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合規(guī)管理工作總結(jié)
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書(shū)面材料,它能幫我們理順知識(shí)結(jié)構(gòu),突出重點(diǎn),突破難點(diǎn),不妨讓我們認(rèn)真地完成總結(jié)吧。那么總結(jié)要注意有什么內(nèi)容呢?以下是小編為大家收集的合規(guī)管理工作總結(jié),歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
合規(guī)管理工作總結(jié)1
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,xx年度本人遵照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自我,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作。
一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)作好記錄,分析問(wèn)題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)人員進(jìn)行整改,并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的合理整改期限,無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因,及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng),則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書(shū)面(含電子郵件)上報(bào)市支行。
按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”,第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》,及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問(wèn)題的整改落實(shí)
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時(shí)協(xié)助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。
四、協(xié)助支行長(zhǎng)抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí),積極協(xié)助支行長(zhǎng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理,每天營(yíng)業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門,及時(shí)進(jìn)行維護(hù),負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。
xx年度,本人沒(méi)有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分,沒(méi)有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫(xiě)的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》,負(fù)向積極分1分,原因是由于新上崗職工代收電費(fèi),無(wú)待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費(fèi)收妥放入抽屜,把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能,不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來(lái),我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn),積極樹(shù)立新的監(jiān)管理念,將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中,從xx年起,我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上,監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位,圍繞上述三個(gè)方面,我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí),督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí),在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。
2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神,加快監(jiān)管電子化的步伐
按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求,認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí),切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門從xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的'要求,認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用,保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通,通過(guò)監(jiān)管電子化的建設(shè),切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
(1)、xx年,對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作,一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度,分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話,同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。二是在xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。
(2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí),按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī),在一季度對(duì)xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審,凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,復(fù)審結(jié)果于xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。
真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求,我們?cè)缭趚x年4月就開(kāi)展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作,依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù),年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng),現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。
4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制,切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。
2月底前,按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法,完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀,制定了監(jiān)管a、b制,明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo),使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)。
合規(guī)管理工作總結(jié)2
各銀保監(jiān)局,各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行,外資銀行,各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司,銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行模?/p>
為促進(jìn)市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股健康發(fā)展,規(guī)范金融資產(chǎn)投資公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),依法保護(hù)投資者合法權(quán)益,按照《國(guó)務(wù)院關(guān)于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率的意見(jiàn)》(國(guó)發(fā)〔20xx〕54號(hào))、《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀發(fā)〔20xx〕106號(hào))、《金融資產(chǎn)投資公司管理辦法(試行)》(中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令20xx年第4號(hào))等相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)就金融資產(chǎn)投資公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)通知如下:
。ㄒ唬┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),是指其接受投資者委托,設(shè)立債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃并擔(dān)任管理人,依照法律法規(guī)和債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃合同的約定,對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理。債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)主要投資于市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股資產(chǎn),包括以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股為目的的債權(quán)、可轉(zhuǎn)換債券、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券、普通股、優(yōu)先股、債轉(zhuǎn)優(yōu)先股等資產(chǎn)。
。ǘ┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則,誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職地履行職責(zé),按照約定條件和實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益、不保證本金支付和收益水平,投資者自擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)并獲得收益。
。ㄈ﹤D(zhuǎn)股投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人、托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn),因債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn),均歸入債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃管理人、托管機(jī)構(gòu)因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的,債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃管理人管理、運(yùn)用和處分債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán),不得與管理人、托管機(jī)構(gòu)的自有債務(wù)相抵銷;管理人管理、運(yùn)用和處分不同債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù),不得相互抵銷。
。ㄋ模┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃可以依法申請(qǐng)登記成為債轉(zhuǎn)股標(biāo)的公司股東。
。ㄎ澹┲袊(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)金融資產(chǎn)投資公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
(六)金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)非公開(kāi)方式向合格投資者發(fā)行債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃,并加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理。合格投資者為具備與債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,并符合下列條件的自然人、法人或者其他組織:
1.具有4年以上投資經(jīng)歷,且滿足下列條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,或者家庭金融資產(chǎn)不低于800萬(wàn)元,或者近3年本人年均收入不低于60萬(wàn)元。
2.最近1年末凈資產(chǎn)不低于20xx萬(wàn)元的法人單位。
3.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)視為合格投資者的其他情形。
合格投資者投資單只債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃的金額不低于300萬(wàn)元。金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)金融資產(chǎn)投資公司官方渠道或中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他渠道,對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行定期評(píng)估。
自然人投資者參與認(rèn)購(gòu)的債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃,不得以銀行不良債權(quán)為投資標(biāo)的。
。ㄆ撸┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司可以自行銷售債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃,也可以委托商業(yè)銀行等中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)代理銷售或者推介債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃。
商業(yè)銀行代理銷售債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔20xx〕24號(hào))等要求,做好盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)隔離和投資者適當(dāng)性管理。
。ò耍┙鹑谫Y產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、國(guó)有資本投資運(yùn)營(yíng)公司等各類市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股實(shí)施機(jī)構(gòu)和符合《關(guān)于鼓勵(lì)相關(guān)機(jī)構(gòu)參與市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股的通知》(發(fā)改辦財(cái)金〔20xx〕1442號(hào))規(guī)定的各類相關(guān)機(jī)構(gòu),可以在依法合規(guī)的前提下使用自有資金、合法籌集或管理的專項(xiàng)用于市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股的資金投資債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃。
金融資產(chǎn)投資公司可以使用自有資金、合法籌集或管理的專項(xiàng)用于市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股的`資金投資本公司或其他金融資產(chǎn)投資公司作為管理人的債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃,但不得使用受托管理的資金投資本公司債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃。
保險(xiǎn)資金、養(yǎng)老金等可以依法投資債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃。
其他投資者可以使用自有資金投資債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃。
。ň牛┩顿Y者可以通過(guò)銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行模ㄏ路Q登記機(jī)構(gòu))以及中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他場(chǎng)所和方式,向合格投資者轉(zhuǎn)讓其持有的債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃份額,并按規(guī)定辦理持有人份額變更登記。轉(zhuǎn)讓后,持有債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃份額的合格投資者合計(jì)不得超過(guò)200人。
金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)在債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃份額轉(zhuǎn)讓前,對(duì)受讓人的合格投資者身份和債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃的投資者人數(shù)進(jìn)行合規(guī)性審查。
任何單位或個(gè)人不得以拆分債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃份額等方式,變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)或200人的人數(shù)限制。
。ㄊ﹤D(zhuǎn)股投資計(jì)劃可以投資單筆市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股資產(chǎn),也可以采用資產(chǎn)組合方式進(jìn)行投資。資產(chǎn)組合投資中,市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)原則上不低于債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃凈資產(chǎn)的60%。
債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃可以投資的其他資產(chǎn)包括合同約定的存款(包括大額存單)、標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)等。
(十一)債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)為封閉式產(chǎn)品,自產(chǎn)品成立日至終止日期間,投資者不得進(jìn)行認(rèn)購(gòu)或者贖回。債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃直接或間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的,非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于產(chǎn)品到期日。債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃直接或間接投資于未上市企業(yè)股權(quán)及其收益權(quán)的,未上市企業(yè)股權(quán)及其收益權(quán)的退出日不得晚于產(chǎn)品的到期日。
(十二)債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃原則上應(yīng)當(dāng)為權(quán)益類產(chǎn)品或混合類產(chǎn)品,可以進(jìn)行份額分級(jí),根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例(優(yōu)先級(jí)份額/劣后級(jí)份額,中間級(jí)份額計(jì)入優(yōu)先級(jí)份額)。權(quán)益類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)1∶1,混合類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)2∶1。分級(jí)債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃不得直接或間接對(duì)優(yōu)先級(jí)份額認(rèn)購(gòu)者提供保本保收益安排。
金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分級(jí)債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃進(jìn)行自主管理,不得轉(zhuǎn)委托給劣后級(jí)投資者。
(十三)債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃的總資產(chǎn)不得超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的200%。分級(jí)債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃的總資產(chǎn)不得超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%。
金融資產(chǎn)投資公司計(jì)算債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃總資產(chǎn)時(shí),應(yīng)當(dāng)按照穿透原則合并計(jì)算債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃所投資的底層資產(chǎn)。債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃投資于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)按照持有資產(chǎn)管理產(chǎn)品的比例計(jì)算底層資產(chǎn)。
。ㄊ模┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)在登記機(jī)構(gòu)對(duì)債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃進(jìn)行集中登記。金融資產(chǎn)投資公司不得發(fā)行未在登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行登記的債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃。
。ㄊ澹┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司發(fā)行債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃,應(yīng)當(dāng)在相關(guān)法律文件中約定投資者委托金融資產(chǎn)投資公司在登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立持有人賬戶及辦理產(chǎn)品份額登記的條款。
。ㄊ┩顿Y者應(yīng)當(dāng)向金融資產(chǎn)投資公司提交真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的開(kāi)戶信息,金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)予以核實(shí)并向登記機(jī)構(gòu)提交開(kāi)戶信息。登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為每個(gè)持有人賬戶設(shè)定唯一的賬戶號(hào)碼,并出具開(kāi)戶通知書(shū),通過(guò)持有人賬戶記載每個(gè)投資者持有債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃的份額及變動(dòng)情況。
(十七)金融資產(chǎn)投資公司設(shè)立的債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃,應(yīng)當(dāng)選擇在商業(yè)銀行、登記機(jī)構(gòu)等具有相關(guān)托管資質(zhì)的機(jī)構(gòu)托管。
。ㄊ耍┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)在債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃產(chǎn)品合同中與投資者約定信息披露方式、內(nèi)容、頻率,主動(dòng)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)披露產(chǎn)品募集信息、資金投向、杠桿水平、收益分配、托管安排、投資賬戶信息和主要投資風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容,并且應(yīng)當(dāng)至少每季度向投資者披露產(chǎn)品凈值和其他重要信息。金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)理財(cái)網(wǎng)和與投資者約定的其他方式披露產(chǎn)品信息。
。ㄊ牛┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司、登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求向相關(guān)部門報(bào)送債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃產(chǎn)品信息。登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每月向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告?zhèn)D(zhuǎn)股投資計(jì)劃登記內(nèi)容、登記質(zhì)量和登記系統(tǒng)運(yùn)行等有關(guān)情況。
。ǘ﹤D(zhuǎn)股投資計(jì)劃登記的基本要求見(jiàn)附件。在本通知發(fā)布前設(shè)立的債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃,應(yīng)當(dāng)自本通知發(fā)布實(shí)施之日起六十日內(nèi)完成補(bǔ)登記。
(二十一)金融資產(chǎn)投資公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),除本通知涉及的事項(xiàng)外,應(yīng)遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》的相關(guān)規(guī)定。
合規(guī)管理工作總結(jié)3
今年以來(lái),各銀行機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管部門認(rèn)真貫徹落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”相關(guān)部署,聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準(zhǔn)薄弱環(huán)節(jié),強(qiáng)化整治、補(bǔ)齊短板,將狠抓內(nèi)控合規(guī)管理與提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合,取得了階段性成效。
但應(yīng)清醒看到,當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻,一些長(zhǎng)期積累的矛盾和問(wèn)題集中暴露。有的銀行落實(shí)國(guó)家宏觀政策不力,有的銀行授信管理領(lǐng)域問(wèn)題屢查屢犯,有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險(xiǎn)事件,社會(huì)影響惡劣,損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù),暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險(xiǎn)突出等問(wèn)題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三,加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞,從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。
為督促銀行機(jī)構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”,切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,夯實(shí)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基,經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)同意,現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下:
一、堅(jiān)守主責(zé)主業(yè),堅(jiān)定貫徹落實(shí)中央重大決策部署。
總體上看,銀行機(jī)構(gòu)能夠自覺(jué)主動(dòng)將黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)金融工作各項(xiàng)要求轉(zhuǎn)化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動(dòng)。但仍有銀行落實(shí)重大決策部署不力,虛報(bào)普惠金融指標(biāo)數(shù)據(jù),資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域,違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù),減費(fèi)讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提高站位,堅(jiān)決把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會(huì)精神上來(lái),堅(jiān)決擯棄偏離主業(yè)、脫實(shí)向虛、盲目擴(kuò)張等錯(cuò)誤觀念和粗放經(jīng)營(yíng)模式,堅(jiān)持正確發(fā)展方向,積極履行社會(huì)責(zé)任。要努力探索促進(jìn)科技創(chuàng)新的金融服務(wù),加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的支持力度,圍繞實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融,不斷改善小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù),把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié),確保服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)政策要求落到實(shí)處。
二、聚焦風(fēng)險(xiǎn)漏洞,加快補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)管理短板。
從機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查情況看,貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當(dāng)性要求執(zhí)行不力等問(wèn)題仍然突出。各銀行機(jī)構(gòu)要把常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合,聚焦問(wèn)題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強(qiáng)烈的領(lǐng)域,明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和管控措施,增強(qiáng)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制,強(qiáng)化制度執(zhí)行和監(jiān)督評(píng)價(jià),加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。要圍繞近期風(fēng)險(xiǎn)事件,深入排查內(nèi)控缺陷,加大日常檢查巡查力度,強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)和各經(jīng)營(yíng)單位的.管理約束,對(duì)屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理,從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴(yán)等頑瘴痼疾,切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平,彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。
三、狠抓人員管理,強(qiáng)化常態(tài)化異常行為監(jiān)測(cè)排查。
不少銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用智能化、網(wǎng)格化手段加強(qiáng)員工行為的精細(xì)化管理,今年以來(lái),員工網(wǎng)格覆蓋率、格長(zhǎng)日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長(zhǎng)。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足,案件風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)崗位有效制衡,規(guī)范不相容崗位管理,嚴(yán)格落實(shí)重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求,將相關(guān)執(zhí)行情況納入績(jī)效考評(píng)中。要強(qiáng)化員工勞動(dòng)合同管理,嚴(yán)厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警能力,抓早抓小、防微杜漸。針對(duì)重要崗位關(guān)鍵人員,要豐富監(jiān)測(cè)手段建立更為嚴(yán)格的異常行為排查機(jī)制,對(duì)有章不循、違規(guī)操作的要嚴(yán)肅處理,提升從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。
四、嚴(yán)肅內(nèi)部問(wèn)責(zé),切實(shí)增強(qiáng)懲戒震懾效果。
隨著銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治的持續(xù)深入,銀行機(jī)構(gòu)自我糾偏、整改問(wèn)責(zé)的自覺(jué)性不斷增強(qiáng)。但當(dāng)前銀行內(nèi)部問(wèn)責(zé)層級(jí)總體偏低,屢查屢犯問(wèn)題集中整治中,有銀行甚至對(duì)總行人員“零問(wèn)責(zé)”。各銀行機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)當(dāng)前內(nèi)部問(wèn)責(zé)“寬松軟”的狀況,建立健全從總行到分支行的責(zé)任認(rèn)定與追究機(jī)制,不得以誡勉談話、扣減積分、經(jīng)濟(jì)處理等方式替代紀(jì)律處分,要下大力氣解決“問(wèn)下不問(wèn)上”“問(wèn)前不問(wèn)后”等問(wèn)題。對(duì)屢查屢犯問(wèn)題的整改問(wèn)責(zé),要堅(jiān)持更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)和更高要求。對(duì)監(jiān)管部門責(zé)令內(nèi)部問(wèn)責(zé)的,要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。對(duì)重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為,要嚴(yán)肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。
五、注重管常管長(zhǎng),完善內(nèi)控合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制。
20xx年市場(chǎng)亂象整治工作開(kāi)展以來(lái),銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)修訂制度8.35萬(wàn)項(xiàng),完善系統(tǒng)4766個(gè),開(kāi)展了案例警示、問(wèn)題通報(bào)及合規(guī)培訓(xùn)等形式多樣的教育活動(dòng),合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內(nèi)控合規(guī)管理資源不足、獨(dú)立性不高、條線話語(yǔ)權(quán)不夠等情況仍不同程度存在,部分銀行治理管控薄弱,“兩會(huì)一層”履職不充分,個(gè)別銀行甚至監(jiān)督制衡機(jī)制失效、內(nèi)控合規(guī)管理形同虛設(shè)。各銀行機(jī)構(gòu)必須深刻認(rèn)識(shí)穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的底線要求,要持續(xù)開(kāi)展自查自糾和屢查屢犯問(wèn)題整治,對(duì)突出問(wèn)題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī),以“當(dāng)下改”促“長(zhǎng)久立”,突出績(jī)效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵(lì),開(kāi)展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評(píng)價(jià),做到防患于未然。
六、注重統(tǒng)籌施策,推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理常抓不懈。
各級(jí)監(jiān)管部門堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)查嚴(yán)處,全系統(tǒng)20xx年以來(lái)累計(jì)處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)9579家次,處罰責(zé)任人員1.22萬(wàn)人次,罰沒(méi)合計(jì)104.36億元,超以往十幾年總和,有力促進(jìn)了銀行機(jī)構(gòu)牢固樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級(jí)監(jiān)管部門要把推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力的重要抓手。督促銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)內(nèi)控合規(guī)主體責(zé)任,對(duì)機(jī)構(gòu)自查問(wèn)題畸少、避重就輕的,應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管檢查、督促查擺問(wèn)題;對(duì)反映問(wèn)題較多的,應(yīng)有針對(duì)性地指導(dǎo)彌補(bǔ)缺陷、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事件。要加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門的貫通協(xié)作,一體推進(jìn)合規(guī)文化與清廉金融文化建設(shè),構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長(zhǎng)效機(jī)制,為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
合規(guī)管理工作總結(jié)4
一、20xx年工作總結(jié)
1、按照“急用先行”原則,完善內(nèi)控制度建設(shè)。整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來(lái),在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下,我部門制定了《XX村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理辦法》、《XX村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度,這些制度的制定與出臺(tái),有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理;同時(shí),我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際情況,先后修訂了《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)則》等規(guī)章制度,起草了《》、《》等制度的討論稿,進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。
2、嚴(yán)格貸款審核,提升審批效率。20xx年,我部門以《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》等信貸制度為理論依據(jù),嚴(yán)格貸款發(fā)放、授信用信等各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)的審查審批工作。截至
12014年12月,我部共審各類業(yè)務(wù)筆,組織召開(kāi)信貸管理委員會(huì)次,累計(jì)審核貸款萬(wàn)元。為提高信貸審批效率,我部設(shè)立了貸款審批登記薄,對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理;同時(shí),我部門加強(qiáng)與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通,在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,簡(jiǎn)化客戶簽字頻率,優(yōu)化審批流程。
3、強(qiáng)化合規(guī)檢查,有效防范風(fēng)險(xiǎn)。20xx年,我部門按季度組織人員對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查,通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時(shí),針對(duì)客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高,對(duì)貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況,我部門結(jié)合實(shí)際情況,制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等,引導(dǎo)員工深入開(kāi)展貸前調(diào)查,按月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警,有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。
4、強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)與學(xué)習(xí),增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。20xx年,風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開(kāi)展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的'主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過(guò)程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)等。二是通過(guò)OA下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過(guò)程中的注意事項(xiàng)等,有效幫助客戶經(jīng)理提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
5、加強(qiáng)不良貸款清收處理工作。20xx年以來(lái),我部門一方面加強(qiáng)法院等部門的溝通聯(lián)系,積極利用司法部門進(jìn)行信貸逾期
2客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的引導(dǎo),要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過(guò)重加強(qiáng)對(duì)客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解,為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部,風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度,要求客戶經(jīng)理每月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要及時(shí)書(shū)面上報(bào),提前化解。
二、存在的問(wèn)題
1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在宏觀上對(duì)全行信貸政策的把控與分析還不夠,尚未結(jié)合我行經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)份額以及行業(yè)分析等因素,提出應(yīng)對(duì)策略,作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。
2、由于受到人力資源因素的影響,目前風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人,導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的崗位職責(zé)在落實(shí)過(guò)程中存在不夠深入等問(wèn)題。
3、檢查制度雖已建立,但頻率仍然較低,特別是未開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)性較強(qiáng)的專項(xiàng)檢查,如對(duì)貸款用途的跟蹤調(diào)查、貸后檢查的落實(shí)情況等,客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高,對(duì)貸款貸后調(diào)查仍流于形式。
4、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通交流還有待加強(qiáng)。
合規(guī)管理工作總結(jié)5
按照召農(nóng)信發(fā)【20××】130號(hào)關(guān)于印發(fā)《***農(nóng)村信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)自查整改階段實(shí)施方案》的通知 要求,我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作,迅速組織安排活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照崗位職責(zé),結(jié)合實(shí)際逐項(xiàng)進(jìn)行自查。并成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
組長(zhǎng): 副組長(zhǎng): 成員:
活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在**辦公室,負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組議定事項(xiàng)、活動(dòng)的推動(dòng)、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)及其他日常工作。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的辦法、方案、措施
三、 簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”
按照 聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求,從 社領(lǐng)導(dǎo)到各崗員工,逐級(jí)簽訂了“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”,要求承諾對(duì)自己 6月30日前的違規(guī)行為進(jìn)行落實(shí)整改,共簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”。
四、制作合規(guī)宣傳臺(tái)簽“十要十不準(zhǔn)”合規(guī)卡擺放在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臺(tái)席,時(shí)刻提醒全員合規(guī)操作,增強(qiáng)職工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
五、活動(dòng)方案制定有自查整改的措施制度
1、繼續(xù)做好“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的宣傳工作,利用專題學(xué)習(xí)與自學(xué),寫(xiě)學(xué)習(xí)筆記、階段總結(jié)、自查報(bào)告、考試和印制宣傳單等形式,在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行宣傳,擴(kuò)大宣傳范圍,加大宣傳力度,通過(guò)宣傳讓廣大的用戶了解我行合規(guī)理念,樹(shù)立良好的合規(guī)形象,提升職工參與活動(dòng)的積極性和主動(dòng)性,增強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。
2、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識(shí),業(yè)務(wù)制度培訓(xùn) 防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。在充分肯定成績(jī)的同時(shí),進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,凝聚執(zhí)法執(zhí)紀(jì)的'監(jiān)督合力,扼制各類風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題發(fā)生。
3、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè),提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,抓好落實(shí)力,提升執(zhí)行力。擴(kuò)總量、擴(kuò)份額,擴(kuò)市場(chǎng)并舉,促進(jìn)存款上規(guī)模、增實(shí)力、優(yōu)結(jié)構(gòu),抓規(guī)章制度的完善和落實(shí),增強(qiáng)全員的法律意識(shí)、制度意識(shí),徹底改變有令不行,有禁不止的現(xiàn)象,把各項(xiàng)制度落到實(shí)處,真正形成用制度規(guī)范業(yè)務(wù)行為、用制度管人,照章辦事,成為每個(gè)干部員工的自覺(jué)行為。
4、加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè),做好反腐倡廉工作。加強(qiáng)廉正文化和懲防體系建設(shè),增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),規(guī)范從業(yè)行為,確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀(jì)、規(guī)范造作方便的先進(jìn)典型,樹(shù)立按章辦事、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好風(fēng)尚,營(yíng)造先進(jìn)的濃厚氛圍,內(nèi)聚人心,外樹(shù)形象。
5、強(qiáng)化內(nèi)部控制,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)對(duì)員工工資作風(fēng)的整頓教育,解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮 ” 作風(fēng)不實(shí)的問(wèn)題,從而提高工作積極性,合規(guī)經(jīng)營(yíng)規(guī)范從業(yè)行為,確保廣大干群一身正氣,不出問(wèn)題。
合規(guī)管理工作總結(jié)6
20xx年,歷經(jīng)兩年多的組建與籌建,公司正式成立并對(duì)外營(yíng)業(yè)。作為公司四個(gè)部門之一的`合規(guī)管理部門,一年來(lái),部門全員認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹公司的各項(xiàng)規(guī)章制度,落實(shí)部門風(fēng)險(xiǎn)管控工作。具體工作落實(shí)情況如下:
。ㄒ唬⿲W(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行監(jiān)管部門、總公司相關(guān)規(guī)章制度。
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司各項(xiàng)合規(guī)文件的同時(shí),搜集監(jiān)管部門相關(guān)監(jiān)管要求,歸集整理后,采取組織集體學(xué)習(xí)、個(gè)人自學(xué)等方式,豐富提高合規(guī)知識(shí)水平。
2、組織全員集體學(xué)習(xí)產(chǎn)品和服務(wù)流程,利用部門例會(huì)時(shí)間大家分別比對(duì)產(chǎn)品、熟悉業(yè)務(wù)流程,并采取考試等方式強(qiáng)化大家對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)的熟練掌握程度。
。ǘ﹪(yán)格權(quán)限管理完成合規(guī)系統(tǒng)操作,并按要求報(bào)送相關(guān)報(bào)表。
(三)審核部門重要業(yè)務(wù)制度、行政制度,切實(shí)落實(shí)部門風(fēng)險(xiǎn)管控工作。
。ㄋ模﹨⑴c部門歷次業(yè)務(wù)演練、模擬業(yè)務(wù)測(cè)試、實(shí)戰(zhàn)演練全過(guò)程,全流程監(jiān)控各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)合規(guī)性,并提出風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)建議,充分發(fā)揮了合規(guī)稽核工作的作用。
20xx年工作計(jì)劃:
。ㄒ唬┴瀼貓(zhí)行總公司合規(guī)稽核工作各項(xiàng)規(guī)章制度。
。ǘ└鶕(jù)監(jiān)管要求結(jié)合實(shí)際工作,開(kāi)展員工合規(guī)教育,強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),提升部門整體合規(guī)工作管理水平。
。ㄈ┙Y(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)情況制定部門風(fēng)險(xiǎn)控制管理實(shí)施細(xì)則,并組織實(shí)施。
總之,我部將認(rèn)真學(xué)習(xí)監(jiān)管部門及總公司下發(fā)的相關(guān)規(guī)章制度,加強(qiáng)合規(guī)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等知識(shí)學(xué)習(xí),努力提高自身綜合素質(zhì),更好的履行工作職責(zé)。
合規(guī)管理工作總結(jié)7
一、規(guī)章制度建設(shè)
8月份總結(jié):一是本月組織召開(kāi)六部會(huì)審會(huì)2次,會(huì)審制度35項(xiàng),截止目前公司在生效制度共208項(xiàng),制度流程優(yōu)化提升項(xiàng)目開(kāi)展后,梳理制度239項(xiàng),修訂下發(fā)65項(xiàng),還有174項(xiàng)制度修訂后未下發(fā)。二是編制了規(guī)章制度建設(shè)規(guī)劃,總結(jié)了前期制度建設(shè)成果,計(jì)劃在年底前組織完成制度流程優(yōu)化提升項(xiàng)目,之后組織對(duì)制度進(jìn)行重點(diǎn)修訂。三是編制了《問(wèn)題整改管理辦法》,設(shè)計(jì)了問(wèn)題發(fā)現(xiàn)、立項(xiàng)、承辦、督辦、反饋、考核等管理機(jī)制。
9月份計(jì)劃:一是每周召開(kāi)六部會(huì)審會(huì),組織對(duì)制度流程優(yōu)化提升后的制度進(jìn)行會(huì)審,修訂完成后盡快下發(fā)。二是向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)規(guī)章制度建設(shè)規(guī)劃,盡快下發(fā)。三是就《問(wèn)題整改管理辦法》征求基層意見(jiàn)、組織相關(guān)處室會(huì)簽、六部會(huì)審、公司級(jí)會(huì)議審議,盡快下發(fā)施行。
二、合規(guī)管理工作
8月份總結(jié):一是發(fā)放《誠(chéng)信合規(guī)手冊(cè)》,人手一冊(cè),并在合規(guī)管理培訓(xùn)會(huì)上對(duì)手冊(cè)內(nèi)容進(jìn)行了講解;二是組織全員簽署合規(guī)承諾書(shū),收集合規(guī)承諾近6000份;三是組織合規(guī)培訓(xùn),開(kāi)展了題為《開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)、提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力》的線下合規(guī)管理培訓(xùn),在合規(guī)管理平臺(tái)中發(fā)布了10期線上培訓(xùn);四是積極推廣應(yīng)用合規(guī)管理平臺(tái),組織兩級(jí)公司合規(guī)管理人員按時(shí)完成了平臺(tái)中的角色、機(jī)構(gòu)、直屬關(guān)系等應(yīng)用配置工作,保證了平臺(tái)上線運(yùn)行。
9月份計(jì)劃:一是組織開(kāi)展1期線下合規(guī)管理培訓(xùn),對(duì)土地收購(gòu)、租賃、招拍掛等工作中涉及的'風(fēng)險(xiǎn)及防控措施進(jìn)行培訓(xùn)。二是檢查合規(guī)承諾書(shū)簽署上傳、合規(guī)管理平臺(tái)應(yīng)用配置完成情況,并進(jìn)行通報(bào)。
三、《員工職業(yè)操守十條禁令》落實(shí)工作
8月份總結(jié):銷售公司發(fā)布《員工職業(yè)操守十條禁令》后,企管處積極宣傳落實(shí)《禁令》要求:一是將《禁令》要求層層傳遞,引導(dǎo)機(jī)關(guān)、庫(kù)站員工熟知《禁令》內(nèi)容、掌握《禁令》要求,杜絕出現(xiàn)例外事項(xiàng);二是通過(guò)公司主頁(yè)等媒介大力宣傳,在公司主頁(yè)上鏈接了《禁令》宣傳浮動(dòng)網(wǎng)頁(yè),方便員工隨時(shí)學(xué)習(xí);三是組織員工簽署嚴(yán)守《禁令》承諾書(shū)約5000份(分公司基本完成,省公司機(jī)關(guān)完成約一半),引導(dǎo)員工自覺(jué)遵守《禁令》要求,堅(jiān)決抵制各種違規(guī)違法行為;四是在8月10日,在《齊魯晚報(bào)》上發(fā)布公告,將《禁令》內(nèi)容公示,接受社會(huì)監(jiān)督;五是組織了《禁令》宣傳展示牌采購(gòu)工作,計(jì)劃制作桌牌1300個(gè)擺放在庫(kù)站員工辦公桌上,卡槽式展示牌1050個(gè)擺放在營(yíng)業(yè)室吧臺(tái)前方,提醒員工時(shí)刻注意《禁令》要求,接受顧客監(jiān)督。
9月份計(jì)劃:一是盡快督促完成《禁令》宣傳展示牌制作、發(fā)放、擺放工作。二是檢查《禁令》承諾書(shū)簽署情況、展牌擺放、基層員工對(duì)《禁令》的掌握情況,并進(jìn)行通報(bào)。
合規(guī)管理工作總結(jié)8
20xx年,供電公司在省、市公司的.正確指導(dǎo)下,在縣委縣政府的關(guān)心和支持下,圍繞年度業(yè)績(jī)指標(biāo)和重點(diǎn)工作,以“轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能、抓執(zhí)行、促發(fā)展”主題教育實(shí)踐活動(dòng)為抓手,大力加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),提升干部職工執(zhí)行力,貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定和省公司黨組1號(hào)文件精神,各項(xiàng)工作取得了豐碩成果,現(xiàn)將20xx年工作總結(jié)匯報(bào)如下:
一、主要指標(biāo)完成情況
二、重點(diǎn)工作推進(jìn)情況
(四)加強(qiáng)職能部門服務(wù)意識(shí),健全工作機(jī)制,理順工作流程,以標(biāo)準(zhǔn)制度體系建設(shè)促進(jìn)管理規(guī)范;改進(jìn)工作作風(fēng),以綜合管理和專業(yè)管理相結(jié)合的方式推進(jìn)基層班組特別是供電所管理提升;落實(shí)企務(wù)公開(kāi)和民主監(jiān)督制度,確保職代會(huì)提案件件有回音;優(yōu)化班子成員和中層干部聯(lián)系點(diǎn)制度,深入一線調(diào)查研究,廣泛開(kāi)展群眾座談活動(dòng),了解職工心聲;下發(fā)《致全體干部員工一封信》,鼓勵(lì)員工為企業(yè)發(fā)展獻(xiàn)言獻(xiàn)策;加強(qiáng)廉潔從業(yè)教育和反腐倡廉建設(shè),邀請(qǐng)縣檢察院有關(guān)專家為干部員工舉辦“預(yù)防職務(wù)犯罪講座”,增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部及關(guān)鍵崗位人員廉潔從業(yè)意識(shí);在紀(jì)檢監(jiān)察系統(tǒng)開(kāi)展會(huì)員卡清退專項(xiàng)行動(dòng);杜絕用公款相互宴請(qǐng)及進(jìn)行高消費(fèi)娛樂(lè)活動(dòng)的行為。
三、存在問(wèn)題和困難
迎峰度夏來(lái)臨,低電壓引起的用戶投訴呈上升趨勢(shì)。
四、下半年工作安排
合規(guī)管理工作總結(jié)9
合規(guī)部門作為我行合規(guī)建設(shè)的職能部門,負(fù)責(zé)制定并實(shí)施系統(tǒng)化的合規(guī)政策、程序和方案,并通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè),以有效管理銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),最大限度地減少違規(guī)發(fā)生的可能性。本人認(rèn)為:合規(guī)部門要想充分發(fā)揮其職能,有效防范風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)注重從以下幾個(gè)方面進(jìn)行管理:
一、培育良好控制環(huán)境
控制環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素,這種影響可能是加強(qiáng)也可能是減弱,其好壞直接決定著我行合規(guī)框架實(shí)施的效果和效率。良好的控制環(huán)境需要依靠長(zhǎng)期不懈的努力來(lái)建立和維持。做好合規(guī)建設(shè)工作,首先必須培育良好控制環(huán)境。結(jié)合我行實(shí)際,我們應(yīng)從人員素質(zhì)、組織結(jié)構(gòu)、管理控制方法等方面來(lái)培育良好控制環(huán)境。
1、人員的品行和素質(zhì)。銀行中的每一位員工既是合規(guī)建設(shè)的主體,又是合規(guī)控制的客體,既要對(duì)其所負(fù)責(zé)的作業(yè)實(shí)施控制,又要受到銀行內(nèi)部其他員工的控制和監(jiān)督。所有的內(nèi)部控制都是針對(duì)“人”這一特殊要素而設(shè)立并實(shí)施的,再好的制度也必須由人去執(zhí)行?梢哉f(shuō),人員的品行和素質(zhì)是銀行合規(guī)建設(shè)效果的一個(gè)決定性因素。人員的品行和素質(zhì)包括價(jià)值觀、道德水準(zhǔn)和業(yè)務(wù)能力等。各級(jí)管理者及廣大員工是否認(rèn)識(shí)到合規(guī)建設(shè)的重要性、自己工作崗位的重要性,是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務(wù)能力,有無(wú)強(qiáng)的工作責(zé)任心和誠(chéng)實(shí)的態(tài)度,不僅決定合規(guī)建設(shè)環(huán)境的優(yōu)劣,也決定整個(gè)合規(guī)制度能否合理設(shè)計(jì)、執(zhí)行和監(jiān)督。所以我行應(yīng)注重人員的品行和素質(zhì)教育。
2、組織結(jié)構(gòu)和權(quán)責(zé)劃分。我行之所以分為這么多管理部門,為的是使管理工作能夠有效、高效的運(yùn)行?茖W(xué)合理的組織結(jié)構(gòu),能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯(cuò)弊的作用。但是組織機(jī)構(gòu)只為銀行內(nèi)部控制制度的執(zhí)行提供了一個(gè)合理的框架,合規(guī)制度的實(shí)施成效關(guān)鍵還是要取決于職權(quán)與職責(zé)的確定情況。責(zé)權(quán)分派是在組織結(jié)構(gòu)設(shè)置的基礎(chǔ)上,設(shè)立授權(quán)的方式,明確各部門和各崗位人員的權(quán)利與所承擔(dān)的責(zé)任。我行責(zé)權(quán)分配應(yīng)達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn):每項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)由兩個(gè)或兩個(gè)以上的部門承擔(dān),經(jīng)過(guò)兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位處理;不相容職務(wù)進(jìn)行分離;權(quán)利和責(zé)任與控制任務(wù)相適應(yīng),并落實(shí)到具體部門及個(gè)人。
3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),按照內(nèi)部各個(gè)崗位的職責(zé)范圍而建立的相應(yīng)的管理方法。嚴(yán)格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯(cuò)弊,或是發(fā)現(xiàn)并糾正已經(jīng)發(fā)生的錯(cuò)弊。管理控制方法包括有助于調(diào)查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量,開(kāi)發(fā)信貸管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)等,加強(qiáng)管理控制方法。信貸系統(tǒng)的投產(chǎn),對(duì)規(guī)范信貸流程、落實(shí)貸款前提條件方面起到重要作用。財(cái)務(wù)系統(tǒng)的投產(chǎn),對(duì)統(tǒng)一和規(guī)范我行財(cái)務(wù)核算模式、科目及帳戶管理、柜員及授權(quán)管理等內(nèi)容進(jìn)行規(guī)范管理。
二、精確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作
風(fēng)險(xiǎn)是指事件本身的不確定性,我們?cè)趯?shí)施計(jì)劃的過(guò)程中,內(nèi)、外部因素都有可能發(fā)生變化,甚至是與預(yù)計(jì)截然相反的.變化,因此,風(fēng)險(xiǎn)處處存在,并給目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)帶來(lái)威脅。我們必須對(duì)其所面臨的各種可能風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),分清哪些是主要風(fēng)險(xiǎn),哪些是次要風(fēng)險(xiǎn),哪些風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)適當(dāng)?shù)男袨閬?lái)避免或分散的,哪些是我行自身不可控的,并據(jù)此確定監(jiān)控的重點(diǎn)并采取相應(yīng)的控制措施。
三、全面實(shí)施控制活動(dòng)。
控制活動(dòng)是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實(shí)行的各種政策和程序,旨在幫助我行保證對(duì)影響銀行目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)采取必要的防范或減少損失的措施。控制活動(dòng)貫穿于整個(gè)銀行內(nèi)部的各個(gè)階層和所有的職能部門,包括交易授權(quán)、不相容崗位、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范、規(guī)章制度等多項(xiàng)內(nèi)容。
1、授權(quán)交易,有效的合規(guī)控制要求每項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)都必須經(jīng)過(guò)適當(dāng)?shù)氖跈?quán)批準(zhǔn),以防止內(nèi)部員工隨意處理、盜竊財(cái)產(chǎn)物資或歪曲記錄。所有員工應(yīng)端正對(duì)授權(quán)意義的認(rèn)識(shí)。不管你愿不愿意,權(quán)利不再集中于某一人或某一級(jí)管理層次,必須把權(quán)利分別授予各部門和個(gè)人,這是現(xiàn)代組織正常運(yùn)行的一個(gè)基本前提。所以我行應(yīng)加強(qiáng)授權(quán)的管理。
2、職責(zé)劃分,我們要注意崗位不相容的多種形式,要盡量避免由于權(quán)利分配不當(dāng)而導(dǎo)致權(quán)利形式過(guò)程產(chǎn)生弊端。一般而言,判斷一個(gè)崗位是什么性質(zhì)的不相容可按如下原則作為:若證明了一個(gè)人不能同時(shí)負(fù)責(zé)兩項(xiàng)相關(guān)作業(yè),則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容,即作業(yè)不相容;若是在部門管理內(nèi)部,則屬于必須由兩個(gè)崗位分別形式職責(zé)的不相容,即職責(zé)不相容崗位;若是涉及職能部門職責(zé)的崗位,則屬于必須由兩個(gè)以上部門相互制衡行使的崗位,即部門不相容崗位。我行應(yīng)針對(duì)不相容業(yè)務(wù)細(xì)分崗位,形成相互牽制的態(tài)勢(shì)。
3、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范,業(yè)務(wù)流程是指銀行為了確保經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的順利進(jìn)行,在明確各個(gè)崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上規(guī)定并實(shí)施的業(yè)務(wù)處理手續(xù)和程序。經(jīng)過(guò)幾個(gè)部門或人員,有助于相互監(jiān)督和制約,能夠有效地防范和及時(shí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)弊。操作規(guī)程是指詳細(xì)規(guī)定每個(gè)事項(xiàng)該怎么做,員工所要做的只是按照操作規(guī)程的規(guī)定行事。
4、規(guī)章制度,規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)執(zhí)行的工作內(nèi)容、遵守的工作程序和使用的工作方法,是全體員工應(yīng)當(dāng)遵循的行為準(zhǔn)則。規(guī)章制度一旦建立,就應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行,防止有章不循,流于形式。隨著時(shí)間和環(huán)境的變化,應(yīng)該對(duì)制度中不適應(yīng)新情況或不完善的的地方加以修改或補(bǔ)充。
四、信息與溝通。
科學(xué)合理的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有助于管理者通過(guò)正式的信息溝通渠道來(lái)進(jìn)行評(píng)價(jià)和控制。組織結(jié)構(gòu)的關(guān)系也就是信息溝通渠道,在一個(gè)組織中,如果上下級(jí)之間溝通的效率較高、效果較好,就容易使下級(jí)領(lǐng)會(huì)上級(jí)指示的意圖,減輕上級(jí)管理的工作量,上級(jí)也可以及時(shí)了解下級(jí)執(zhí)行經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,從而有效地發(fā)揮合規(guī)控制的作用。我們必須按照某種適當(dāng)?shù)男问讲⒃谀硞(gè)及時(shí)的地點(diǎn)之內(nèi),辨別、獲取有效的信息,并加以溝通,使每個(gè)員工能夠順利履行其職責(zé)。我們形成一個(gè)良好的信息溝通系統(tǒng),能保證信息在銀行內(nèi)部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進(jìn)行有效的傳遞,從而有助于提高合規(guī)控制的效果和效率。通過(guò)溝通渠道,每個(gè)員工能清楚自己在合規(guī)控制制度中所扮演的角色、所承擔(dān)的責(zé)任及其地位和作用,并能將實(shí)施中存在的問(wèn)題即使反饋給管理層,以便管理者及時(shí)掌握合規(guī)控制中的潛在薄弱環(huán)節(jié),以采取相應(yīng)的預(yù)防和改進(jìn)措施。
五、監(jiān)控。
監(jiān)控是對(duì)銀行內(nèi)部控制整體框架及其運(yùn)行情況的跟蹤、監(jiān)測(cè)和調(diào)節(jié),以自始至終確保其有效性。監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的情況下,通過(guò)對(duì)合規(guī)控制的實(shí)施情況進(jìn)行評(píng)價(jià),對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)生的錯(cuò)弊及時(shí)予以糾正,將內(nèi)部控制的缺陷及其改進(jìn)引見(jiàn)不斷反饋給管理者,并能在一定程度上對(duì)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷即使予以彌補(bǔ),對(duì)發(fā)生的新的業(yè)務(wù)進(jìn)行必要的調(diào)整。我們主要是進(jìn)行自我監(jiān)控。自我監(jiān)控指我們各級(jí)管理部門和各級(jí)人員定期或不定期地對(duì)各自執(zhí)行內(nèi)部控制制度的情況進(jìn)行檢查,并分析和評(píng)估其有效性,以期更好地達(dá)到內(nèi)部控制的目標(biāo)。
合規(guī)管理工作總結(jié)10
按照召xxx號(hào)關(guān)于印發(fā)《xx信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)自查整改階段實(shí)施方案》的通知要求,我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作,迅速組織安排活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照崗位職責(zé),結(jié)合實(shí)際逐項(xiàng)進(jìn)行自查。并成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
組長(zhǎng):
副組長(zhǎng):
成員:
活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在xx辦公室,負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組議定事項(xiàng)、活動(dòng)的推動(dòng)、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)及其他日常工作。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的辦法、方案、措施
三、簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”
按照聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求,從社領(lǐng)導(dǎo)到各崗員工,逐級(jí)簽訂了“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”,要求承諾對(duì)自己x月xx日前的違規(guī)行為進(jìn)行落實(shí)整改,共簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”。
四、制作合規(guī)宣傳臺(tái)簽“十要十不準(zhǔn)”合規(guī)卡擺放在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臺(tái)席,時(shí)刻提醒全員合規(guī)操作,增強(qiáng)職工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力
五、活動(dòng)方案制定有自查整改的措施制度
1 、繼續(xù)做好“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的宣傳工作,利用專題學(xué)習(xí)與自學(xué),寫(xiě)學(xué)習(xí)筆記、階段總結(jié)、自查報(bào)告、考試和印制宣傳單等形式,在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行宣傳,擴(kuò)大宣傳范圍,加大宣傳力度,通過(guò)宣傳讓廣大的用戶了解我行合規(guī)理念,樹(shù)立良好的.合規(guī)形象,提升職工參與活動(dòng)的積極性和主動(dòng)性,增強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。
2、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識(shí),業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)
在充分肯定成績(jī)的同時(shí),進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,凝聚執(zhí)法執(zhí)紀(jì)的監(jiān)督合力,扼制各類風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題發(fā)生。
3 、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè),提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)
進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,抓好落實(shí)力,提升執(zhí)行力。擴(kuò)總量、擴(kuò)份額,擴(kuò)市場(chǎng)并舉,促進(jìn)存款上規(guī)模、增實(shí)力、優(yōu)結(jié)構(gòu),抓規(guī)章制度的完善和落實(shí),增強(qiáng)全員的法律意識(shí)、制度意識(shí),徹底改變有令不行,有禁不止的現(xiàn)象,把各項(xiàng)制度落到實(shí)處,真正形成用制度規(guī)范業(yè)務(wù)行為、用制度管人,照章辦事,成為每個(gè)干部員工的自覺(jué)行為。
4.加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè),做好反腐倡廉工作
加強(qiáng)廉正文化和懲防體系建設(shè),增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),規(guī)范從業(yè)行為,確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀(jì)、規(guī)范造作方便的先進(jìn)典型,樹(shù)立按章辦事、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好風(fēng)尚,營(yíng)造先進(jìn)的濃厚氛圍,內(nèi)聚人心,外樹(shù)形象。
5.強(qiáng)化內(nèi)部控制,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)對(duì)員工工資作風(fēng)的
整頓頓教育,解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風(fēng)不實(shí)的問(wèn)題,從而提高工作積極性,合規(guī)經(jīng)營(yíng)規(guī)范從業(yè)行為,確保廣大干群一身正氣,不出問(wèn)題。
合規(guī)管理工作總結(jié)11
按照召農(nóng)信發(fā)【20xx】130號(hào)關(guān)于印發(fā)《xxx農(nóng)村信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)自查整改階段實(shí)施方案》的通知要求,我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作,迅速組織安排活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照崗位職責(zé),結(jié)合實(shí)際逐項(xiàng)進(jìn)行自查。并成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
組長(zhǎng):
副組長(zhǎng):
成員:
活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在xx辦公室,負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組議定事項(xiàng)、活動(dòng)的推動(dòng)、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)及其他日常工作。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的`辦法、方案、措施
三、簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”
按照聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求,從社領(lǐng)導(dǎo)到各崗員工,逐級(jí)簽訂了“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”,要求承諾對(duì)自己6月30日前的違規(guī)行為進(jìn)行落實(shí)整改,共簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”。
四、活動(dòng)方案制定有自查整改的措施制度
1、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識(shí),業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。在充分肯定成績(jī)的同時(shí),進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,凝聚執(zhí)法執(zhí)紀(jì)的監(jiān)督合力,扼制各類風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題發(fā)生。
2、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè),提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,抓好落實(shí)力,提升執(zhí)行力。擴(kuò)總量、擴(kuò)份額,擴(kuò)市場(chǎng)并舉,促進(jìn)存款上規(guī)模、增實(shí)力、優(yōu)結(jié)構(gòu),抓規(guī)章制度的完善和落實(shí),增強(qiáng)全員的法律意識(shí)、制度意識(shí),徹底改變有令不行,有禁不止的現(xiàn)象,把各項(xiàng)制度落到實(shí)處,真正形成用制度規(guī)范業(yè)務(wù)行為、用制度管人,照章辦事,成為每個(gè)干部員工的自覺(jué)行為。
3、黨風(fēng)廉正建設(shè),做好反腐倡廉工作。加強(qiáng)廉正文化和懲防體系建設(shè),增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),規(guī)范從業(yè)行為,確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀(jì)、規(guī)范造作方便的先進(jìn)典型,樹(shù)立按章辦事、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好風(fēng)尚,營(yíng)造先進(jìn)的濃厚氛圍,內(nèi)聚人心,外樹(shù)形象。
5.強(qiáng)化內(nèi)部控制,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)對(duì)員工工資作風(fēng)的整頓教育,解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風(fēng)不實(shí)的問(wèn)題,從而提高工作積極性,合規(guī)經(jīng)營(yíng)規(guī)范從業(yè)行為,確保廣大干群一身正氣,不出問(wèn)題。
合規(guī)管理工作總結(jié)12
市行黨委:
、辏谑、市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下,ⅩⅩ分行內(nèi)控合規(guī)部堅(jiān)持“加強(qiáng)管理,以人為本”的指導(dǎo)思想,轉(zhuǎn)變觀念,適應(yīng)形勢(shì),緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù),大力推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè),充分發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督與合規(guī)服務(wù)職能,為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計(jì)項(xiàng)目和市行合規(guī)檢查,圓滿完成了ⅩⅩ年的各項(xiàng)工作任務(wù),現(xiàn)將一年來(lái)的工作情況向市行黨委匯報(bào)如下:
一、全年工作情況
我行內(nèi)控合規(guī)部現(xiàn)有員工17人,其中總經(jīng)理1人,副總經(jīng)理1人,員工15人。今年是農(nóng)行IPO上市之年,是內(nèi)控合規(guī)組織機(jī)構(gòu)體系變革之年,本部門員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實(shí)工作,履職盡責(zé)。今年以來(lái),共抽調(diào)11人次參加總、省行審計(jì)檢查,歷時(shí)200余天;完成省行委托審計(jì)工作任務(wù)3次;完成省行交辦的調(diào)研任務(wù)1次;開(kāi)展支行級(jí)離任審計(jì)10次,風(fēng)險(xiǎn)排查2次,內(nèi)控自評(píng)價(jià)2次,內(nèi)控評(píng)價(jià)1次,整體移位1次,接待總行審計(jì)1次;組織反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次,部門員工參加總省市行培訓(xùn)30多人次。
(一)理順關(guān)系,順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。
一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下,完成從駐ⅩⅩ市內(nèi)控合規(guī)辦事處到分行內(nèi)控合規(guī)部的職能轉(zhuǎn)變,人員實(shí)現(xiàn)合理分流。為市行選送了三名風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理,為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務(wù)骨干。
二是與信貸管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、紀(jì)委監(jiān)察部溝通協(xié)調(diào),實(shí)現(xiàn)法律事務(wù)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理、整體移位檢查、員工積分等幾項(xiàng)工作的平穩(wěn)交接,順暢運(yùn)轉(zhuǎn)。
三是對(duì)本部門員工合理分工,定崗定責(zé),確定崗位聯(lián)系人,工作中做到既分工明確,又相互協(xié)作,確保各項(xiàng)工作責(zé)任落實(shí)到人。
(二)高度重視,努力提高合規(guī)管理水平。
一是加強(qiáng)內(nèi)部管理,提高內(nèi)控合規(guī)部門工作質(zhì)量。提早制定工作規(guī)劃,落實(shí)檢查任務(wù);不斷強(qiáng)化日常管理,提升內(nèi)控合規(guī)部門工作效率;強(qiáng)化內(nèi)控監(jiān)督,加強(qiáng)監(jiān)管檢查力度。
二是扎實(shí)有效地把反洗錢管理納入日常工作來(lái)抓。上半年要求各支行對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行100%自查,我部門組織人員開(kāi)展30%的抽樣檢查,已將檢查情況通報(bào)全轄。下半年組織人員對(duì)各支行開(kāi)展2次反洗錢業(yè)務(wù)檢查。對(duì)支行反洗錢崗位人員進(jìn)行三次不同層次的業(yè)務(wù)培訓(xùn),反洗錢管理總體情況趨于良好。
三是區(qū)分權(quán)限,認(rèn)真做好轉(zhuǎn)授權(quán)和法律事務(wù)工作。轉(zhuǎn)授權(quán)工作。1-11月,ⅩⅩ分行共下發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)22次,合計(jì)50份,建立轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)檔案,及時(shí)登記轉(zhuǎn)授權(quán)管理臺(tái)賬并向相關(guān)部門備案。其中基本轉(zhuǎn)授權(quán)1次7份;內(nèi)部轉(zhuǎn)授權(quán)8次19份;轉(zhuǎn)授權(quán)調(diào)整2次5份;特別轉(zhuǎn)授權(quán)6次13份;授權(quán)委托5次5份。下達(dá)轉(zhuǎn)授權(quán)批復(fù)2份,收到5個(gè)支行轉(zhuǎn)授權(quán)備案26份。
一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務(wù)及內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)等專業(yè)培訓(xùn),另一方面定期組織員工學(xué)習(xí)總省市行的制度辦法,進(jìn)行交流討論,提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。力爭(zhēng)把本部門建設(shè)成為一支業(yè)務(wù)精良型、團(tuán)結(jié)和諧型、學(xué)習(xí)向上型、吃苦奉獻(xiàn)型的內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊(duì)。五是群策群力,大力開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)。在全行合規(guī)文化建設(shè)中,以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動(dòng)為契機(jī),推進(jìn)合規(guī)文化開(kāi)展,主辦合規(guī)文化電子期刊一期。
二、工作中存在的問(wèn)題和困難
一是當(dāng)前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認(rèn)識(shí)和誤區(qū)是:把業(yè)務(wù)發(fā)展與政策、制度對(duì)立起來(lái),一談發(fā)展就擔(dān)心或伴隨出現(xiàn)違規(guī)行為。實(shí)際上是存在一個(gè)對(duì)政策和制度沒(méi)有靈活運(yùn)用的問(wèn)題。少部分干部員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念和意識(shí)還沒(méi)有真正入腦入心,對(duì)各類合規(guī)檢查工作和內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改還存在一定抵觸和消極情緒,形象點(diǎn)說(shuō)就是“諱疾忌醫(yī)”。這些都是阻礙開(kāi)展合規(guī)管理工作的障礙和困難。
二是當(dāng)前合規(guī)隊(duì)伍現(xiàn)狀與新的歷史使命存在稍許的不適應(yīng)。
三、20xx年工作思路、目標(biāo)、措施及建議
20xx年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是:要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領(lǐng)導(dǎo)下,本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅(jiān)持合規(guī)“的理念和思想,圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和方針,積極完善制度體系建設(shè)和內(nèi)部組織體系建設(shè);推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè);做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與管理;著重開(kāi)展內(nèi)控評(píng)價(jià)管理;加大力度抓好專項(xiàng)審計(jì)和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認(rèn)真落實(shí)內(nèi)外部檢查問(wèn)題整改;強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示與管理手段運(yùn)用;規(guī)范開(kāi)展轉(zhuǎn)授權(quán)管理;認(rèn)真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理,為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)做好保駕護(hù)航。
省行汪行長(zhǎng)在新一屆黨委首次黨委會(huì)議上的重要講話以及張行長(zhǎng)在市行四季度業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)上的講話。每一次學(xué)習(xí)思想上都受到一次深刻觸動(dòng),認(rèn)識(shí)上有進(jìn)一步提高。切實(shí)感到:行長(zhǎng)講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念,加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。我們認(rèn)為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的根本途徑就是動(dòng)員全行干部員工,勤勉盡責(zé)、各司其職,以行為家,共謀發(fā)展。
省、市行黨委都提出,把“創(chuàng)新、務(wù)實(shí)、靈活”作為推進(jìn)有效發(fā)展的重要方式;在文化建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的工作重點(diǎn)之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制”作為全行經(jīng)營(yíng)管理的兩條生命線,牢牢把握,絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實(shí)質(zhì),是卓有成效開(kāi)展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎(chǔ)。眾所周知,合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分,是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本。
只有加強(qiáng)內(nèi)部控制管理,嚴(yán)格貫徹執(zhí)行各項(xiàng)金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度,依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng),才能切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn),確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行,從根本上實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長(zhǎng)治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風(fēng)險(xiǎn),其后果往往是加大了經(jīng)營(yíng)成本和透支了經(jīng)營(yíng)成果!斑`規(guī)風(fēng)險(xiǎn)很大,不發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展,反過(guò)來(lái)講,發(fā)展也必須堅(jiān)持合規(guī)。開(kāi)展好20xx年的內(nèi)控合規(guī)管理工作擬采取如下措施:
一是確定明確的目標(biāo)。至少要達(dá)到以下5個(gè)目標(biāo):即干部員工合規(guī)意識(shí)明顯提高;制度執(zhí)行力明顯增強(qiáng);各種違規(guī)操作明顯下降;內(nèi)部控制評(píng)價(jià)明顯進(jìn)步;各類案件隱患明顯減少。
二是建立自我糾錯(cuò)機(jī)制。今后要鼓勵(lì)各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對(duì)主動(dòng)開(kāi)展自查自糾和上報(bào)違規(guī)問(wèn)題及整改結(jié)果的,內(nèi)控評(píng)價(jià)時(shí)不扣分;違規(guī)性質(zhì)不嚴(yán)重且沒(méi)有造成風(fēng)險(xiǎn)的,檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。從而實(shí)現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的,使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺(jué)行為和習(xí)慣。
三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式,變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式,將風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移,多做“風(fēng)險(xiǎn)提示”,常打“預(yù)防針”,增強(qiáng)“免疫力”。
四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開(kāi)展工作。突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的`監(jiān)督檢查,防止出現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)的違規(guī)問(wèn)題。不能忽視管理崗位的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估,從而防范道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
五是以發(fā)展促合規(guī),以合規(guī)保發(fā)展?陀^正確對(duì)待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的各種問(wèn)題,對(duì)于無(wú)道德風(fēng)險(xiǎn)、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對(duì)于存在道德風(fēng)險(xiǎn)或嚴(yán)重違規(guī)行為、造成較大風(fēng)險(xiǎn)的要采取嚴(yán)厲的處罰措施,使其加大違規(guī)成本的付出,維護(hù)制度的嚴(yán)肅性。
六是加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),樹(shù)立主人翁意識(shí)。農(nóng)行興衰,人人有責(zé)。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人,常常問(wèn)問(wèn)自己,職責(zé)履行到位沒(méi)有。從自身做起,多提合理化建議,認(rèn)真履職,為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻(xiàn)才算以行為家,做合格的內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍員工。
七是集中學(xué)習(xí)和自我學(xué)習(xí)相結(jié)合,增強(qiáng)從業(yè)能力。審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識(shí)、新政策和制度的能力,否則就很難適應(yīng)和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病,不懂醫(yī)術(shù)、不學(xué)理論,不長(zhǎng)經(jīng)驗(yàn),則實(shí)為庸醫(yī),誤己害人。內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會(huì)和學(xué)習(xí)日制度,制定規(guī)劃,把新知識(shí)、新政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點(diǎn)。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強(qiáng)化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討,消除惰性,共同提高。
八是增強(qiáng)自律意識(shí),模范執(zhí)行規(guī)章制度,注重作風(fēng)養(yǎng)成,提高自身素養(yǎng),學(xué)會(huì)溝通,謙虛做人,誠(chéng)懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系,強(qiáng)化崗位責(zé)任意識(shí)。要明確崗位職責(zé),強(qiáng)化履職要求,形成明確的崗位責(zé)任體系。建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制,確保獎(jiǎng)懲分明,違規(guī)必究,要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面,不斷提高制度執(zhí)行力。
20xx年要開(kāi)展的幾項(xiàng)重點(diǎn)工作是:
1、抓隊(duì)伍建設(shè)。
一是堅(jiān)持雙周例會(huì),人人領(lǐng)學(xué)(新制度、新政策),共同提高;
二是安排合規(guī)人員利用空閑時(shí)間按對(duì)應(yīng)專業(yè)搞跟班培訓(xùn),每次最少7-10天,期間對(duì)相關(guān)專業(yè)的業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)研和檢查,同時(shí)提升自身實(shí)際操作能力。
2、強(qiáng)化專業(yè)培訓(xùn)。以合規(guī)文化建設(shè)為核心,年度內(nèi)搞1-2次大型業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。內(nèi)容涵蓋合規(guī)文化、內(nèi)控評(píng)價(jià)、反洗錢、法律法規(guī)等。
3、圍繞重點(diǎn)環(huán)節(jié)、新業(yè)務(wù)開(kāi)展合規(guī)專項(xiàng)檢查。
4、內(nèi)控評(píng)價(jià)檢查重點(diǎn)放在核心業(yè)務(wù)、價(jià)值創(chuàng)造能力和貢獻(xiàn)度上。真實(shí)性評(píng)價(jià),在合規(guī)經(jīng)營(yíng)前提下以產(chǎn)品所創(chuàng)利潤(rùn)能力為根本出發(fā)點(diǎn)。
5、全年整體移位檢查至少安排2-3個(gè)分理處以上營(yíng)業(yè)單位進(jìn)行檢查。
6、做好一級(jí)支行行長(zhǎng)和副行長(zhǎng)的離任審計(jì)工作。
7、認(rèn)真完成省行和市行安排的各項(xiàng)臨時(shí)性工作任務(wù)。
四、工作中的幾點(diǎn)建議
一是鑒于目前全省從業(yè)人員現(xiàn)狀,各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要重視審計(jì)隊(duì)伍建設(shè),對(duì)一些出現(xiàn)不適應(yīng)的同志,行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)要注意多加引導(dǎo),加強(qiáng)思想教育,使之轉(zhuǎn)變思想,正確認(rèn)識(shí)自己,理性思考,安心本職工作,方能變被動(dòng)為主動(dòng)。把綜合素質(zhì)過(guò)硬、責(zé)任心強(qiáng)的人員調(diào)整和充實(shí)到這只隊(duì)伍中來(lái),把不適應(yīng)崗位要求的人員調(diào)整到適合的其他崗位上去,形成進(jìn)出的動(dòng)態(tài)機(jī)制,增加蓬勃?dú)庀ⅰ?/p>
二是建立完善的內(nèi)控制度體系,強(qiáng)化崗位責(zé)任意識(shí)。要明確崗位職責(zé),強(qiáng)化履職要求,形成明確的崗位責(zé)任體系;建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制,確保獎(jiǎng)懲分明,違規(guī)必究,要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面,不斷提高制度執(zhí)行力。
三是堅(jiān)持“以人為本”。鑒于審計(jì)崗位的特殊性,需要領(lǐng)導(dǎo)“高看一眼”,切實(shí)關(guān)心審計(jì)人員的工作和生活,幫助解決后顧之憂。使之安心本職工作,樂(lè)于付出,更好履行保駕護(hù)航職責(zé),切實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),為農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)防范構(gòu)筑堅(jiān)固的內(nèi)控堡壘。
合規(guī)管理工作總結(jié)13
一、指導(dǎo)思想
20xx年,我行將在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,以銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《XX省農(nóng)村信用社20xx年合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》為工作指引,以商業(yè)銀行的內(nèi)在合規(guī)要求作為出發(fā)點(diǎn),堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先的原則,強(qiáng)化合規(guī)管理職能,培育合規(guī)文化,健全合規(guī)管理體系,完善合規(guī)管理制度,全面、持續(xù)提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
二、工作目標(biāo)
圍繞“穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中有為”的工作總基調(diào)和提質(zhì)增效的發(fā)展要求,建立健全合規(guī)管理體系,實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、監(jiān)測(cè)和管理,確保合規(guī)覆蓋全部業(yè)務(wù)、所有機(jī)構(gòu)、每個(gè)流程,確保本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
三、工作措施
1、調(diào)整管理模式,推進(jìn)流程銀行建設(shè)
從本行實(shí)際出發(fā),結(jié)合監(jiān)管要求,完善、推廣準(zhǔn)事業(yè)部管理模式,構(gòu)建總行、中心支行和屬地支行三級(jí)營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。并且根據(jù)監(jiān)管要求和自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要,努力實(shí)現(xiàn)“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一項(xiàng)制度一個(gè)流程、一個(gè)崗位一套規(guī)定”,對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)建立標(biāo)準(zhǔn)化流程,規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,防范和控制業(yè)務(wù)各類風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)部門牽頭負(fù)責(zé)做好各部門、支行各崗位、業(yè)務(wù)操作流程手冊(cè)的編制工作,確保年內(nèi)完成。結(jié)合商務(wù)轉(zhuǎn)型工作,探索合規(guī)管理系統(tǒng)的`開(kāi)發(fā),豐富合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、緩釋的手段和方法,努力將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的預(yù)警和規(guī)章制度的要求固化于流程之中,不斷強(qiáng)化過(guò)程合規(guī)管理,提升流程運(yùn)行效率和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。力爭(zhēng)年內(nèi)有所突破。
2、完善制度體系,保障經(jīng)營(yíng)有序開(kāi)展
“制度優(yōu)先,內(nèi)控優(yōu)先”是保障經(jīng)營(yíng)有序開(kāi)展的重要保證。持續(xù)做好外規(guī)內(nèi)化工作,梳理、完善我行內(nèi)控管理制度,有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地整合資源,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)管理、系統(tǒng)操作等有制可依。合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門對(duì)業(yè)務(wù)制度的動(dòng)態(tài)梳理、修訂應(yīng)作為一項(xiàng)常態(tài)性工作,要從違規(guī)的“發(fā)現(xiàn)、整改、處罰、追責(zé)”全流程入手強(qiáng)化制度執(zhí)行力建設(shè),以確保業(yè)務(wù)操作和流程有科學(xué)完整的制度規(guī)范。在業(yè)務(wù)制度的制定、維護(hù)過(guò)程中,合規(guī)部門積極解答合規(guī)咨詢,履行合規(guī)審核職能,主動(dòng)提示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),使監(jiān)管法規(guī)能夠充分、適當(dāng)?shù)芈鋵?shí)在內(nèi)部的管理制度及操作規(guī)范中,確保內(nèi)、外部規(guī)范在我行經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中銜接一致。在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中,合規(guī)部門要按照外部監(jiān)管要求,對(duì)業(yè)務(wù)管理制度的合規(guī)性、適用性進(jìn)行后評(píng)價(jià),把因制度缺失或不完善造成的違規(guī)操作可能性以及由此帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)降到最低,及時(shí)將經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中監(jiān)控到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)向行長(zhǎng)室報(bào)告,為其決策提供依據(jù)。
3、開(kāi)展合規(guī)監(jiān)測(cè),有效做好案防工作
圍繞監(jiān)管部門關(guān)注的焦點(diǎn),確定合規(guī)監(jiān)測(cè)和案防排查重點(diǎn)。對(duì)業(yè)務(wù)重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵崗位總行將加強(qiáng)監(jiān)督檢查,每半年開(kāi)展一次全面的員工行為排查;職能部門加大開(kāi)展各自條線的檢查,做到業(yè)務(wù)領(lǐng)域全面覆蓋且重點(diǎn)突出;各單位要開(kāi)展日常檢查,定期向總行報(bào)告合規(guī)情況。同時(shí),加大流動(dòng)銀行的管理工作,計(jì)劃年內(nèi)對(duì)2家支行實(shí)行頂崗式檢查,接管期間員工全部實(shí)行強(qiáng)制休假,為開(kāi)展全面審計(jì)稽核創(chuàng)造有利條件。充分運(yùn)用合規(guī)跟蹤系統(tǒng),對(duì)自查、專業(yè)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題必須登記合規(guī)跟蹤系統(tǒng),加強(qiáng)部門、支行間的協(xié)同性,確保問(wèn)題整改到位。
4、持續(xù)合規(guī)宣傳,營(yíng)造合規(guī)文化氛圍
合規(guī)文化建設(shè)是我行可持續(xù)發(fā)展的重要基石,20xx年將重點(diǎn)做好四方面的工作。一是充分利用《XX農(nóng)商銀行》、《合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)》等宣傳工具,及時(shí)解讀、傳導(dǎo)監(jiān)管部門以及本行的政策、制度辦法等,傳遞全行的合規(guī)訊息,營(yíng)造合規(guī)文化氛圍。二是在全行開(kāi)展合規(guī)達(dá)標(biāo)行、合規(guī)標(biāo)兵等活動(dòng),并將達(dá)標(biāo)情況與單位、個(gè)人的考核、授權(quán)、職務(wù)晉升等進(jìn)行有效掛鉤。三是充分運(yùn)用誠(chéng)信報(bào)告、合規(guī)承諾等合規(guī)管理工具,加大檢查、核實(shí)、懲處力度,營(yíng)造“主動(dòng)報(bào)告、我要合規(guī)”的良好氛圍。四是繼續(xù)運(yùn)用合規(guī)提示、合規(guī)小貼士等平臺(tái),提示全員堅(jiān)守合規(guī),防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)。五是創(chuàng)刊《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專刊》,及時(shí)全面介紹總行合規(guī)工作動(dòng)態(tài)、流程銀行建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)、經(jīng)驗(yàn)交流、案件防控、等工作開(kāi)展情況,多維度的解讀、傳導(dǎo)監(jiān)管政策、總行制度辦法和合規(guī)管理要求,傳導(dǎo)合規(guī)正能量。
5、開(kāi)展學(xué)習(xí)培訓(xùn),提升合規(guī)意識(shí)、能力
開(kāi)展合規(guī)教育培訓(xùn),組織不同層次、崗位的人員開(kāi)展法律法規(guī)、制度辦法、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等方面的培訓(xùn),提高全員的合規(guī)意識(shí)、能力。集中培訓(xùn)的同時(shí),引導(dǎo)、鼓勵(lì)員工自學(xué),總行將分階段下發(fā)制度辦法學(xué)習(xí)清單,定期組織抽考,確保當(dāng)年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí),組織編制合規(guī)教育學(xué)習(xí)資料,內(nèi)容包括監(jiān)管規(guī)定、員工行為規(guī)范、案防等;另一方面總行將強(qiáng)化專、兼職合規(guī)員培訓(xùn),突出合規(guī)培訓(xùn)的針對(duì)性、層次性和專業(yè)性,通過(guò)持續(xù)有效的分層次、差別化培訓(xùn),不斷提高合規(guī)管理隊(duì)伍的能力和水平,主動(dòng)適應(yīng)全行轉(zhuǎn)型發(fā)展的需要。
6、開(kāi)展法務(wù)工作,保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展
社會(huì)發(fā)展日新月異,我行業(yè)務(wù)品種日益增多,法務(wù)工作越來(lái)越重要,我行將重點(diǎn)做好兩方面的工作。一是做好法務(wù)咨詢解答工作。合規(guī)部門開(kāi)通法律咨詢服務(wù)熱線,及時(shí)為基層支行、部門業(yè)務(wù)人員提供法律咨詢、指導(dǎo)、幫助等。二是做好法務(wù)審查工作。合規(guī)部門要對(duì)總行格式合同修訂、對(duì)外簽訂合同做好審查等工作,為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展積極護(hù)航。
合規(guī)管理工作總結(jié)14
一、具體做法
1、創(chuàng)新管理理念
。1)是樹(shù)立以人為本管理理念。以尊重員工、關(guān)懷員工、方便員工為前提,變管理為服務(wù),在服務(wù)中實(shí)施管理,實(shí)現(xiàn)制度治理與人本管理相結(jié)合。我廠在20xx年“雙創(chuàng)”工作推進(jìn)會(huì)會(huì)議結(jié)束后,及時(shí)召開(kāi)會(huì)議,進(jìn)行動(dòng)員部署,制定了管理創(chuàng)新實(shí)施方案,明確責(zé)任人、完成時(shí)限和目標(biāo)要求,為確!半p創(chuàng)”工作順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。從全年情況看,我廠所屬7個(gè)車間,都能做到領(lǐng)會(huì)精神、熟悉方案,并與實(shí)際工作結(jié)合,認(rèn)真執(zhí)行。這說(shuō)明各單位組織得力、部署到位,創(chuàng)新理念已逐步為廣大干部職工知曉、理解和接受。
。2)要樹(shù)立“沒(méi)有創(chuàng)新就沒(méi)有進(jìn)步”的管理理念。嚴(yán)格管理標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格工作紀(jì)律。20xx年,我廠對(duì)各單位下達(dá)了管理創(chuàng)新考核指標(biāo),并對(duì)管理創(chuàng)新工作進(jìn)行,有助于提升我廠員工崗位價(jià)值。
。3)樹(shù)立精細(xì)管理理念。標(biāo)準(zhǔn)要細(xì)化,考核要量化,責(zé)任要實(shí)化。按照創(chuàng)新方案要求,各單位圍繞“雙創(chuàng)”工作等方面開(kāi)展了自查自糾工作,動(dòng)員管理人員找問(wèn)題、提建議,并形成了專題報(bào)告,對(duì)改進(jìn)管理工作發(fā)揮積極作用。20xx年,廠生產(chǎn)技術(shù)科、企管科每季度都開(kāi)展了“有制度、有監(jiān)督、有檢查、有評(píng)比、有考核”的“五有”創(chuàng)新工作大檢查活動(dòng)。根據(jù)考核評(píng)比情況,對(duì)創(chuàng)新工作好的單位進(jìn)行表彰,對(duì)排名靠后的單位進(jìn)行處罰,取得非常好的效果。
2、創(chuàng)新管理體制
(1)明確各職能科室的職責(zé)和職能,理順管理創(chuàng)新機(jī)構(gòu)工作關(guān)系。
管理創(chuàng)新工作實(shí)行廠、科室車間、班組三級(jí)管理,成立管理創(chuàng)新領(lǐng)導(dǎo)小組。廠長(zhǎng)兼創(chuàng)新小組組長(zhǎng)。管理創(chuàng)新領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)管理創(chuàng)新辦公室,管理創(chuàng)新辦公室設(shè)在企管科。明確規(guī)定管理不僅強(qiáng)化了管理人員危機(jī)感,激發(fā)了學(xué)習(xí)熱情,而且促進(jìn)了管理潛能的挖掘,使各項(xiàng)工作管理水平迅速提高。
。2)激勵(lì)創(chuàng)新
20xx年,我廠為了充分發(fā)揮職工的聰明才智,最大限度地調(diào)動(dòng)職工創(chuàng)新的主動(dòng)性、積極性和創(chuàng)造性,推動(dòng)我廠安全生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)管理深入開(kāi)展,我廠每月進(jìn)行管理創(chuàng)新收集及評(píng)審工作,把職工在通過(guò)努力學(xué)習(xí)理論、鉆研新技術(shù)、苦練新技能等方面后,針對(duì)本企業(yè)在管理、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等方面存在的困難和問(wèn)題,提出新的理念、新的'思路、新的方法和新的舉措等各類創(chuàng)新合理化建議進(jìn)行收集,并進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì),此舉有助于優(yōu)化完善生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)流程,優(yōu)化管理措施,提高生產(chǎn)效率和企業(yè)內(nèi)部科學(xué)管理水平,促進(jìn)職工的素質(zhì)提高和企業(yè)的更快更好發(fā)展。引導(dǎo)職工關(guān)心集體,主動(dòng)提出創(chuàng)新合理化建議是開(kāi)展一切創(chuàng)新工作的基礎(chǔ)。按照科技是第一生產(chǎn)力的總要求,不斷加大對(duì)參與管理創(chuàng)新活動(dòng),企業(yè)在活動(dòng)中改進(jìn)了許多問(wèn)題,創(chuàng)新工作得到了加強(qiáng),為企業(yè)發(fā)展增添了新動(dòng)力。同時(shí)提高了職工的工資待遇,提升了職工整體素質(zhì),穩(wěn)定了職工隊(duì)伍,實(shí)現(xiàn)了企業(yè)與職工的雙贏。
。3)跟蹤創(chuàng)新
以往,我廠管理創(chuàng)新項(xiàng)目只局限于季度申報(bào),對(duì)申報(bào)以后項(xiàng)目實(shí)施情況缺乏跟蹤管理,致使許多好的管理創(chuàng)新項(xiàng)目及方法在短時(shí)間內(nèi)便銷聲匿跡,形成了管理創(chuàng)新項(xiàng)目曇花一現(xiàn)的格局。三季度,我廠根據(jù)以往管理創(chuàng)新項(xiàng)目管理過(guò)程中存在的問(wèn)題,加大項(xiàng)目管理力度,以新增項(xiàng)目為著眼點(diǎn),全力做好被重點(diǎn)創(chuàng)新項(xiàng)目的跟蹤管理工作,建立了《管理創(chuàng)新項(xiàng)目進(jìn)展情況跟蹤記錄薄》,“實(shí)施了“前、中、后”的跟蹤監(jiān)控管理。從項(xiàng)目申請(qǐng)、評(píng)審立項(xiàng)開(kāi)始,到項(xiàng)目實(shí)施的進(jìn)展情況均設(shè)計(jì)了標(biāo)準(zhǔn)表格,全面實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目進(jìn)展情況痕跡管理。
二、管理創(chuàng)新工作中的亮點(diǎn)
進(jìn)行檢修質(zhì)量驗(yàn)收檢查和安全檢查;檢修作業(yè)完畢后,要填寫(xiě)檢修記錄和設(shè)備檔案,將檢修項(xiàng)目詳細(xì)信息以及所更換的零部件型號(hào)等信息進(jìn)行登記備查。同時(shí)還要根據(jù)檢修作業(yè)全過(guò)程出現(xiàn)的問(wèn)題以及崗位工反饋的設(shè)備運(yùn)行后續(xù)情況寫(xiě)出檢修總結(jié),查找檢修過(guò)程中的不足,總結(jié)檢修經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),為以后類似項(xiàng)目的檢修提供經(jīng)驗(yàn)支持,做到閉環(huán)管理,持續(xù)改進(jìn)。
亮點(diǎn)一:班前會(huì)“循環(huán)提問(wèn)式”培訓(xùn)機(jī)制的建立及運(yùn)行班前會(huì)“循環(huán)提問(wèn)式”培訓(xùn)機(jī)制以車間主任、班組長(zhǎng)、職工為一體化進(jìn)行循環(huán)提問(wèn)為研究?jī)?nèi)容,豐富了職工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)形式和內(nèi)容,增強(qiáng)了職工的學(xué)習(xí)興趣,提高了學(xué)習(xí)效果,不斷強(qiáng)化了職工安全意識(shí)。職工通過(guò)循環(huán)提問(wèn),增進(jìn)了同事之間的感情交流,增加濃厚的班組和諧氛圍;領(lǐng)導(dǎo)回答問(wèn)題,給職工做出了示范與表率,激發(fā)了控制的被動(dòng)局面,對(duì)成本管理實(shí)施分旬測(cè)算,即每月分旬由企管科搜集一旬內(nèi)影響成本相關(guān)資料及相關(guān)數(shù)據(jù),如配件費(fèi)用、介質(zhì)及藥劑費(fèi)用、勞務(wù)費(fèi)用等,在充分擁有這些資料的基礎(chǔ)上,參照計(jì)劃期內(nèi)有關(guān)因素的變化,綜合測(cè)算本旬內(nèi)的成本多少,及時(shí)掌握成本構(gòu)成及其變動(dòng)趨勢(shì),把未知因素轉(zhuǎn)化為己知因素,減少管理盲目性。
亮點(diǎn)二:科室績(jī)效考核制度
為保證各項(xiàng)工作管理水平整體提高,對(duì)科室工作實(shí)施績(jī)效管控,將日常工作細(xì)分為企業(yè)文化建設(shè)、經(jīng)營(yíng)工作、安全管理、費(fèi)用消耗、創(chuàng)新工作五項(xiàng),各項(xiàng)均有考核明細(xì)和扣分標(biāo)準(zhǔn),月末由職能科室考核,以月度績(jī)效目標(biāo)值量化到科室,增強(qiáng)科室人員向業(yè)績(jī)要薪酬意識(shí),提高工作積極性。
亮點(diǎn)三:指標(biāo)對(duì)標(biāo)排序管理。
對(duì)安全生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)管理、企業(yè)文化等公司要求考核的項(xiàng)目,月末進(jìn)行得分面,匯總的問(wèn)題多是一些體制機(jī)制方面的,改善生產(chǎn)環(huán)境、提高工作效率和優(yōu)化生產(chǎn)工藝等方面問(wèn)題相對(duì)較少;三是創(chuàng)新工作總結(jié)不系統(tǒng)。部分單位只是對(duì)工作進(jìn)行簡(jiǎn)單匯總,缺少原因分析、明確責(zé)任部門、制定整改方案、結(jié)果檢查與反饋等環(huán)節(jié)。
現(xiàn)場(chǎng)創(chuàng)新和基礎(chǔ)管理工作需進(jìn)一步加強(qiáng)。檢查中,發(fā)現(xiàn)了少數(shù)單位沒(méi)按管理創(chuàng)新內(nèi)容進(jìn)行規(guī)范運(yùn)作;基層單位內(nèi)業(yè)資料管理不規(guī)范,相關(guān)記錄、檔案不全等問(wèn)題。
三、20xx年度管理創(chuàng)新工作計(jì)劃:
20xx年,管理創(chuàng)新工作有兩項(xiàng)重點(diǎn):一是開(kāi)展“查問(wèn)題、找不足、促創(chuàng)新”活動(dòng),二是目標(biāo)管理和責(zé)任落實(shí)體系建設(shè)。
1、大力開(kāi)展查問(wèn)題、找不足、促創(chuàng)新活動(dòng)。20xx年,各單位要結(jié)合實(shí)際,制定問(wèn)題查找實(shí)施方案、明確實(shí)施計(jì)劃、方式、步驟,通過(guò)組織員工座談、發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷等方式,廣泛動(dòng)員,每名員工都要立足本職工作,全面查找在生產(chǎn)經(jīng)有標(biāo)準(zhǔn)、有計(jì)劃、有組織、有結(jié)果、有整改、有記錄,并把檢查結(jié)果與獎(jiǎng)懲直接掛鉤。嚴(yán)格執(zhí)行督辦制度,重點(diǎn)做好“督未完成事項(xiàng)”、“督大事”、“督過(guò)程”、“督結(jié)果”、“督責(zé)任”,為下一年度的創(chuàng)新工作奠定基礎(chǔ)。
2、積極開(kāi)展管理創(chuàng)新工作的創(chuàng)樹(shù)工作。在以往開(kāi)展創(chuàng)新工作優(yōu)秀典型選樹(shù)的基礎(chǔ)上,總結(jié)、推廣好的管理創(chuàng)新項(xiàng)目,圍繞精細(xì)化管理、執(zhí)行力建設(shè)和創(chuàng)新等方面,培育一批管理創(chuàng)新優(yōu)秀隊(duì)伍。各單位要制定管理創(chuàng)新選樹(shù)實(shí)施方案和具體實(shí)施計(jì)劃,并將本單位選擇的創(chuàng)新板報(bào)送管理創(chuàng)新辦公室。
四、結(jié)束語(yǔ)
20xx年,盡管在管理創(chuàng)新方面取得了一定的成績(jī),但依然有很大的提升空間,在今后的工作中將一如既往的做好“雙創(chuàng)”管理工作,與時(shí)俱進(jìn),開(kāi)拓創(chuàng)新,進(jìn)一步完善“雙創(chuàng)”管理制度、工作方法。
合規(guī)管理工作總結(jié)15
今年是我進(jìn)入xx銀行的第二個(gè)年頭。從入行到現(xiàn)在首先接受的就是合規(guī)制度的學(xué)習(xí)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的培訓(xùn),我深知在金融單位“合規(guī)”二字的重要性,因此,在xx工作的近一年里,除了業(yè)務(wù)技能的不斷加強(qiáng)外,更重要的是合規(guī)制度和文化的學(xué)習(xí)。特別是今年下半年以來(lái)全行開(kāi)展的百日促合規(guī)活動(dòng)深入人心,在接到通知后,進(jìn)行了系統(tǒng)性的`全面培訓(xùn),作為銀行一名內(nèi)部員工,通過(guò)促合規(guī)動(dòng)的開(kāi)展,我的各項(xiàng)素質(zhì)得到了提高,合規(guī)執(zhí)行也深深的銘記在心了,F(xiàn)將具體匯報(bào)如下:
一、深入學(xué)習(xí)各種文件、報(bào)告
在九月份,我行組織我們員工學(xué)習(xí)各種文件,并從中獲益匪淺。通過(guò)學(xué)習(xí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》,讓我們了解到每一位員工必須恪守職責(zé),嚴(yán)格遵守法律法規(guī)。通過(guò)文件和制度的學(xué)習(xí),讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質(zhì),使我找到了努力的方向。在學(xué)習(xí)中也強(qiáng)化了我們的服務(wù)意識(shí)和團(tuán)隊(duì)精神。
二、進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),備戰(zhàn)合規(guī)考試
今年10月份,按照促合規(guī),強(qiáng)管理活動(dòng)方案的具體部署,全行進(jìn)行了一次促合規(guī)的考試?荚嚽,行里發(fā)了許多合規(guī)執(zhí)行的復(fù)習(xí)資料,我都一一認(rèn)真學(xué)習(xí),積極備戰(zhàn),通過(guò)學(xué)習(xí),我對(duì)合規(guī)執(zhí)行有了更加深入的了解,通過(guò)考試,我對(duì)自身存在的問(wèn)題也有了很深的認(rèn)識(shí)。
三、回顧檢查自身存在的問(wèn)題及努力方向
通過(guò)合規(guī)學(xué)習(xí)和考試,自身存在的問(wèn)題主要有:
1.是學(xué)習(xí)不夠;當(dāng)前,以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展,新情況新問(wèn)題層出不窮,新知識(shí)新科學(xué)不斷問(wèn)世。面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺(jué)性。理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識(shí)、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。單靠自身在學(xué)校學(xué)習(xí)的遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,知識(shí)是在工作中不斷積累的。
2.是在工作較累的時(shí)候,有過(guò)松弛思想,這是自己政治素質(zhì)不高,也是世界觀、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。
針對(duì)以上問(wèn)題,今后的努力方向是:
1.是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。對(duì)前臺(tái)金融業(yè)務(wù)的熟悉,努力通過(guò)銀行從業(yè)資格中的其他各門考試。
2.是增強(qiáng)大局觀念,轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),努力克服自己的消極情緒,提高工作質(zhì)量和效率,積極配合同事領(lǐng)導(dǎo),完成各項(xiàng)工作任務(wù)?傊,通過(guò)合規(guī)執(zhí)行活動(dòng),使我對(duì)我們行的各項(xiàng)制度更加熟悉,自身各方面素質(zhì)得到了很大程度的提高,我會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)自身學(xué)習(xí),以便能夠更好的為xx銀行貢獻(xiàn)自己的力量。
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