成績的同時，由于工作經驗和領導能力的不足，在工作中也存在著很多問題：(一)工作前瞻性不足
主要表現在：工作存在被動接受的局面，對工作發(fā)展趨勢的把控能力不足。雖然領導安排的工作能夠及時完成，但主動工作的意識還比較欠缺，宏觀分析能力和開拓新市場的能力還不能滿足要求，距離公司的要求有一定差距。業(yè)務政策的制定，考核制度的執(zhí)行，市場變化的預計均需要非常敏銳的觀察和執(zhí)行能力。在下一步工作中，我應該從具體的事務性工作中脫離出來，騰出更多時間和空間來考慮公司的經營發(fā)展方向，如何用更有效的管理手段來刺激業(yè)務的發(fā)展，把控營銷的主動權，把拓展新的業(yè)務渠道作為工作重點內容之一。
(二)工作解碼能力不足
部門員工工作經驗欠缺是我們的弱項，直接導致工作方式簡單，工作結果和預期存在差距，加強部門員工的工作責任心和自學能力是提高工作能力的有效手段。從部門員工的工作能力來講，目前的工作狀況雖然和公司要求有差距，但相對半年前還是有長足的進步的。我們這個團隊在工作中具有比較好的協同性，能夠毫無怨言配合其他同事完成工作任務，且能在工作中不斷提高自己，熟悉業(yè)務技能，相信在不久的將來會有好的表現。
(三)制度執(zhí)行力有待提高新公司、新團隊、新員工，一切從零開始。人的理解能力是不一樣的，部門員工對公司的制度理解在沒有統一認識的情況下，有各自不同的理解方式，具體到執(zhí)行也就不可避免的存在偏差，有的甚至沒有執(zhí)行。今后的工作中，我要定期組織制度和工作流程的培訓，把執(zhí)行貫徹到業(yè)務一線，讓部門員工做培訓教案，加深對工作制度、流程的理解，提高工作的解碼能力，最終體現到工作結果上。不斷的學習、思考、總結，推動工作向目標靠攏。
三、XXXX年工作的主要思路和措施
總體指導思想是：深入貫徹落實總、分公司經營策略，繼續(xù)堅持"效益導向、科學發(fā)展"的經營指導思想，抓管理、占市場，推動業(yè)務發(fā)展，提高經濟效益，確保保持公司長期、穩(wěn)定、可持續(xù)性發(fā)展。以員工隊伍建設為基礎，拓寬展業(yè)渠道，促進業(yè)務發(fā)展。
(一)員工管理方面
加強員工培訓和傳幫帶工作，不斷提高部門員工綜合素質。不同的工作內容，不同的工作環(huán)境，用不同的人會得到不同的結果。善于發(fā)現員工的優(yōu)缺點，利用有限的人力資源發(fā)揮其最大的作用。讓部門員工的短期目標和長期目標和公司的經營目標統一起來，發(fā)揮員工的工作能動性，而非被動接受，是我在明年的重點工作。
(二)個人代理人和渠道管理
在結合市場實際需求和公司相關管理制度，落實《XXXX年營銷員管理改革方案》，推動個人代理人的管理，把保險營銷員的管理從單純的業(yè)務量考核，轉變?yōu)楦咏蛻艚浝淼目己朔绞?最終讓營銷員和公司形成和諧發(fā)展關系，促進公司業(yè)務的健康發(fā)展。
為更好的貫徹公司經營思路，使渠道能和公司的經營情況實現聯動，XXXX年渠道業(yè)務在繼續(xù)實行以業(yè)務費用獎勵費用政策的基礎上，參照機構考核方案對渠道進行管理。結合XXX年各中介機構的經營情況和《XXX-XXXX年渠道業(yè)務管理方案》制定經營目標，并對中介機構實行業(yè)務規(guī)模、險種結構、滿期賠付率、變動費用率等指標的考核。積極引導各代理渠道關注各項經營指標，避免業(yè)務盲目發(fā)展，不考慮經營結果的現象發(fā)生，最終實現公司、渠道共贏的局面。
(三)大項目管理和公司業(yè)務管理
配合大項目部對原有大項目的渠道業(yè)務進行跟進，專人專崗，專項考核，改變XXX年工作無人跟進，業(yè)務資源浪費的現象。新業(yè)務、新渠道的拓展是XXXX年公司業(yè)務發(fā)展的重點工作，我們部門會在業(yè)務指導、銷售政策等各個方面給予公司業(yè)務部支持，逐步提高部門服務一線能力，提高工作前瞻性和營銷規(guī)劃能力，促進公司業(yè)務在新的一年實現跨越式增長。
新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，提升自身的管理能力。在下一年的工作中，我將進一步強化學習意識，堅持"學以致用，用以促學"的原則，不斷提升自身管理能力，以更好的適應崗位的要求。嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，在行動上用嚴格的制度規(guī)范。以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，用自身的帶頭作用，使本部門工作再上新臺階。
保險業(yè)務員的年終總結 7
20xx年上半年我公司始終深入貫徹落實總省公司年初工作會議精神，堅持以省公司戰(zhàn)略部署和工作安排為指引，以效益經營為統領，以依法合規(guī)為前提，以能力提升為基礎，以加快發(fā)展為主線的工作方針，按照抓對標夯基礎、抓渠道促發(fā)展、抓管控增效益、抓隊伍強能力、抓服務樹形象、抓合規(guī)保盈利的總體發(fā)展思路，進一步增強工作的積極性、主動性和創(chuàng)造性，堅持發(fā)展要有速度，規(guī)模要有效益，較好的完成了省公司下達的工作任務指標，保持了公司的健康穩(wěn)定發(fā)展�，F將我公司上半年的工作情況總結及下半年工作思路匯報如下：
一、20xx年上半年工作回顧
20xx年上半年，我公司在省公司的正確領導下，全轄干部員工按照省公司提出的圍繞“一個經營主題”、強化“三個攻堅保證”、明確“五個提升要求”、落實“十項工作舉措”的工作思路，緊緊圍繞“提速增效、合規(guī)盈利”這個經營主題，以永不懈怠、開拓進取的精神風貌，搶抓機遇，加快發(fā)展，順利實現了時間過半任務過半的任務目標，公司呈現出保費規(guī)模平衡增長，經濟效益持續(xù)良好，各項工作有序推進，發(fā)展活力不斷增強的良好局面。
（一）業(yè)務經營情況
截至6月底，我公司共簽單2944件，較上年同期增長393件。完成保費收入767.44萬元，完成全年任務的51.16%，保費收入較上年同期增長15.27%。其中車險保費收入729.09萬元，非車險保費收入38.35萬元。接受報案932件，立案779件，結案665件。全險種日歷年滿期賠付率為50.93%，其中車險滿期賠付率53.25%，非車險滿期賠付率為15.85%。車險估損偏差率1為0.23%，及時立案率為xx%，案件結案率為78.24%，非車險結案率為75.00%。
�。ǘ┴攧展ぷ髑闆r
20xx年上半年，我公司財務部門在工作中嚴格按照省公司費用管理辦法，強化預算管理，規(guī)范辦公行政的財務報銷流程，加強費用支出管理，明確銷售費用列支的相關要求，保證了費用列支的真實、準確、合規(guī)。
在上半年我公司根據省公司《關于開展“小金庫”復查工作的通知》文件的要求，按照總公司《xxxx財產保險股份有限公司20xx年“小金庫”專項治理工作實施方案》和省公司《xxxx財產保險股份有限公司黑龍江省分公司“小金庫”全面復查工作方案》，開展了“小金庫”復查工作；根據根據省公司《關于印發(fā)的通知》的要求，按照保監(jiān)會《關于開展第二次保險機構財務業(yè)務數據真實性檢查工作的通知》和總公司《關于印發(fā)的通知》，開展了第二次財務業(yè)務數據真實性自查工作。
（三）客服工作情況
20xx年上半年，公司上下高度重視客戶服務工作，以“專業(yè)、快捷、便利、貼心”的服務理念為指導，采取積極措施，提升服務水平，取得了初步成效。一是嚴格按照標準網點建設標準開展客服工作，圍繞“十個統一”目標，做好標準化建設工作。即統一營業(yè)銘牌，統一職場布置，統一服務接待，統一服務標牌，統一服務桌牌，統一工作環(huán)境，統一資料放置，統一《意見簿》，統一服務形象，統一服務行為。要求服務網點工作人員依據《客戶服務規(guī)范》和《網點服務規(guī)范》要求，為客戶提供標準化服務，使用服務用語，杜絕服務禁語。二是明確中支公司與縣營銷服務部及各團隊溝通聯系職責。實行查勘員分片責任制，縣營銷服務部、各團隊有關理賠事宜都有專人負責，方便基層，方便客戶；加強通賠崗的管理，明確專人負責，主動與兄弟公司聯系、跟蹤、及時將案件流轉；明確與上級公司各環(huán)節(jié)崗位聯系專人，提高了案件的流轉時效；三是建立互動理賠綠色通道，確定專人負責互動理賠工作。在互動業(yè)務出單柜面擺放《客戶服務承諾》和《理賠案件流程》及《索賠須知》的宣傳頁。四是緊緊抓住車險理賠這個客戶關注的焦點，在車險賠案處理的各個環(huán)節(jié)積極主動服務，即“主動上門定損、主動上門催收索賠手續(xù)、主動告知理賠進度、主動告知催領賠款”。此外，我們還利用6。16國壽客戶節(jié)的良好契機，圍繞“牽手國壽，綠動中國”的活動主題開展了重點客戶風險檢查咨詢、真實案例圖片宣傳、汽車保養(yǎng)常識講座等有效的客戶服務活動。通過以上多項舉措的實施，為服務質量的提升提供了保證，提高了公司的市場聲譽，擴大了公司的服務影響。
（四）黨建工作情況
今年是中國共產黨建黨90周年，我公司按照省公司《xxxx財險黑龍江省分公司慶祝建黨90周年活動方案》要求，結合我公司的實際情況開展了“學黨史，談感想”征文活動、“學黨史，知黨情，跟黨走”黨史知識講座、革命電影欣賞等活動，還參加了由xxxx市委宣傳部主辦的“慶祝建黨九十周年”書法美術攝影作品展。通過這些活動的開展使公司廣大員工對黨的歷史有了更全面的了解，對黨也有了更加深刻的認識。
經過認真培養(yǎng)、考察和有關黨委會討論，吸收了2名入黨積極分子加入黨組織，為公司黨員隊伍注入了新的活力。在工作中公司黨委注重發(fā)揮黨組織的領導核心戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，為順利完成各項任務目標、促進我公司實現平穩(wěn)快速發(fā)展提供了強有力的政治保證。
回顧上半年的工作，看到成績的同時，還清醒地認識到我們的工作還存在許多突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。主要表現：一是團隊建設需進一步提速，要有步驟地加大增員，努力提升銷售人員的`規(guī)模和展業(yè)能力，銷售管控能力仍需進一步強化，銷售人員產能較低，銷售隊伍弱小后勁不足極大的制約著公司的發(fā)展速度；二是員工思想觀念需進一步轉變，面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多，造成了少部分業(yè)務的流失；三是服務質量有待進一步提升，在上半年的工作當中，我公司雖然采取積極措施，強化提升服務水平，取得了初步成效，但還遠遠落后于總、省公司要求的目標值。
二、20xx年下半年工作安排
在20xx年下半年的工作中我公司將繼續(xù)貫徹總、省公司年度工作會議精神，按省公司年初工作會議提出的要求，結合公司目前發(fā)展情況和xxxx地區(qū)特點，以求真務實的精神，在保持業(yè)務平穩(wěn)增長的基礎上，鞏固現有市場位次，提高發(fā)速度，持續(xù)改善綜合賠付率等關鍵經營指標，積極應對內部、外部的監(jiān)管檢查，進一步提升發(fā)展力、服務力、凝聚
保險業(yè)務員的年終總結 8
一、銀行保險客戶經理工作職責：
1、協助主管進行銀行網點業(yè)務關系的維護。
2、培訓銀行相關人員并幫助其進行保險銷售。
3、對銀行客戶直接進行保險產品的銷售，確保銷售任務的完成。為銀行網點提供各項基礎培訓、宣傳、競賽推進等工作。推動保險產品在銀行的代理銷售工作；所轄銀行網點的日常溝通與維護；對所轄業(yè)務區(qū)內的銀行各層級人員進行業(yè)務培訓與輔導；客戶保全及售后服務工作。
銀保業(yè)務客戶經理主要工作就是與合作的銀行網點員工溝通，建立良好的關系，在這些銀行網點設立咨詢處投放宣傳資料，通過銀行員工來幫助銷售保險產品。有時也需要對銀行員工進行一定的保險知識培訓。同時客戶經理也要為保險客戶解釋保險利益，促成保單的簽署。一般客戶經理的工作不難做，比保險代理人的直銷要輕松一些。只要和銀行員工建立良好的關系就可以靠他們來向銀行的客戶銷售保險產品，不用自己去銷售。一般銀�？蛻艚浝頃o一定底薪，壓力較小。
二、職位要求：
1、金融，銷售，管理和相關專業(yè)大專以上學歷，條件特出者可放寬。
2、親和力強、溝通能力強、有責任心、有團隊合作精神。
3、二年以上工作經驗或應屆畢業(yè)生。
4、了解保險及相關金融行業(yè)政策、法律法規(guī)者優(yōu)先。
5、熟悉銀行經營和操作流程者優(yōu)先，有銀行保險從業(yè)經驗者優(yōu)先。
三、前景：
首先銀行就是一個比較穩(wěn)定的單位，保險業(yè)又是一個比較賺錢的行業(yè)，負責面對客戶，首先作為一個經理的話手上有很大的權利，在這上面可以結識很多的有錢人這樣就擴大了自己的機遇買保險的都是屬于富裕人群，而且面對客戶不是一件壞事情能得到很多社會上有用的信息而且保險業(yè)很鍛煉口才。銀保對你個人的交際能力很重要，還有你所在的公司的銀保產品也很重要，因為有些公司的銀保產品說實話確實比較收客戶的喜歡，這個就沒辦法了。做銀�？蛻艚浝碜钪匾氖呛豌y行的柜臺人員要搞好關系，比如說你知道一個銀行的`營業(yè)廳里會有很多的保險產品放那里給客戶看，那要是那些柜臺人員每次給客戶介紹的時候都把你的產品推薦給人家，那你的業(yè)績肯定好。銀行保險客戶經理說白了就是叫銀行人員幫你賣你的產品，那人家為什么要賣你的產品就要看你自己的人品了。
保險業(yè)務員的年終總結 9
1、在工作上
今年也是忙碌充實的一年，我的工作主要是案件的預估錄入和處理客戶對保險及案件的咨詢和投訴及對案件的銷案整理及銷案結案等等。其中預估錄入和客戶的咨詢和投訴是理賠部的兩項比較重要的工作，預估是否準確，要列入分公司的一項考核當中，不單單是理賠部門的一項工作，而是關系到溫州中支公司，所以每個月都要關注的一個問題。
于是在預估上，對于不知曉的案件金額，收集各方面的資料，如問客戶，問查勘員，問損失部位，問三者的車型等等，盡量問的全面，讓預估偏差盡量做到最小。
在這過程當中，便會遇到各式各樣的客戶，有態(tài)度好的，非常配合的，讓我感到很欣慰；有態(tài)度差的，讓我莫名其妙的，苦笑不得的……而更是郁悶的便是臨近過年那會兒，我這里要提前預估放假期間的工作，讓預估工作難上加難，不但是工作量大，一天要估兩天的案件，最多的那天一天要估80件，就算全部錄入核價系統，也要一個個復制進去查，然后錄入系統估掉，何況三分之二的案件是沒有錄入的，也就意味著要打電話，幾十個電話要打，要是打了都知道也就罷了，關鍵的是連定損員都估不出來，因為很多車子臨近過年修理廠關門而導致的無法修理情況，無法拆解，也就無法知曉，但預估工作并不是因為無法知道而停滯在那里，我必須要得到接近的數字，所以常常一個案件，我要打好幾個電話，所以預估是一份棘手的工作，但我還是在預估偏差率上很好的體現出來，20xx年我想我會做的更好。
接下來是客戶的咨詢和投訴，面對客戶的咨詢和投訴，我首先做的工作便是對此案件的來龍去脈摸個清楚，對不清楚的條款向同事們討教，于是能夠很好的答復客戶的疑問，同時也給客戶一些很好的建議，常常引得客戶“滿意而歸”，當然這其中也有著難纏的客戶，但最后都能迎刃而解。
這是我最為開心的事情。在處理咨詢和投訴上，不但能讓我學會與各式各樣的客戶溝通的能力，還在理賠及其它知識上給予了一定的學習和提升，特別在20xx年12月份，投訴只有1個，還是無效投訴，很明顯的降低了，讓我很欣喜，這不但說明我們在外工作人員在理論上，技術上，溝通上有了很好的提升，還說明了平時我對于客戶咨詢問題處理的好。
最后是20xx年的銷案工作的做的好。在領導的正確領導下，在同事的.相互幫助下，在自己平時的辛勤努力工作下，案件的未決件數一直處于一個很好的位置，20xx年將做的更好。
2、業(yè)務上
完成了今年公司完分配的業(yè)務任務，實現了業(yè)績和效益雙豐收。為了配合公司業(yè)務發(fā)展的需要，管理部門人員分配了一定的業(yè)務任務，每季度都定期評比，面對了相當的壓力，我通過自身的努力，順利的完成了全年任務，期間遇到的客戶多種多樣，通過耐心回答客戶的疑問，盡量系統解釋條款，最終讓客戶滿意買下我們的保險產品，中間雖然有很多小麻煩，但經歷這些讓我增加了業(yè)務方面的知識并更能體會業(yè)務員的辛勞。
3、勞動紀律上
今年在勞動紀律上公司出臺了相應的獎懲文件，本人嚴格遵循文件精神做到不遲到不早退，上班時間不開小差，認真負責的工作。平時盡量不請假，遇到事情必須請假時，也提早向上級領導申請并交接好自己的工作。做到不影響部門日常工作正常運行。
本人以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，盡責盡職，按時完成工作任務。并團結同志。本人在工作中一直勤勤懇懇，任勞任怨，把工作放在第一位，及時完成領導交與的工作。由于工作性質的不同，預估是非常注重實效的，要在規(guī)定是時間里完成，如不然，就會超時，所以加班也是難免的。
平時都會很虛心的請教領導，請教同事，在工作中能夠發(fā)現問題、并力求方法解決問題。能夠尋求創(chuàng)新，來提高自己的工作效率和工作技能，在工作與生活中，本人與同事間和睦相處，互相友愛，互相學習，互相幫助。
身處保險公司，多的是一份責任和擔當。我相信，公司的服務在新的一年里，將會是一個嶄新的“面孔”。
保險業(yè)務員的年終總結 10
時間如白馬過隙，轉瞬即逝，轉眼間，我來中支已經3個月的時間。在這段時間內，我非常感謝各位領導和同事在工作上支持及生活中的照顧，讓我充分感受到了我司秉承的“規(guī)范治理、穩(wěn)健發(fā)展、創(chuàng)新經營、誠信服務”的經營理念及奉行的“忠誠、責任、專業(yè)、共贏”的核心價值觀，也體會到了作為保險理賠人員的專業(yè)和辛勤。
入司以來，共計處理案件173起，在處理案件的過程中，在各位前輩的“傳幫帶”下，不斷積累經驗，不斷學習專業(yè)知識，讓我的工作能力很大的提升，從以前的紙上談兵，變成了現在的實際操作，以一個理賠標兵的標準嚴格要求自己，力爭做到優(yōu)異，快捷，合理的客戶理賠服務，同時堅持實事求是的原則，恪守保險人員職業(yè)道德，堅決杜絕“吃、拿、卡、要”現象發(fā)生，確保自身做到克己奉公、清廉從業(yè)。入職2個月以來，每周六早上的.一周工作例會讓我養(yǎng)成了良好的習慣，一是可以總結一周的工作，查找工作中的不足，加以改正。二來可以整理案件，做到對每件案子心中有數，下周可以更好的處理未決案件，不會因自身工作原因造成理賠流程的拖拉，引起客戶的不滿。
20xx年臨近尾聲，回首過去，在工作中的收獲讓我感到欣慰，展望未來，我還需繼續(xù)學習，進一步提高自身綜合素質，積極、熱情、細致地對待每一項工作。通過以下幾點提升服務品質：
1.加強與客戶溝通。
2.加強案件管理。
3.保持以制度為標準，遵紀守法，按章辦事。
我很感謝有這次機會加入泰山財險這個大家庭，為此，在新的一年里我將更加勤奮的工作，刻苦的學習，努力提高自身的綜合素質和工作技能，以嶄新的精神狀態(tài)投入到工作當中，為公司發(fā)展做出力所能及的應有貢獻。
保險業(yè)務員的年終總結 11
公司在復雜多變的環(huán)境下，牢固樹立科學的發(fā)展觀，在各職能部門的密切支持和配合下，通過全體員工的奮力拼搏，勇于進取，業(yè)務取得了長足發(fā)展，業(yè)務規(guī)模創(chuàng)造了歷史紀錄，回顧一年的工作，既有成功的經驗，也暴露了一些不足。
一、個人業(yè)務取得突破性發(fā)展
業(yè)務的迅猛發(fā)展，一定要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司加大了隊伍建設力度，重金聘請北京專家進行增員指導，把展業(yè)和增員結合起來，通過增員來推動業(yè)務發(fā)展，通過業(yè)務發(fā)展帶來的實惠來帶動增員。主管也付出了辛勤的勞動，他們時刻關注著自己的組員，幫其解困、助其成長，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。
個人業(yè)務是我們的核心業(yè)務，是公司持續(xù)經營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎。我公司根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用？客戶答謝會、產說會等多種銷售模式，抓住多個新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的果實。
二、奮勇拼搏，團體業(yè)務穩(wěn)中有升
團體業(yè)務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業(yè)務共收取保險費xxxx萬元。四季度經營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。
一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務增長點，努力打破前期業(yè)務發(fā)展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。
三、服務社會主義新農村
公司全面落實？鞏固城市、拓展兩鄉(xiāng)戰(zhàn)略，積極響應中央關于建設社會主義新農村的號召，我公司加深了對兩鄉(xiāng)強則縣域強，縣域強則全省興的理解和認識，增強了發(fā)展農村市場的責任感、使命感和緊迫感。
四、雄踞市場主導
今年上半年，公司發(fā)出全年目標上半年完成的.號召，面對巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮，我們積極聯系各代理機構和網點，加強業(yè)務指導和促成。通過全司員工和各代理機構的共同努力，我司上半年共實現保費xxxx萬元，雖然這一成績xxxx公司下達的任務目標還有一定的差距，但這一成績已經創(chuàng)造出歷史新高。
五、以人為本，誠信服務
服務質量的好壞不僅關系到公司業(yè)務的發(fā)展，還關系到公司的聲譽以及未來。我們堅持以人為本、客戶至上的服務理念，想客戶所想，急客戶所急。全年我司客戶服務部門已受理各類理賠、滿期給付案件金額xxxx萬元。
這次的保險營銷工作總結，更系統、全面的展示了我們公司以快速、專業(yè)、高效、準確的服務為廣大客戶提供一流的服務。我們辛勤的勞動，也得到了廣大客戶的信賴和認同，在以后的工作中，我們還將繼續(xù)努力，讓更多的人有擔保。
保險業(yè)務員的年終總結 12
一年來，大地保險河東公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發(fā)展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為大地保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學的`方法指導自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務能力和管理能力。
不斷提高公司業(yè)務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業(yè)務管理
“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業(yè)務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業(yè)務管理中我主要做了以下工作：
1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業(yè)務的經理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業(yè)務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務研討會，開展業(yè)務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎。
3、幫助經理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業(yè)務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業(yè)務759389.82元，滿期賠付率為xx。成為公司發(fā)展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量；處理一些工作關系時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規(guī)范，在我的帶領下，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運作，取得了很大成績。
新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績！
保險業(yè)務員的年終總結 13
時間過的好快，轉眼間一年的時間又要過去了，真是時不我待。在加入中銀保險江西分公司的半年時間內，得到大家的幫助實在是太多，現在我將本年度的工作情況匯報一下：
理賠理算崗位是一個工作非常較為繁瑣的崗位。它在理賠的整個流程上算是最后一道關口。是這是一項非常需要耐心和細心的工作崗位。對于我的工作，我有得有失，做的并不夠完善。
一、理賠案件結案：
從客戶出現報案后，現場查勘完畢，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統，轉到核價崗，做完理算，領導審批簽字，方可拿給財務部轉賬匯款。截止12月份，已結20xx余件已決賠案。并且在通過年底理賠部全部門的努力，將已決案件結案率成功的從70%提升至85%以上，完成了總公司下達分公司理賠結案率的任務。
二、通知客戶及時理賠提高結案率：
通知客戶需要大量時間，在告訴客戶一共賠付多少的情況下，多數都需要講清楚具體的賠償項目，告知需要哪些手續(xù)，還缺少什么材料。因為每一個案件不同，每一個客戶也不同，不同意賠付價格的客戶不在少數，客戶的龐然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通，避免不必要的麻煩，解決不了得問題也會存在，只有及時安撫客戶情緒，告知保險公司條款，如不計免賠，300元絕對免賠等等。
三、案件整理歸檔：
在一個案件賠款完畢后，需要將車險理賠卷宗按照報案整理排序，填寫好名稱。每個案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時間更是不同。每一個案子排完順序后，用裝訂機打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。按要求把險種分類，然后按賠案號排序，分別裝入檔案盒，在檔案號標注清楚，然后歸檔檔案櫥內。以便以后的檢查和檔案查找。
總而言之，理賠崗位體現了公司的形象是公司的對外服務窗口，所以無論是接個電話還是迎來送往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。做到自己的.最好，發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協調、配合的整體聯動，增強公司員工的協同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務的全面發(fā)展。再次，謝謝所有的新老同事，謝謝領導對我的寬容與教導，在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛崗敬業(yè)、適應性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工�！叭松膬r值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對中銀保險公司的激情和熱情，為我公司保險事業(yè)繼續(xù)奉獻我的熱血、智慧和青春。
保險業(yè)務員的年終總結 14
時間過的好快，轉眼間一年的時間又要過去了，真是時不我待。在加入xx保險xx分公司的半年時間內，得到大家的幫忙實在是太多，此刻我將本年度的工作狀況匯報一下：
理賠理算崗位是一個工作十分較為繁瑣的崗位。它在理賠的整個流程上算是最后一道關口。是這是一項十分需要耐心和細心的工作崗位。對于我的工作，我有得有失，做的并不夠完善。
一、理賠案件結案
從客戶出現報案后，現場查勘完畢，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統，轉到核價崗，做完理算，領導審批簽字，方可拿給財務部轉賬匯款。截止12月份，已結20xx余件已決賠案。并且在通過年底理賠部全部門的努力，將已決案件結案率成功的從70%提升至85%以上，完成了總公司下達分公司理賠結案率的任務。
二、通知客戶及時理賠提高結案率
通知客戶需要超多時間，在告訴客戶一共賠付多少的狀況下，多數都需要講清楚具體的賠償項目，告知需要哪些手續(xù)，還缺少什么材料。因為每一個案件不同，每一個客戶也不同，不同意賠付價格的客戶不在少數，客戶的龐然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通，避免不必要的麻煩，解決不了得問題也會存在，只有及時安撫客戶情緒，告知保險公司條款，如不計免賠，300元絕對免賠等等。
三、案件整理歸檔
在一個案件賠款完畢后，需要將車險理賠卷宗按照報案整理排序，填寫好名稱。每個案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時間更是不同。每一個案子排完順序后，用裝訂機打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。按要求把險種分類，然后按賠案號排序，分別裝入檔案盒，在檔案號標注清楚，然后歸檔檔案櫥內。以便以后的檢查和檔案查找。
總而言之，理賠崗位體現了公司的'形象是公司的對外服務窗口，所以無論是接個電話還是迎來送往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。做到自己的，發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協調、配合的整體聯動，增強公司員工的協同作戰(zhàn)潛力，才能促進業(yè)務的全面發(fā)展。再次，謝謝所有的新老同事，謝謝領導對我的寬容與教導，在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛崗敬業(yè)、適應性強、有獨立潛力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工�！叭松膬r值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對中銀保險公司的激情和熱情，為我公司保險事業(yè)繼續(xù)奉獻我的熱血、智慧和青春。
【保險業(yè)務員的年終總結 】相關文章：
保險業(yè)務員實習報告08-21
保險業(yè)務員述職報告01-04
保險業(yè)務員的述職報告01-07
保險業(yè)務員工作總結04-07
保險業(yè)務員崗位職責03-20