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基金培訓(xùn)心得
基金培訓(xùn)心得1
第一季度已經(jīng)過(guò)去了，在這三個(gè)月的時(shí)間中我通過(guò)努力的工作，也有了一點(diǎn)收獲，我感覺(jué)有必要對(duì)今年銷(xiāo)售工作的開(kāi)局做一下總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心在金融危機(jī)中把下季度的工作做的更好。下面我對(duì)本季度的工作進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結(jié)。
我是去年十一月份到公司工作的，十二月份開(kāi)始組建綜合事業(yè)部，在沒(méi)有負(fù)責(zé)綜合事業(yè)部工作以前，我負(fù)責(zé)了一個(gè)月的商務(wù)9部。在來(lái)公司之前本人在家休息了一年多，為了迅速融入到這個(gè)行業(yè)中來(lái)，到公司之后，一切從零開(kāi)始，一邊學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，一邊摸索市場(chǎng)，遇到銷(xiāo)售和產(chǎn)品方面的難點(diǎn)和問(wèn)題，我經(jīng)常請(qǐng)教公司領(lǐng)導(dǎo)和其他有經(jīng)驗(yàn)的同事和經(jīng)理。一起尋求解決問(wèn)題的方案和對(duì)一些比較難纏的客戶(hù)研究針對(duì)性策略，取得了良好的效果。通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在對(duì)鹽城市場(chǎng)有了一個(gè)大概的認(rèn)識(shí)和了解。現(xiàn)在我逐漸可以清晰、流利的分析客戶(hù)所提到的各種問(wèn)題，準(zhǔn)確的把握客戶(hù)的需要，指導(dǎo)同事和客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通，所以經(jīng)過(guò)三個(gè)月的努力，也取得了一定的成績(jī)，對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)也有一個(gè)比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)和積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高，但是本職的'工作做得不好，感覺(jué)自己還停留在一個(gè)銷(xiāo)售人員的位置上，對(duì)銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠，影響了綜合事業(yè)部的整體銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。
在將近五個(gè)月的時(shí)間中，經(jīng)過(guò)綜合事業(yè)部全體同事共同的努力，使我們綜合事業(yè)部的業(yè)績(jī)漸漸被公司所認(rèn)識(shí)，同時(shí)也取得了寶貴的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問(wèn)題。下面是綜合事業(yè)部第一季度的銷(xiāo)售情況：
1月總業(yè)績(jī)：166700
2月總業(yè)績(jī)：241800
3月總業(yè)績(jī)：252300
從上面的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)上看，我們的工作做的是不好的，可以說(shuō)是銷(xiāo)售做的十分的失敗。在鹽城市場(chǎng)上，雖然_xx行業(yè)公司眾多，但我公司一直處于壟斷地位!那為什么我們的業(yè)績(jī)和開(kāi)展市場(chǎng)有這么大的壓力?客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問(wèn)題，主要表現(xiàn)在：
1)銷(xiāo)售工作最基本的客戶(hù)訪問(wèn)量太少。綜合事業(yè)部是去年12月月開(kāi)始工作的，在開(kāi)始工作倒現(xiàn)在有記載的客戶(hù)訪問(wèn)記錄有313個(gè)，加上沒(méi)有記錄的概括為46個(gè)，三個(gè)月的時(shí)間，總體計(jì)算銷(xiāo)售人員一個(gè)月拜訪的客戶(hù)量平均為9個(gè)。從上面的數(shù)字上看我們基本的客戶(hù)拜訪工作沒(méi)有做好。
2)溝通不夠深入。銷(xiāo)售人員在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶(hù)，了解客戶(hù)的真正想法和意圖;對(duì)客戶(hù)提出的某項(xiàng)建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時(shí)不知道客戶(hù)對(duì)我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，
3)工作沒(méi)有一個(gè)明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃。銷(xiāo)售人員沒(méi)有養(yǎng)成一個(gè)寫(xiě)工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷(xiāo)售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷(xiāo)售工作沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的管理，工作時(shí)間沒(méi)有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
4)市場(chǎng)的開(kāi)拓能力不夠，業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)小，個(gè)別銷(xiāo)售同事的工作責(zé)任心和工作計(jì)劃性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)能力還有待提高。
基金培訓(xùn)心得2
第一季度已經(jīng)過(guò)去了，在這三個(gè)月的時(shí)間中我通過(guò)努力的工作，也有了一點(diǎn)收獲，我感覺(jué)有必要對(duì)今年銷(xiāo)售工作的開(kāi)局做一下總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心在金融危機(jī)中把下季度的工作做的更好。下面我對(duì)本季度的工作進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結(jié)。
我是去年十一月份到公司工作的，十二月份開(kāi)始組建綜合事業(yè)部，在沒(méi)有負(fù)責(zé)綜合事業(yè)部工作以前，我負(fù)責(zé)了一個(gè)月的商務(wù)9部。在來(lái)公司之前本人在家休息了一年多，為了迅速融入到這個(gè)行業(yè)中來(lái)，到公司之后，一切從零開(kāi)始，一邊學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，一邊摸索市場(chǎng)，遇到銷(xiāo)售和產(chǎn)品方面的難點(diǎn)和問(wèn)題，我經(jīng)常請(qǐng)教公司領(lǐng)導(dǎo)和其他有經(jīng)驗(yàn)的同事和經(jīng)理。一起尋求解決問(wèn)題的方案和對(duì)一些比較難纏的客戶(hù)研究針對(duì)性策略，取得了良好的效果。通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在對(duì)鹽城市場(chǎng)有了一個(gè)大概的認(rèn)識(shí)和了解。現(xiàn)在我逐漸可以清晰、流利的分析客戶(hù)所提到的各種問(wèn)題，準(zhǔn)確的把握客戶(hù)的需要，指導(dǎo)同事和客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通，所以經(jīng)過(guò)三個(gè)月的努力，也取得了一定的成績(jī)，對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)也有一個(gè)比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)和積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，自己的'能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高，但是本職的工作做得不好，感覺(jué)自己還停留在一個(gè)銷(xiāo)售人員的位置上，對(duì)銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠，影響了綜合事業(yè)部的整體銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。
在將近五個(gè)月的時(shí)間中，經(jīng)過(guò)綜合事業(yè)部全體同事共同的努力，使我們綜合事業(yè)部的業(yè)績(jī)漸漸被公司所認(rèn)識(shí)，同時(shí)也取得了寶貴的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問(wèn)題。下面是綜合事業(yè)部第一季度的銷(xiāo)售情況：
1月總業(yè)績(jī)：166700
2月總業(yè)績(jī)：241800
3月總業(yè)績(jī)：252300
從上面的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)上看，我們的工作做的是不好的，可以說(shuō)是銷(xiāo)售做的十分的失敗。在鹽城市場(chǎng)上，雖然xx行業(yè)公司眾多，但我公司一直處于壟斷地位!那為什么我們的業(yè)績(jī)和開(kāi)展市場(chǎng)有這么大的壓力?客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問(wèn)題，主要表現(xiàn)在：
1)銷(xiāo)售工作最基本的客戶(hù)訪問(wèn)量太少。綜合事業(yè)部是去年12月月開(kāi)始工作的，在開(kāi)始工作倒現(xiàn)在有記載的客戶(hù)訪問(wèn)記錄有313個(gè)，加上沒(méi)有記錄的概括為46個(gè)，三個(gè)月的時(shí)間，總體計(jì)算銷(xiāo)售人員一個(gè)月拜訪的客戶(hù)量平均為9個(gè)。從上面的數(shù)字上看我們基本的客戶(hù)拜訪工作沒(méi)有做好。
2)溝通不夠深入。銷(xiāo)售人員在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶(hù)，了解客戶(hù)的真正想法和意圖;對(duì)客戶(hù)提出的某項(xiàng)建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時(shí)不知道客戶(hù)對(duì)我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，
3)工作沒(méi)有一個(gè)明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃。銷(xiāo)售人員沒(méi)有養(yǎng)成一個(gè)寫(xiě)工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷(xiāo)售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷(xiāo)售工作沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的管理，工作時(shí)間沒(méi)有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
4)市場(chǎng)的開(kāi)拓能力不夠，業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)小，個(gè)別銷(xiāo)售同事的工作責(zé)任心和工作計(jì)劃性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)能力還有待提高。
基金培訓(xùn)心得3
隨著商業(yè)銀行多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的形成，對(duì)優(yōu)質(zhì)有效客戶(hù)的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶(hù)不斷提升的個(gè)性化、綜合化金融服務(wù)需求，既為銀行客戶(hù)經(jīng)理創(chuàng)造了機(jī)遇也提出了挑戰(zhàn)。面對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，為客戶(hù)提供更高層次的、全方位的服務(wù)，最大限度地提升客戶(hù)的滿(mǎn)意度和貢獻(xiàn)度，是客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，在這里我僅從如何做好一名合格客戶(hù)經(jīng)理，談?wù)勛约旱囊稽c(diǎn)心得：
每個(gè)月省行客戶(hù)經(jīng)理的排名，不但是對(duì)全轄客戶(hù)經(jīng)理能力和業(yè)績(jī)的定期綜合考評(píng)，也是我們相互學(xué)習(xí)，查找差距，改進(jìn)工作的機(jī)會(huì)。通過(guò)分析排名考評(píng)要素的組成，我們不難發(fā)現(xiàn)，名次高低的關(guān)鍵之處就是客戶(hù)的發(fā)展和提升、有效VIP客戶(hù)(鉆石級(jí).白金級(jí)，金級(jí))的數(shù)量、客戶(hù)平均AUM值、產(chǎn)品銷(xiāo)售等幾個(gè)主要指標(biāo)，如果說(shuō)存款是銀行的立行之本，那優(yōu)質(zhì)有效的客戶(hù)群就是我們客戶(hù)經(jīng)理的立足之本。
我于20xx加入客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍，剛剛進(jìn)入這個(gè)以前未接觸過(guò)的崗位，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，不知如何開(kāi)展工作，客戶(hù)保有量劇烈減少，理財(cái)產(chǎn)品余額大幅下降，工作很被動(dòng)，“怎么才能迅速打開(kāi)局面，開(kāi)展工作”是我當(dāng)時(shí)面對(duì)的首要問(wèn)題。通過(guò)向別的客戶(hù)經(jīng)理請(qǐng)教學(xué)習(xí)，同時(shí)運(yùn)用20多年在前臺(tái)接待營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的工作經(jīng)驗(yàn)，不斷改進(jìn)完善，我逐漸摸索出了適合自己的一套行之有效的工作方法：
一、如何在第一時(shí)間識(shí)別和了解客戶(hù)，是客戶(hù)經(jīng)理必須掌握的基本技能。
長(zhǎng)期的工作實(shí)踐，我逐漸摸索出了一套快速準(zhǔn)確識(shí)別客戶(hù)的技巧。我在前臺(tái)工作的時(shí)間比較長(zhǎng)，接觸的客戶(hù)各形各色，自客戶(hù)進(jìn)入大堂的一刻，就注意觀察客戶(hù)的神態(tài)舉止，判斷客戶(hù)的類(lèi)型，家里的經(jīng)濟(jì)狀況，可能要辦什么業(yè)務(wù)，有什么合適的產(chǎn)品可以銷(xiāo)售。開(kāi)始可能成功率不高，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)總結(jié)，準(zhǔn)確度會(huì)逐漸提高。時(shí)間久了，就會(huì)成為接待客戶(hù)前的下意識(shí)動(dòng)作。迅速掌握客戶(hù)，拉近和客戶(hù)的距離感，讓客戶(hù)從內(nèi)心感到你的熱情和親和力，再通過(guò)準(zhǔn)確快速的業(yè)務(wù)操作，就能成功維護(hù)客戶(hù)，準(zhǔn)確銷(xiāo)售產(chǎn)品。
二、不斷學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識(shí)和各種技能，是客戶(hù)經(jīng)理掌握和維護(hù)客戶(hù)的主要手段。
在建行20多年的工作，造就我注重學(xué)習(xí)，勤于思考，性格內(nèi)斂的性格特點(diǎn)。我學(xué)習(xí)興趣強(qiáng)，涉獵廣泛，一直自認(rèn)為學(xué)的東西太多太雜，不務(wù)正業(yè)，妻子也嘲笑我是半瓶子醋雜家。自從走上客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位，才發(fā)現(xiàn)自己學(xué)習(xí)的深度和廣度還遠(yuǎn)遠(yuǎn)的達(dá)不到要求�？蛻�(hù)的需求是與時(shí)俱進(jìn)、千差萬(wàn)別的，沒(méi)有廣博的知識(shí)面和熟練的操作技能是不能勝任這個(gè)崗位的。只有不斷學(xué)習(xí)和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷提升業(yè)務(wù)素質(zhì)，才能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和崗位需求。
三、把握客戶(hù)心理、贏得客戶(hù)信任，是客戶(hù)經(jīng)理須長(zhǎng)期訓(xùn)練的科目。
“接待客戶(hù)、理解客戶(hù)(傾聽(tīng))、協(xié)助客戶(hù)達(dá)成、留住客戶(hù)”是客戶(hù)經(jīng)理日常工作必須遵循的標(biāo)準(zhǔn)流程，如何在實(shí)際工作中熟練地運(yùn)用，是每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理必須面對(duì)的課題。理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售，是目前我行客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)系客戶(hù)，維護(hù)客戶(hù)的主要手段，客戶(hù)的發(fā)展和維護(hù)往往是從理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售開(kāi)始的。經(jīng)過(guò)近十年來(lái)證券市場(chǎng)“過(guò)山車(chē)”式的牛熊轉(zhuǎn)換，大多數(shù)客戶(hù)都有過(guò)投資股票基金的'經(jīng)歷，而且是虧損的痛苦回憶，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)比較厭惡，急需一種風(fēng)險(xiǎn)低，收益明確的產(chǎn)品來(lái)投資，我行的理財(cái)產(chǎn)品恰恰符合這一要求。通過(guò)和客戶(hù)交談，及時(shí)把握客戶(hù)心理，以客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)的職業(yè)形象，講解理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行運(yùn)行流程，推薦我行的短期(日鑫月溢或2個(gè)月以下固定期限)理財(cái)產(chǎn)品給客戶(hù)試投資，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)-到期(贖回)-購(gòu)買(mǎi)的幾個(gè)投資期，客戶(hù)通過(guò)自己的切身感受，就會(huì)逐步認(rèn)同我行的產(chǎn)品，也會(huì)對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)服務(wù)高度認(rèn)可。接下來(lái)客戶(hù)會(huì)放心的把自己名下分散的資產(chǎn)集中到我行進(jìn)行梯形配置，達(dá)到留住客戶(hù)，發(fā)展客戶(hù)的目的。
四、嫻熟的業(yè)務(wù)實(shí)踐能力、廣博的知識(shí)和技能，是客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)具備的素質(zhì)。
作為客戶(hù)經(jīng)理必須機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)客戶(hù)。我在營(yíng)業(yè)部兼任ATM管理員，有次一位客戶(hù)急匆匆到我辦公室，說(shuō)5000元ATM取款未出鈔，我一邊安慰客戶(hù)，馬上查看“自助設(shè)備控管系統(tǒng)”的流水，發(fā)現(xiàn)這是一位工行金卡客戶(hù)，沒(méi)有在我行開(kāi)過(guò)戶(hù)。就重點(diǎn)介紹我行的ATM數(shù)量多，維護(hù)及時(shí)的優(yōu)點(diǎn)，并答應(yīng)馬上將錯(cuò)款處理到她建行的卡上，客戶(hù)很滿(mǎn)意，立即在我行開(kāi)立了儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，開(kāi)通各種電子產(chǎn)品，通過(guò)跟蹤維護(hù)，第二天客戶(hù)通過(guò)跨行歸集功能將工行資金30多萬(wàn)轉(zhuǎn)入我行賬戶(hù)，成功發(fā)展了一名忠實(shí)的白金級(jí)客戶(hù)。在國(guó)慶假期前，有一位在廣東創(chuàng)業(yè)的客戶(hù)回家休假，約好到我這里購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，閑談中告訴我本來(lái)7日返回，車(chē)票一直托人沒(méi)有買(mǎi)到，很是郁悶，我立刻答應(yīng)試試，運(yùn)用平時(shí)學(xué)習(xí)的搶票技巧，利用特殊的軟件，順利幫客戶(hù)搶到了火車(chē)票，客戶(hù)對(duì)我的連聲稱(chēng)謝�？此婆c業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的雜學(xué)，幫我有效地穩(wěn)定了和維護(hù)客戶(hù)。
五、形成自主特色的客戶(hù)發(fā)展策略，是客戶(hù)經(jīng)理的制勝法寶。
發(fā)展維護(hù)客戶(hù)，要善于傾聽(tīng)，以客戶(hù)為中心，避免先入為主，引起客戶(hù)反感。如何準(zhǔn)確把握客戶(hù)需求，有效發(fā)展客戶(hù)，我的經(jīng)驗(yàn)可總結(jié)為“以點(diǎn)帶面層層突破，扇形發(fā)展”。
“以點(diǎn)帶面”:在熟悉的客戶(hù)中選擇一位有影響力的作為“點(diǎn)”，每當(dāng)有他熟悉的客戶(hù)或同事來(lái)我這里咨詢(xún)產(chǎn)品辦理業(yè)務(wù)，就將這位有影響力的客戶(hù)作為樣板，講解他的看法和對(duì)建行產(chǎn)品的認(rèn)同，迅速打消客戶(hù)的顧慮，達(dá)成銷(xiāo)售，快速有效發(fā)展客戶(hù)
“層層突破”，對(duì)非忠誠(chéng)客戶(hù)，及時(shí)跟進(jìn)聯(lián)系，由易入難，分層突破。從客戶(hù)認(rèn)為流動(dòng)性好，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品開(kāi)始，如定期存款，日鑫月溢等，讓客戶(hù)逐漸感知我行產(chǎn)品和客戶(hù)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，認(rèn)同建行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品組合和客戶(hù)經(jīng)理的能力，繼而成為忠實(shí)客戶(hù)
“扇形發(fā)展”，以新發(fā)展的客戶(hù)為基礎(chǔ)，通過(guò)其人脈關(guān)系和同事關(guān)系，憑借其影響力批量發(fā)展其單位和團(tuán)體的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，為我所用。
熱情、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)，通過(guò)行領(lǐng)導(dǎo)的介紹，及業(yè)務(wù)部門(mén)包括前臺(tái)的推薦，及時(shí)跟進(jìn)，迅速解決客戶(hù)疑難問(wèn)題，滿(mǎn)足客戶(hù)迫切需求，也是發(fā)展客戶(hù)的重要手段。
再說(shuō)幾點(diǎn)個(gè)人感受：承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣，我認(rèn)為也是客戶(hù)經(jīng)理的必備素質(zhì)�？蛻�(hù)經(jīng)理的工作千頭萬(wàn)緒，自走上這個(gè)崗位，我沒(méi)有休息過(guò)一個(gè)完整的雙休日和假期。有外地創(chuàng)業(yè)的客戶(hù)利用假期回鄉(xiāng)，需要聯(lián)系維護(hù)，轉(zhuǎn)存產(chǎn)品。有工作繁忙的當(dāng)?shù)乜蛻?hù)，利用雙休辦理業(yè)務(wù)等，我都是電話(huà)一到，立馬趕到網(wǎng)點(diǎn)，馬上進(jìn)入角色，看著客戶(hù)辦完業(yè)務(wù)的滿(mǎn)意神情，我也有一種由衷的成就感!
以上是我日常工作的經(jīng)驗(yàn)之談，望各位同行交流指正，O(∩_∩)O謝謝!
基金培訓(xùn)心得4
又到了季度總結(jié)、思考、改進(jìn)的時(shí)候了，基金銷(xiāo)售季度工作總結(jié)。在今年初設(shè)定工作計(jì)劃時(shí)，告知自己每日成長(zhǎng)一點(diǎn)點(diǎn)、每月改變一點(diǎn)點(diǎn)，希望自己一年中在思想上有所飛躍、學(xué)習(xí)的態(tài)度有所飛躍。
一、第一季度工作總結(jié)
1、"基智團(tuán)"的工作
在費(fèi)老師的指導(dǎo)下，第一季度的基金銷(xiāo)售改革工作取得了實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。每季度重點(diǎn)基金投資策略報(bào)告、每月基金短語(yǔ)評(píng)價(jià)、基金對(duì)帳單、季度定投基金投資策略報(bào)告、每周基金時(shí)事短信發(fā)送、基金發(fā)行信息短信發(fā)送等各項(xiàng)工作都有條不紊地展開(kāi)。
3月份，在"銀華90基金"銷(xiāo)售過(guò)程中，做到及早安排、統(tǒng)一學(xué)習(xí)、互相競(jìng)爭(zhēng)的局面，最終在本次基金銷(xiāo)售中，取得500多萬(wàn)的成績(jī)，排名公司第五名。
2、思考工作中存在的問(wèn)題，妥善解決
每天下班回到家，安排自己十五分鐘的時(shí)間，回顧一天工作中的得失，發(fā)現(xiàn)工作中的薄弱點(diǎn)，對(duì)于存在問(wèn)題進(jìn)行思考，自己設(shè)法提出可行性方案，次日進(jìn)行及時(shí)解決。
二、第二季度工作計(jì)劃
1、增強(qiáng)基金客戶(hù)的服務(wù)工作
目前，營(yíng)業(yè)部需要從根本上轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)模式，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過(guò)度依賴(lài)，需要將營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)變成真正的營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)中心。那么，我們的服務(wù)就是至關(guān)重要的了。
我們營(yíng)業(yè)部的基金銷(xiāo)售工作至今已經(jīng)歷了八個(gè)年頭，期間也積累了千余基金客戶(hù)及上億的基金資產(chǎn)。如何能夠更好地服務(wù)這些客戶(hù)，從這些客戶(hù)中挖掘潛能，盤(pán)活他們的基金資產(chǎn)呢?
每季度舉辦特色基金投資俱樂(lè)部，每次會(huì)議都安排一個(gè)主題吸引客戶(hù)前來(lái)參加。會(huì)議中，我們將以基金投資的實(shí)例、分析解決客戶(hù)對(duì)于自己存量基金的疑問(wèn)，并出具基金短語(yǔ)點(diǎn)評(píng)，從而使客戶(hù)對(duì)自己帳戶(hù)中的基金及時(shí)了解，適時(shí)采取必要的贖回措施，銷(xiāo)售工作總結(jié)《基金銷(xiāo)售季度工作總結(jié)》
每次會(huì)議前，必須設(shè)計(jì)有針對(duì)性的調(diào)查問(wèn)卷。會(huì)議結(jié)束后，必須對(duì)調(diào)查問(wèn)卷及時(shí)進(jìn)行梳理，了解客戶(hù)的內(nèi)在需求，將客戶(hù)需求進(jìn)行登記并予以解決。
目前，營(yíng)業(yè)部的基金銷(xiāo)售工作遇到瓶頸，我們必須轉(zhuǎn)變思路，化危機(jī)為機(jī)遇，將自身能夠做好的事情做到最好。通過(guò)自己的努力，帶領(lǐng)營(yíng)業(yè)部的基金銷(xiāo)售走出瓶頸。
2、整理基金客戶(hù)名單，改進(jìn)基金服務(wù)模式
對(duì)于個(gè)人而言，服務(wù)基金客戶(hù)必須細(xì)化手中客戶(hù)名單。將手中所有客戶(hù)分為重點(diǎn)客戶(hù)(資產(chǎn)大經(jīng)常購(gòu)買(mǎi)基金)、核心客戶(hù)(偶爾購(gòu)買(mǎi)基金)、普通客戶(hù)(持有套牢基金)。對(duì)于重點(diǎn)客戶(hù)必須每次溝通前打印基金持倉(cāng)明細(xì)，根據(jù)營(yíng)業(yè)部的基金短語(yǔ)評(píng)論，與客戶(hù)保持兩周一次的電話(huà)溝通;對(duì)于核心客戶(hù)，根據(jù)營(yíng)業(yè)部的基金短語(yǔ)評(píng)論，每月保持一次電話(huà)溝通;對(duì)于普通客戶(hù)，將每月的基金短語(yǔ)評(píng)論寄送給客戶(hù)，并每月保持部分客戶(hù)的溝通工作。
3、注重融資融券的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，發(fā)展融資融券的客戶(hù)
隨著券商競(jìng)爭(zhēng)格局日趨激烈，發(fā)展新業(yè)務(wù)的贏利模式也勢(shì)在必行。所以，今年融資融券新業(yè)務(wù)也作為了營(yíng)業(yè)部重點(diǎn)考核的目標(biāo)之一。
在每天下午收盤(pán)后，利用半個(gè)小時(shí)的時(shí)間對(duì)融資融券業(yè)務(wù)及柜臺(tái)操作流程進(jìn)行學(xué)習(xí)。遇到融資融券開(kāi)戶(hù)需求時(shí)，掌握實(shí)際開(kāi)戶(hù)流程，盡快分擔(dān)開(kāi)戶(hù)柜員工的開(kāi)戶(hù)壓力。6月30日之前，完成兩個(gè)融資融券客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)指標(biāo)。
作為營(yíng)業(yè)部的一員，必須學(xué)習(xí)融資融券業(yè)務(wù)、發(fā)展融資融券客戶(hù)，為營(yíng)業(yè)部的發(fā)展作出自己的貢獻(xiàn)。
4、團(tuán)隊(duì)成員互相支持，攜手努力共創(chuàng)佳績(jī)
心中理想的工作環(huán)境是團(tuán)隊(duì)成員和諧共處、各項(xiàng)業(yè)務(wù)由成員牽頭組織學(xué)習(xí)并回答員工提出的疑難問(wèn)題、部門(mén)之間互相支持幫助、學(xué)習(xí)成長(zhǎng)熱情高漲的集體。
作為營(yíng)業(yè)部的一顆"螺絲釘"，雖然渺小，但是也能夠發(fā)揮自己的長(zhǎng)處。在基金業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)中，把握基金的特點(diǎn)，找出基金的賣(mài)點(diǎn)，安排讓"基智團(tuán)"成員輪流主持學(xué)習(xí)，對(duì)每位成員的研究能力、組織能力、演講能力都會(huì)有所提高。
通過(guò)書(shū)籍、微博等傳媒方式來(lái)吸收正面能量，然后在部門(mén)員工之間、營(yíng)業(yè)部員工之間起到傳播正面力量的導(dǎo)體。
5、完成六月投資分析考試，做到有計(jì)劃，有安排
6月11日，又是一次證券從業(yè)人員考試。我要利用現(xiàn)在起的兩個(gè)月時(shí)間，對(duì)學(xué)習(xí)章節(jié)、學(xué)習(xí)要點(diǎn)按"周"進(jìn)行劃分，每周突出學(xué)習(xí)重點(diǎn)，把握書(shū)中的每一個(gè)知識(shí)要點(diǎn)，完成章節(jié)的練習(xí)題，爭(zhēng)取在六月完成投資分析的考試。
基金培訓(xùn)心得5
x年x月x日下午我參加了教育局結(jié)算中心領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我鎮(zhèn)相關(guān)人員的財(cái)務(wù)培訓(xùn)，受益 匪淺。 通過(guò)培訓(xùn)使我進(jìn)一步提高了對(duì)學(xué)校財(cái)務(wù)工作重要性的認(rèn)識(shí)，這項(xiàng)工作的優(yōu)劣 直接關(guān)系到學(xué)校的穩(wěn)定和發(fā)展，要做好這項(xiàng)工作應(yīng)充分發(fā)揚(yáng)民主，做好年度預(yù)算，提高財(cái)務(wù)管理的技術(shù)水平。
會(huì)議上書(shū)記就如何發(fā)揮好財(cái)務(wù)工作的杠桿作用，發(fā)揮好民主理財(cái)小組的監(jiān)督作用以及財(cái)務(wù)公示等提出了很多寶貴的.意見(jiàn)。我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦�，一定�?yán)格遵 守財(cái)務(wù)工作規(guī)范，切實(shí)讓理財(cái)小組成員的知情權(quán)、參與權(quán)、問(wèn)詢(xún)權(quán)得到進(jìn)一步的 落實(shí)。充分發(fā)揮好民主理財(cái)小組的溝通橋梁工作，保證單位的穩(wěn)定，營(yíng)造良好的 工作氛圍。在財(cái)務(wù)公示方面，不拘形式的向職工通報(bào)、公示相關(guān)大額支出情況，讓職工了解學(xué)校的財(cái)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)情況。
杜主任就年度預(yù)算工作和財(cái)務(wù)管理報(bào)賬程序等也提出了許多寶貴意見(jiàn)和建議。通過(guò)學(xué)習(xí)，我對(duì)年度預(yù)算的重要性有了較為深刻的認(rèn)識(shí)，對(duì)操作程序、財(cái)務(wù)管理和報(bào)賬等方面的認(rèn)識(shí)也進(jìn)一步得到提高。在今后制定年度預(yù)算時(shí)，深入了解 實(shí)情，尊重現(xiàn)實(shí)，較科學(xué)的制定好預(yù)算，發(fā)揮好預(yù)算的導(dǎo)向性作用;我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦袊?yán)格按照要求抓好財(cái)務(wù)管理，按程序要求報(bào)賬。
會(huì)議上領(lǐng)導(dǎo)們就報(bào)賬過(guò)程中的技術(shù)操作問(wèn)題也提出了意見(jiàn)和建議，并進(jìn)行案 例培訓(xùn)。通過(guò)學(xué)習(xí)，我們對(duì)財(cái)務(wù)管理報(bào)賬中心的細(xì)節(jié)問(wèn)題有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，在今后的具體操作中會(huì)更加規(guī)范，科目分類(lèi)會(huì)更加科學(xué)。
局領(lǐng)導(dǎo)上門(mén)培訓(xùn)的做法受到與會(huì)人員的廣泛贊譽(yù)，此次培訓(xùn)重視思想培訓(xùn)與 技術(shù)提高同步進(jìn)行，既提高了對(duì)財(cái)務(wù)工作重要性的認(rèn)識(shí)，也提高了技術(shù)層面的操 作水平，使我對(duì)財(cái)務(wù)工作的認(rèn)識(shí)有了新的提高，今后工作中一定嚴(yán)格按照領(lǐng)導(dǎo)要 求抓好落實(shí)。
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