單位賬戶(hù)自查報(bào)告6篇
在我們平凡的日常里，報(bào)告不再是罕見(jiàn)的東西，我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。其實(shí)寫(xiě)報(bào)告并沒(méi)有想象中那么難，以下是小編整理的單位賬戶(hù)自查報(bào)告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
單位賬戶(hù)自查報(bào)告1
按照《進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位資金存放管理實(shí)施辦法》的相關(guān)要求，軍休所認(rèn)真對(duì)單位銀行賬戶(hù)使用情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查情況總結(jié)如下。
一、高度重視，提高認(rèn)識(shí)
根據(jù)文件規(guī)定開(kāi)展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實(shí)黨的十八大精神，加強(qiáng)廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財(cái)務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措。認(rèn)真開(kāi)展自查，做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。
二、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)
為確保此次清查工作順利進(jìn)行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴(yán)格按照上級(jí)文件要求加強(qiáng)指導(dǎo)，及時(shí)掌握工作進(jìn)展情況，以求清理數(shù)據(jù)真實(shí)、完整和準(zhǔn)確，確保按時(shí)保質(zhì)完成本次自查工作。
三、從嚴(yán)從實(shí)，開(kāi)展自查
針對(duì)此次專(zhuān)項(xiàng)自查工作，軍休所嚴(yán)格對(duì)照相關(guān)文件要求和檢查重點(diǎn)，以高度的政治自覺(jué)抓好自查整改，緊盯突出問(wèn)題，不斷提高銀行賬戶(hù)管理及公款存放規(guī)范性。
（一）檢查內(nèi)容
本次單位資金存放管理重點(diǎn)檢查內(nèi)容包括：賬戶(hù)開(kāi)設(shè)依據(jù)、賬戶(hù)核算資金性質(zhì)、開(kāi)戶(hù)銀行選擇方式、開(kāi)戶(hù)銀行是否按規(guī)定出具廉政書(shū)以及是否實(shí)行利益回避制度等五個(gè)方面。
�。ǘ┿y行賬戶(hù)、賬據(jù)及存款情況
1.軍休所經(jīng)費(fèi)使用嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門(mén)法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶(hù)銀行存款余額與銀行對(duì)賬單余額也完全相符，無(wú)等額、大額、整數(shù)的資金進(jìn)出沒(méi)有計(jì)入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國(guó)家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫(kù)”，以及以個(gè)人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為。
2.各類(lèi)票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。
3.按照財(cái)政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度執(zhí)行，嚴(yán)格控制財(cái)政資金支出，沒(méi)有以任何形式進(jìn)行私存私放。
�。ㄈ┿y行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及使用情況
經(jīng)自查，單位資金專(zhuān)戶(hù)是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開(kāi)設(shè)的'，開(kāi)設(shè)資金專(zhuān)戶(hù)時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開(kāi)戶(hù)銀行也按規(guī)定出具了廉政書(shū)，實(shí)行了利益回避制度，資金專(zhuān)戶(hù)全部納入財(cái)政國(guó)庫(kù)部門(mén)統(tǒng)一管理，建立了資金專(zhuān)戶(hù)管理檔案制度和年度報(bào)告制度。
四、強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，實(shí)施長(zhǎng)效監(jiān)督
通過(guò)本次自查進(jìn)一步嚴(yán)肅了財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)了法制教育，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強(qiáng)從源頭上防治腐敗的力度，力爭(zhēng)做到清理工作不留死角。
1.切實(shí)按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長(zhǎng)效管理機(jī)制，以更好地加強(qiáng)資金存放管理。
2.加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及使用的管理，認(rèn)真落實(shí)銀行賬戶(hù)管理的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行單位財(cái)務(wù)部門(mén)管理銀行賬戶(hù)的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶(hù)的設(shè)置原則設(shè)置賬戶(hù)，并自覺(jué)接受監(jiān)督檢查部門(mén)的檢查。對(duì)需要開(kāi)設(shè)、變更、撤銷(xiāo)的銀行賬戶(hù)，切實(shí)按規(guī)定的程序辦理，嚴(yán)禁擅自開(kāi)設(shè)、變更、撤銷(xiāo)銀行賬戶(hù)。同時(shí)，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶(hù)，不將財(cái)政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個(gè)人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶(hù)，不為個(gè)人或其他單位提供信用擔(dān)保。
單位賬戶(hù)自查報(bào)告2
縣財(cái)政局：
根據(jù)縣財(cái)政局關(guān)于清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)的通知要求，我所認(rèn)真對(duì)照自身工作實(shí)際，就我所財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理方面的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、賬戶(hù)設(shè)置情況
財(cái)政所在橫水信用社開(kāi)設(shè)賬戶(hù)五個(gè)，即“鳳翔縣橫水鎮(zhèn)財(cái)政所糧食直補(bǔ)專(zhuān)戶(hù)”“鳳翔縣橫水鎮(zhèn)財(cái)政所預(yù)算內(nèi)存款戶(hù)” “鳳翔縣橫水鎮(zhèn)財(cái)政所義務(wù)教育經(jīng)費(fèi)專(zhuān)戶(hù)”“鳳翔縣橫水鎮(zhèn)財(cái)政所農(nóng)村財(cái)務(wù)管理服務(wù)中心”四個(gè)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)和“鳳翔縣橫水鎮(zhèn)財(cái)政所集中核算戶(hù)”一個(gè)基本戶(hù)，這五個(gè)賬戶(hù)都是根據(jù)上級(jí)批文按要求合法開(kāi)設(shè)，安全運(yùn)行。
二、專(zhuān)戶(hù)清理工作基本情況
1、清理整頓工作組織領(lǐng)導(dǎo)方面，成立了財(cái)政專(zhuān)戶(hù)清理整頓工作小組。接到縣局通知后，我們及時(shí)向鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府做了專(zhuān)題匯報(bào)，鎮(zhèn)上領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開(kāi)了會(huì)議安排了此項(xiàng)工作，成立了清理整頓工作小組，由張珍錄同志任組長(zhǎng)，成員有楊建軍、喬宏濤、胥永輝三名同志，明確了工作任務(wù)，保證了清理整頓工作的順利開(kāi)展。
2、專(zhuān)戶(hù)管理建設(shè)方面：財(cái)政所立足實(shí)際制定了切實(shí)可行的財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理制度，確保財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金安全運(yùn)行。在財(cái)政專(zhuān)戶(hù)的管理上，制定了統(tǒng)
一、規(guī)范的管理制度，財(cái)政專(zhuān)戶(hù)的開(kāi)設(shè)符合國(guó)家規(guī)定的要求，沒(méi)有私自開(kāi)設(shè)、轉(zhuǎn)移資金的情況。在專(zhuān)戶(hù)的開(kāi)設(shè)時(shí)，嚴(yán)格履行了規(guī)范的審批方案，并與開(kāi)戶(hù)銀行簽訂了規(guī)范的委托協(xié)議，明確規(guī)定了雙方的全、責(zé)、利等事項(xiàng)。專(zhuān)戶(hù)管理資金的用途，收付資金及銀行對(duì)賬、支取方式、檔案管理及開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)等做了嚴(yán)格的要求。
3、專(zhuān)戶(hù)清理撤并方面，嚴(yán)格按縣局有關(guān)文件要求，對(duì)長(zhǎng)期未發(fā)生資金往來(lái)的賬戶(hù)，即：“鳳翔縣橫水鎮(zhèn)財(cái)政所退耕還林專(zhuān)戶(hù)”，將檔案提交信用社予以撤銷(xiāo)。
4、專(zhuān)戶(hù)資金規(guī)范管理方面，在專(zhuān)戶(hù)資金的使用過(guò)程中嚴(yán)格按照各種專(zhuān)項(xiàng)資金的使用范圍，建立規(guī)范的財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金收付管理流程，保證財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金規(guī)范運(yùn)行，在專(zhuān)戶(hù)資金的管理上沒(méi)有擠占、挪用現(xiàn)象，對(duì)于每一筆財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金，從用款計(jì)劃，到項(xiàng)目進(jìn)度，進(jìn)行認(rèn)真審核，并要求單位按規(guī)定提供票據(jù)，對(duì)提供的`票據(jù)要素進(jìn)行全面規(guī)范的審核，保證財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金在撥付中不出現(xiàn)問(wèn)題，保證了財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金的安全。
5、開(kāi)戶(hù)銀行的選擇方面，在開(kāi)戶(hù)過(guò)程中嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
6、專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)管理方面，實(shí)行有效地對(duì)賬制度。日常工作中我們建立與銀行、財(cái)政內(nèi)部相關(guān)職能之間的定期對(duì)賬制度，保證每月不得少于1次，且業(yè)務(wù)主管人員必須在對(duì)賬單上加蓋印鑒，做到銀行存款余額與財(cái)政專(zhuān)戶(hù)余額相符。
7、印鑒和票據(jù)管理。制定了嚴(yán)格的印鑒和票據(jù)管理制度，實(shí)施了分人分印管理，做到人走章鎖，對(duì)專(zhuān)戶(hù)資金收付相關(guān)票據(jù)，安排了專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管，建立了嚴(yán)格的票證領(lǐng)用和核銷(xiāo)制度。
8、專(zhuān)戶(hù)檔案管理方面，各類(lèi)檔案由財(cái)政所會(huì)計(jì)管理，做到各類(lèi)資金完整。
三、存在問(wèn)題整改措施：
1、崗位交叉、會(huì)計(jì)職責(zé)不明確。
2、工作人員計(jì)算機(jī)操作能力不強(qiáng)，會(huì)計(jì)信息化管理水平有待進(jìn)一步提高。
3、專(zhuān)戶(hù)資金撥付存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)項(xiàng)目資金撥付程序和需要材料執(zhí)行不到位。
針對(duì)以上存在問(wèn)題，我所從健全管理制度，規(guī)范日常業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督控制等幾個(gè)方面進(jìn)行了整改，確保了財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金的安全運(yùn)行。
單位賬戶(hù)自查報(bào)告3
根據(jù)《財(cái)政部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范財(cái)政資金管理的通知》（財(cái)辦〔20xx〕xx號(hào)）和全市xx月xx日召開(kāi)的清理整頓地方財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作會(huì)議精神和要求，為了全面清理地方財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理情況，區(qū)財(cái)政局高度重視，成立清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了方案。通過(guò)各股室及鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所自查及局機(jī)關(guān)的全面檢查，我縣的財(cái)政專(zhuān)戶(hù)清理整頓檢查工作正在有序開(kāi)展，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：
一、高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。
我鎮(zhèn)高度重視財(cái)政資金安全自查工作，黨政辦公會(huì)專(zhuān)題研究部署，鎮(zhèn)上成立以鎮(zhèn)黨委書(shū)記張勇、鎮(zhèn)長(zhǎng)支洋謙為組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，財(cái)政所牽頭，其它部門(mén)積極配合，認(rèn)真結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際，周密制定自查清理工作方案，扎實(shí)有序開(kāi)展工作。
二、明確分工，落實(shí)責(zé)任。
通過(guò)本次自查，我們進(jìn)一步落實(shí)了工作責(zé)任，并細(xì)化了分工和崗位職責(zé)，嚴(yán)格制度和紀(jì)律約束。建立了崗位責(zé)任制，建立健全內(nèi)部制衡糾錯(cuò)機(jī)制，明確人員的責(zé)任分工，做到了工作人員各司其職，切實(shí)履行好各自的'職責(zé)，所負(fù)責(zé)的工作件件有著落，事事有落實(shí)，基本杜絕了失誤，確保里管理的各項(xiàng)資金不出現(xiàn)任何差錯(cuò)。
三、完善各項(xiàng)制度，不留死角。
我鎮(zhèn)建立健全財(cái)政專(zhuān)戶(hù)、大平臺(tái)系統(tǒng)操作以及相關(guān)資金管理制度，形成有效的監(jiān)督制約機(jī)制和財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。在支付環(huán)節(jié)上，嚴(yán)格按照規(guī)范的資金支付流程，科學(xué)合理設(shè)置崗位，建立起環(huán)環(huán)相扣、無(wú)縫連接、相互制約的財(cái)政資金支付"流水線"。我鎮(zhèn)實(shí)行財(cái)政專(zhuān)戶(hù)歸口管理，財(cái)政專(zhuān)戶(hù)支出納入國(guó)庫(kù)集中支付系統(tǒng)管理，支出申請(qǐng)與辦理支付手續(xù)兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行分離，加強(qiáng)專(zhuān)戶(hù)財(cái)務(wù)核對(duì)，切實(shí)增強(qiáng)專(zhuān)戶(hù)資金的安全性。每月及時(shí)與上級(jí)對(duì)賬，確認(rèn)無(wú)誤。
四、查漏補(bǔ)缺，積極整改。
繼續(xù)清理暫收、暫付和各種借款，該核銷(xiāo)的按規(guī)定核銷(xiāo)，該沖賬的及時(shí)沖賬，理清往來(lái)關(guān)系，理清債權(quán)債務(wù)，賬務(wù)處理堅(jiān)持做到日清月結(jié)，持之以恒，從制度入手，保證經(jīng)管的賬務(wù)和資金不出任何問(wèn)題。
五、扎實(shí)推進(jìn)，鞏固成效。
通過(guò)本次專(zhuān)項(xiàng)檢查，經(jīng)過(guò)自查，完善制度，我鎮(zhèn)的資金管理、財(cái)務(wù)管理、資產(chǎn)管理、制度管理將得到進(jìn)一步規(guī)范運(yùn)行。
六、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高人員素質(zhì)。
為保障財(cái)政資金安全的重要，我鎮(zhèn)嚴(yán)把選人用人關(guān)，按照合理的崗位設(shè)置，配備足夠人員。在人員的選配上，既注重了業(yè)務(wù)能力，又注重思想道德，同時(shí)加強(qiáng)了對(duì)人員的教育、管理和監(jiān)督。積極參加上級(jí)組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，牢固樹(shù)立財(cái)政資金安全意識(shí)，業(yè)務(wù)能力得到進(jìn)一步加強(qiáng)和提高，實(shí)現(xiàn)了人員知識(shí)結(jié)構(gòu)的更新。
單位賬戶(hù)自查報(bào)告4
根據(jù)《財(cái)政部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范財(cái)政資金管理的通知》（財(cái)辦20xx1號(hào)）和全市4月7日召開(kāi)的清理整頓地方財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作會(huì)議精神和要求，為了全面清理地方財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理情況，景谷縣財(cái)政局高度重視，成立清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了方案。通過(guò)各股室及鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所自查及局機(jī)關(guān)的全面檢查，我縣的財(cái)政專(zhuān)戶(hù)清理整頓檢查工作
正在有序開(kāi)展，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、精心組織
根據(jù)《財(cái)政部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范財(cái)政資金管理的通知》（財(cái)辦20xx1號(hào)）和全市4月7日召開(kāi)的清理整頓地方財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作會(huì)議精神和要求，為了全面清理地方財(cái)政專(zhuān)戶(hù)，加強(qiáng)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理，經(jīng)我局局務(wù)會(huì)認(rèn)真研究，于20xx年4月18日成立景谷縣清理整頓地方財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各股（室）負(fù)責(zé)人為成員的景谷縣清理整頓地方財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由謝景副局長(zhǎng)擔(dān)任，辦公室成員由各股（室）負(fù)責(zé)人組成。
二、積極行動(dòng)、有序開(kāi)展財(cái)政專(zhuān)戶(hù)清理整頓工作
（一）召開(kāi)動(dòng)員布置會(huì)議。
為全面貫徹落實(shí)4月7日市局召開(kāi)的清理整頓地方財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作會(huì)議精神，我局于20xx年4月18日組織召開(kāi)全局干部職工參加的清理整頓地方財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作動(dòng)員會(huì)議，會(huì)上財(cái)政局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)張獻(xiàn)作了動(dòng)員講話，國(guó)庫(kù)股對(duì)清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)作了相關(guān)要求。局領(lǐng)導(dǎo)分別從統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)，扎實(shí)有序開(kāi)展財(cái)政專(zhuān)戶(hù)清理整頓工作；明確任務(wù)、把握政策，確保清理整頓工作取得實(shí)效；精心組織、周密部署，全面完成清理整頓工作等三個(gè)方面，加強(qiáng)和規(guī)范財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理的重要性以及開(kāi)展財(cái)政專(zhuān)戶(hù)清理整頓工作的必要性、緊迫性進(jìn)行了全面闡述，對(duì)清理整頓的范圍和內(nèi)容、清理整頓的依據(jù)、清理整頓的方式以及清理整頓的時(shí)間安排等都作了詳細(xì)的說(shuō)明，并就下一步開(kāi)展好全縣清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作提出了具體要求。此次會(huì)議的召開(kāi)，明確了工作目標(biāo)，統(tǒng)一了思想，提高了財(cái)政干部的`思想認(rèn)識(shí)，正式啟動(dòng)了我縣財(cái)政專(zhuān)戶(hù)清理整頓工作，使我縣財(cái)政專(zhuān)戶(hù)清理整頓工作能夠順利有序推進(jìn)。
�。ǘ┲贫ǚ桨�，明確清理整頓工作步驟
根據(jù)財(cái)政部的統(tǒng)一部署和要求，我縣制定《景谷縣清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)實(shí)施方案》，在方案中明確了范圍、內(nèi)容及時(shí)間。此次清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作的范圍是截至2010年底，全縣縣鄉(xiāng)財(cái)政部門(mén)保留的全部財(cái)政專(zhuān)戶(hù)。其主要內(nèi)容：一是撤銷(xiāo)無(wú)國(guó)務(wù)院、財(cái)政部、省級(jí)人民政府和省級(jí)財(cái)政部門(mén)有效文件依據(jù)的財(cái)政專(zhuān)戶(hù)。二是撤并一年內(nèi)未發(fā)生資金往來(lái)業(yè)務(wù)的財(cái)政專(zhuān)戶(hù)，以及同類(lèi)或相似性質(zhì)資金開(kāi)設(shè)的多個(gè)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)。三是將財(cái)政專(zhuān)戶(hù)中應(yīng)上繳國(guó)庫(kù)的非稅收入及時(shí)足額繳入國(guó)庫(kù)。四是糾正違規(guī)將國(guó)庫(kù)資金調(diào)入或采取“以撥列支”方式轉(zhuǎn)入財(cái)政專(zhuān)戶(hù)的做法。五是制定財(cái)政專(zhuān)戶(hù)歸口管理的工作方案，明確時(shí)間表，務(wù)必于20xx年底前將分散在財(cái)政相關(guān)職能部門(mén)管理的財(cái)政專(zhuān)戶(hù)轉(zhuǎn)歸財(cái)政國(guó)庫(kù)部門(mén)統(tǒng)一管理。根據(jù)上述內(nèi)容，要全面清理檢查本縣財(cái)政專(zhuān)戶(hù)情況，對(duì)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)設(shè)置和資金管理中不符合規(guī)定的問(wèn)題加以徹底的整改，并建立健全財(cái)政專(zhuān)戶(hù)規(guī)范管理的長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理的精簡(jiǎn)、統(tǒng)一、規(guī)范、高效。清理整頓時(shí)間：20xx年4月18日至20xx年4月30日為自查階段；5月1日至5月30日為組織清理整改階段；6月1日至7月30日組織清理核查階級(jí)，專(zhuān)戶(hù)清理核實(shí)一個(gè)移交國(guó)庫(kù)管理一個(gè)；8月1日至12月30日為健全完善制度階段。
�。ㄈ⒇�(cái)政專(zhuān)戶(hù)清理整改情況
景谷縣財(cái)政局各股室、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所按照財(cái)政專(zhuān)戶(hù)清理整頓實(shí)施方案要求，各股室、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所于4月30日以前按時(shí)上報(bào)自查表及自查報(bào)告。景谷縣財(cái)政專(zhuān)戶(hù)自查階段共有72個(gè)賬戶(hù)，其中：縣級(jí)39個(gè)，鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）33個(gè)。
一是縣級(jí)賬戶(hù)清理情況：縣清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，根據(jù)各股室自查情況，于5月9日召開(kāi)清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組工作會(huì)議，會(huì)上由各股室負(fù)責(zé)人提出股室專(zhuān)戶(hù)整改意見(jiàn)，領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)市局5月4日下發(fā)清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作指導(dǎo)意見(jiàn)，討論確定我縣財(cái)政專(zhuān)戶(hù)保留情況。經(jīng)討論確定縣級(jí)39個(gè)賬戶(hù)保留23個(gè)賬戶(hù)，其余賬戶(hù)全部撤并，所保留賬戶(hù)除社保股管理的三個(gè)專(zhuān)戶(hù)外，其余所有財(cái)政專(zhuān)戶(hù)全部轉(zhuǎn)歸國(guó)庫(kù)股管理。在賬戶(hù)轉(zhuǎn)歸國(guó)庫(kù)股管理前我們認(rèn)真組織核查，并按照清理核實(shí)一個(gè)，移交國(guó)庫(kù)管理一個(gè)的原則進(jìn)行。通過(guò)開(kāi)展清理整頓，縣級(jí)共撤銷(xiāo)撤并財(cái)政專(zhuān)戶(hù)16個(gè)，其中：
1、國(guó)庫(kù)股撤并住房公積金賬戶(hù)，撤銷(xiāo)農(nóng)村義務(wù)教育償債資金賬戶(hù)，共撤銷(xiāo)二個(gè)專(zhuān)戶(hù)；
2、統(tǒng)評(píng)股撤銷(xiāo)國(guó)有資產(chǎn)占用費(fèi)一個(gè)賬戶(hù)；
3、企業(yè)股家電下鄉(xiāng)、摩托車(chē)下鄉(xiāng)撤并為一個(gè)賬戶(hù)，撤銷(xiāo)一個(gè)賬戶(hù)；
4、政府采購(gòu)中心撤銷(xiāo)一個(gè)賬戶(hù)；
5、經(jīng)建股糧食補(bǔ)貼資金專(zhuān)戶(hù)撤并入糧食風(fēng)險(xiǎn)基金專(zhuān)戶(hù)，撤銷(xiāo)農(nóng)村居民地震安全工程專(zhuān)戶(hù)，撤并抗旱應(yīng)急水源專(zhuān)項(xiàng)貸款資金專(zhuān)戶(hù)，共撤銷(xiāo)撤并三個(gè)賬戶(hù)；
5、農(nóng)業(yè)股支農(nóng)周轉(zhuǎn)金戶(hù)保留為縣財(cái)政局統(tǒng)一整合財(cái)政周轉(zhuǎn)金賬戶(hù)，撤銷(xiāo)縣合作基金會(huì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，撤銷(xiāo)農(nóng)村勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移培訓(xùn)賬戶(hù)，共撤銷(xiāo)撤并二個(gè)賬戶(hù)；
6、綜合股撤銷(xiāo)森林資源補(bǔ)償費(fèi)賬戶(hù)，撤銷(xiāo)公安罰沒(méi)收入收款賬戶(hù)，撤銷(xiāo)財(cái)政局融資專(zhuān)戶(hù)、撤銷(xiāo)綜合股業(yè)務(wù)費(fèi)專(zhuān)戶(hù)，共撤銷(xiāo)四個(gè)專(zhuān)戶(hù)；
7、撤銷(xiāo)會(huì)計(jì)股財(cái)政局會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)一個(gè)賬戶(hù)
8、農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)辦報(bào)賬資金專(zhuān)戶(hù)和專(zhuān)項(xiàng)資金賬戶(hù)撤并為一個(gè)賬戶(hù)，撤消一個(gè)賬戶(hù)。
財(cái)政所賬戶(hù)清理情況：景谷縣財(cái)政局根據(jù)云政發(fā)[2008]69號(hào)、云財(cái)預(yù)[2008]281號(hào)、景政發(fā)[2009]131號(hào)文件要求，于2010年1月對(duì)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）財(cái)政所賬戶(hù)進(jìn)行了清理歸并，至20xx年12月31日止，10個(gè)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）財(cái)政所共保留財(cái)政專(zhuān)戶(hù)33個(gè)，此次清理整頓地方財(cái)政專(zhuān)戶(hù)鄉(xiāng)級(jí)共撤銷(xiāo)2個(gè)賬戶(hù)，其中：撤銷(xiāo)景谷鄉(xiāng)支農(nóng)周轉(zhuǎn)金賬戶(hù)一個(gè)；撤銷(xiāo)威遠(yuǎn)鎮(zhèn)支農(nóng)周轉(zhuǎn)金賬戶(hù)一個(gè)。
三、執(zhí)行財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理制度情況
�。ㄒ唬⿲�(shí)行財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制并嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)管理規(guī)定。
我縣嚴(yán)格按照景谷縣清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)實(shí)施方案，通過(guò)對(duì)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)的清理整改核查，征對(duì)清理整頓過(guò)程出現(xiàn)和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，有針對(duì)性采取措施，建立健全財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理制度以及相關(guān)資金管理制度和基礎(chǔ)性工作規(guī)范，形成有效的監(jiān)督制約機(jī)制和財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。并對(duì)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)資金的撥付制定了撥款流程，完善了財(cái)政部門(mén)資金管理的內(nèi)控制度，實(shí)現(xiàn)了資金管理與賬戶(hù)管理相分離的目標(biāo)。
此次清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作嚴(yán)格依照《財(cái)政部關(guān)于加強(qiáng)與規(guī)范財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理的通知》（財(cái)辦200612號(hào)）、《財(cái)政部關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)地方財(cái)政資金安全管理的通知》（財(cái)庫(kù)200671號(hào)）、《財(cái)政部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范地方財(cái)政國(guó)庫(kù)資金安
全管理的通知》（財(cái)庫(kù)2007xx5號(hào)）、《財(cái)政部關(guān)于全面加強(qiáng)地方財(cái)政資金安全管理的通知》（財(cái)庫(kù)2009128號(hào)）、《財(cái)政部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范財(cái)政資金管理的通知》（財(cái)辦20xx1號(hào)）等文件規(guī)定以及國(guó)庫(kù)集中收付制度規(guī)定和省級(jí)、市級(jí)制定的相關(guān)財(cái)政資金管理的制度規(guī)定來(lái)開(kāi)展。
�。ǘ⿲�(shí)行賬戶(hù)年檢制度
景谷縣財(cái)政局國(guó)庫(kù)部門(mén)負(fù)責(zé)全縣預(yù)算單位賬戶(hù)管理，對(duì)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)和預(yù)算單位賬戶(hù)進(jìn)行年檢，對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行采集、整理、統(tǒng)計(jì)、備案。
（三）實(shí)行財(cái)政專(zhuān)戶(hù)檔案管理制度
我縣財(cái)政局嚴(yán)格按照《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》的要求管理財(cái)政專(zhuān)戶(hù)的檔案，年度終了，對(duì)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)的檔案進(jìn)行歸集、整理，接受審計(jì)部門(mén)審計(jì)后移交檔案室管理。
四、存在問(wèn)題及下一步工作計(jì)劃
（一）景谷縣財(cái)政局除社保股管理的3個(gè)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)暫不納入國(guó)庫(kù)管理外，其他20個(gè)財(cái)政專(zhuān)戶(hù)逐步轉(zhuǎn)歸國(guó)庫(kù)管理，納入國(guó)庫(kù)管理后國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)量增大，目前國(guó)庫(kù)只有工作人員4人，力量較為薄弱。財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理與各股室之間細(xì)化工作如何對(duì)接，沒(méi)有具體的規(guī)定。在下一步清理整頓財(cái)政專(zhuān)戶(hù)工作中，我們將進(jìn)一步理順，建立健全財(cái)政專(zhuān)戶(hù)管理制度。在完善管理制度的同時(shí)，逐步增加人員，將所有財(cái)政專(zhuān)戶(hù)納入國(guó)庫(kù)統(tǒng)一管理。
�。ǘ┎糠只鶎迂�(cái)政所會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作不規(guī)范，有待進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，在第三階段組織核查階段，我局將抽調(diào)相關(guān)人員對(duì)財(cái)政所會(huì)計(jì)核算進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。
單位賬戶(hù)自查報(bào)告5
城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶(hù)是參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益記錄和計(jì)算個(gè)人賬戶(hù)養(yǎng)老金的重要依據(jù)，涉及到參保人員的切身合法利益，為規(guī)范新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理，維護(hù)參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益，我局嚴(yán)格按照《xxx社會(huì)保險(xiǎn)管理服務(wù)中心關(guān)于開(kāi)展新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理情況專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的實(shí)施方案》（xxx[20xx]xx號(hào)）文件要求，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對(duì)賬及時(shí)、實(shí)賬管理、信息安全，并對(duì)我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶(hù)管理進(jìn)行自檢自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真抓好組織實(shí)施。
為確保我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶(hù)管理專(zhuān)項(xiàng)檢查工作落到實(shí)處，我局認(rèn)真研究，制定檢查方案，成立了由局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各股室相關(guān)人員為成員的專(zhuān)項(xiàng)工作檢查小組，明確分工，責(zé)任到人，組長(zhǎng)靠前指揮，親自抓落實(shí)，帶頭組織檢查工作。同時(shí)，我們還爭(zhēng)取市財(cái)政局、市農(nóng)村信用社的支持，集中力量開(kāi)展檢查。在開(kāi)展檢查的過(guò)程中，我局嚴(yán)格對(duì)照文件精神和要求，深入細(xì)致地開(kāi)展自查，做到了“不留死角，不降低標(biāo)準(zhǔn)，不弄虛作假”，并針對(duì)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的自查報(bào)告問(wèn)題和不足，研究具體整改措施，及時(shí)進(jìn)行整改，做到了不等、不靠、不拖。
（二）建章立制，個(gè)人帳戶(hù)管理規(guī)范。
為實(shí)現(xiàn)我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶(hù)管理的規(guī)范化、制度化，我局根據(jù)個(gè)人帳戶(hù)目標(biāo)管理要求，結(jié)合工作實(shí)際，建立了《個(gè)人賬戶(hù)管理制度》、《基金財(cái)務(wù)管理制度》、《信息及數(shù)據(jù)安全管理制度》、《內(nèi)控稽核制度》、《業(yè)務(wù)經(jīng)辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細(xì)化業(yè)務(wù)流程，規(guī)范操作流程，確保參保登記、繳費(fèi)管理、待遇發(fā)放、個(gè)人賬戶(hù)管理、基金管理等各個(gè)環(huán)節(jié)規(guī)范運(yùn)行，做到經(jīng)辦規(guī)范、管理科學(xué)、服務(wù)到位、高效優(yōu)質(zhì)，為個(gè)人帳戶(hù)管理規(guī)范有序科學(xué)高效運(yùn)行提供了保障。
（三）開(kāi)展自查，實(shí)事求是查缺補(bǔ)漏。
針對(duì)專(zhuān)項(xiàng)檢查的內(nèi)容和要求，我市新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理自查情況如下：
一是建賬情況：
為實(shí)現(xiàn)個(gè)人賬戶(hù)管理“記錄一生、保障一生、服務(wù)一生”的目標(biāo)，依托《云南省城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)》對(duì)參保人參保信息及時(shí)準(zhǔn)確記錄，截止20xx年6月，為全市x萬(wàn)符合參保條件的參保人員及時(shí)建立了個(gè)人賬戶(hù)并進(jìn)行管理，個(gè)人賬戶(hù)建賬率達(dá)100%，準(zhǔn)確率達(dá)100%。個(gè)人賬戶(hù)管理內(nèi)容為：個(gè)人基本信息（參保人姓名、出生日期、身份證號(hào)、社會(huì)保險(xiǎn)編號(hào)、戶(hù)籍地址、戶(hù)名、當(dāng)前繳費(fèi)檔次、繳費(fèi)累計(jì)月數(shù)、繳費(fèi)總額），參加險(xiǎn)種信息（險(xiǎn)種類(lèi)型、參保年月、參保狀態(tài)、繳費(fèi)狀態(tài)）和綜合信息（繳費(fèi)明細(xì)信息、待遇發(fā)放信息、當(dāng)前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準(zhǔn)確、齊全。
二是記賬情況：
1、賬戶(hù)記賬：參保人員按規(guī)定繳費(fèi)后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)將“個(gè)人繳費(fèi)”、“政府補(bǔ)貼”及時(shí)記入個(gè)人賬戶(hù)，個(gè)人賬戶(hù)記錄完整齊全準(zhǔn)確，無(wú)缺記、漏記、錯(cuò)記情況，截止20xx年6月，個(gè)人繳費(fèi)共計(jì)x萬(wàn)元，政府補(bǔ)貼x萬(wàn)元。個(gè)人賬戶(hù)養(yǎng)老金由個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額支付，并按照分開(kāi)記錄、按比例沖減的原則分別從“個(gè)人繳費(fèi)”和“政府繳費(fèi)補(bǔ)貼”中列支，截止20xx年6月，共發(fā)放養(yǎng)老金x億元。
2、賬戶(hù)計(jì)息：個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額從繳費(fèi)次月起開(kāi)始計(jì)息，于每年xx月底結(jié)息；年內(nèi)單利，逐年復(fù)利；業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時(shí)準(zhǔn)確地為參保人員的個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額計(jì)算和記入利息；在一個(gè)結(jié)息年度結(jié)束時(shí)，按照規(guī)定對(duì)當(dāng)年度的個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額進(jìn)行結(jié)算；個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額按中國(guó)人民銀行公布的人民幣一年期存款利率計(jì)息。截止20xx年xx月，為全市71.6萬(wàn)參保人分別記息，個(gè)人賬戶(hù)利息共計(jì)x萬(wàn)元。
3、賬戶(hù)轉(zhuǎn)移：參保人員在本市范圍內(nèi)流動(dòng)時(shí)，只轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系，不轉(zhuǎn)移個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額；參保人跨本市流動(dòng)時(shí)，調(diào)出地社保機(jī)構(gòu)應(yīng)向調(diào)入地社保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系和個(gè)人賬戶(hù)中全部?jī)?chǔ)存額資金（含個(gè)人賬戶(hù)累計(jì)本息），現(xiàn)階段已啟動(dòng)市內(nèi)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，市外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)暫未啟動(dòng)。
4、賬戶(hù)繼承：參保人員死亡后，個(gè)人賬戶(hù)的儲(chǔ)存額尚未領(lǐng)取或未領(lǐng)取完的，個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額或余額（不含政府補(bǔ)貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止20xx年6月，共辦理一次性支付業(yè)務(wù)×筆，死亡注銷(xiāo)登記×人，發(fā)放喪葬補(bǔ)助x萬(wàn)元。
三是對(duì)賬查詢(xún)情況：
1.與部門(mén)對(duì)賬：我局及時(shí)建立健全了財(cái)務(wù)制度和基金管理辦法，市人社局、市財(cái)政局、市農(nóng)信社聯(lián)發(fā)《xxx新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)保費(fèi)收繳管理辦法（試行）》，對(duì)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行單獨(dú)記帳、單獨(dú)核算，在市農(nóng)信社開(kāi)設(shè)了城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)收入戶(hù)、支出戶(hù)、基金專(zhuān)戶(hù)，每月10日人社、財(cái)政、信用社三方集中對(duì)帳，不定期與鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)帳,做到證、表、冊(cè)、賬、錢(qián)和管理信息系統(tǒng)六相符，市、鄉(xiāng)、村一致，確保戶(hù)清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢(qián)相符。
2.與參保人對(duì)賬：各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）在繳費(fèi)年度結(jié)算后，通過(guò)對(duì)參保人員個(gè)人賬戶(hù)收入明細(xì)、個(gè)人賬戶(hù)支出明細(xì)等基本信息進(jìn)行公示，開(kāi)始和參保人員對(duì)賬。參保人對(duì)個(gè)人賬戶(hù)信息有異議的由參保人員提出修改申請(qǐng)，經(jīng)辦人員初審，鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）負(fù)責(zé)人審核，市級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)復(fù)審，并保留調(diào)整前的記錄。凡參保人員對(duì)賬后書(shū)面申請(qǐng)對(duì)個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行核查的，其所屬鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要30日內(nèi)上報(bào)核查情況，市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)局將視情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)稽核。
四是個(gè)人賬戶(hù)實(shí)賬管理情況：
個(gè)人賬戶(hù)單獨(dú)記賬、單獨(dú)核算，并與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理；在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按要求對(duì)個(gè)人賬戶(hù)養(yǎng)老金支出進(jìn)行核算；不存在將個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額挪作他用或提前支取的情況；地方財(cái)政補(bǔ)貼及時(shí)到位；在財(cái)政補(bǔ)貼到賬或收到財(cái)政部門(mén)提供的到賬通知后及時(shí)完成個(gè)人賬戶(hù)記錄；參保人員個(gè)人繳費(fèi)額到賬后，個(gè)人繳費(fèi)額和地方各級(jí)財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼同時(shí)記入個(gè)人賬戶(hù)；地方財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼與參保人員個(gè)人繳費(fèi)資金同步計(jì)息。
五是信息化與數(shù)據(jù)安全管理情況：
我局建立了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、財(cái)務(wù)管理、數(shù)據(jù)管理等制度；個(gè)人賬戶(hù)依托信息系統(tǒng)進(jìn)行建賬、記賬、管理、結(jié)算與查詢(xún)；信息系統(tǒng)具備權(quán)限管理、口令控制等功能，專(zhuān)人負(fù)責(zé)；制定了信息系統(tǒng)安全防護(hù)辦法，在裝有信息系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時(shí)備份數(shù)據(jù)，有效地確保了信息系統(tǒng)的安全。
�。ㄋ模┲贫ù胧_保整改及時(shí)到位。
針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的'問(wèn)題和不足，我局進(jìn)行專(zhuān)題研究，制定了以下整改措施。
一是系統(tǒng)計(jì)息與銀行計(jì)息不一致，20xx年系統(tǒng)內(nèi)按一年期存款利率計(jì)算，銀行按三個(gè)月整存整取利率計(jì)算，導(dǎo)致萬(wàn)元的利息差。針對(duì)這一問(wèn)題，我局牽頭聯(lián)系市財(cái)政局、市農(nóng)信社研究基金保值增值辦法，擬定《xxx城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金管理服務(wù)協(xié)議》，計(jì)劃于今年7月三方共同簽署服務(wù)協(xié)議，市財(cái)政局將基金專(zhuān)戶(hù)中除備用金之外的基金轉(zhuǎn)為3-5年定期存款，市農(nóng)信社對(duì)收入戶(hù)、支出戶(hù)、基金專(zhuān)戶(hù)的滯留資金按1年期存款利率計(jì)息。
二是宣威參保人數(shù)多，涉及個(gè)人賬戶(hù)對(duì)賬約57.4萬(wàn)人，定期與參保人員對(duì)賬工作量大，且外出務(wù)工人員多，無(wú)法與本人簽字確認(rèn)，所以，目前我局只能采取信息公示、設(shè)立監(jiān)督舉報(bào)電話、不定期對(duì)有疑問(wèn)的參保人進(jìn)行對(duì)賬等方式與參保人進(jìn)行對(duì)賬。
三是為確保個(gè)人賬戶(hù)做實(shí)、做細(xì)、做準(zhǔn)，制定長(zhǎng)期的個(gè)人賬戶(hù)管理檢查制度，聯(lián)合業(yè)務(wù)股室、財(cái)務(wù)股室、市財(cái)政局、農(nóng)村信用社等單位，將個(gè)人賬戶(hù)管理檢查作為城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，做到定期檢查、隨時(shí)整改，確保個(gè)人賬戶(hù)管理工作規(guī)范有序。此次，個(gè)人賬戶(hù)管理專(zhuān)項(xiàng)檢查是加強(qiáng)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基礎(chǔ)管理、提高經(jīng)辦能力、實(shí)現(xiàn)精確管理的一個(gè)重要舉措，規(guī)范新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理，有利于維護(hù)參保人員的養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益，調(diào)動(dòng)參保人員的繳費(fèi)積極性。我局將嚴(yán)格按照此次檢查活動(dòng)的要求，查缺補(bǔ)漏，認(rèn)真落實(shí)整改措施，切實(shí)把新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理工作提升到一個(gè)新水平，維護(hù)參保人員的合法權(quán)益，推動(dòng)新農(nóng)保和城居保制度健康有序發(fā)展。
單位賬戶(hù)自查報(bào)告6
按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》要求，我社認(rèn)真貫徹落實(shí)，及時(shí)組織對(duì)轄內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和檢查，現(xiàn)將自檢自查情況匯報(bào)如下：
一、支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。
我社嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預(yù)留印鑒卡全部納入操作員錢(qián)箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》、《印鑒卡使用管理登記簿》；嚴(yán)格履行查庫(kù)制度，社主任按要求定期、不定期進(jìn)行查庫(kù)，并把查庫(kù)情況在《查庫(kù)登記簿》中進(jìn)行詳細(xì)記錄；重要單證、重要物品的領(lǐng)用、使用、保管、交接以及作廢嚴(yán)格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒(méi)有賬實(shí)不符的情況；按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上級(jí)行社的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿，對(duì)現(xiàn)金支付5萬(wàn)元（含）以上登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并在大額現(xiàn)金交易登記簿中進(jìn)行了登記、備案，支取5萬(wàn)元以上現(xiàn)金由社主任審批；做到了資金支付層層把關(guān)、責(zé)任明確。
二、人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理自查情況。
（一）銀行結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)部控制和管理情況。我社日常工作中能?chē)?yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》、《中華人民共和國(guó)反洗法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶(hù)”的原則，建立了客戶(hù)身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶(hù)程序，審查開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開(kāi)戶(hù)單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對(duì)重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶(hù)的'現(xiàn)金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控；建立了客戶(hù)身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶(hù)賬戶(hù)資料及預(yù)留印鑒卡；按照“誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配”的原則，根據(jù)客戶(hù)要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶(hù)預(yù)留印鑒的核對(duì)，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘ﹩挝汇y行結(jié)算賬戶(hù)辦理情況。我社現(xiàn)共有賬戶(hù)12個(gè)，其中：基本存款賬戶(hù)8個(gè)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)4個(gè)。經(jīng)自查，開(kāi)立的基本戶(hù)和核準(zhǔn)類(lèi)專(zhuān)戶(hù)都具有人民銀行核準(zhǔn)的開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)戶(hù)單位提供的開(kāi)戶(hù)資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理和使用要求，全部賬戶(hù)在賬戶(hù)管理系統(tǒng)中及時(shí)進(jìn)行了登記或向人民銀行備案，賬戶(hù)管理系統(tǒng)操作員設(shè)置正確，口令管理嚴(yán)密，無(wú)違規(guī)開(kāi)立多頭賬戶(hù)問(wèn)題，無(wú)臨時(shí)存款賬戶(hù)超期使用現(xiàn)象，無(wú)出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶(hù)和改變賬戶(hù)性質(zhì)等行為，賬戶(hù)的查詢(xún)一律按規(guī)定辦理，無(wú)放寬開(kāi)戶(hù)條件等違規(guī)辦理開(kāi)戶(hù)。專(zhuān)用存款賬戶(hù)支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。
三、整改措施及今后打算。
為進(jìn)一步推動(dòng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展，積極開(kāi)拓支付結(jié)算渠道，不斷提高支付結(jié)算水平，我社將從以下幾個(gè)方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)對(duì)支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》及《大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時(shí)間，做好對(duì)外宣傳工作。
�。ǘ┘訌�(qiáng)與單位的溝通聯(lián)系。努力做好我社的賬戶(hù)年檢工作。
�。ㄈ┘訌�(qiáng)培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。積極開(kāi)展支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準(zhǔn)確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理效率。在加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴(yán)格按照反洗的有關(guān)制度報(bào)告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，加強(qiáng)結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險(xiǎn)；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責(zé)任感，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，防控“道德風(fēng)險(xiǎn)”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
（四）強(qiáng)化宣傳，提升競(jìng)爭(zhēng)力。加大對(duì)人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作，進(jìn)一步改善農(nóng)信社的支付結(jié)算環(huán)境和提升農(nóng)信社的企業(yè)形象。
【單位賬戶(hù)自查報(bào)告】相關(guān)文章：
單位賬戶(hù)自查報(bào)告03-08
單位賬戶(hù)自查報(bào)告5篇03-14
賬戶(hù)自查報(bào)告01-21
賬戶(hù)管理自查報(bào)告01-18
賬戶(hù)自查報(bào)告15篇01-21
賬戶(hù)自查報(bào)告(15篇)01-21
銀行賬戶(hù)自查報(bào)告02-27
賬戶(hù)管理自查報(bào)告5篇04-09