銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)（精選11篇）
時間如流水，轉(zhuǎn)眼間我們又將迎來了新的一年，這一年里大家都接觸了許多新的東西、學(xué)習(xí)了許多新的知識和技巧，現(xiàn)在的你想必不是在做年終總結(jié)，就是在準(zhǔn)備做年終總結(jié)吧。年終總結(jié)可是讓你獲得升職加薪的機(jī)會喔，以下是小編幫大家整理的銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)（精選11篇），希望能夠幫助到大家。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 1
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的`知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自： 們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百�?jì)的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計(jì)處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 2
我于20xx年xx月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行xx個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年xx月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的.崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)�？蛻艚�(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫�，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
一、存在的主要問題：
1、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；
2、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；
3、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
二、個人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 3
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績。
一、工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
1、抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶群；通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3、加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的`努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、不足處：
1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；
2、營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息；
四、以后工作打算
1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)；
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平；
3、加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 4
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、20xx年在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來
我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的`信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 5
樹立一切以為中的意識，加強(qiáng)“軟實(shí)力”，以卓越創(chuàng)造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務(wù)，千方百計(jì)為客戶排憂解難，優(yōu)化本行發(fā)展，增強(qiáng)工作信心與決心，促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，提高經(jīng)濟(jì)效益。
圍繞20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金，重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問題，進(jìn)一步提高我行服務(wù)水平、服務(wù)能力，增強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價值，達(dá)到“服務(wù)好、好、客戶滿意”的，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。
1、通過，形成營銷聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報(bào)、專欄和資料等進(jìn)行“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績。活動期間，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛營銷活動宣傳，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口設(shè)立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解，樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)良好形象，切實(shí)推進(jìn)營銷活動的深入開展。
2、抓住時機(jī)，切實(shí)開展?fàn)I銷工作
我行要抓住一切有利時機(jī)做好集中營銷工作，各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢，積極推介“理財(cái)產(chǎn)品及基金”，向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時要加強(qiáng)對存量客戶的維護(hù)和再營銷工作，根據(jù)我行實(shí)際，結(jié)合下達(dá)的`任務(wù)，篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶，進(jìn)行主動營銷。優(yōu)化，強(qiáng)化服務(wù)質(zhì)量，針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶，推出有吸引力的服務(wù)措施，拓展?fàn)I銷深度，擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。
3、采取定向營銷的方式
提升“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個體工商戶集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現(xiàn)場組織開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動，派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴(kuò)大“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌的影響，促進(jìn)“理財(cái)產(chǎn)品及基金”的。
4、加強(qiáng)工作紀(jì)律，確保任務(wù)完成
在開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動中，我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時上班，不準(zhǔn)隨便離崗，原則上不準(zhǔn)請假，以飽滿的，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務(wù)指標(biāo)分解到人，使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任，要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提高營銷活動工作效率和競爭力，我行各工作人員根據(jù)職責(zé)要求實(shí)行上下聯(lián)動全員營銷，爭取超額完成市分行下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù)，以優(yōu)異成績向市分行匯報(bào)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 6
一、迅速按《xx省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)?利率調(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和健全中小企業(yè)信用體系
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其加強(qiáng)信用觀念、履約守信。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 7
回憶走過的一年，全部的經(jīng)受都化作一段美妙的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了局部成績，但也還存在肯定的缺乏。在我行進(jìn)展網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升效勞質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)展了局部調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的進(jìn)展，開頭嘗試向中高端客戶供應(yīng)專業(yè)化個人投資理財(cái)綜合效勞。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建立隊(duì)伍、培育人才、抓業(yè)務(wù)進(jìn)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績。
一、工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、治理、個人產(chǎn)品銷售工作：
1、抓根底工作，挖掘理財(cái)客戶群；通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)進(jìn)展vip客戶，新增vip貴來賓戶；
2、進(jìn)一步收集完善客戶根底資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系治理，資金治理，投資組合治理融合在一起，建立了局部客戶信息。在了解客戶根本信息對客戶進(jìn)展分類維系的同時。進(jìn)展各種產(chǎn)品銷售，樂觀營銷取得了一些成效；
3、加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，根據(jù)上級行工作部署進(jìn)一步推動新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、平穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)�、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)狀況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參與承受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素養(yǎng)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時，依據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶制造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)學(xué)問轉(zhuǎn)化為效勞客戶的力量。
二、存在的'缺乏：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步進(jìn)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比擬存在較大差距，存在人員缺乏、素養(yǎng)不高、治理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在進(jìn)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，呈現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、缺乏處：
1、根底理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；
2、營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人力量；
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化效勞提高效勞質(zhì)量，多渠道從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息。
四、以后工作準(zhǔn)備
1、在穩(wěn)固已取得的成績根底上，了解把握個人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快快速進(jìn)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)；
2、不斷加強(qiáng)素養(yǎng)培育，作好自學(xué)及參與培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平；
3、加大營銷力度推動各工程標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 8
為完成市分行下達(dá)的20xx年工作計(jì)劃任務(wù)，保證我行服務(wù)水平在新的一年進(jìn)一步提升，服務(wù)能力進(jìn)一步加強(qiáng)，服務(wù)形象進(jìn)一步改善，服務(wù)價值進(jìn)一步體現(xiàn)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。特制定20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷計(jì)劃，具體如下
一、指導(dǎo)思想
樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強(qiáng)“軟實(shí)力”建設(shè)，以卓越服務(wù)創(chuàng)造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務(wù)，千方百計(jì)為客戶排憂解難，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境，加強(qiáng)工作信心與決心，推動本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，提升經(jīng)濟(jì)效益。
二、總體目標(biāo)
圍繞20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷計(jì)劃，重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的'不足與突出問題，進(jìn)一步提升我行服務(wù)水平、服務(wù)能力，加強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價值，達(dá)到“服務(wù)好、質(zhì)量好、客戶滿意”的目標(biāo)，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造不錯經(jīng)濟(jì)效益。
三、具體工作措施
1.通過宣傳，形成營銷活動聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報(bào)、專欄和資料等進(jìn)行開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提升全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績�；顒悠陂g，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營銷活動宣傳標(biāo)語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設(shè)立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解，樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)不錯形象，切實(shí)推進(jìn)營銷活動的深入開展。
2.抓住時機(jī)，切實(shí)開展?fàn)I銷工作
我行要抓住一切有利時機(jī)做好集中營銷工作，各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢，積極推介“理財(cái)產(chǎn)品及基金”，向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時要加強(qiáng)對存量客戶的維護(hù)和再營銷工作，根據(jù)我行實(shí)際，結(jié)合下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù)，篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶，進(jìn)行主動營銷。優(yōu)化流程，加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量，針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶，推出有吸引力的服務(wù)措施，拓展?fàn)I銷深度，擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。
3.采取定向營銷的方式
提升“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個體工商戶集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現(xiàn)場組織開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動，派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴(kuò)大“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌的社會影響，推動“理財(cái)產(chǎn)品及基金”的銷售。
4.加強(qiáng)工作紀(jì)律，保證任務(wù)完成
在開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動中，我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時上班，不準(zhǔn)隨便離崗，原則上不準(zhǔn)請事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務(wù)指標(biāo)分解到人，使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任，要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提升營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實(shí)行上下聯(lián)動全員營銷，爭取超額完成市分行下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù)，以優(yōu)異成績向市分行匯報(bào)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 9
隨著2023年的結(jié)束，我謹(jǐn)向您呈上一份關(guān)于我在銀行理財(cái)經(jīng)理崗位上的年終工作總結(jié)報(bào)告。在過去的一年里，我在銀行理財(cái)經(jīng)理崗位上努力工作，不斷提升自己的專業(yè)能力，積極服務(wù)客戶，取得了一些成績。以下是我在過去一年中的工作總結(jié)：
一、客戶服務(wù)和業(yè)績目標(biāo)
在過去的一年中，我不斷努力為客戶提供優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)，積極引導(dǎo)客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，根據(jù)客戶的實(shí)際需求，為他們提供了個性化的理財(cái)方案。在我努力的帶領(lǐng)下，團(tuán)隊(duì)取得了不錯的業(yè)績，完成了年度制定的業(yè)績目標(biāo)。同時，通過深入了解客戶需求，我成功幫助一些客戶實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)目標(biāo)，贏得了客戶的信任和好評。
二、團(tuán)隊(duì)管理和協(xié)作
作為團(tuán)隊(duì)的一員，我積極參與團(tuán)隊(duì)管理和協(xié)作工作。我不僅關(guān)心自己的工作，還積極支持團(tuán)隊(duì)其他成員，協(xié)助解決工作中的問題，分享自己的經(jīng)驗(yàn)和見解。在團(tuán)隊(duì)管理方面，我也積極參與團(tuán)隊(duì)的日常管理工作，促進(jìn)了團(tuán)隊(duì)的凝聚力和工作效率。
三、專業(yè)知識和能力提升
在過去的一年中，我積極參加了各類金融理財(cái)相關(guān)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高了自己的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力。通過學(xué)習(xí)，我不斷拓展自己的知識面，提高了對金融市場的理解和把握，為客戶提供更加專業(yè)的理財(cái)建議和服務(wù)。
四、風(fēng)險管理和合規(guī)意識
在金融行業(yè)，風(fēng)險管理和合規(guī)意識尤為重要。在過去一年中，我加強(qiáng)了對風(fēng)險管理和合規(guī)方面的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提升自己的風(fēng)險識別和控制能力，嚴(yán)格遵守銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，確保了工作的合規(guī)性和風(fēng)險控制。
五、客戶投訴處理和問題解決
在客戶服務(wù)過程中，難免會遇到一些客戶投訴和問題。在過去的一年中，我積極處理客戶投訴，耐心傾聽客戶意見，積極解決問題，最大限度地保護(hù)了客戶的利益，樹立了良好的銀行形象。
六、個人成長與提升
在過去的一年里，我不斷學(xué)習(xí)和提升自己，通過參加各種培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動，提高了自己的'綜合素質(zhì)和專業(yè)能力。在工作中，我也不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，改進(jìn)工作方法，提高了工作效率和質(zhì)量。
總結(jié)來說，過去一年，我在銀行理財(cái)經(jīng)理崗位上取得了一定的成績，但也意識到自身在金融理財(cái)、團(tuán)隊(duì)管理、風(fēng)險管理等方面還有待提高。在新的一年里，我將繼續(xù)努力，不斷學(xué)習(xí)和提升自己，為銀行的發(fā)展和客戶的理財(cái)需求做出更多的貢獻(xiàn)。
感謝領(lǐng)導(dǎo)對我的關(guān)心和指導(dǎo)，也感謝團(tuán)隊(duì)成員的支持和合作。希望在新的一年里，我們能夠攜手共進(jìn)，共同努力，為銀行的發(fā)展和客戶的理財(cái)需求做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 10
我謹(jǐn)以此函向您匯報(bào)本年度的工作總結(jié)。作為銀行理財(cái)經(jīng)理，我深感責(zé)任重大，一年來，我在公司的領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下，努力工作，取得了一些成績，也遇到了一些困難和挑戰(zhàn)。在此，我將就本年度的工作進(jìn)行總結(jié)，希望得到您的指導(dǎo)和支持。
一、工作成績：
1、業(yè)績突出：
本年度，我在理財(cái)產(chǎn)品銷售方面取得了顯著成績，實(shí)現(xiàn)了個人銷售目標(biāo)，并為公司帶來了可觀的利潤。我不斷學(xué)習(xí)市場動態(tài)，及時調(diào)整銷售策略，積極開發(fā)新客戶和維護(hù)老客戶，取得了良好的銷售業(yè)績。
2、客戶滿意度提升：
我注重與客戶建立良好的溝通和信任關(guān)系，根據(jù)客戶需求提供專業(yè)的理財(cái)建議和定制化的服務(wù)方案，得到了客戶的高度認(rèn)可和信賴，客戶滿意度有了明顯提升。
3、團(tuán)隊(duì)協(xié)作：
我積極參與團(tuán)隊(duì)活動，與同事合作共事，共同解決問題，提高了團(tuán)隊(duì)的凝聚力和執(zhí)行力，為公司的整體業(yè)績做出了貢獻(xiàn)。
二、存在問題及改進(jìn)措施：
1、學(xué)習(xí)提升：
雖然取得了一定的成績，但我深知自己還有很多不足之處，需要不斷學(xué)習(xí)和提升。下一步，我將加強(qiáng)對金融市場和理財(cái)產(chǎn)品的了解，提高專業(yè)知識水平，以更好地為客戶提供服務(wù)。
2、拓展客戶群體：
我將加強(qiáng)對潛在客戶的.挖掘和開發(fā)，積極拓展客戶群體，提高客戶資源的廣度和深度，以實(shí)現(xiàn)更好的業(yè)績表現(xiàn)。
3、團(tuán)隊(duì)合作：
我將進(jìn)一步加強(qiáng)與團(tuán)隊(duì)成員的溝通和合作，共同分享經(jīng)驗(yàn)和資源，互相幫助，共同成長，為公司的整體發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
三、展望與計(jì)劃：
在新的一年里，我將繼續(xù)努力，不斷提升自己的專業(yè)水平和銷售能力，不斷挑戰(zhàn)自我，爭取更好的業(yè)績。同時，我也將積極配合公司的發(fā)展戰(zhàn)略，為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量，爭取更多的榮譽(yù)和成就。
最后，再次感謝公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們一直以來的支持和幫助，也希望在新的一年里，得到您更多的指導(dǎo)和支持。謝謝！
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 11
一、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。
1、加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。
區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料；同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2、組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。
為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，首先是向各銀行通報(bào)全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹；第二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。第三是積極把我區(qū)投資項(xiàng)目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。
1、銀企對接活動取得實(shí)效。
今年以來，針對當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機(jī)制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進(jìn)一步推動銀企合作，今年以來，分三批累計(jì)為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13.762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機(jī)X公司等4戶“三有一缺”（有市場、有效益、有信譽(yù)、缺資金）中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技X公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)（項(xiàng)目）后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團(tuán)市場經(jīng)營管X公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實(shí)新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚(yáng)纖X公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進(jìn)。
為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提升金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn)，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園X公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。
三、企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。
1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。
為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警，重點(diǎn)關(guān)注。
2、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度。
為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)（街道）對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項(xiàng)，包含企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財(cái)產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時匯總上報(bào)，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。
3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。
協(xié)調(diào)神羊集團(tuán)貸款事宜。對神羊集團(tuán)及下屬貸款企業(yè)明確提出暫停付息的申請，我區(qū)加強(qiáng)與市金融辦、銀監(jiān)會、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會議，充分商討神羊集團(tuán)目前面臨的市場、資金和債務(wù)問題，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自XX月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化X公司”銀行貸款外部擔(dān)保的.函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)財(cái)務(wù)危機(jī)經(jīng)驗(yàn)，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障。
四、農(nóng)村小額貸款試點(diǎn)工作進(jìn)展順利。
由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自XX月份正式開業(yè)運(yùn)營以來，已累計(jì)發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點(diǎn)工作安排，我區(qū)雅迪科X公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報(bào)省農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸X公司，經(jīng)一個多月的籌備，XX月份已通過省金融的開業(yè)驗(yàn)收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標(biāo)，上報(bào)省金融辦審核報(bào)批通過，正在籌建中。
五、加強(qiáng)對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機(jī)構(gòu)的組建（如小額貸款公司、財(cái)務(wù)公司、典當(dāng)?shù)龋┫嚓P(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類，并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對接。
同時，根據(jù)近期無錫市出臺《有關(guān)幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報(bào)請市政府出臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報(bào)告通用評估機(jī)構(gòu)。今后這些通用評估機(jī)構(gòu)所出具的評估報(bào)告，將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。
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