單位賬戶自查報告[經(jīng)典]

　　在當下社會，我們都不可避免地要接觸到報告，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編幫大家整理的單位賬戶自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

單位賬戶自查報告1

　　按照《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知》要求，我社認真貫徹落實，及時組織對轄內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務進行自查和檢查，現(xiàn)將自檢自查情況匯報如下：

　　一、支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。

　　我社嚴格執(zhí)行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》、《印鑒卡使用管理登記簿》；嚴格履行查庫制度，社主任按要求定期、不定期進行查庫，并把查庫情況在《查庫登記簿》中進行詳細記錄；重要單證、重要物品的領用、使用、保管、交接以及作廢嚴格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒有賬實不符的情況；按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上級行社的有關要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿，對現(xiàn)金支付5萬元（含）以上登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并在大額現(xiàn)金交易登記簿中進行了登記、備案，支取5萬元以上現(xiàn)金由社主任審批；做到了資金支付層層把關、責任明確。

　　二、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況。

　　（一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。我社日常工作中能嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預留印鑒卡；按照“誰的錢進誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務，進一步加強與客戶預留印鑒的核對，防范詐騙風險。

　�。ǘ�）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。我社現(xiàn)共有賬戶12個，其中：基本存款賬戶8個、專用存款賬戶4個。經(jīng)自查，開立的基本戶和核準類專戶都具有人民銀行核準的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求，全部賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中及時進行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統(tǒng)操作員設置正確，口令管理嚴密，無違規(guī)開立多頭賬戶問題，無臨時存款賬戶超期使用現(xiàn)象，無出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶和改變賬戶性質(zhì)等行為，賬戶的.查詢一律按規(guī)定辦理，無放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶。專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴格按人民銀行規(guī)定辦理。

　　三、整改措施及今后打算。

　　為進一步推動支付結(jié)算業(yè)務發(fā)展，積極開拓支付結(jié)算渠道，不斷提高支付結(jié)算水平，我社將從以下幾個方面提高支付結(jié)算業(yè)務的服務水平。

　　（一）加強對支付系統(tǒng)管理辦法的學習。認真學習《中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運行管理辦法》及《大小額支付系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》，嚴格按照操作流程辦理業(yè)務，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。

　�。ǘ�）加強與單位的溝通聯(lián)系。努力做好我社的賬戶年檢工作。

　�。ㄈ�）加強培訓，提高支付結(jié)算業(yè)務水平。積極開展支付結(jié)算培訓工作，準確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項服務品牌的業(yè)務操作流程，切實提高柜臺業(yè)務辦理效率。在加強對支付結(jié)算工作業(yè)務管理的同時，加強對支付結(jié)算業(yè)務的安全管理，嚴格按照反洗錢的有關制度報告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務水平，熟練掌握各項支付結(jié)算業(yè)務規(guī)定，細化業(yè)務處理流程，加強結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風險；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責任感，提高風險防范意識，防控“道德風險”，確保支付結(jié)算業(yè)務健康發(fā)展。

　�。ㄋ模�強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等支付結(jié)算服務品牌的宣傳工作，進一步改善農(nóng)信社的支付結(jié)算環(huán)境和提升農(nóng)信社的企業(yè)形象。

單位賬戶自查報告2

　　為切實貫徹落實銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機構(gòu)經(jīng)營行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務經(jīng)營行為，排查同業(yè)業(yè)務風險，我行根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕140號）及《關于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號）等相關文件，積極開展同業(yè)業(yè)務風險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：

　　一、組織開展情況

　　為保證此次自查工作能夠順利開展，同時為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務的風險控制、操作管理現(xiàn)狀和風險暴露情況，我行對20xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日的同業(yè)業(yè)務進行重點自查，確保各項同業(yè)業(yè)務依法合規(guī)，風險得到有效控制。

　　（一）同業(yè)業(yè)務發(fā)展狀況

　　目前我行同業(yè)業(yè)務品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務。截止至20xx年xx月xx日，我行存放同業(yè)業(yè)務余額為零，同業(yè)存放業(yè)務余額為x萬元，分別為xx同業(yè)存放x萬元與xx銀行同業(yè)存放x萬元。

　　（二）內(nèi)控制度建設執(zhí)行方面

　　1、內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務各操作環(huán)節(jié)的管理制度《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務管理辦法》，并嚴格按照此制度執(zhí)行，一是嚴格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務實施分類管理并制定相應的政策制度辦法、業(yè)務操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務授權(quán)委托書。三是對各類同業(yè)業(yè)務的資本和撥備計提執(zhí)行相應的制度與辦法。相關制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。

　　2、同業(yè)業(yè)務授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務授權(quán)管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務授權(quán)書，在今后的業(yè)務操作中，我行同業(yè)業(yè)務專營部門xx部將嚴格按照授權(quán)進行業(yè)務操作，嚴禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務。一是內(nèi)部審計部對合規(guī)性進行全程跟進，建立健全了前中后臺分設的同業(yè)業(yè)務內(nèi)部控制機制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。

　�。ㄈ�）同業(yè)賬戶開立管理方面

　　我行嚴格按照有關賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進行內(nèi)部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據(jù)買賣提供通道，定期收取固定費用。

　�。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務開展合規(guī)方面

　　同業(yè)業(yè)務治理體系較完善，落實專營部門制，授權(quán)管理體系較為健全。

　　（1）同業(yè)業(yè)務操作復核相關規(guī)定，與具備準入資格的金融機構(gòu)開展業(yè)務。

　�。�2）我行按要求對同業(yè)投融資業(yè)務實施分類管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務。

　　（3）我行按同業(yè)余額的0.05%計提撥備；同業(yè)業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類資產(chǎn)，交易對手信譽均良好，未出現(xiàn)不良業(yè)務。

　�。�4）我行不存在通過同業(yè)業(yè)務實現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風險資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務的會計核算真實、完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問題。

　　一是各類同業(yè)業(yè)務的會計處理合規(guī)真實，會計核算規(guī)范，及時、完整、真實、準確的在資產(chǎn)負債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務及其交易環(huán)節(jié)。

　　二是不存在混用、錯用、亂用、私設會計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實際承擔業(yè)務風險，通過不規(guī)范不真實的會計記賬創(chuàng)新業(yè)務模式規(guī)避監(jiān)管的行為。

　　二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題和風險隱患

　　（一）未建立專營部門負責同業(yè)業(yè)務經(jīng)營。

　�。ǘ�）我行對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務的責任追究措施尚不健全。

　　三、問題存在的原因及分析

　　由于我行規(guī)模較小，同業(yè)業(yè)務種類單一，除同業(yè)存款業(yè)務外其他同業(yè)業(yè)務暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。

　　制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務管理辦法》，該制度中并未對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務的責任進行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。

　　四、整改及問責

　　隨著我行的日益發(fā)展，設立同業(yè)專營部門管理同業(yè)業(yè)務是大勢所趨，成立同業(yè)專營部門也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務的'相關制度，做到各項同業(yè)業(yè)務的各個環(huán)節(jié)都有章可循，合規(guī)有效，將具體追責措施納入相關制度中，對于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務的行為絕不姑息。

　　五、下一步工作措施

　　定期開展全面自查。針對銀監(jiān)局的風險問題提示，該行結(jié)合自身實際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務風險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務交易背景真實性和業(yè)務合規(guī)性，排查工作實現(xiàn)重點科目、重點賬戶全覆蓋。

　　有效整改。針對每次自查中發(fā)現(xiàn)的問題，采取有效方法進行整改，對已經(jīng)開展的持同業(yè)業(yè)務，采取安排專員進行實時跟蹤監(jiān)測，嚴格防范風險，保證資金到期收回。嚴格執(zhí)行交易對手準入制度，實行名單制管理。采取措施，穩(wěn)健經(jīng)營。合理進行期限錯配，保證充分流動性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務的發(fā)展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業(yè)務，加強同業(yè)專營部門的管理，將同業(yè)業(yè)務做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強同業(yè)知識的培訓學習，并熟練運用到實際工作中，使同業(yè)業(yè)務操作合規(guī)有效。

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