企業(yè)信用管理制度

　　在當(dāng)下社會(huì)，我們都跟制度有著直接或間接的聯(lián)系，制度一般指要求大家共同遵守的辦事規(guī)程或行動(dòng)準(zhǔn)則，也指在一定歷史條件下形成的法令、禮俗等規(guī)范或一定的規(guī)格。擬定制度的注意事項(xiàng)有許多，你確定會(huì)寫嗎？下面是小編為大家收集的企業(yè)信用管理制度，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。

企業(yè)信用管理制度1

　　摘要：簡(jiǎn)要闡述了企業(yè)信用管理體系的重要性，分析了目前企業(yè)內(nèi)部信用管理過(guò)程中主要存在經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)偏差、基本管理職能欠缺、應(yīng)收賬款管理滯后、信用管理方法落后等問(wèn)題，提出了“建立合理的信用管理組織機(jī)構(gòu)，改進(jìn)銷售/回款業(yè)務(wù)流程，建立全過(guò)程信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度”的基本解決方案。

　　關(guān)鍵詞：企業(yè)管理信用管理體系信用管理職能信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　一、企業(yè)信用管理體系的重要性

　　現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的實(shí)質(zhì)是以契約為基礎(chǔ)的信用經(jīng)濟(jì)，信用經(jīng)濟(jì)的主體是各式各樣的企業(yè)，企業(yè)信用管理制度是社會(huì)信用制度的重要組成部分。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，建立企業(yè)信用管理制度成為企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展的核心和基礎(chǔ)，也是國(guó)內(nèi)企業(yè)具備國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的根本保障，對(duì)企業(yè)自身的發(fā)展和社會(huì)信用制度的完善起著相當(dāng)重要的作用。

　�。ㄒ唬┬庞檬鞘袌�(chǎng)交易活動(dòng)的基本前提

　　規(guī)范有序的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)需要建立一個(gè)能夠有效調(diào)動(dòng)社會(huì)資源和規(guī)范市場(chǎng)交易的信用制度。良好的信用關(guān)系是企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)與市場(chǎng)健康運(yùn)行的基本保證。沒(méi)有信用，企業(yè)不可能正常經(jīng)營(yíng)；沒(méi)有信用，市場(chǎng)不可能健康運(yùn)行；沒(méi)有信用，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不可能健康發(fā)展；沒(méi)有信用，宏觀經(jīng)濟(jì)政策不可能順利實(shí)施。

　�。ǘ�）信用是企業(yè)發(fā)展壯大的重要保障

　　市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)，企業(yè)活動(dòng)范圍越廣泛，信用就越重要。從企業(yè)整體看，信用是企業(yè)形成凝聚力并且發(fā)展壯大的基礎(chǔ)，沒(méi)有了信用，企業(yè)無(wú)法發(fā)展壯大；從企業(yè)融資看，信用是企業(yè)融資的重要條件，如果企業(yè)信用缺乏或者信用制度不健全，就不可能順利融資；從市場(chǎng)交易看，企業(yè)只有誠(chéng)實(shí)守信，才能在市場(chǎng)樹立良好的形象，受到客戶和消費(fèi)者的信賴和歡迎，才能贏得更廣闊的市場(chǎng)。因此，加強(qiáng)企業(yè)信用管理，改善企業(yè)信用狀況，提升企業(yè)信用等級(jí)，對(duì)于企業(yè)抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，改善企業(yè)融資條件，提高企業(yè)整體素質(zhì)和綜合競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展和做大做強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)宏觀調(diào)控目標(biāo)具有重要意義。

　　由此可見，企業(yè)有必要對(duì)信用管理體系進(jìn)行改革或完善，一是企業(yè)外部信用體系的管理，二是企業(yè)內(nèi)部信用體系的管理。這里筆者僅就企業(yè)內(nèi)部信用管理體系提出個(gè)人的一點(diǎn)想法。

　　二、企業(yè)內(nèi)部信用管理體系

　　隨著以解決產(chǎn)權(quán)問(wèn)題為核心的法人治理結(jié)構(gòu)的建立和完善，我國(guó)企業(yè)面臨的更為嚴(yán)峻和緊迫的問(wèn)題是，基礎(chǔ)管理落后，無(wú)法適應(yīng)當(dāng)前買方市場(chǎng)和信用經(jīng)濟(jì)的要求。特別是在電子商務(wù)飛速發(fā)展的今天，信用經(jīng)濟(jì)更是成為當(dāng)今世界的主流。

　　當(dāng)前我國(guó)市場(chǎng)信用體制相對(duì)比較落后，使得很多在B2B平臺(tái)上開展的商務(wù)活動(dòng)難以兌現(xiàn)，線下付款勢(shì)必存在著債務(wù)拖欠和應(yīng)收賬款居高不下的問(wèn)題，影響了企業(yè)發(fā)展。為了有效規(guī)避商務(wù)活動(dòng)中的兌現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)有必要建立和完善企業(yè)內(nèi)部信用管理體系，這也是每個(gè)企業(yè)微觀經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制改革的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

　　（一）問(wèn)題分析

　　在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)體制下，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理是在計(jì)劃與行政管理之下進(jìn)行的，企業(yè)之間（包括企業(yè)與銀行之間）的交易大多是在同一個(gè)所有者或管理者的統(tǒng)一安排下進(jìn)行的，企業(yè)無(wú)須過(guò)多關(guān)心信用和風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。進(jìn)入市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制后，企業(yè)變成了具有獨(dú)立法人資格、獨(dú)立自主經(jīng)營(yíng)的經(jīng)濟(jì)主體。這時(shí)沿襲傳統(tǒng)管理體制的企業(yè)，其信用管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力的欠缺開始暴露出來(lái)，并逐漸成為制約企業(yè)健康、穩(wěn)定發(fā)展的瓶頸。當(dāng)前，我國(guó)大部分企業(yè)在信用管理方面存在著如下幾個(gè)方面的問(wèn)題。

　　1、經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的偏差。近幾年來(lái)，我國(guó)許多中小企業(yè)在發(fā)展上大致都經(jīng)歷了以下過(guò)程：初期資金高投入，銷售額高增長(zhǎng)，后期則低回報(bào)，甚至出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)危機(jī)。在買方市場(chǎng)和賒銷方式下，一個(gè)企業(yè)如果過(guò)份注重銷售業(yè)績(jī)的增長(zhǎng)，雖然能快速擴(kuò)大賬面銷售額，但其背后的財(cái)務(wù)狀況卻不容樂(lè)觀，應(yīng)收賬款上升，銷售費(fèi)用上升，負(fù)債增加，呆賬壞賬增加，利潤(rùn)隨之下降。這些問(wèn)題的根源就是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的偏差。有的企業(yè)管理者為了應(yīng)付上級(jí)主管部門業(yè)績(jī)考核，不顧企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，一心追求眼前利潤(rùn)；有的企業(yè)迫于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力，單純追求銷售額增長(zhǎng)，偏離了最終利潤(rùn)這一企業(yè)最主要的目標(biāo)。企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)發(fā)生偏差，使企業(yè)的信用大打折扣，信用管理自然名存實(shí)亡。

　　2、基本管理職能的欠缺。在我國(guó)企業(yè)現(xiàn)有的管理職能中，應(yīng)收賬款的管理職能基本上是由銷售部和財(cái)務(wù)部這兩個(gè)部門承擔(dān)的。然而在落實(shí)應(yīng)收賬款的過(guò)程中卻常常出現(xiàn)由于職責(zé)分工不清而導(dǎo)致兩個(gè)部門相互推托的現(xiàn)象，這樣就使得應(yīng)收賬款的處理效率十分低下，甚至出現(xiàn)管理真空�；�本管理職能存在欠缺，使這兩個(gè)部門由于管理目標(biāo)、職能、利益和對(duì)于市場(chǎng)反應(yīng)上的差異，都不可能較好地承擔(dān)起企業(yè)信用管理和應(yīng)收賬款管理的職能。

　　3、應(yīng)收賬款管理的滯后。我國(guó)絕大多數(shù)中小企業(yè)應(yīng)收賬款管理的重點(diǎn)是如何“追賬”。有些企業(yè)的銷售人員、財(cái)務(wù)人員耗費(fèi)大量精力參與討債，有些企業(yè)甚至專門成立了追賬機(jī)構(gòu)，但收賬效果并不理想。主要原因是，這些企業(yè)忽視了交易之前和交易過(guò)程中的信用管理，將應(yīng)收賬款管理的重點(diǎn)放在“事后收賬”，結(jié)果使應(yīng)收賬款得不到合理的控制，還花費(fèi)了數(shù)倍于應(yīng)收賬款正常管理的成本，損失慘重。應(yīng)收賬款管理明顯滯后，使企業(yè)一時(shí)無(wú)法收回賬款，使得各方面的資金周轉(zhuǎn)不開，影響了企業(yè)的正常發(fā)展，甚至面臨倒閉的境地。

　　4、信用管理方法的落后。在目前銷售業(yè)務(wù)管理和財(cái)務(wù)管理上，我國(guó)大多數(shù)企業(yè)還沒(méi)有很好地掌握或運(yùn)用現(xiàn)代先進(jìn)的信用管理技術(shù)和方法。比如對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)缺少評(píng)估和預(yù)測(cè)，交易中往往是憑主觀判斷作決策，缺少科學(xué)的決策依據(jù)。在銷售業(yè)務(wù)管理上，由于缺少信用額度控制，往往是重權(quán)力而不重職能，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題又相互推卸責(zé)任。在賬款回收工作上更是缺少專業(yè)化的方法，在銷售提成的激勵(lì)下，業(yè)務(wù)人員拉到大量訂單之后寄希望于一些缺少專業(yè)技能的人員去收賬，企業(yè)最終只能品嘗大量呆賬造成的苦果。

　�。ǘ�）基本解決方案

　　企業(yè)要想從根本上解決以上信用管理方面存在的問(wèn)題，應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手。

　　1、建立合理的.信用管理組織機(jī)構(gòu)。目前我國(guó)企業(yè)在組織機(jī)構(gòu)及其職能設(shè)置上不能適應(yīng)現(xiàn)代市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)及信用管理的要求，主要表現(xiàn)在：企業(yè)最高管理決策層缺少對(duì)信用決策業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)和控制；信用管理職能劃分不清，大多是支離破碎地分布在銷售和財(cái)務(wù)部門，其結(jié)果往往是只重權(quán)力不重職能；部門內(nèi)部管理目標(biāo)、職責(zé)和權(quán)力不配套，而且部門問(wèn)在信用管理上缺少協(xié)調(diào)和溝通；缺少獨(dú)立的信用管理職能和專業(yè)化分工

　　針對(duì)上述管理現(xiàn)狀及未來(lái)企業(yè)管理現(xiàn)代化的要求，提出如下解決方案：

　�。�1）企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立一個(gè)在總經(jīng)理或董事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)下的獨(dú)立的信用管理部門（或設(shè)置信用監(jiān)理），有效地協(xié)調(diào)企業(yè)的銷售目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)；同時(shí)在企業(yè)內(nèi)部形成一個(gè)科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)制約機(jī)制，防止任何部門或各層管理人員盲目決策所導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　（2）將信用管理的各項(xiàng)職責(zé)在各業(yè)務(wù)部門之間重新進(jìn)行合理分工，信用部門、銷售部門、財(cái)務(wù)部門、采購(gòu)部門等業(yè)務(wù)部門各自承擔(dān)不同的信用管理工作，必須按照不同的管理目標(biāo)和特點(diǎn)進(jìn)行科學(xué)的設(shè)計(jì)。例如，在傳統(tǒng)上銷售人員壟斷客戶信息的問(wèn)題，必須通過(guò)各部門問(wèn)在信息收集上的密切合作以及信用部門集中統(tǒng)一管理加以解決。

　�。�3）一些企業(yè)已成立的追賬機(jī)構(gòu)（如清欠辦）應(yīng)劃歸信用部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，更加專業(yè)化地開展工作。首先，在業(yè)務(wù)程序控制中強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)，使各部門分工協(xié)作，盡量減少信用風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失；其次，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶信用管理的職能化、專業(yè)化，主要是對(duì)客戶資信進(jìn)行管理，對(duì)交易的事前、事中和事后各個(gè)階段、各個(gè)環(huán)節(jié)，全方位地進(jìn)行客戶信息搜集、評(píng)估和監(jiān)控；再次，在有客戶來(lái)訪時(shí)，信用管理部門負(fù)責(zé)將公司的信用情況向客戶進(jìn)行說(shuō)明展示，以促進(jìn)有效銷售；最后，信用管理部門通過(guò)對(duì)各部門人員的培訓(xùn)，形成企業(yè)內(nèi)部對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的共識(shí)。

　　2、改進(jìn)銷售/回款業(yè)務(wù)流程�，F(xiàn)代企業(yè)管理在傳統(tǒng)職能分工的基礎(chǔ)上，更加注重部門間的協(xié)調(diào)作用和流程設(shè)計(jì)。例如20世紀(jì)90年代中期開始的業(yè)務(wù)流程再造和ERP解決方案就充分體現(xiàn)了這種管理趨勢(shì)。銷售/回款業(yè)務(wù)流程是企業(yè)關(guān)鍵性的業(yè)務(wù)流程之一，最為重要而且復(fù)雜。企業(yè)實(shí)施信用管理，可以有效地將企業(yè)銷售和回款業(yè)務(wù)活動(dòng)中的各個(gè)環(huán)節(jié)有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，以流程設(shè)計(jì)的方法，跨職能部門地實(shí)現(xiàn)銷售業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)和降低收賬風(fēng)險(xiǎn)這兩個(gè)最基本的目標(biāo)，從而為企業(yè)帶來(lái)較大的利潤(rùn)增長(zhǎng)空間。（筆者在這里建議有條件的企業(yè)應(yīng)用ERP專業(yè)管理軟件來(lái)實(shí)施對(duì)企業(yè)內(nèi)各流程的掌控。）

　　實(shí)行全程信用管理模式需要建立和改進(jìn)的業(yè)務(wù)流程包括如下一些基本項(xiàng)目：客戶開發(fā)與信息搜集業(yè)務(wù)流程；客戶信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)流程；訂單處理與內(nèi)部授信業(yè)務(wù)流程；銷售風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)流程；款回收業(yè)務(wù)流程；債權(quán)處理業(yè)務(wù)流程。企業(yè)通過(guò)上述各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程的建立和改進(jìn)，將在銷售/回款這一企業(yè)最重要的價(jià)值鏈中獲得較大的增值，其中賣方（企業(yè)）信用控制能力的提高和買方（客戶）信用風(fēng)險(xiǎn)的降低是使各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程得以改進(jìn)的關(guān)鍵。比如某公司就是應(yīng)用ERP管理軟件對(duì)信用實(shí)行良性管理。他們把事先想好的信用評(píng)估方式寫入程序，使其產(chǎn)生一個(gè)新的專門用于信用評(píng)估的程序，該程序包括企業(yè)所需要的客戶信用資信。

　　3、建立全過(guò)程信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度。實(shí)際經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，一些企業(yè)不能很好地實(shí)施信用管理，是因?yàn)槿鄙僖惶妆容^完整而科學(xué)的信用管理制度。比如，許多企業(yè)不斷頒布各種應(yīng)收賬款的管理規(guī)定，但往往達(dá)不到預(yù)期的效果，以至于不得不朝令夕改，頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳，究其原因在于相關(guān)的規(guī)章制度沒(méi)有系統(tǒng)化的設(shè)計(jì)。企業(yè)可以從以下三個(gè)方面來(lái)制定信用管理制度方案。

　�。�1）事前控制一一客戶資信管理制度。客戶既是企業(yè)最大的財(cái)富來(lái)源，也是企業(yè)最大的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。為了搞好企業(yè)信用管理，企業(yè)必須首先做好客戶的資信管理工作，尤其是在交易之前對(duì)客戶信用信息進(jìn)行收集調(diào)查，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，具有非常重要的作用，而這些工作都需要在規(guī)范的管理制度下進(jìn)行。目前我國(guó)許多企業(yè)需要在五個(gè)方面強(qiáng)化客戶資信管理：客戶信用信息的搜集、客戶資信檔案的建立與管理、客戶信用分析管理、客戶資信評(píng)級(jí)管理以及客戶群的經(jīng)常性監(jiān)督與檢查。

　　（2）事中控制——賒銷業(yè)務(wù)管理制度。企業(yè)在交易過(guò)程中產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)主要是由于銷售部門或相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門在銷售業(yè)務(wù)管理上缺少規(guī)范和控制而造成的。其中較為突出的問(wèn)題是對(duì)客戶的賒銷額度和期限的控制。一些企業(yè)在給予客戶的賒銷額度上隨意性很大，銷售人員或者個(gè)別管理人員說(shuō)了算，結(jié)果往往被客戶牽著鼻子走。實(shí)踐證明，企業(yè)必須建立與客戶之間直接的信用關(guān)系，實(shí)施直接管理，改變單純依賴于銷售人員“間接管理”的狀況。因此，必須實(shí)行嚴(yán)格的內(nèi)部授信制度，這方面的制度化管理應(yīng)包括三個(gè)方面：信用政策的制訂及合理運(yùn)用、信用限額審核制度以及銷售風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　�。�3）事后控制——應(yīng)收賬款監(jiān)控制度。關(guān)于應(yīng)收賬款管理，許多企業(yè)已制訂了一些相應(yīng)的管理制度，但是我們?cè)趯?shí)際經(jīng)營(yíng)管理中，這些制度還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境和現(xiàn)代企業(yè)管理的要求。存在的主要問(wèn)題是缺少管理的系統(tǒng)性和科學(xué)性。改進(jìn)這方面的管理主要應(yīng)在如下四個(gè)方面制度化：應(yīng)收賬款總量控制制度、銷售分類賬管理制度、賬齡監(jiān)控與貸款回收管理制度以及債權(quán)管理制度。

　　三、結(jié)論

　　我國(guó)加入WTO已經(jīng)快7個(gè)年頭了，如今的中國(guó)企業(yè)面對(duì)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的逐漸開放，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，老的套路已經(jīng)不能適應(yīng)現(xiàn)在企業(yè)發(fā)展的需求。長(zhǎng)期以來(lái)的“三角債”使很多企業(yè)嘗到了不講信用的苦果，并為此付出了沉重的代價(jià)。在剛進(jìn)入21世紀(jì)的時(shí)候，中央開始重視誠(chéng)信這一話題，提出了“建設(shè)社會(huì)主義信用國(guó)家”的口號(hào)，可見，講究誠(chéng)信非常重要。而企業(yè)信用從某種意義上說(shuō)代表著中國(guó)的信用，在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的今天，企業(yè)信用已經(jīng)被越來(lái)越多的人們重視起來(lái)。完善的企業(yè)內(nèi)部信用管理體系將是中國(guó)企業(yè)未來(lái)發(fā)展的關(guān)鍵。正所謂“人無(wú)信而不立”，企業(yè)無(wú)信，又談何發(fā)展壯大呢？從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，企業(yè)只有解決了自己的信用問(wèn)題，才能立足于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，走向世界市場(chǎng)。

企業(yè)信用管理制度2

　　一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度

　　二、信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度

　　三、法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評(píng)審制度

　　四、合同簽訂、履行、變更和解除制度

　　五、客戶授信與年審評(píng)價(jià)制度

　　六、客戶信用檔案建立與管理制度

　　七、應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度

　　八、失信違法行為責(zé)任追究制度

　　說(shuō)明：

　　樣本供企業(yè)制訂信用管理制度時(shí)參考，企業(yè)可結(jié)合實(shí)際情況細(xì)化，但基本要點(diǎn)應(yīng)當(dāng)具有。信用評(píng)估時(shí)，要考核制度制訂和執(zhí)行的具體情況，并以此確定企業(yè)信用管理水平。企業(yè)上報(bào)《江蘇省企業(yè)信用評(píng)估信息表》的同時(shí)，上報(bào)本公司制訂的制度。評(píng)估時(shí)要仔細(xì)檢查制度落實(shí)情況，并要求提供相應(yīng)的證明資料。

　　法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度：

　　一、定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)法的內(nèi)容、時(shí)間安排計(jì)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。

　　二、廠長(zhǎng)、經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。信用管理人員、銷售、供應(yīng)、財(cái)務(wù)等部門業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過(guò)合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核，取得合格證書；專、兼職信用管理員還必須取得信用管理員培訓(xùn)合格證書。

　　三、公司分管信用工作的負(fù)責(zé)人，部門分管信用負(fù)責(zé)人及信用管理員定期組織活動(dòng)，結(jié)合信用管理中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問(wèn)題。組織研討會(huì)，案例分析會(huì)等，并做好書面記錄。

　　信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度：

　　公司內(nèi)部設(shè)立專門的信用管理機(jī)構(gòu)，公司副總為信用管理機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人/經(jīng)理，有專職（或兼職）的信用管理工作人員。

　　一、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)職能：

　　1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用管理人員

　　和業(yè)務(wù)人員，依

　　法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。

　　2、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理

　　工作的考核。

　　3、對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。

　　4、客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。

　　5、應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。

　　6、商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。 7、利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷售部門開拓市場(chǎng)。

　　二、崗位責(zé)任制度：

　　1、法定代表人的主要職責(zé)：

　　加強(qiáng)信用管理工作，支持信用管理機(jī)構(gòu)開展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；定期了解合同的簽訂、履行情況。

　　2、信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：

　　組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核；統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理本公司合同專用章的使用；制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)；協(xié)調(diào)與供銷、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。

　　3、信用管理員的主要職責(zé)：

　　協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

　　審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。

　　檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。

　　登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

　　發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總報(bào)告。

　　參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

　　定期向信用管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。

　　負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。

　　參與商賬追收。

　　配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。

　　4、供銷部門的主要職責(zé)

　　依法簽訂、變更、解除本部門的`合同。

　　嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。

　　對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。

　　在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用管理機(jī)構(gòu)信用管理員通報(bào)。

　　本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。

　　參加本部門合同糾紛的處理。

　　配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。

　　5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)

　　加強(qiáng)與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。

　　做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。

　　解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。

　　依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。

　　本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。

　　配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。

　　三、信用管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì)

　　1、考核范圍：本公司專職或兼職信用管理員。

　　2、考評(píng)時(shí)間：公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門信用管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。

　　3、考核內(nèi)容：序號(hào)考核內(nèi)容應(yīng)得分

企業(yè)信用管理制度3

　　（一）合同簽訂管理

　�。薄⒑贤�承辦人簽約前必須對(duì)對(duì)方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進(jìn)行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評(píng)審機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)審。

　�。�、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟(jì)組織。

　�。场�對(duì)外簽訂合同，應(yīng)由法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進(jìn)行。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得對(duì)外簽訂合同。

　�。础⒊�及時(shí)清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式，合同文本國(guó)家或省已經(jīng)發(fā)布示范文本的，應(yīng)當(dāng)采用合同示范文本。各部門所需的合同文本由信用（合同）管理員統(tǒng)一購(gòu)買或定制。

　�。�、各部門的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)則編號(hào)。

　�。�、合同及其有關(guān)的書面材料，應(yīng)當(dāng)語(yǔ)言規(guī)范，字跡清晰，條款完整，內(nèi)容具體，用語(yǔ)準(zhǔn)確。

　　７、訂立依法可以設(shè)定擔(dān)保或者對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的履約能力沒(méi)有把握的合同，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方當(dāng)事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。對(duì)方當(dāng)事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者自然人。對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的`保證人的主體資格和清償債務(wù)能力要參照本制度的規(guī)定進(jìn)行審查。

　�。浮⒎ǘù�表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親自在合同文本上簽名蓋章。

　�。�、簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。

　�。保�、合同承辦人應(yīng)將合同的副本一份及時(shí)送交本單位財(cái)務(wù)部門備案，作為財(cái)務(wù)部門收付款物的依據(jù)。

企業(yè)信用管理制度4

　　第一章總則

　　第一條為確保“放管服”改革各項(xiàng)政策措施落地顯效，落實(shí)東興重點(diǎn)開發(fā)開放試驗(yàn)區(qū)先行先試政策，進(jìn)一步規(guī)范建筑市場(chǎng)秩序，推動(dòng)建筑行業(yè)信用體系建設(shè)，建立信用激勵(lì)、失信懲戒的建筑市場(chǎng)機(jī)制，根據(jù)《中華人民共和國(guó)建筑法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)信用建設(shè)的指導(dǎo)意見》、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部《建筑市場(chǎng)信用行為信息管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條本辦法適用于本市行政區(qū)域內(nèi)從事房屋建筑工程、市政基礎(chǔ)設(shè)施工程等建筑活動(dòng)的建筑施工總承包、專業(yè)承包企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱建筑施工企業(yè)）的信用行為記錄、考核、整合和應(yīng)用。

　　第三條本辦法“防城港市建筑業(yè)企業(yè)信用行為評(píng)價(jià)系統(tǒng)” （以下簡(jiǎn)稱“評(píng)價(jià)系統(tǒng)”）為采用政府采購(gòu)招標(biāo)購(gòu)買服務(wù)，委托it企業(yè)按照本辦法開發(fā)信用行為評(píng)價(jià)系統(tǒng)軟件，建立和完善全市統(tǒng)一的建筑市場(chǎng)信用行為評(píng)價(jià)系統(tǒng)和信用檔案手冊(cè)。將采集、錄入、確認(rèn)的市場(chǎng)行為、現(xiàn)場(chǎng)行為、評(píng)優(yōu)創(chuàng)先等按照本辦法，公示期滿后，自動(dòng)綜合計(jì)算并生成企業(yè)信用行為評(píng)價(jià)得分，同時(shí)自動(dòng)鏈接到“防城港市工程招標(biāo)造價(jià)信息網(wǎng)（以下簡(jiǎn)稱信息網(wǎng)）公開發(fā)布。

　　第四條信用行為評(píng)價(jià)管理工作實(shí)行統(tǒng)一管理、分級(jí)實(shí)施、互聯(lián)互通，應(yīng)當(dāng)做到公開、公正，保障信用行為信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性，遵循合法、客觀、公正和審慎的原則，依法保守國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

　　第二章信用行為信息分類

　　第五條信用行為信息分為基本信用行為信息、良好行為信息和不良行為信息三類。

　　（一）基本信用行為信息主要包括以下內(nèi)容：

　　1。企業(yè)基本信息。包括法人代表、技術(shù)負(fù)責(zé)人或有關(guān)從業(yè)人員情況，資質(zhì)資格的類別、等級(jí)，安全生產(chǎn)許可，以及有效期等，按照“廣西建筑業(yè)企業(yè)誠(chéng)信信息庫(kù)管理系統(tǒng)/廣西建筑市場(chǎng)監(jiān)管與誠(chéng)信信息一體化平臺(tái)”的信息，本辦法不重復(fù)建設(shè)。

　　2。建筑業(yè)產(chǎn)值信息，主要針對(duì)建筑施工企業(yè)在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬工程項(xiàng)目，對(duì)防城港市作出的建筑業(yè)產(chǎn)值貢獻(xiàn)。

　�。ǘ�）良好行為信息，是指建筑施工企業(yè)在本市工程建設(shè)活動(dòng)中遵守相關(guān)法律法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范和履行社會(huì)責(zé)任，獲得國(guó)家、自治區(qū)、防城港市各級(jí)建設(shè)行政主管部門（備案）的獎(jiǎng)勵(lì)和表彰的行為。

　�。ㄈ�）不良行為信息，是指建筑施工企業(yè)在本市工程建設(shè)活動(dòng)中存在拖欠工程款、農(nóng)民工工資或者違反相關(guān)法律法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范、管理文件等規(guī)定造成社會(huì)不良影響，受到縣級(jí)以上建設(shè)行政主管部門處罰或通報(bào)批評(píng)的行為。

　　第三章信用行為信息采集

　　第六條建筑業(yè)產(chǎn)值信息，主要針對(duì)建筑施工企業(yè)在防城港市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬工程項(xiàng)目的產(chǎn)值進(jìn)行加分，以統(tǒng)計(jì)部門意見為準(zhǔn)，一年采集一次。

　　第七條良好行為信息，按照“誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證”的原則，由建筑施工企業(yè)自行采集。獲得國(guó)家、自治區(qū)建設(shè)行政主管部門表彰的，應(yīng)在獲獎(jiǎng)后28天內(nèi)書面告知市建設(shè)行政主管部門并附相關(guān)證明材料，并對(duì)其報(bào)送材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。逾期不告知的，該良好行為不予計(jì)分。

　　第八條不良行為信息，以縣級(jí)以上住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門或其委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的通報(bào)或行政處理文書為依據(jù)。

　　第九條建筑施工企業(yè)良好行為信息采集錄入起始時(shí)間為20xx年1月1日；不良行為信息采集錄入起始時(shí)間為本辦法施行之日。

　　第四章信用行為信息公布

　　第十條良好行為信息公布（公示）內(nèi)容包括良好行為、建筑施工企業(yè)名稱、授予文件文號(hào)、授予部門和授予時(shí)間；不良行為信息公布（公示）內(nèi)容包括不良行為、建筑施工企業(yè)名稱、處罰或處理文件文號(hào)、行政處罰或處理機(jī)關(guān)和執(zhí)行時(shí)間。

　　信用行為信息記錄在建筑施工企業(yè)信用檔案手冊(cè)中，自信息確認(rèn)之日起，“評(píng)價(jià)系統(tǒng)”自動(dòng)鏈接到信息網(wǎng)進(jìn)行公示，即為公示期。公示期一般為3日，公示期內(nèi)該信用行為不參與信用行為評(píng)價(jià)計(jì)分。

　　第五章信用行為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法

　　第十一條建筑施工企業(yè)信用行為評(píng)價(jià)實(shí)行實(shí)時(shí)量化評(píng)分制，包括建筑施工企業(yè)基本信用分、良好行為信用分、不良行為信用分，分別匯總計(jì)算建筑施工企業(yè)信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分。

　　信用行為的有效期自該行為信息參與評(píng)價(jià)綜合計(jì)分之日起開始計(jì)算，除特別注明外，有效期一年，即公布期限為1年。信用行為信息在公布期限內(nèi)，參與實(shí)時(shí)評(píng)價(jià)計(jì)分；公布期限屆滿后轉(zhuǎn)入“評(píng)價(jià)系統(tǒng)”后臺(tái)長(zhǎng)期保存，不參與信用實(shí)時(shí)評(píng)價(jià)計(jì)分。

　　第十二條建筑施工企業(yè)基本信用分的范圍和加分標(biāo)準(zhǔn)

　　基本信用分，鼓勵(lì)建筑企業(yè)申請(qǐng)加入防城港市建筑業(yè)統(tǒng)計(jì)庫(kù)，就建筑業(yè)產(chǎn)值信息進(jìn)行加分，以統(tǒng)計(jì)部門意見為準(zhǔn)，一年采集一次。

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值10億元以上的，加1分；

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值5億元——10億元（含本數(shù)）的，加0。8分；

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值1億元——5億元（含本數(shù)）的，加0。6分；

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值6000萬(wàn)元——1億元（含本數(shù)）的，加0。4分；

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值3000萬(wàn)元——6000萬(wàn)元（含本數(shù)）的，加0。3分；

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值1000萬(wàn)元——3000萬(wàn)元（含本數(shù)）的，加0。2分；

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值200萬(wàn)元——1000萬(wàn)元（含本數(shù)）的，加0。1分；

　　未加入防城港市建筑業(yè)統(tǒng)計(jì)庫(kù)或年度建筑業(yè)產(chǎn)值200萬(wàn)元以下的，不加分不扣分。

　　第十三條良好行為信用分的范圍和加分標(biāo)準(zhǔn)

　�。ㄒ唬┓e極響應(yīng)防城港市委、市政府的號(hào)召，履行社會(huì)責(zé)任，配合各級(jí)人民政府完成各項(xiàng)搶險(xiǎn)、救災(zāi)、扶貧等任務(wù)，獲得市級(jí)建設(shè)行政主管部門通報(bào)表?yè)P(yáng)的，每次通報(bào)表?yè)P(yáng)加0。5分。

　�。ǘ�）在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬或參與建設(shè)活動(dòng)的工程項(xiàng)目，榮獲魯班獎(jiǎng)、詹天佑獎(jiǎng)、國(guó)家或自治區(qū)優(yōu)質(zhì)工程獎(jiǎng)、最高質(zhì)量獎(jiǎng)、結(jié)構(gòu)杯、文明工地、標(biāo)準(zhǔn)化工地、綠色工地和主席質(zhì)量獎(jiǎng)、市長(zhǎng)質(zhì)量獎(jiǎng)等表彰的，加1分。

　�。ㄈ�）在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬的工程項(xiàng)目，被縣（市區(qū)）建設(shè)行政主管部門定為示范觀摩項(xiàng)目的，加0。2分；被市建設(shè)行政主管部門定為示范觀摩項(xiàng)目的，加0。3分；被自治區(qū)建設(shè)行政主管部門定為示范觀摩項(xiàng)目的，加0。5分。

　�。ㄋ模┰谖沂行姓�區(qū)域范圍內(nèi)承攬或參與建設(shè)活動(dòng)的工程項(xiàng)目，在建設(shè)行政主管部門組織開展的行業(yè)檢查中獲得通報(bào)表?yè)P(yáng)的，縣級(jí)通報(bào)表?yè)P(yáng)每次加0。1分，市級(jí)通報(bào)表?yè)P(yáng)每次加0。3分，自治區(qū)級(jí)通報(bào)表?yè)P(yáng)每次加0。5分，國(guó)家級(jí)通報(bào)表?yè)P(yáng)每次加0。6分。

　　第十四條不良行為信用分的范圍和扣分標(biāo)準(zhǔn)

　�。ㄒ唬┌凑战ㄖ�施工企業(yè)上年度“廣西房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程安全生產(chǎn)動(dòng)態(tài)管理信息系統(tǒng)”總扣分值直接提取計(jì)算，在防城港市動(dòng)態(tài)扣分值10分以上20分以下（含本數(shù)）的扣0。2分，20分以上30分以下（含本數(shù)）的扣0。4分，30分以上40分以下（含本數(shù)）的扣0。6分，40分以上50分以下（含本數(shù)）的扣1分，50分以上60分以下（含本數(shù)）的扣1。5分，動(dòng)態(tài)扣分值60分以上的扣2分。

　�。ǘ�）參與或介入違法違章建筑建設(shè)（未申請(qǐng)或申請(qǐng)未獲得批準(zhǔn)，未取得建設(shè)工程施工許可證的項(xiàng)目施工），每個(gè)項(xiàng)目扣0。3分。

　�。ㄈ�）未按要求參加建設(shè)行政主管部門召開的安全生產(chǎn)例會(huì)、視頻會(huì)議、清欠協(xié)調(diào)會(huì)和項(xiàng)目約談會(huì)等會(huì)議，無(wú)故（未經(jīng)批準(zhǔn)）缺席受到建設(shè)行政主管部門通報(bào)批評(píng)的，每人每次扣0。1分。

　　（四）未按建設(shè)行政主管部門或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)要求報(bào)送有關(guān)安全生產(chǎn)、清欠、工程進(jìn)度等自查自檢報(bào)告、總結(jié)、數(shù)據(jù)或拒不服從監(jiān)督管理受到通報(bào)批評(píng)的，每次扣0。1分。

　　（五）未按建設(shè)行政主管部門或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)要求做好“揚(yáng)塵整治”，受到建設(shè)行政主管部門或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)通報(bào)批評(píng)的，每次扣0。3分。

　�。�六）在日常檢查中被建設(shè)行政主管部門或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)下達(dá)停工通知書的，每次扣0。1分；拒不停工整改或不按要求整改的，每次扣0。3分。

　�。ㄆ撸┐嬖诤贤�履約不到位、人員設(shè)備投入不足、履職不到位、質(zhì)量安全整改不到位被建設(shè)行政主管部門約談的，每被約談一次扣0。2分。

　�。ò耍┎话匆�(guī)定使用安全文明措施費(fèi)被建設(shè)行政主管部門通報(bào)批評(píng)的，每次通報(bào)批評(píng)扣0。2分。

　　（九）提供虛假材料辦理資質(zhì)申請(qǐng)、資質(zhì)變更、資質(zhì)核查、誠(chéng)信庫(kù)審核等建設(shè)管理業(yè)務(wù)受到建設(shè)行政主管部門通報(bào)批評(píng)的，每次通報(bào)批評(píng)扣0。5分。

　�。ㄊ�）企業(yè)因串通投標(biāo)、向招標(biāo)人或評(píng)標(biāo)委員會(huì)成員等行賄謀取中標(biāo)、以他人名義投標(biāo)或者以其他方式弄虛作假騙取中標(biāo)、將中標(biāo)項(xiàng)目違法轉(zhuǎn)讓給他人、將中標(biāo)項(xiàng)目肢解后分別轉(zhuǎn)給他人等行為被建設(shè)行政主管部門作出行政處罰或通報(bào)批評(píng)的，每次扣2分。

　�。ㄊ�一）同一項(xiàng)目因工程質(zhì)量、文明施工、工程質(zhì)量保修等各類問(wèn)題遭到市民（業(yè)主）重復(fù)投訴，且在處理過(guò)程中推諉、扯皮或處理不力，被建設(shè)行政主管部門通報(bào)批評(píng)或被媒體曝光的，每個(gè)項(xiàng)目扣0。3分。

　�。ㄊ�二）在日常施工生產(chǎn)過(guò)程中，因施工導(dǎo)致市政配套管網(wǎng)及其他市政設(shè)施遭到嚴(yán)重?fù)p壞被建設(shè)行政主管部門通報(bào)批評(píng)或被媒體曝光的，每次扣0。3分。

　�。ㄊ�三）企業(yè)發(fā)生質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故造成1人死亡的，扣1分；造成2人死亡質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故的，扣3分。一個(gè)自然年度內(nèi)累計(jì)發(fā)生兩起一般質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故的，第二起責(zé)任事故扣5分。發(fā)生較大及以上質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故的，每次扣10分。

　　（十四）企業(yè)發(fā)生質(zhì)量安全生產(chǎn)事故未按要求報(bào)告被通報(bào)批評(píng)的，每次扣1分。

　�。ㄊ�五）在日常行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，未能妥善處理因工程款糾紛引發(fā)農(nóng)民工集聚討薪，有圍堵企業(yè)或項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)行為并造成一定社會(huì)影響被通報(bào)批評(píng)的，扣0。3分；有圍堵市政道路、政府及相關(guān)部門的行為，并造成較大社會(huì)影響被通報(bào)批評(píng)的，扣0。5分；經(jīng)相關(guān)部門協(xié)調(diào)，未能妥善處理并導(dǎo)致農(nóng)民工多次集聚討薪，影響惡劣被通報(bào)批評(píng)的，扣1分。

　　（十六）因違法違規(guī)受到建設(shè)行政主管部門行政處罰，每次扣1分；未按時(shí)履行處罰決定的，每次再扣0。5分。

　�。ㄊ�七）被各城建項(xiàng)目業(yè)主誠(chéng)信履約年度考評(píng)定為不合格的，扣0。5分。有具體考評(píng)辦法的，按具體考評(píng)辦法確定扣分分值。

　　第十五條誠(chéng)信評(píng)價(jià)等級(jí)

　　年度綜合評(píng)價(jià)，每年的1月至12月為一個(gè)評(píng)價(jià)周期。“評(píng)價(jià)系統(tǒng)”根據(jù)評(píng)價(jià)周期內(nèi)的信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分總和與項(xiàng)目數(shù)量計(jì)算算術(shù)平均值所得，按照平均值高低自動(dòng)形成建筑市場(chǎng)建筑施工企業(yè)誠(chéng)信評(píng)價(jià)等級(jí)。分為優(yōu)秀、良好、一般、較差四個(gè)等級(jí)。

　　優(yōu)秀：所在建筑施工企業(yè)類別信用分排名前10%（含10%）；

　　良好：所在建筑施工企業(yè)類別信用分排名在10%—50%（含50%）；

　　一般：所在建筑施工企業(yè)類別信用分排名在50%—90%（含90%）；

　　較差：所在建筑施工企業(yè)類別信用分排名后10%。

　　第六章信用行為評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)用

　　第十六條信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分直接運(yùn)用到國(guó)有投資項(xiàng)目的招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)中，在招標(biāo)文件評(píng)標(biāo)評(píng)分辦法中加入企業(yè)信用行為得分。投標(biāo)人的企業(yè)信用行為得分以信息網(wǎng)公開發(fā)布的信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分直接進(jìn)行計(jì)取。

　�。ㄒ唬┍臼行姓�區(qū)域內(nèi)國(guó)有投資（含國(guó)有投資占主導(dǎo)或控股地位）必須依法進(jìn)行招標(biāo)項(xiàng)目，在原招標(biāo)文件范本中評(píng)標(biāo)評(píng)分辦法構(gòu)成（技術(shù)標(biāo)、商務(wù)標(biāo)、企業(yè)信譽(yù)）基礎(chǔ)上，增加企業(yè)信用行為得分（直接以信息網(wǎng)公開發(fā)布的開標(biāo)前1工作日的.信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分作為投標(biāo)企業(yè)的信用行為得分進(jìn)行計(jì)取）。投標(biāo)人匯總得分（滿分100分+企業(yè)信用行為得分）=該投標(biāo)人的技術(shù)標(biāo)得分+商務(wù)標(biāo)得分+企業(yè)信譽(yù)實(shí)力得分+企業(yè)信用行為得分。

　　對(duì)首次進(jìn)入我市建筑市場(chǎng)或三年內(nèi)無(wú)新建設(shè)工程項(xiàng)目管理相關(guān)信用行為信息的建筑施工企業(yè)，企業(yè)信用行為得分暫按0分計(jì)入。

　�。ǘ�）其他工程項(xiàng)目由招標(biāo)人決定是否參照?qǐng)?zhí)行，并在招標(biāo)文件中予以明確。

　　第十七條發(fā)包單位（建設(shè)單位、施工總承包單位等）在建設(shè)工程發(fā)包或業(yè)務(wù)委托環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)充分考慮建筑施工企業(yè)的年度綜合誠(chéng)信評(píng)價(jià)等級(jí)和信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分，優(yōu)先選擇信用優(yōu)良企業(yè)。

　　第七章監(jiān)督管理

　　第十八條信用行為信息的采集、公布、評(píng)價(jià)工作，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信原則，保證信用行為信息的合法性、真實(shí)性、完整性、及時(shí)性。建立建筑施工企業(yè)信用檔案手冊(cè)，如實(shí)提交有關(guān)材料，并對(duì)其報(bào)送材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

　　第十九條違反本辦法規(guī)定，各建設(shè)行政主管部門或委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不按時(shí)采集錄入信用行為信息的，市建設(shè)行政主管部門將予以全市通報(bào)；造成嚴(yán)重信用行為信息缺失的，依法追究相關(guān)責(zé)任。

　　第二十條各建設(shè)行政主管部門對(duì)在信用行為評(píng)價(jià)管理過(guò)程中玩忽職守、弄虛作假、隱瞞不報(bào)或徇私舞弊的責(zé)任單位和責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)依法予以行政處分或追究相關(guān)責(zé)任。

　　建筑施工企業(yè)認(rèn)為各建設(shè)行政主管部門或委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的信用管理行為違反法律、法規(guī)、規(guī)章的，可以向其上級(jí)部門投訴、舉報(bào)。

　　第二十一條建筑施工企業(yè)對(duì)信用行為信息采集記錄內(nèi)容存在異議的，可以在公示期內(nèi)向該采集記錄的建設(shè)行政主管部門或其委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出異議申請(qǐng)，書面陳述申辯。以單位名義申訴的，必須加蓋公章；以個(gè)人名義申訴的，必須簽署真實(shí)姓名，并提供相關(guān)證明材料。建設(shè)行政主管部門或其委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到書面申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)處理完畢。

　　申辯或異議處理期間，信用行為信息記錄不中斷參與信用行為評(píng)價(jià)計(jì)分。信用行為信息采集記錄經(jīng)核查確有錯(cuò)誤的，由該采集記錄的建設(shè)行政主管部門或其委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以撤銷或者糾正。

　　第八章附則

　　第二十二條本辦法由防城港市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十三條本辦法自20xx年1月1日起試行。

企業(yè)信用管理制度5

　　為增強(qiáng)公司員工的信用觀念，提高信用意識(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》以及有關(guān)法律法規(guī)的要求，結(jié)合公司實(shí)際，制訂本制度。

　　第一條 要牢固樹立誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)意識(shí)，建立公司信用文化，建立起科學(xué)完善的內(nèi)部信用管理體系。要從加強(qiáng)內(nèi)部信用建設(shè)入手，通過(guò)加快公司改革步伐，增強(qiáng)內(nèi)部信用管理責(zé)任制；強(qiáng)化公司外部的資信管理，通過(guò)建立嚴(yán)格的信用約束機(jī)制，來(lái)規(guī)范公司信用，構(gòu)筑公司信用基礎(chǔ)。

　　第二條 抓好公司質(zhì)量信用建設(shè)，逐步建立推廣標(biāo)準(zhǔn)化體系、質(zhì)量保證體系，推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，開展?fàn)巹?chuàng)名牌企業(yè)活動(dòng)，全面推進(jìn)我公司的質(zhì)量信用建設(shè)。

　　第三條 進(jìn)一步增強(qiáng)依法納稅的意識(shí)，提高企業(yè)的納稅信用。

　　第四條 以增強(qiáng)信用意識(shí)為重點(diǎn)，大力普及信用知識(shí)，宣傳以誠(chéng)實(shí)守信為行為準(zhǔn)則的誠(chéng)信理念和道德情操，倡導(dǎo)“知信用、守信用、用信用”的良好氛圍，為公司的健全發(fā)展?fàn)I造和諧信任的環(huán)境，形成“守信為榮、失信為恥、無(wú)信為憂”的良好氛圍。

　　第五條 建立“四不”承諾公約，把“不逃避債務(wù)、不違反合同、不逃稅騙稅、不做假帳偽帳”作為公司基本的經(jīng)營(yíng)。

　　第六條 建立公司內(nèi)部信用管理體系――全程信用管理模式。從建立公司基本的信用管理制度入手，通過(guò)強(qiáng)化事前管理――資信控制，事中管理――合同管理與客戶投訴管理，以及事后管理――應(yīng)收帳款及售后服務(wù)監(jiān)控，從而全過(guò)程地控制公司在經(jīng)營(yíng)管理中面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　第七條 會(huì)員信用的收集與記錄：從政府公報(bào)、獎(jiǎng)懲公告、媒體報(bào)道、會(huì)員反饋等渠道，收集會(huì)員單位誠(chéng)信信息，包括會(huì)員注冊(cè)信息，資格信息，商業(yè)信譽(yù)信息等，按行業(yè)分類記錄整理。

　　第八條 對(duì)于信用記錄良好的單位，我們將優(yōu)先選為推薦企業(yè)，幫助其宣傳并促成很多貿(mào)易機(jī)會(huì)。

　　第九條 健全會(huì)計(jì)制度、加強(qiáng)管理、嚴(yán)格客戶投訴管理、信守合同、依法足額納稅。

　　第十條 要遵循誠(chéng)實(shí)信用、公平競(jìng)爭(zhēng)原則，依法開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，自覺接受工商管理等有關(guān)部門的監(jiān)督管理。依法建帳確保會(huì)計(jì)資料真實(shí)完整，嚴(yán)格按照國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，不得帳外設(shè)帳，不得授意、指使、強(qiáng)令會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員違法辦理會(huì)計(jì)事項(xiàng)，禁止一切弄虛作假的'行為。建立財(cái)務(wù)預(yù)決算制度，嚴(yán)格按照國(guó)家統(tǒng)一的財(cái)務(wù)制度建立內(nèi)部財(cái)務(wù)管理。

　　第十一條 建立信用管理的內(nèi)部機(jī)制，使其涵蓋公司生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等各個(gè)環(huán)節(jié)，使信用道德、理念滲透到公司的各個(gè)方面。

　　第十二條 在全面推行質(zhì)量管理的基礎(chǔ)上，做好合同示范文本的推廣。

　　第十三條 遵守信息行業(yè)法律、法規(guī)，確�？蛻魯�(shù)據(jù)的安全性和可靠性，向客戶提供規(guī)范化、人性化的服務(wù)，信守服務(wù)承諾。

　　本制度最終解釋權(quán)屬嵊州市信息港網(wǎng)絡(luò)科技有限公司所有。

企業(yè)信用管理制度6

　　簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。

　�。�、各有關(guān)部門的.合同專用章由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一歸口管理。信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)申請(qǐng)報(bào)告的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督檢查等管理工作。

　�。�、合同專用章的刻制由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。任何部門不得擅自刻制合同專用章，凡需刻制合同專用章的部門，必須由申請(qǐng)部門提出書面申請(qǐng)報(bào)告，并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時(shí)按工作的實(shí)際需要和用途提供合同專用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。

　�。�、凡持有合同專用章的部門，應(yīng)做到合法使用、專人保管。如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后立即歸還。

　�。�、合同專用章不得代用，混用。

　�。怠⒎灿龊贤瑢Ｓ谜逻z失，應(yīng)立即向本部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并將本部門批示意見送信用（合同）管理機(jī)構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑?jí)報(bào)紙上刊登遺失聲明，辦理相關(guān)證明材料。

　�。�、凡遇合同專用章變更，需重新刻制，其申請(qǐng)程序與手續(xù)與新申請(qǐng)相同，原合同專用章交還信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。

企業(yè)信用管理制度7

　　每一個(gè)企業(yè)都有多種管理制度，對(duì)于信用管理制度并不是每一個(gè)類型的企業(yè)都有的，企業(yè)信用管理制度包括哪些內(nèi)容呢以下是資料介紹：

　　一、客戶資信管理制度

　　客戶既是企業(yè)最大的財(cái)富來(lái)源，也是風(fēng)險(xiǎn)的最大來(lái)源。強(qiáng)化信用管理，企業(yè)必須首先做好客戶的資信管理工作，尤其是在交易之前對(duì)客戶信用信息的收集調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，具有非常重要的作用，而這些工作都需要在規(guī)范的管理制度下進(jìn)行。企業(yè)需要在五個(gè)方面強(qiáng)化客戶資信管理：

　　客戶信息的搜集和資信調(diào)查

　　客戶資信檔案的建立與管理

　　客戶信用分析管理

　　客戶資信評(píng)級(jí)管理

　　客戶群的經(jīng)常性監(jiān)督與檢查

　　二、客戶授信制度

　　企業(yè)在交易過(guò)程中產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)主要是由于銷售部門或相關(guān)的.業(yè)務(wù)管理部門在銷售業(yè)務(wù)管理上缺少規(guī)范和控制造成的。其中較為突出的問(wèn)題是對(duì)客戶的賒銷額度和期限的控制。一些企業(yè)在給予客戶的賒銷額度上隨意性很大，銷售人員或者個(gè)別管理人員說(shuō)了算，結(jié)果往往是被客戶牽著鼻子走。實(shí)踐證明，企業(yè)必須建立與客戶間直接的信用關(guān)系，實(shí)施直接管理，改變單純依賴于銷售人員“間接管理”的狀況。因此，必須實(shí)行嚴(yán)格的內(nèi)部授信制度，這方面的制度化管理應(yīng)包括4個(gè)方面：

　　賒銷業(yè)務(wù)預(yù)算與報(bào)告制度

　　客戶信用申請(qǐng)制度

　　信用限額審核制度

　　交易決策的信用審批制度

　　三、應(yīng)收帳款監(jiān)控制度

　　關(guān)于應(yīng)收賬款管理，許多企業(yè)已制訂了一些相應(yīng)的管理制度，但是我們?cè)谡{(diào)查研究中發(fā)現(xiàn)，這些制度還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境和現(xiàn)代企業(yè)管理的要求。存在的主要問(wèn)題是缺少管理的系統(tǒng)性和科學(xué)性。改進(jìn)這方面的管理主要應(yīng)在如下幾個(gè)方面制度化：

　　應(yīng)收賬款總量控制制度

　　銷售分類賬管理與賬齡監(jiān)控制度

　　貨款回收管理制度

　　債權(quán)管理制度

企業(yè)信用管理制度8

　　為提高企業(yè)信用（合同）管理水平，爭(zhēng)創(chuàng)A（AA）級(jí)“重合同守信用”企業(yè)，特制定如下信用（合同）管理制度：

　　一、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)及法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度

　　企業(yè)設(shè)立信用（合同）管理機(jī)構(gòu)，由 為分管負(fù)責(zé)人，組成人員有 、 等 人。

　�。ㄒ唬�、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)的職能

　　1. 宣傳合同法律法規(guī)，培訓(xùn)信用（合同）管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。

　　2. 制定企業(yè)信用政策、信用管理制度，組織實(shí)施信用管理工作的考核。

　　3. 對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。

　　4. 客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。

　　5. 應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。

　　6. 商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

　　7.利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷售部門開拓市場(chǎng)。

　　（二）、信用管理人員崗位責(zé)任制度

　　1、法定代表人的主要職責(zé)

　　加強(qiáng)信用管理工作，支持信用（合同）管理機(jī)構(gòu)開展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；

　　授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；

　　對(duì)企業(yè)合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；

　　定期了解合同的簽訂、履行情況。

　　2、信用（合同）管理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)

　　組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；

　　制定企業(yè)信用政策、信用管理制度，組織實(shí)施信用管理工作的`考核；

　　統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理企業(yè)合同專用章的使用；

　　制止企業(yè)或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；

　　日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；

　　建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；

　　匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)；

　　協(xié)調(diào)與供銷、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。

　　3、信用（合同）管理員的主要職責(zé)

　　協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

　　審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。

　　檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。

　　登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

　　發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

　　參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

　　定期向信用（合同）管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。

　　負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。

　　參與商賬追收。

　　配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。

　　4、供銷部門的主要職責(zé)

　　依法簽訂、變更、解除本部門的合同。

　　嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。

　　對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。

　　在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)信用（合同）管理員通報(bào)。

　　本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。

　　參加本部門合同糾紛的處理。

　　配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。

　　5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)

企業(yè)信用管理制度9

　　目錄

　　1、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)

　　2、誠(chéng)信教育制度

　　3、合同管理制度

　　4、授權(quán)委托制度

　　5、信用檔案管理制度

　　6、員工信用管理制度

　　7、與顧客有關(guān)過(guò)程的控制程序8、應(yīng)收賬款管理制度

　　信用（合同）管理機(jī)構(gòu)及崗位責(zé)任制度

　　一、為加強(qiáng)企業(yè)信用管理，健全企業(yè)信用管理機(jī)制，提高企業(yè)信譽(yù)，降低和減少企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，公司領(lǐng)導(dǎo)研究決定成立信用管理工作機(jī)構(gòu)，并明確工作職責(zé)。

　　二、公司內(nèi)部設(shè)立專門的信用（合同）管理機(jī)構(gòu)，公司副總為信用（合同）管理機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用（合同）管理機(jī)構(gòu)成員，有專職（或兼職）的信用（合同）管理工作人員。

　　三、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)職能：

　　1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用（合同）管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。

　　2、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核。

　　3、對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。

　　4、客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。

　　5、應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。

　　6、商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

　　7、利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷售部門開拓市場(chǎng)。

　　四、崗位責(zé)任制度：

　　1、法定代表人的主要職責(zé)：

　　a、加強(qiáng)信用管理工作，支持信用（合同）管理機(jī)構(gòu)開展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；

　　b、授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；

　　c、對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；

　　d、定期了解合同的簽訂、履行情況。

　　2、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：

　　a、組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；

　　b、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核；

　　c、統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理本公司合同專用章的使用；

　　d、制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；

　　e、日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；

　　f、建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；

　　j、匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)；

　　h、協(xié)調(diào)與供銷、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。

　　3、信用（合同）管理員的主要職責(zé)：

　　a、協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

　　b、審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。

　　c、檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。

　　d、登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

　　e、發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總報(bào)告。

　　f、參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

　　j、定期向信用（合同）管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。

　　h、負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。

　　i、參與商賬追收。

　　z、配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。

　　4、供銷部門的主要職責(zé)

　　a、依法簽訂、變更、解除本部門的合同。

　　b、嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。

　　c、對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。

　　d、在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)信用（合同）管理員通報(bào)。

　　e本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。

　　f參加本部門合同糾紛的處理。

　　j配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。

　　5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)

　　a、加強(qiáng)與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。 b、做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。

　　c、解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。

　　d、依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。

　　e、本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。

　　f、配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。

　　五、信用（合同）管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì)

　　1、考核范圍：本公司專職或兼職信用（合同）管理員。

　　2、考評(píng)時(shí)間

　　公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門信用（合同）管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。

　　3、考核部門：

　　信用（合同）管理機(jī)構(gòu)為公司信用（合同）管理員的考核評(píng)審工作的管理機(jī)構(gòu)。

　　獲獎(jiǎng)名單由考核部門根據(jù)考核內(nèi)容進(jìn)行考核評(píng)審后報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。取消資格的審批程序由考核部門將名單及考核依據(jù)報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。

　　4、獎(jiǎng)懲方法

　　信用（合同）管理員的獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表?yè)P(yáng)；獲獎(jiǎng)?wù)咭跃�神鼓�?lì)為主，并分別給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵(lì)。

　　信用（合同）管理員的懲處方法：

　　a、凡考核總分首次達(dá)不到60分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎(jiǎng)金；

　　b、凡考核總分兩次達(dá)不到60分者，取消信用（合同）管理員資格；

　　c、凡利用合同從事違法違紀(jì)活動(dòng)者，取消信用（合同）管理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責(zé)任。

　　誠(chéng)信教育制度

　　一、為普及信用知識(shí)，樹立信用意識(shí)，在學(xué)習(xí)借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)企業(yè)通行的信用管理方面的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善企業(yè)信用管理，提高企業(yè)凝聚力，制定此制度。

　　二、通過(guò)信用教育，本著“以質(zhì)量創(chuàng)信譽(yù)，靠信譽(yù)求發(fā)展”的信用理念，使全體員工了解企業(yè)信用管理的重要性，系統(tǒng)學(xué)習(xí)信用體系建設(shè)的相關(guān)內(nèi)容，掌握信用管理方面的最新知識(shí)，以確保信用管理制度有效地實(shí)施到具體工作當(dāng)中去。

　　三、學(xué)習(xí)教育要求掌握信用是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本原則；了解以信用原則為基礎(chǔ)的商事法律體系的構(gòu)成；認(rèn)識(shí)信用對(duì)企業(yè)生存及發(fā)展的重要意義；

　　四、教育學(xué)習(xí)應(yīng)涵蓋以下主要內(nèi)容：

　　1、企業(yè)信用管理的目的；

　　2、企業(yè)信用管理體系標(biāo)準(zhǔn)；

　　3、企業(yè)信用文化建設(shè)；

　　4、企業(yè)信用相關(guān)技術(shù)法律法規(guī)；

　　5、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)防范；

　　五、信用管理機(jī)構(gòu)年初制定好本年度的信用教育培訓(xùn)計(jì)劃，規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)公司所有人員進(jìn)行系統(tǒng)的信用教育培訓(xùn)一遍，確保培訓(xùn)的時(shí)效性。

　　六、每年組織兩次信用及企業(yè)管理的教育培訓(xùn)，以電教、看教育光碟、請(qǐng)專家老師授課，外出學(xué)習(xí)等以各種“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”、“走出去”的方式，分層次、有計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行培訓(xùn)教育。

　　七、建立獎(jiǎng)懲制度，在每次培訓(xùn)考核中，表彰獎(jiǎng)勵(lì)抓信用管理、誠(chéng)實(shí)守信的先進(jìn)部門和個(gè)人。

　　八、根據(jù)公司發(fā)展以及外部情況變化，信用制度不完善的隨時(shí)修改，具體工作由公司信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)安排。

　　合同管理制度

　　為加強(qiáng)合同管理，避免失誤，提高經(jīng)濟(jì)效益，根據(jù)《合同法》及其他有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合公司的實(shí)際情況，制訂本制度。

　　一、公司對(duì)外簽訂的各類合同一律適用本制度。

　　二、合同管理是企業(yè)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，搞好合同管理，對(duì)于公司經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的開展和經(jīng)濟(jì)利益的取得，都有積極的意義。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部、法人委托人以及其他有關(guān)人員，都必須嚴(yán)格遵守、切實(shí)執(zhí)行本制度。各有關(guān)部門必須互相配合，共同努力，搞好公司以“重合同、守信譽(yù)”為核心的合同管理工作。

　　合同的簽訂

　　三、合同談判須由總經(jīng)理或副總經(jīng)理與相關(guān)部門負(fù)責(zé)人共同參加，不得一個(gè)人直接與對(duì)方談判合同。

　　四、簽訂合同必須遵守國(guó)家的法律、政策及有關(guān)規(guī)定。對(duì)外簽訂合同，除法定代表人外，必須是持有法人委托書的法人委托人，法人委托人必須對(duì)本企業(yè)負(fù)責(zé)。

　　五、簽約人在簽訂合同之前，必須認(rèn)真了解對(duì)方當(dāng)事人的情況。

　　六、簽訂合同必須貫徹“平等互利、協(xié)商一致、等價(jià)有償”的原則和“價(jià)廉物美、擇優(yōu)簽約”的原則。

　　七、合同除即時(shí)清結(jié)者外，一律采用書面格式，并必須采用統(tǒng)一合同文本。

　　八、合同對(duì)各方當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)的規(guī)定必須明確、具體，文字表達(dá)要清楚、準(zhǔn)確。合同內(nèi)容應(yīng)注意的主要問(wèn)題是：

　　1、部首部分，要注意寫明雙方的全稱、簽約時(shí)間和簽約地點(diǎn)；

　　2、正文部分：建設(shè)合同的內(nèi)容包括工程范圍、建設(shè)工期，中間交工工程的開工和竣工時(shí)間，工程質(zhì)量、工程造價(jià)、技術(shù)資料交付期間、材料和設(shè)備供應(yīng)責(zé)任，撥款和結(jié)算、竣工驗(yàn)收、質(zhì)量保修范圍和質(zhì)量保證期、雙方相互協(xié)作等條款；產(chǎn)品合同應(yīng)注明產(chǎn)品名稱、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量、數(shù)量、包裝、運(yùn)輸方式及運(yùn)費(fèi)負(fù)擔(dān)、交貨期限、地點(diǎn)及驗(yàn)收方法、價(jià)格、違約責(zé)任等；

　　3、結(jié)尾部分：注意雙方都必須使用合同專用章，原則上不使用公章，嚴(yán)禁使用財(cái)務(wù)章或業(yè)務(wù)章，注明合同有效期限。

　　九、簽訂合同：除合同履行地在我方所在地外，簽約時(shí)應(yīng)力爭(zhēng)協(xié)議合同由我方所在市人民法院管轄。

　　十、任何人對(duì)外簽訂合同，都必須以維護(hù)本公司合法權(quán)益和提高經(jīng)濟(jì)效益為宗旨，決不允許在簽訂合同時(shí)假公濟(jì)私、損公肥私、謀取私利，違者依法嚴(yán)懲。

　　公司管理制度合同的審查批準(zhǔn)

　　十一、合同在正式簽訂前，須按規(guī)定上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn)后，方能正式簽訂。

　　十二、合同審批權(quán)限如下：

　　1、一般情況下合同由總經(jīng)理授權(quán)業(yè)務(wù)副總經(jīng)理審批。

　　2、下列合同由總經(jīng)理審批：

　　標(biāo)的超過(guò)50萬(wàn)元的；投資10萬(wàn)元以上的聯(lián)營(yíng)、合資、合作、涉外合同。

　　3、標(biāo)的超過(guò)公司資產(chǎn)1/3以上的合同由董事會(huì)審批。

　　十三、合同原則上由部門負(fù)責(zé)人具體經(jīng)辦，擬訂初稿后必須經(jīng)分管副總經(jīng)理審閱后按合同審批權(quán)限審批。重要合同必須經(jīng)法律顧問(wèn)審查。合同審查的要點(diǎn)是：

　　1、合同的合法性。包括：當(dāng)事人有無(wú)簽訂、履行該合同的權(quán)利能力和行為能力；合同內(nèi)容是否符合國(guó)家法律、政策和本制度規(guī)定。

　　2、合同的嚴(yán)密性。包括：合同應(yīng)具備的條款是否齊全；當(dāng)事人雙方的`權(quán)利、義務(wù)是否具體、明確；文字表述是否確切無(wú)誤。

　　3、合同的可行性。包括：當(dāng)事人雙方特別是對(duì)方是否具備履行合同的能力、條件；預(yù)計(jì)取得的經(jīng)濟(jì)效益和可能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)；合同非正常履行時(shí)可能受到的經(jīng)濟(jì)損失。

　　十四、根據(jù)法律規(guī)定或?qū)嶋H需要，合同還應(yīng)當(dāng)或可以呈報(bào)上級(jí)主管機(jī)關(guān)鑒證、批準(zhǔn)，或請(qǐng)公證處公證。

　　公司管理制度合同的履行

　　十五、合同依法成立，既具有法律約束力。一切與合同有關(guān)的部門、人員都必須本著“重合同、守信譽(yù)”的原則。嚴(yán)格執(zhí)行合同所規(guī)定的義務(wù)，確保合同的實(shí)際履行或全面履行。

　　十六、合同履行完畢的標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)以合同條款或法律規(guī)定為準(zhǔn)。沒(méi)有合同條款或法律規(guī)定的，一般應(yīng)以物資交清，并驗(yàn)收合格、價(jià)款結(jié)清、無(wú)遺留交涉手續(xù)為準(zhǔn)。

　　十七、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)部及有關(guān)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)隨時(shí)了解、掌握合同的履行情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理或匯報(bào)。否則，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究有關(guān)人員的責(zé)任。

　　公司管理制度合同的變更、解除

　　十八、在合同履行過(guò)程中，碰到困難的，首先應(yīng)盡一切努力克服困難，盡力保障合同的履行。如實(shí)際履行或適當(dāng)履行確有人力不可克服的困難而需變更，解除合同時(shí)，應(yīng)在法律規(guī)定或合理期限內(nèi)與對(duì)方當(dāng)事人進(jìn)行協(xié)商。

　　十九、對(duì)方當(dāng)事人提出變更、解除合同的，應(yīng)從維護(hù)本公司合法權(quán)益出發(fā)，從嚴(yán)控制。

　　二十、變更、解除合同，必須符合《合同法》的規(guī)定，并應(yīng)在公司內(nèi)辦理有關(guān)的手續(xù)。

　　二十一、變更、解除合同的手續(xù)，應(yīng)按本制度規(guī)定的審批權(quán)限和程序執(zhí)行。

　　二十二、變更、解除合同，一律必需采用書面形式（包括當(dāng)事人雙方的信件、函電、電傳等），口頭形式一律無(wú)效。

　　二十三、變更、解除合同的協(xié)議在未達(dá)成或未批準(zhǔn)之前，原合同仍有效，仍應(yīng)履行。但特殊情況經(jīng)雙方一致同意的例外。

　　二十四、因變更、解除合同而使當(dāng)事人的利益遭受損失的，除法律允許免責(zé)任的以外，均應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并在變更、解除合同的協(xié)議書中明確規(guī)定。

　　二十五、以變更、解除合同為名，行以權(quán)謀私、假公濟(jì)私之實(shí)，損公肥私的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，從嚴(yán)懲處。

　　合同糾紛的處理

　　二十六、合同在履行過(guò)程中如與對(duì)方當(dāng)事人發(fā)生糾紛的，應(yīng)按《合同法》等有關(guān)法規(guī)和本《制度》規(guī)定妥善處理。

　　二十七、合同糾紛由有關(guān)業(yè)務(wù)部門與法律顧問(wèn)負(fù)責(zé)處理，經(jīng)辦人對(duì)糾紛的處理必須具體負(fù)責(zé)到底。

　　二十八、處理合同糾紛的原則是：

　　1、堅(jiān)持以事實(shí)為依據(jù)、以法律為準(zhǔn)繩，法律沒(méi)規(guī)定的，以國(guó)家政策或合同條款為準(zhǔn)。

　　2、以雙方協(xié)商解決為基本辦法。糾紛發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)與對(duì)方當(dāng)事人友好協(xié)商，在既維護(hù)本公司合法權(quán)益，又不侵犯對(duì)方合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，互諒互讓，達(dá)成協(xié)議，解決糾紛。

　　3、因?qū)Ψ截?zé)任引起的糾紛，應(yīng)堅(jiān)持原則，保障我方合法權(quán)益不受侵犯；因我方責(zé)任引起的糾紛，應(yīng)尊重對(duì)方的合法權(quán)益，主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任，并盡量采取補(bǔ)救措施，減少我方損失；因雙方責(zé)任引起的糾紛，應(yīng)實(shí)事求是，分清主次，合情合理解決。

　　二十九、在處理糾紛時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)聯(lián)系，及時(shí)通氣，積極主動(dòng)地做好應(yīng)做的工作，不互相推諉、指責(zé)、埋怨，統(tǒng)一意見，統(tǒng)一行動(dòng)，一致對(duì)外。

　　三十、合同糾紛的提出，加上由我方與當(dāng)事人協(xié)商處理糾紛的時(shí)間，應(yīng)在法律規(guī)定的時(shí)效內(nèi)進(jìn)行，并必須考慮有申請(qǐng)仲裁或起訴的足夠的時(shí)間。

　　三十一、凡由法律顧問(wèn)處理的合同糾紛，有關(guān)部門必須主動(dòng)提供下列證據(jù)材料。

　　1、合同的文本（包括變更、解除合同的協(xié)議），以及與合同有關(guān)的附件、文書、傳真、圖表等；

　　2、送貨、提貨、托運(yùn)、驗(yàn)收、發(fā)票等有關(guān)憑證；

　　3、貨款的承付、托收憑證，有關(guān)財(cái)務(wù)帳目；

　　4、產(chǎn)品的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、封樣、樣品或鑒定報(bào)告；

　　5、有關(guān)方違約的證據(jù)材料；

　　6、其他與處理糾紛有關(guān)的材料。

　　三十二、對(duì)于合同糾紛經(jīng)雙方協(xié)商達(dá)成一致意見的，應(yīng)簽訂書面協(xié)議，由雙方代表簽字并加蓋雙方單位公章或合同專用章。

　　三十三、對(duì)雙方已經(jīng)簽署的解決合同糾紛的協(xié)議書，上級(jí)主管機(jī)關(guān)或仲裁機(jī)關(guān)的調(diào)解書、仲裁書，在正式生效后，應(yīng)復(fù)印若干份，分別送與對(duì)該糾紛處理及履行有關(guān)的部門收?qǐng)?zhí)，各部門應(yīng)由專人負(fù)責(zé)該文書執(zhí)行的了解或履行。

　　三十四、對(duì)于當(dāng)事人在規(guī)定的期限屆滿時(shí)沒(méi)有執(zhí)行上述文書中有關(guān)規(guī)定的，承辦人應(yīng)及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

　　三十五、對(duì)方當(dāng)事人逾期不履行已經(jīng)發(fā)生法律效力的調(diào)解書、仲裁決定書或判決書的，可向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行。

　　三十六、在向人民法院提交申請(qǐng)執(zhí)行書之前，有關(guān)部門應(yīng)認(rèn)真檢查對(duì)方的執(zhí)行情況，防止差錯(cuò)。執(zhí)行中若達(dá)成和解協(xié)議的，應(yīng)制作協(xié)議書并按協(xié)議書規(guī)定辦理。

　　三十七、合同糾紛處理或執(zhí)行完畢的，應(yīng)及時(shí)通知有關(guān)單位，并將有關(guān)資料匯總、歸檔，以備考。

　　合同的管理

　　三十八、本公司對(duì)合同實(shí)行二級(jí)管理、專業(yè)歸口制度，法人委托書制度，基礎(chǔ)管理制度。

　　三十九、本公司合同管理具體是：公司由總經(jīng)理授權(quán)副總經(jīng)理負(fù)責(zé)，歸口管理部門為財(cái)務(wù)部、辦公室；各部門具體負(fù)責(zé)各自授權(quán)范圍內(nèi)的合同談判、擬稿及履行工作。

　　四十、公司所有合同均由辦公室統(tǒng)一登記編號(hào)、經(jīng)辦人簽名后，按審批權(quán)限分別由總經(jīng)理或其他書面授權(quán)人簽署。

　　四十一、辦公室會(huì)同有關(guān)部門認(rèn)真做好合同管理的基礎(chǔ)工作。具體如下：

　　1、建立合同檔案；

　　2、建立合同管理臺(tái)帳；

　　3、填寫“合同情況月報(bào)表”。

　　考核與獎(jiǎng)懲

　　四十二、公司、所屬各分公司全體職員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守本制度，有效訂立、履行合同，切實(shí)維護(hù)公司的整體利益。公司辦公室負(fù)責(zé)本制度執(zhí)行情況的監(jiān)督考核。

　　四十三、對(duì)在合同簽訂、履行過(guò)程中發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題，積極采取補(bǔ)救措施，使本公司避免重大經(jīng)濟(jì)損失以及在經(jīng)濟(jì)糾紛處理過(guò)程中，避免或挽回重大經(jīng)濟(jì)損失的，予以獎(jiǎng)勵(lì)。

　　四十四、合同經(jīng)辦人員出現(xiàn)下列情況之一，給公司造成損失的，公司將依法向責(zé)任人員追償損失：

　　1、未經(jīng)授權(quán)批準(zhǔn)或超越職權(quán)簽訂合同；

　　2、為他人提供合同專用章或蓋章的空白合同，授權(quán)委托書；

　　3、應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同而未簽訂書面合同。

　　四十五、合同經(jīng)辦人員出現(xiàn)下列情況之一，給公司造成損失的，公司酌情向有關(guān)人員追償損失：

　　1、因工作過(guò)失致使公司被詐騙；

　　2、公司履行合同未經(jīng)對(duì)方當(dāng)事人確認(rèn)；

　　3、遺失重要證據(jù)；

　　4、發(fā)生糾紛后隱瞞不報(bào)或私自了結(jié)或報(bào)告避重就輕，從而貽誤時(shí)機(jī)的；

　　5、合同專用章、蓋章的空白合同、授權(quán)委托書遺失未及時(shí)報(bào)案和報(bào)告；

　　6、未履行規(guī)定手續(xù)擅自在對(duì)方出具的確認(rèn)書、索賠報(bào)告上簽字而給公司造成損失的；

　　7、其他違反公司相關(guān)制度的。

　　四十六、公司職員在簽訂、履行合同過(guò)程中觸犯刑法，構(gòu)成犯罪的，將依法移交司法機(jī)關(guān)處理。

　　附則

　　四十七、本制度由公司合同管理部和本公司法律顧問(wèn)共同起草，自公布之日起執(zhí)行。

　　授權(quán)委托制度

　　第一條為完善企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范公司法人授權(quán)委托管理活動(dòng)，保障公司及當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《公司法》、《合同法》和《公司章程》及其他法律法規(guī)的規(guī)定，特制定本制度。

　　第二條本制度所稱法人授權(quán)委托是指公司法定代表人授權(quán)委托公司有關(guān)負(fù)責(zé)人在授權(quán)范圍內(nèi)以公司或其法定代表人的名義行使職權(quán)或辦理公司有關(guān)事務(wù)的行為，其出具的法律文件為授權(quán)委托書，是被授權(quán)人或受托部門的權(quán)利證明書。

　　第三條授權(quán)委托書中載明的權(quán)利應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、法規(guī)及公司章程、規(guī)章制度的有關(guān)規(guī)定，不得含有任何違法內(nèi)容。

　　第四條被授權(quán)人或受托部門應(yīng)當(dāng)在授權(quán)委托書載明的權(quán)利范圍內(nèi)誠(chéng)實(shí)并善意地行使該權(quán)利。只有授權(quán)委托書載明的被授權(quán)人或受托部門才能行使該授權(quán)委托書所列權(quán)利。

　　第五條公司法律顧問(wèn)是法人授權(quán)委托的管理人。

　　公司各職能部門、個(gè)人或合同承辦部門（以下簡(jiǎn)稱“申請(qǐng)人”）依據(jù)法律或公司規(guī)章制度規(guī)定需公司法定代表人授權(quán)時(shí)，應(yīng)向公司法律顧問(wèn)提出申請(qǐng)（授權(quán)委托申請(qǐng)表附后），由法律顧問(wèn)向公司法定代表人匯報(bào)批準(zhǔn)后統(tǒng)一申報(bào)辦理。法律顧問(wèn)負(fù)責(zé)辦理法定代表人對(duì)總經(jīng)理的授權(quán)委托及總經(jīng)理的轉(zhuǎn)授權(quán)委托事宜。

　　第六條公司法律顧問(wèn)制作授權(quán)委托書（一式兩份）并編號(hào)后，按規(guī)定呈送法定代表人簽字。

　　授權(quán)委托書一份由公司法律顧問(wèn)存檔備查，一份由受托部門、個(gè)人持有、合理使用并妥善保管。

　　第七條授權(quán)委托書實(shí)行統(tǒng)一格式、統(tǒng)一編號(hào)。

　　第八條授權(quán)委托書分為常年授權(quán)委托書和單項(xiàng)授權(quán)委托書兩種。

　�。ㄒ唬┏Ｄ晔跈�(quán)委托書是指由法定代表人授權(quán)公司總經(jīng)理在公司日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中行使職權(quán)或辦理公司有關(guān)事務(wù)單項(xiàng)授權(quán)行為的法律文件。

　�。ǘ�）單項(xiàng)授權(quán)委托書是指根據(jù)工作需要，由公司法定代表人授權(quán)委托公司總經(jīng)理或有關(guān)人員代表公司進(jìn)行某項(xiàng)特定業(yè)務(wù)活動(dòng)的法律文件。

　　單項(xiàng)授權(quán)委托書授權(quán)期限一般為：7日、30日或“至該項(xiàng)工作結(jié)束時(shí)止”。

　　第九條經(jīng)公司法定代表人授權(quán)，公司總經(jīng)理有權(quán)在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)簽署公司日常對(duì)外業(yè)務(wù)合同。

　　總經(jīng)理因出差或開會(huì)等原因暫時(shí)離開公司，經(jīng)總經(jīng)理授權(quán)可在常年授權(quán)委托書的授權(quán)范圍內(nèi)可以轉(zhuǎn)授權(quán)。

　　第十條辦理授權(quán)委托書應(yīng)按以下程序進(jìn)行：

　　常年授權(quán)委托書：由公司總經(jīng)理于崗位變動(dòng)之日起10日內(nèi)向公司法定代表人申請(qǐng)辦理常年授權(quán)委托手續(xù)，一年一次。

　　單項(xiàng)授權(quán)委托書：需要辦理單項(xiàng)授權(quán)委托書的，申請(qǐng)人應(yīng)根據(jù)單項(xiàng)授權(quán)的原則，持相關(guān)材料到公司法律顧問(wèn)處，由法律顧問(wèn)呈送公司法定代表人辦理授權(quán)委托手續(xù)。

　　轉(zhuǎn)授權(quán)委托書：由總經(jīng)理于離開公司前通知法律顧問(wèn)辦理。

　　第十一條根據(jù)工作需要，公司法定代表人可隨時(shí)通知公司法律顧問(wèn)辦理授權(quán)委托書。

　　第十二條公司法律顧問(wèn)辦理授權(quán)委托書的時(shí)限為：自正式受理申請(qǐng)人的申請(qǐng)后，對(duì)單項(xiàng)授權(quán)委托書一般不超過(guò)五個(gè)工作日，對(duì)常年授權(quán)委托書一般不超過(guò)十個(gè)工作日，特殊情況可適當(dāng)延長(zhǎng)。

　　第十三條授權(quán)委托書只有在記載的有效期限內(nèi)有效。

　　有效的授權(quán)委托書在文本上不得有任何修改、涂抹的痕跡。

　　第十四條被授權(quán)人取得單項(xiàng)授權(quán)后原則上不得轉(zhuǎn)授權(quán)。特殊情況下為維護(hù)公司利益必須轉(zhuǎn)授權(quán)其他人的，應(yīng)報(bào)公司法定代表人批準(zhǔn)后，辦理單項(xiàng)授權(quán)委托書。

　　辦理批準(zhǔn)手續(xù)時(shí)，應(yīng)向公司法定代表人提供轉(zhuǎn)授權(quán)的事由及復(fù)代理人的姓名、職務(wù)（任職文件）、身份證件等書面資料。

　　第十五條公司對(duì)常年授權(quán)委托書實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。

　　在授權(quán)期限內(nèi)被授權(quán)人工作崗位發(fā)生變動(dòng)的，授權(quán)權(quán)限隨時(shí)予以調(diào)整。原授權(quán)委托書自被授權(quán)人工作崗位變動(dòng)之日起失效。

　　第十六條被授權(quán)人要妥善保管好授權(quán)委托書，不得出借、毀損、遺失等；出現(xiàn)上述情況時(shí)，應(yīng)立即書面報(bào)告公司法律顧問(wèn)。

　　被授權(quán)人申請(qǐng)補(bǔ)辦的，由公司法律顧問(wèn)審核后，視情況決定是否補(bǔ)辦。

　　第十七條根據(jù)情況變化，公司法定代表人可以隨時(shí)通知法律顧問(wèn)撤回或部分撤回授權(quán)委托。授權(quán)委托書持有人在接到通知后應(yīng)及時(shí)將其授權(quán)委托書交至法律顧問(wèn)處，由法律顧問(wèn)在該授權(quán)委托書上注明“撤銷”字樣，并注明撤銷日期，該授權(quán)委托書失效。

　　公司法定代表人部分撤回授權(quán)委托的，法律顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)授權(quán)委托人現(xiàn)授權(quán)權(quán)限，為其重新辦理授權(quán)委托書。必要時(shí)，原被授權(quán)人所在部門應(yīng)將撤消或撤回情況通知相關(guān)當(dāng)事人。

　　第十八條授權(quán)委托書一經(jīng)撤消或授權(quán)一經(jīng)撤回，其效力則不可恢復(fù)。

　　第十九條出現(xiàn)下列情況之一，授權(quán)委托書失效：

　�。ㄒ唬┦跈�(quán)委托期限屆滿；

　�。ǘ�）常年授權(quán)委托書雖在授權(quán)期限內(nèi)，但被授權(quán)人工作崗位發(fā)生變動(dòng)的；

　　（三）常年授權(quán)委托書雖在授權(quán)期限內(nèi)，但授權(quán)權(quán)限超出授權(quán)范圍的；

　�。ㄋ模┱{(diào)出本單位的，自被授權(quán)人正式調(diào)離本單位之日起授權(quán)委托書失效；

　�。ㄎ澹┍皇跈�(quán)人與單位解除、終止勞動(dòng)合同或達(dá)到法定退休年齡的，自勞動(dòng)合同解除、終止之日或辦理完畢退休手續(xù)之日起授權(quán)委托書失效，特殊情況除外；

　�。�六）授權(quán)委托人撤回全部或部分委托授權(quán)的；

　　（七）其他應(yīng)當(dāng)視為失效的情況。

　　出現(xiàn)本條第2、3、4、5、6款之情形，法律顧問(wèn)應(yīng)時(shí)收回授權(quán)委托書，必要時(shí)公司應(yīng)當(dāng)書面通知相關(guān)部門、單位，或者公告。

　　第二十條法律顧問(wèn)應(yīng)于每年一月份將上一年收回和留存的授權(quán)委托書按公司文件存檔的有關(guān)規(guī)定交檔案室存檔。

　　第二十一條公司對(duì)被授權(quán)人或受托部門實(shí)行嚴(yán)格的管理制度。有下列情形之一，給公司造成損失的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予責(zé)任人行政處分、責(zé)令賠償損失、經(jīng)濟(jì)處罰或解除勞動(dòng)合同；構(gòu)成犯罪的，交由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

　　1、超越授權(quán)范圍開展業(yè)務(wù)活動(dòng)的；

　　2、授權(quán)委托書失效后仍進(jìn)行該授權(quán)委托事項(xiàng)的；

　　3、對(duì)授權(quán)委托事項(xiàng)不盡職責(zé)，給公司造成損失的；

　　4、有違反本制度第十七條規(guī)定情形的；

　　5、其他違反法律或公司有關(guān)規(guī)定給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的情形。

　　第二十二條本管理辦法解釋權(quán)屬于公司董事會(huì)。

　　第二十三條本管理辦法自公司董事會(huì)審議通過(guò)之日起實(shí)施。信用檔案管理制度

　　一、總則

　　1、收集公司有關(guān)記錄檔案主體信用情況的原始憑證及信用綜合評(píng)價(jià)資料。

　　2、對(duì)部門移交來(lái)的信用檔案，要按檔案管理要求及時(shí)進(jìn)行整理分類，準(zhǔn)確的編目排架。

　　3、做好庫(kù)房的防火、防蟲及溫濕度控制等工作，保證檔案不受損害，如有損壞及時(shí)搶救。

　　4、凡查閱檔案者，須辦理查閱手續(xù)，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可查閱、復(fù)制。不得隨意借閱或擴(kuò)大借閱范圍。

　　5、限定借閱時(shí)間，按期歸還，歸還時(shí)經(jīng)檔案人員檢查無(wú)誤后方可辦理退還手續(xù)。

　　6、借閱者利用檔案要精心保護(hù)和妥善保管，不得擅自撕頁(yè)、涂改，玷污、劃線或做其它標(biāo)記，保守機(jī)密。

　　二、檔案庫(kù)房管理

　　1、檔案庫(kù)房的技術(shù)管理工作，設(shè)有專人負(fù)責(zé)，要嚴(yán)格遵守黨和國(guó)家關(guān)于安全、保密的有關(guān)規(guī)定，維護(hù)好檔案，使其免遭損害和退色，防止和消除人為造成的不安全因素，要確保國(guó)家機(jī)密，防止壞人破壞和竊密。

　　2、非檔案人員未經(jīng)許可，不得進(jìn)入檔案庫(kù)房，嚴(yán)禁庫(kù)房會(huì)客，開會(huì)或干其他工作。

　　3、要做好防火、防塵、防光、防鼠、防蟲、防水、防潮、防盜工作。貫徹“以防為主，防治結(jié)合”的原則，庫(kù)房嚴(yán)禁存放雜物，嚴(yán)禁煙火，不準(zhǔn)存放易然易爆物品。

　　4、凡接收入室的檔案，要認(rèn)真進(jìn)行檢查、清點(diǎn)、除塵消毒，經(jīng)過(guò)整理編目，以組織機(jī)構(gòu)為單位，按照不同保管期限，不同載體分別編目、排列、保管。

　　5、入室檔案應(yīng)登記造冊(cè)，為便于查找和提供利用，要科學(xué)地編制檢索工具。

　　6、庫(kù)房?jī)?nèi)要安裝溫濕度計(jì)，并要定時(shí)觀察記錄，進(jìn)行定期分析，便于掌握規(guī)律，進(jìn)行科學(xué)管理，一般每天兩次，溫度控制在14——24℃日，庫(kù)房日變化幅度不超過(guò)±2℃，相對(duì)濕度應(yīng)控制在45——60%，庫(kù)房日變化幅度不超過(guò)±5%，聲像檔案庫(kù)房溫度應(yīng)控制在13——15℃，相對(duì)濕度控制在35——45%。

　　7、庫(kù)房窗口要有窗簾等遮光設(shè)施，避免陽(yáng)光直射，使用白熾燈燈光照明，照度不超過(guò)100勒克斯，嚴(yán)禁使用日光燈（免于紫外線損害檔案材料）。

　　三、保密保衛(wèi)

　　1、檔案人員必須嚴(yán)格遵守國(guó)家和保密委員會(huì)的各項(xiàng)保密制度和保密守則。

　　2、檔案庫(kù)房嚴(yán)禁他人隨便出入，檔案庫(kù)房門窗要牢固，裝鐵門、報(bào)警裝置、非辦公時(shí)間要將檔案庫(kù)房門窗關(guān)閉落鎖。

　　3、調(diào)卷借閱室必須根據(jù)調(diào)卷范圍，辦理借閱手續(xù)，經(jīng)批準(zhǔn)后，方可借閱，不得隨意借閱或自行擴(kuò)大借閱范圍、轉(zhuǎn)載和引用、復(fù)制和拍照檔案文件。

　　4、查閱檔案人員不得將檔案帶出室外或放置它處，不得向無(wú)關(guān)人員談?wù)�、泄露檔案內(nèi)容，檔案人員必須具備嚴(yán)格的保密觀念和良好的保密習(xí)慣，確保檔案在政治上的安全。

　　5、發(fā)現(xiàn)檔案丟失，應(yīng)立即向保密委員會(huì)報(bào)告，便于及時(shí)采取措施。

　　6、庫(kù)房要與辦公室、查閱室分開。

　　7、嚴(yán)格落實(shí)庫(kù)房‘八防’措施。

　　8、庫(kù)房?jī)?nèi)嚴(yán)禁存放易燃易爆和其它物品，室內(nèi)嚴(yán)禁吸煙，應(yīng)熟悉滅火器材、性能及使用方法。

　　9、上下班隨時(shí)檢查庫(kù)房門窗，檢查安全防范措施，節(jié)假日要加封條。

　　員工信用管理制度

　　第一章總則

　　第1條為規(guī)范公司和員工的行為，維護(hù)公司和員工雙方的合法權(quán)益，根據(jù)《勞動(dòng)法》、《勞動(dòng)合同法》及其配套法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，結(jié)合公司的實(shí)際情況，制定本規(guī)章制度。

　　第2條青島萬(wàn)里江茶業(yè)有限公司是以生產(chǎn)茶葉為主的大型茶葉生產(chǎn)企業(yè)，年產(chǎn)茶葉幾十噸，注冊(cè)類型：有限公司。

　　第3條公司根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的需要機(jī)構(gòu)可相應(yīng)調(diào)整。

　　第4條本規(guī)章制度所稱的公司為青島萬(wàn)里江茶業(yè)有限公司；員工指青島萬(wàn)里江茶業(yè)有限公司招用的所有人員（包括管理人員、技術(shù)人員和普通員工）。

　　第5條本規(guī)章制度適用于所有人，包括包括管理人員、技術(shù)人員和普通員工；對(duì)特殊職位的員工另有規(guī)定的從其規(guī)定。

　　第6條員工享有取得勞動(dòng)報(bào)酬、休息休假、獲得勞動(dòng)安全保護(hù)、享受社會(huì)保險(xiǎn)和福利等勞動(dòng)權(quán)利，同時(shí)應(yīng)當(dāng)履行完成勞動(dòng)任務(wù)、遵守公司規(guī)章制度和職業(yè)道德等義務(wù)。

　　第7條公司負(fù)有支付員工勞動(dòng)報(bào)酬、保護(hù)員工合法勞動(dòng)權(quán)益等義務(wù)，同時(shí)享有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)決策權(quán)、勞動(dòng)用工和人事管理權(quán)、工資獎(jiǎng)金分配權(quán)、依法制定規(guī)章制度等權(quán)利。

　　第二章員工招用與培訓(xùn)教育

　　第8條公司招用員工實(shí)行男女平等、民族平等原則，特殊工種或崗位對(duì)性別、民族有特別規(guī)定的從其規(guī)定。

　　第9條公司招用員工實(shí)行擇優(yōu)錄取、任人唯賢原則，不招用不符合錄用條件的員工。招錄員工應(yīng)體現(xiàn)德、勤、能、績(jī)等綜合方面考核原則。

　　第10條員工應(yīng)聘公司職位時(shí)，一般應(yīng)當(dāng)年滿18周歲，經(jīng)體檢，身體健康，表現(xiàn)良好。

　　第11條員工應(yīng)聘公司職位時(shí)，必須是與其他用人單位合法解除或終止了勞動(dòng)關(guān)系，必須如實(shí)正確填寫《招用人員登記表》，不得填寫任何虛假內(nèi)容。如有違反應(yīng)承擔(dān)解除合同或合同無(wú)效等相應(yīng)法律責(zé)任。

　　第12條員工應(yīng)聘時(shí)提供的身份證、畢業(yè)證、職稱證、資格證、計(jì)生證等證件必須是本人的真實(shí)證件，不得借用或偽造證件欺騙公司。公司錄用人員，不收押金、抵押物，不扣留員工的身份證、畢業(yè)證等證件。

　　第13條公司十分重視員工的培訓(xùn)和教育，根據(jù)員工素質(zhì)和崗位要求，實(shí)行職前培訓(xùn)、職業(yè)教育或在崗培訓(xùn)教育，培養(yǎng)員工的職業(yè)道德感和職業(yè)道德意識(shí)。

　　第14條公司用于員工職業(yè)技能培訓(xùn)專項(xiàng)費(fèi)用的支付和員工違約時(shí)專項(xiàng)培訓(xùn)費(fèi)用的賠償問(wèn)題由勞動(dòng)合同另行約定（或是訂立書面協(xié)議約定）。試用期內(nèi)解除勞動(dòng)合同和合同期滿終止勞動(dòng)合同，員工不支付培訓(xùn)費(fèi)用；員工無(wú)過(guò)錯(cuò)而由公司解除勞動(dòng)合同的，員工不支付培訓(xùn)費(fèi)用。

　　第15條勞動(dòng)合同對(duì)專項(xiàng)培訓(xùn)費(fèi)用的支付沒(méi)有約定時(shí)，如果試用期滿在合同期內(nèi)，員工提出解除勞動(dòng)合同的，公司有權(quán)要求員工支付培訓(xùn)費(fèi)用，具體支付辦法是：約定服務(wù)期限的，按服務(wù)期等分出資金額，以員工已履行的服務(wù)期限遞減支付；沒(méi)有約定合同期的，按三年等分出資金額，以員工已履行的服務(wù)期限遞減支付。

　　第16條公司對(duì)新錄用的員工實(shí)行試用期制度，根據(jù)勞動(dòng)合同期限的長(zhǎng)短，試用期為1個(gè)月至6個(gè)月；合同期限3個(gè)月以上不滿1年的，試用期為1個(gè)月；合同期期限1年以上不滿3年的，試用期為2個(gè)月；合同期3年以上固定期限和無(wú)固定期限，試用期6個(gè)月；試用期包括在勞動(dòng)合同期限中，并算作本公司的工作年限。

　　第17條勞動(dòng)調(diào)配

　　（1）、公司從宏觀上負(fù)責(zé)勞動(dòng)用工的招用和調(diào)配。各部門遇到臨時(shí)性缺員，應(yīng)先上報(bào)公司，在暫時(shí)不能補(bǔ)充人員的情況下，可自行調(diào)配，確保順利生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。確實(shí)需要補(bǔ)充時(shí)，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，由人力資源處下達(dá)調(diào)配通知單。

　�。�2）、各部門根據(jù)生產(chǎn)任務(wù)的需要，以及工藝流程進(jìn)行合理定員，車間因出勤率低發(fā)生缺員時(shí)，一律由各部門自行解決，必要時(shí)上報(bào)公司調(diào)配解決。

　�。�3）、公司管理人員的任命、撤職等事宜，必須經(jīng)總經(jīng)理或常務(wù)副總經(jīng)理批準(zhǔn)，由辦公室下發(fā)任命、撤職的通知。

　　第三章勞動(dòng)合同管理

　　第18條公司招用員工實(shí)行勞動(dòng)合同制度，自員工入職之日起30日內(nèi)簽定勞動(dòng)合同，勞動(dòng)合同由雙方各執(zhí)一份。

　　第19條勞動(dòng)合同必須經(jīng)員工本人、公司法定代表人（或法定代表人書面授權(quán)的人）簽字，并加蓋公司公章方能生效。

　　第20條勞動(dòng)合同的訂立應(yīng)遵循合法、公平、平等自愿、協(xié)商一致、誠(chéng)實(shí)信用的原則，勞動(dòng)合同自雙方簽字蓋章時(shí)成立并生效。

　　第21條勞動(dòng)合同的期限訂立依據(jù)《勞動(dòng)合同法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第22條公司與員工協(xié)商一致可以解除勞動(dòng)合同，由公司提出解除勞動(dòng)合同的，依法支付員工經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金；由員工提出解除勞動(dòng)合同的，可以不支付員工經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。雙方協(xié)商一致可以變更勞動(dòng)合同的內(nèi)容，包括變更合同期限、工作崗位、勞動(dòng)報(bào)酬等。

　　第23條員工有以下情形之一的，公司可以解除勞動(dòng)合同：

　　（1）、在試用期內(nèi)被證明不符和錄用條件的；

　�。�2）、嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度的；

　　（3）、嚴(yán)重失職，營(yíng)私舞弊，對(duì)公司利益造成重大損害的；

　�。�4）、被依法追究刑事責(zé)任的；

　�。�5）、被勞動(dòng)教養(yǎng)的和違反《治安管理處罰法》的；

　　（6）、因《勞動(dòng)合同法》第二十六條第一款第一項(xiàng)規(guī)定的（以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立或者變更勞動(dòng)合同的）。

　�。�7）、員工同時(shí)與其它用人單位建立勞動(dòng)關(guān)系，對(duì)完成本單位工作任務(wù)造成嚴(yán)重影響，或者經(jīng)用人單位提出，拒不改正的。

　　第24條有下列情形之一，公司提前30天書面通知員工，可以解除勞動(dòng)合同：

　�。�1）員工患病或非因工負(fù)傷，醫(yī)療期滿后，不能從事原工作，也不能從事公司另行安排的適當(dāng)工作的；

　�。�2）、員工不能勝任工作，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)或調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工作的；

　�。�3）、勞動(dòng)合同訂立時(shí)所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化，致使原勞動(dòng)合同無(wú)法履行，經(jīng)協(xié)商不能達(dá)成協(xié)議的；

　　（4）、公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)生嚴(yán)重困難，確需裁減人員的（裁減方案向勞動(dòng)行政部門報(bào)告）；

　　（5）、法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其它情形。

　　第25條員工有下列情形之一，公司不得依據(jù)本規(guī)定第24條的規(guī)定解除勞動(dòng)合同：

　�。�1）、患職業(yè)病或因工負(fù)傷被確認(rèn)完全喪失或部分喪失勞動(dòng)能力的；

　�。�2）、患病或因工負(fù)傷，在規(guī)定的醫(yī)療期內(nèi)的；

　�。�3）、女職工在符合計(jì)劃生育規(guī)定的孕期、產(chǎn)期、哺乳期內(nèi)的；

　�。�4）、法律、法規(guī)、規(guī)章制定的其它情形。

　　第26條公司與員工可以在勞動(dòng)合同中約定違反勞動(dòng)合同的違約責(zé)任，違約金的約定，遵循公平、合理原則。員工違反法律規(guī)定或勞動(dòng)合同的約定解除勞動(dòng)合同，應(yīng)賠償公司下列損失：

　�。�1）、公司錄用員工所支付的費(fèi)用；

　�。�2）、公司為員工支付的培訓(xùn)費(fèi)用，雙方另有約定的按約定辦理；

　�。�3）、對(duì)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)和工作造成的直接經(jīng)濟(jì)損失；

　�。�4）、勞動(dòng)合同約定的其它賠償費(fèi)用。

　　第27條非公司過(guò)錯(cuò)，員工提出解除勞動(dòng)合同，應(yīng)當(dāng)提前30日以書面形式通知公司，試用期內(nèi)提前3天。如果不辦理離職手續(xù)辭職，公司將主張因缺崗造成的損失進(jìn)行賠償（賠償數(shù)額依照規(guī)定辭職時(shí)間相差的天數(shù)乘以30元），賠償費(fèi)可以從工資中扣除。知悉公司商業(yè)秘密的員工，勞動(dòng)合同或保密協(xié)議對(duì)提前通知期另有約定的從其約定。員工自動(dòng)離職，屬于違法解除勞動(dòng)合同，應(yīng)當(dāng)按本規(guī)定第26條第二款的規(guī)定賠償公司的損失。

　　第28條有下列情形之一，勞動(dòng)合同終止：

　�。�1）、勞動(dòng)合同期滿的；

　�。�2）、員工開始依法享受基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇的；

　�。�3）、員工死亡或被人民法院宣告失蹤、死亡的；

　　（4）、公司被依法宣告破產(chǎn)的；

　　（5）、公司被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉、撤銷或者決定提前解放的；

　�。�6）、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其它情形。

　　第29條員工在規(guī)定的醫(yī)療期內(nèi)，女職工在符合計(jì)劃生育規(guī)定的孕期、產(chǎn)期和哺乳期內(nèi)，勞動(dòng)合同期滿的，勞動(dòng)合同的期限自動(dòng)延續(xù)至醫(yī)療期、孕期、產(chǎn)期和哺乳期為止（本規(guī)定第23條的情形除外）。

　　第30條勞動(dòng)合同期滿，公司需要繼續(xù)簽勞動(dòng)合同的，提前30天通知員工，并在30日內(nèi)重新簽定勞動(dòng)合同；不再繼續(xù)簽的，在合同期滿前書面通知員工，向員工出具《解除（終止）勞動(dòng)合同通知書》，并在合同期滿后3個(gè)工作日內(nèi)辦理終止勞動(dòng)合同手續(xù)。

　　第31條公司解除（終止）勞動(dòng)合同，向員工出具《解除（終止）勞動(dòng)合同通知書》，并在合同解除（終止）后3個(gè)工作日內(nèi)辦理解除（終止）勞動(dòng)合同手續(xù)，15日內(nèi)辦理檔案、社保轉(zhuǎn)移手續(xù)。

　　第32條經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)闹Ц稑?biāo)準(zhǔn)按國(guó)家、省、市的規(guī)定執(zhí)行。

　　第33條根據(jù)公司勞動(dòng)強(qiáng)度和公司崗位安排，男滿60周歲經(jīng)本人申請(qǐng)，公司總經(jīng)理批準(zhǔn)，準(zhǔn)予辦理內(nèi)退，內(nèi)退待遇執(zhí)行公司《內(nèi)退管理規(guī)定》。女員工年滿55周歲辦理退休。

　　第四章工作時(shí)間與休息休假

　　第34條公司實(shí)行每日工作8小時(shí)、每周工作40小時(shí)的標(biāo)準(zhǔn)工時(shí)制度；對(duì)特殊崗位的員工，經(jīng)勞動(dòng)部門批準(zhǔn)實(shí)行不定時(shí)工作制度或綜合計(jì)時(shí)工作制另行規(guī)定。

　　1）您的正常工作時(shí)間：

　　工作時(shí)間表如下：

　　每年10月1日至次年4月30日作息時(shí)間表：

　　作息時(shí)間表

　　上午：8：00 — 12：00

　　休息：12：00 —1：00

　　下午：1：00 — 5: 00

　　每年5月1日至9月30日作息時(shí)間表：

　　作息時(shí)間表

　　上午：7：30 — 11：30

　　休息：11：30 —1：30

　　下午：1：30 — 5: 30

　　該作息時(shí)間表為公司規(guī)定的工作時(shí)間表，隨季節(jié)變換由辦公室負(fù)責(zé)調(diào)整，調(diào)整后由辦公室傳達(dá)到各部門。

　　2）公司全體員工必須嚴(yán)格遵守工作時(shí)間，禁止遲到、早退、曠工。每天早晨應(yīng)提前10分鐘到單位，做好工作準(zhǔn)備，工作時(shí)間一律穿工作服，管理人員著正裝。

　　3）公司是按照工作職責(zé)及工作績(jī)效給付薪資，而不是按工作時(shí)間給付薪資的。公司不鼓勵(lì)超時(shí)工作，并希望員工努力提高工作效率。

　　當(dāng)天因公務(wù)超時(shí)工作（須報(bào)請(qǐng)總經(jīng)理或常務(wù)副總經(jīng)理批準(zhǔn)）至20點(diǎn)以后的，次日經(jīng)總經(jīng)理或常務(wù)副總經(jīng)理批準(zhǔn)后可視情況晚到一直四個(gè)小時(shí)；需要加班的，請(qǐng)您填寫加班申請(qǐng)，分別報(bào)請(qǐng)您的部門經(jīng)理、總經(jīng)理或常務(wù)副總經(jīng)理批準(zhǔn)，批準(zhǔn)后請(qǐng)將的申請(qǐng)單交予您的經(jīng)理，月底前經(jīng)理負(fù)責(zé)把所有請(qǐng)銷假單、超時(shí)工作單、加班申請(qǐng)單等交予辦公室主任；加班人員的付酬將按照《薪資管理制度》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第35條公司根據(jù)生產(chǎn)需要，經(jīng)與員工協(xié)商可以依法延長(zhǎng)日工作時(shí)間和安排員工休息日加班。

　　第36條員工加班加點(diǎn)應(yīng)由所在部門辦理申請(qǐng)手續(xù)，經(jīng)批準(zhǔn)加班的，依規(guī)定支付加班工資或安排補(bǔ)休。

　　第37條員工的休息日和法定休假日如下：

　�。�1）休息日：周末或輪休；

　�。�2）休假日：元旦1天、春節(jié)3天、清明節(jié)1天、五一1天、端午節(jié)1天、中秋節(jié)1天、國(guó)慶節(jié)3天。

　　第38條員工的其它假期如下：

　�。�1）、婚假：?jiǎn)T工本人結(jié)婚，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定享受婚假。

　�。�2）、喪假：?jiǎn)T工直系親屬（父母、配偶、子女）死亡，可享受喪假3天；

　　員工配偶的父母死亡，經(jīng)公司總經(jīng)理的批準(zhǔn)，可給予3天以內(nèi)的喪假。如果死者在外地，根據(jù)實(shí)際情況給路程假。假期內(nèi)工資照發(fā)，無(wú)獎(jiǎng)金，路費(fèi)自理。喪假期內(nèi)的周休日與節(jié)日不另補(bǔ)假和續(xù)假。

　　（3）、產(chǎn)假：依據(jù)《女職工勞動(dòng)保護(hù)規(guī)定》、《山東省計(jì)劃生育條例》和公司《計(jì)劃生育管理制度》執(zhí)行。

　�。�4）、事假：職工因事請(qǐng)假，由本人填寫請(qǐng)假單，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審查簽字同意后，報(bào)請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后有效，任何人不得擅自越權(quán)批假，如有違者罰款50元。對(duì)于事假的批準(zhǔn)權(quán)限一天以內(nèi)（含1天），由本人提出申請(qǐng)，部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。一天以上者，需由本人申請(qǐng)，部門負(fù)責(zé)人同意，報(bào)請(qǐng)總經(jīng)理或常務(wù)副總經(jīng)理批準(zhǔn)。中層干部請(qǐng)假統(tǒng)一由常務(wù)副總經(jīng)理批準(zhǔn)。

　�。�5）、病假：

　　①、員工因病或非因工負(fù)傷休假時(shí)，必須持病歷到公司醫(yī)務(wù)室審查，經(jīng)人力資源處審核登記，公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)有效，如遇緊急情況事后應(yīng)補(bǔ)辦手續(xù)。

　�、凇⑴畣T工在經(jīng)期或孕期內(nèi)出現(xiàn)身體不適或特殊情況需休假時(shí)，經(jīng)醫(yī)療部門證明，由公司總經(jīng)理或常務(wù)副總經(jīng)理批準(zhǔn)后按病假處理。

　�、邸⒎矄T工利用一切不正當(dāng)手續(xù)騙取病假者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即給予解除勞動(dòng)合同，并追回所發(fā)放的工資及享受的有關(guān)福利待遇。

　�、�、員工因病或非因工負(fù)傷停止工作治并休假的，根據(jù)本人實(shí)際工作年限和在本單位工作年限及病情給予三個(gè)月到二十四個(gè)月的醫(yī)療期。

　　⑤、員工非因工致殘或經(jīng)醫(yī)療機(jī)構(gòu)認(rèn)定患有難以治療的疾病，醫(yī)療期滿，應(yīng)當(dāng)由勞動(dòng)鑒定委員會(huì)參照有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行勞動(dòng)能力鑒定。經(jīng)鑒定為一至四級(jí)的，應(yīng)當(dāng)退出勞動(dòng)崗位，解除勞動(dòng)關(guān)系，辦理退休退職手續(xù)。

　�、�、對(duì)員工病假有關(guān)未盡事宜，參照國(guó)家和省市有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　�、摺�員工請(qǐng)病假事假當(dāng)月內(nèi)請(qǐng)假一天無(wú)崗位補(bǔ)貼，請(qǐng)假超過(guò)四天無(wú)月獎(jiǎng)金。

　　第五章工資福利與勞動(dòng)保險(xiǎn)

　　第39條員工的最低工資不低于青島市最低工資標(biāo)準(zhǔn)。

　　第40條公司實(shí)行結(jié)構(gòu)工資制，員工的工資總額包括基礎(chǔ)工資、崗位（職位）工資、工齡工資、加班加點(diǎn)工資、計(jì)件工資、津貼和補(bǔ)貼；員工的基本基本工資（標(biāo)準(zhǔn)工資）包括基礎(chǔ)工資，崗位工資和工齡工資。工資的決定、計(jì)算、增減等事項(xiàng)另行規(guī)定。

　　第41條員工的加班加點(diǎn)工資按照公司具體規(guī)定執(zhí)行。

　　第42條休息日安排員工加班，公司可以安排員工補(bǔ)休而不支付加班工資。

　　第43條公司以現(xiàn)金型式發(fā)放工資或委托銀行代發(fā)工資，公司在支付工資時(shí)向員工提供基本人工資清單（一式二份），員工領(lǐng)取工資時(shí)應(yīng)在工資清單上簽名。

　　第44條公司以貨幣型式按月支付員工工資；每月30日前發(fā)放前一個(gè)月工資；依法解除或終止勞動(dòng)合同時(shí)，在解除終止勞動(dòng)合同后3日內(nèi)一次性付清員工工資和依法享有的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。

　　第45條公司停工、停產(chǎn)在一個(gè)工資支付周期內(nèi)（1個(gè)月內(nèi)）的，按勞動(dòng)合同珠標(biāo)準(zhǔn)支付員工工資；停工、停產(chǎn)超過(guò)一個(gè)工資支付周期的，發(fā)給員工基本生活費(fèi)，基本生活費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)不低于青島市規(guī)定的最低生活費(fèi)，并在回公司上班后發(fā)放。

　　第46條因員工原因給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，公司可以要求員工賠償，并可從員工本人工資中扣除，但每月扣除部分不超過(guò)員工當(dāng)月工資的20%，扣除后不低于最低工資標(biāo)準(zhǔn)。依公司規(guī)章制度對(duì)員工進(jìn)行處罰的罰款可以在工資中扣除，但每月扣除部分不超過(guò)員工當(dāng)月工資的20%，扣除后不低于最低工資標(biāo)準(zhǔn)。影壇和賠償可以同時(shí)執(zhí)行，但每月扣除的工資總額不超過(guò)本人工資的20%，扣除后不低于最低工資標(biāo)準(zhǔn)。

　　第47條員工依法享受節(jié)日休假、婚假、喪假、產(chǎn)假期間，工資發(fā)放按照公司規(guī)定發(fā)放。

　　第48條有下列情況之一，公司可以代扣或減發(fā)員工工資而不屬于克扣工資：

　�。�1）、代扣代繳員工個(gè)人所得稅；

　�。�2）、代扣代繳員工個(gè)人負(fù)擔(dān)的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)；

　�。�3）、法院判決、裁定中要求代扣的撫養(yǎng)費(fèi)、贍養(yǎng)費(fèi)；

　�。�4）、扣除依法賠償給公司的費(fèi)用；

　�。�5）、扣除員工違規(guī)違紀(jì)受到公司處罰的罰款；

　�。�6）、勞動(dòng)合同約定的可以減發(fā)的工資；

　�。�7）、依法制定的公司規(guī)章制度規(guī)定可以減發(fā)的工資；

　�。�8）、經(jīng)濟(jì)效益下浮而減發(fā)的浮動(dòng)工資；

　�。�9）、員工請(qǐng)事假而減發(fā)的工資

　�。�10）、法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定可以扣除的工資或費(fèi)用。

　　第49條公司逐步改善和提高員工的各項(xiàng)福利待遇，改善員工的工作條件，增加各項(xiàng)津貼和補(bǔ)貼。

　　第50條公司依法為員工辦理社會(huì)保險(xiǎn)，并依法支付應(yīng)由公司負(fù)擔(dān)的社會(huì)保險(xiǎn)待遇。

　　第六章勞動(dòng)安全衛(wèi)生與勞動(dòng)保護(hù)

　　第51條公司努力貫徹安全第一、預(yù)防為主的方針，為員工提供符合國(guó)家規(guī)定的勞動(dòng)安全民事行政條件和必要的勞動(dòng)防護(hù)用品，為從事有職業(yè)危害作業(yè)的員工和未成年工定期進(jìn)行檢查。

　　第52條公司對(duì)員工進(jìn)行安全生產(chǎn)教育和培訓(xùn)，使員工具備必要的生產(chǎn)意識(shí)，熟悉安全生產(chǎn)制度和操作規(guī)程，撐恓崗位一的安全操作技能。

　　第53條公司實(shí)行安全生產(chǎn)責(zé)任制，部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門的安全問(wèn)題負(fù)責(zé)，法定代表人（或總經(jīng)理、安全主任）對(duì)全公司的安全問(wèn)題負(fù)責(zé)。

　　第七章勞動(dòng)紀(jì)律與員工守則

　　第54條員工必須遵守如下考勤和辭職制度：

　�。�1）、因公外出、漏打、錯(cuò)打等特殊原因未能打卡的，必須由本部門經(jīng)理或者主管簽字方能有效；

　�。�2）、有事、有病必須向部門經(jīng)理或主管請(qǐng)假，不得無(wú)故曠工；

　�。�3）、請(qǐng)假必須事先填寫《請(qǐng)假單》，并附上相關(guān)證明（病假應(yīng)有醫(yī)生證明），在不得已的情況下，應(yīng)提早電話、電報(bào)或委托他人請(qǐng)假，上班后及早補(bǔ)辦請(qǐng)假手續(xù)；

　　（4）、一次遲到或早退10分鐘以上者，應(yīng)辦理請(qǐng)假手續(xù)并寫檢討書交予辦公室主任，否則以曠工論處；

　　（5）、未履行請(qǐng)假、續(xù)假、補(bǔ)假手續(xù)而擅不到崗者，均以曠工論處；

　　（6）、員工因故辭職，應(yīng)提前一個(gè)月向部門經(jīng)理或主管提交《辭職通知書》，試用期內(nèi)辭職應(yīng)提前一周書面通知；

　�。�7）、員工辭職由部門經(jīng)理或主管批準(zhǔn)，辭職獲準(zhǔn)后，憑人事行政部簽發(fā)的《離職通知書》辦理移交手續(xù)。

　　第55條員工必須遵守如下工作守則和職業(yè)道德：

　�。�1）、嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、安全生產(chǎn)操作規(guī)程和崗位責(zé)任制；

　�。�2）、工作期間忠于職守，不消極怠工，不干私活，不串崗，不吃零食，不打鬧嬉戲，不大聲說(shuō)笑、喧嘩等，盡職盡責(zé)做好本職工作；

　�。�3）、平時(shí)養(yǎng)成良好、健康的衛(wèi)生習(xí)慣，不隨地吐痰，不亂丟煙頭雜物，保持公司環(huán)境衛(wèi)生清潔；

　�。�4）、搞好公司內(nèi)部人際關(guān)系，團(tuán)結(jié)友愛，不得無(wú)理取鬧、打架斗毆、造謠生事；

　�。�5）、關(guān)心公司，維護(hù)公司形象，敢于同有損公司形象和利益的行為作斗爭(zhēng)；

　�。�6）、上班時(shí)間原則上不準(zhǔn)會(huì)客和打私人電話，因故而經(jīng)部門經(jīng)理或主管許可的除外；

　�。�7）、遵守公司的保密制度，不得泄露公司的商業(yè)秘密。

　　第八章獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰

　　第56條為增強(qiáng)員工的責(zé)任感，鼓勵(lì)員工的積極性和創(chuàng)造性，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，公司對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀、成績(jī)突出的工實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)制度。獎(jiǎng)勵(lì)分為表?yè)P(yáng)、記功、晉升、加薪、發(fā)獎(jiǎng)金五種。

　　第57條員工品行端正，工作努力，忠于職守、遵規(guī)守紀(jì)，關(guān)心公司，服從安排，足為其他員工楷模者，給予通令表?yè)P(yáng)。

　　第58條對(duì)有下列事跡之一的員工，除給予通令表?yè)P(yáng)外，另給予記功、晉升、加薪、發(fā)獎(jiǎng)金四種獎(jiǎng)勵(lì)的一種或一種以上的獎(jiǎng)勵(lì)：

　�。�1）、對(duì)于生產(chǎn)技術(shù)或管理制度，提出具體方案，經(jīng)執(zhí)行確有成效，能提高公司經(jīng)濟(jì)效益，對(duì)公司貢獻(xiàn)較大的；

　�。�2）、節(jié)約物料，或?qū)�廢料利用具有成交，能提高公司經(jīng)濟(jì)效益，對(duì)公司貢獻(xiàn)較大的；

　�。�3）、遇有災(zāi)變，勇于負(fù)責(zé)，奮不顧身，處置得當(dāng)，極力搶救，使公司利益免受重大損失的；

　　（4）、取于同壞人、壞事作斗爭(zhēng)，損害公司利益的行為，使公司避免重大損失的；

　�。�5）、對(duì)公司利益和發(fā)展作出其他顯著貢獻(xiàn)的；

　�。�6）、其他應(yīng)當(dāng)給予獎(jiǎng)勵(lì)的。

　　第59條為維護(hù)正常的生產(chǎn)秩序和工作秩序，嚴(yán)肅廠規(guī)廠紀(jì)，公司對(duì)違規(guī)違紀(jì)、表現(xiàn)較差的員工實(shí)行懲罰制度。懲罰分為：警告、記過(guò)、罰款、解除勞動(dòng)合同四種。

　　第60條公司是一個(gè)注重紀(jì)律建設(shè)的團(tuán)隊(duì)。嚴(yán)明的紀(jì)律，時(shí)刻維護(hù)著團(tuán)隊(duì)中每一個(gè)崗位工作的順暢、和諧開展，從而保證了公司整體正常、高效地運(yùn)作。

　　您必須嚴(yán)格遵守公司的紀(jì)律條例。違反紀(jì)律條例的，一經(jīng)查實(shí)，您將會(huì)受到相應(yīng)的紀(jì)律處分。

　　1、過(guò)失分類：

　　公司根據(jù)具體情況，將員工的過(guò)失分為甲類過(guò)失、乙類過(guò)失和丙類過(guò)失三類。甲類過(guò)失為一般過(guò)失，乙類、丙類過(guò)失為嚴(yán)重過(guò)失。

　�。�1）、甲類過(guò)失：

　　甲類過(guò)失是指員工違反公司日常管理的規(guī)章制度和勞動(dòng)紀(jì)律，未造成不良影響的行為。包括：

　　1）個(gè)人辦公桌面和周圍環(huán)境不符合要求；

　　2）一個(gè)月兩次或兩次以上遲到或早退十分鐘以上的；

　　3）不按公司規(guī)定著裝，經(jīng)指出仍不改正；

　　4）利用公司資源打私人電話；

　　5）在辦公區(qū)域內(nèi)隨意走動(dòng)、聊天、大聲喧嘩影響其他人的工作；

　　6）利用公司設(shè)備制作私人物件；

　　7）未經(jīng)批準(zhǔn)將外來(lái)人員帶入辦公區(qū)；

　　8）不及時(shí)且認(rèn)真閱讀公司的各項(xiàng)郵件、通知、信函等公示性文件；

　　9）利用公司內(nèi)部郵件系統(tǒng)公開發(fā)布不良信息；

　　10）違反業(yè)務(wù)規(guī)范、業(yè)務(wù)流程；

　　11）其它被認(rèn)定為屬于甲類過(guò)失的行為。

　�。�2）、乙類過(guò)失：

　　乙類過(guò)失是指員工嚴(yán)重違反公司的規(guī)章制度和勞動(dòng)紀(jì)律，對(duì)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展造成一定影響但未形成嚴(yán)重后果的行為，包括：

　　1）無(wú)合理解釋未能按期完成上司交給的任務(wù)或工作失職的；

　　2）在辦公區(qū)內(nèi)吸煙或干擾其他員工工作或公司正常工作秩序的；

　　3）一月累計(jì)遲到早退三次的或者曠工一天不足三天的；

　　4）利用公司資源擅自打私人電話，花費(fèi)數(shù)額較大的；

　　5）泄漏本人或他人薪資及其它收入；

　　6）未經(jīng)批準(zhǔn)，從事兼職工作；

　　7）造謠中傷、挑撥是非、拉幫結(jié)派；

　　8）影響公司信譽(yù)、被客戶投訴；

　　9）嚴(yán)重違反業(yè)務(wù)規(guī)范、業(yè)務(wù)流程；

　　10）煽動(dòng)其他員工損害公司利益；

　　11）遇緊急突發(fā)事件，未及時(shí)報(bào)告；

　　12）披露或公開公司商業(yè)秘密的；

　　13）其它被認(rèn)定為屬于乙類過(guò)失的行為；

　　（3）、丙類過(guò)失：

　　丙類過(guò)失是指員工的行為嚴(yán)重影響了公司的正常經(jīng)營(yíng)管理工作，造成了嚴(yán)重后果的行為，包括：

　　1）觸犯國(guó)家法律法規(guī)構(gòu)成刑事犯罪或違反國(guó)家有關(guān)治安管理處罰法的；

　　2）不服從公司的工作安排或玩忽職守的；

　　3）因泄漏公司商業(yè)秘密而給公司帶來(lái)重大損失的；

　　4）嚴(yán)重違反財(cái)務(wù)制度的；

　　5）連續(xù)曠工三天或一年內(nèi)累計(jì)曠工八天以上；

　　6）盜竊公司、員工財(cái)物；

　　7）煽動(dòng)其他員工損害公司利益；

　　8）欺騙上級(jí)、弄虛作假、巧立名目，騙取公司或他人財(cái)物；

　　9）未按規(guī)定離職辭職的；

　　10）其它被認(rèn)定為屬于丙類過(guò)失的行為。

　　2、處分的分類及授權(quán)界定：

　�。�1）、處分的分類：

　　處分分為警告、記過(guò)、解除勞動(dòng)合同三種，并同時(shí)可按規(guī)定進(jìn)行罰款。

　　人事行政部門均以“過(guò)失書”形式通知當(dāng)事人及其經(jīng)理，并在人事檔案中存檔。

　　1）警告：指員工第一次觸犯甲類過(guò)失時(shí)給予的處分，并處以10至200元罰款。

　　2）記過(guò)：指員工初犯乙類過(guò)失或再犯甲類過(guò)失時(shí)給予的處分，并處以50至500元罰款。

　　3）解除勞動(dòng)合同：指員工犯丙類過(guò)失或三犯乙類過(guò)失、或一個(gè)月內(nèi)同犯甲類和乙類過(guò)失，給予解除勞動(dòng)合同處分。注：除以上處分外，公司有權(quán)向當(dāng)事人追究由此造成的一切經(jīng)濟(jì)損失。

　�。�2）、處分的授權(quán)界定：

　　1）警告：部門經(jīng)理及以上管理人員提出并核準(zhǔn)，人事行政部門經(jīng)理審核并發(fā)布。

　　2）記過(guò)：部門經(jīng)理及以上管理人員提出，總經(jīng)理核準(zhǔn)，人事行政部經(jīng)理審核并發(fā)布。

　　3）解除勞動(dòng)合同：部門經(jīng)理及以上管理人員提出，總經(jīng)理核準(zhǔn)，人事行政部按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　3、處分原則與時(shí)限：

　�。�1）、處分原則：

　　給予員工處分必須以實(shí)際造成的結(jié)果或影響為依據(jù)，以公司的制度為準(zhǔn)繩。

　�。�2）、處理期限：

　　自證實(shí)員工犯錯(cuò)誤之日起，警告或記過(guò)的發(fā)出一般不超過(guò)7天，解除勞動(dòng)合同處理一般不超過(guò)15天。

　　（3）、申訴期限：

　　在批準(zhǔn)和公布處分決定后，若有異議，當(dāng)事人可在受處分生效后三個(gè)工作日內(nèi)，向行政人事部門提出書面申訴，若三個(gè)工作日內(nèi)未得到回復(fù)，可越級(jí)向總經(jīng)理提出最后申訴。在未做出改變?cè)�處分決定前，仍按原處分執(zhí)行。若當(dāng)事人在上述期限內(nèi)未提出申訴，處分決定產(chǎn)生終極效力。

　　受警告處分滿1個(gè)月后，或受記過(guò)處分滿3個(gè)月后，當(dāng)事人確有改進(jìn)并工作表現(xiàn)良好者，在其后的晉升、評(píng)優(yōu)等方面，與其他員工同等對(duì)待。

　　一個(gè)部門連續(xù)兩月內(nèi)有員工被處分的，將對(duì)該部門經(jīng)理予以通報(bào)批評(píng)；情節(jié)嚴(yán)重的，上報(bào)總經(jīng)理并處理。

　　4、處分的執(zhí)行權(quán)與監(jiān)督權(quán)：

　　處分的執(zhí)行權(quán)及過(guò)失書的發(fā)出權(quán)，均歸公司人事行政部門。

　　人事行政部門負(fù)責(zé)對(duì)本規(guī)范的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查員工違規(guī)違紀(jì)經(jīng)查證屬實(shí)，批評(píng)教育無(wú)效的，根據(jù)情節(jié)相應(yīng)的處罰；每警告2次記過(guò)1次；下個(gè)月內(nèi)被記過(guò)2次以上或一年內(nèi)被記過(guò)3次以上的，予以解除勞動(dòng)合同，警告、記過(guò)可以與罰款同時(shí)并用。

　　第九章保密制度與競(jìng)業(yè)限制

　　為了維護(hù)公司的利益，保護(hù)公司的商業(yè)秘密，特制定本保密制度，公司全體員工必須嚴(yán)格遵守。本規(guī)定所稱的商業(yè)秘密指不為公眾所知悉，能為公司帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并經(jīng)公司采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息，以及公司依法律規(guī)定或者有關(guān)協(xié)議的約定，對(duì)外承擔(dān)保密義務(wù)的事項(xiàng)。具體內(nèi)容如下：

　　第61條可能成為公司商業(yè)秘密的技術(shù)信息包括技術(shù)方案、工程設(shè)計(jì)、制造方法、配方、工藝流程、技術(shù)指標(biāo)、計(jì)算機(jī)軟件、實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)、實(shí)驗(yàn)結(jié)果、圖紙、樣品、模型、模具、技術(shù)文檔、操作手冊(cè)等等；

　　第62條可能成為公司商業(yè)秘密的經(jīng)營(yíng)信息包括客戶名單、客戶訂單、營(yíng)銷計(jì)劃、采購(gòu)資料、財(cái)務(wù)資料、進(jìn)貨渠道、產(chǎn)銷策略、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目、管理訣竅、貨源情報(bào)、內(nèi)部文件、會(huì)議紀(jì)要、經(jīng)濟(jì)合同、合作協(xié)議等等；

　　第63條任何員工不得刺探、過(guò)問(wèn)與本職工作無(wú)關(guān)的商業(yè)秘密，不得以任何方式泄露公司秘密；

　　第64條嚴(yán)格遵守公司秘密文件、資料、檔案的登記、借用和保密制度，秘密文件應(yīng)存放在有保密措施的文件柜中，借用保密文件、資料、檔案須經(jīng)總經(jīng)理或辦公室主任批準(zhǔn)。不得在公共場(chǎng)合談?wù)摴�司秘密事�?xiàng)和交接秘密文件；

　　第65條秘密文件、資料、檔案不得私自復(fù)印、摘錄和外傳。因工作需要復(fù)印時(shí)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定經(jīng)總經(jīng)理或辦公室主任批準(zhǔn)；

　　第66條員工發(fā)現(xiàn)公司商業(yè)秘密被泄露或者因自己過(guò)失泄露商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)采取有效措施防止泄密進(jìn)一步擴(kuò)大，并及時(shí)向總經(jīng)理報(bào)告；

　　第67條員工調(diào)職或離職時(shí)，必須將自己保管的秘密文件、資料、檔案或其它東西，按規(guī)定移交給公司總經(jīng)理或辦公室主任，不得隨意移交給其它人員；

　　第68條公司根據(jù)實(shí)際情況的需要，與知悉或可能知悉公司商業(yè)秘密的員工另行簽定《保密協(xié)議》，保密的內(nèi)容、范圍、權(quán)利、義務(wù)、期限、保密費(fèi)和違約責(zé)任等事項(xiàng)從《保密協(xié)議》的規(guī)定；

　　第69條未經(jīng)公司的同意，員工在職期間不得自營(yíng)或?yàn)樗�人�?jīng)營(yíng)與公司同類的營(yíng)業(yè)；

　　第70條公司根據(jù)實(shí)際情況和需要，與知悉或可能知悉公司商業(yè)秘密的員工另行簽定《競(jìng)業(yè)限制協(xié)議》，約定員工從離開公司后的一定期限內(nèi)，不得在生產(chǎn)同類且有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的產(chǎn)品的其它企業(yè)內(nèi)任職，公司向員工支付一定數(shù)額的補(bǔ)償費(fèi)。生產(chǎn)同類且有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的產(chǎn)品的企業(yè)具體范圍、競(jìng)業(yè)限制期、競(jìng)業(yè)限制補(bǔ)償費(fèi)和違約責(zé)任等事項(xiàng)從《競(jìng)業(yè)限制協(xié)議》的規(guī)定。

　　競(jìng)業(yè)期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年，競(jìng)業(yè)限制補(bǔ)償費(fèi)按年計(jì)算為員工離開公司前一年從公司獲得的報(bào)酬總額的三分之二。

　　第九章工傷管理

　　第71條公司認(rèn)真按照國(guó)家《工傷保險(xiǎn)條例》執(zhí)行。

　　第72條員工有下列情形之一的。應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為工傷：

　　（1）、在工作時(shí)間和工作場(chǎng)所內(nèi)，因工傷原因受到事故傷害的；

　�。�2）、在工作時(shí)間前后在工作場(chǎng)所內(nèi)，從事與工傷有關(guān)的預(yù)備性或收尾性工傷受到事故傷害的；

　�。�3）、在工作時(shí)間和工作場(chǎng)所內(nèi)，因發(fā)行工傷職責(zé)受到暴力等意外傷害的；

　�。�4）、患職業(yè)病的；

　�。�5）、國(guó)工外出期間，由于工傷原因受到傷害或者發(fā)生事故下落不明的；

　�。�6）、在上下班途中，受到機(jī)動(dòng)車事故傷害的；

　�。�7）、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為工傷的其他情形。

　　第73條員工有下列情形之一的，視同工傷；

　�。�1）、在工作時(shí)間和工作崗位，突發(fā)疾病死亡或者在48小時(shí)之內(nèi)經(jīng)搶救無(wú)效死亡的。

　�。�2）、在搶險(xiǎn)救災(zāi)等維護(hù)國(guó)家利益、公共利益活動(dòng)中受到傷害的；

　�。�3）、職工原在軍隊(duì)服役，因戰(zhàn)、因公負(fù)傷致殘，已取得革命傷殘軍人證，到用人單位后舊傷復(fù)發(fā)的。

　　第74條員工有下列之一的，不得認(rèn)定為工傷或者視同工傷。

　�。�1）、因犯罪或者違反治安管理傷亡的；

　�。�2）、醉酒導(dǎo)致傷亡的；

　　（3）、自殘或者自殺的。

　　第75條有下列情形之一的，不納入工傷事故的申報(bào)范圍

　�。�1）、因不服從領(lǐng)導(dǎo)指派安排而發(fā)生的傷亡事故；

　�。�2）、未經(jīng)任何授權(quán)、許可便擅自行事而發(fā)生的傷亡事故；

　�。�3）、違反工作或操作流程而發(fā)生的傷亡事故；

　　（4）、從事不利于公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的工作而在工作場(chǎng)所發(fā)生的傷亡事故；

　�。�5）、國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定的其它情形。

　　第76條員工發(fā)生事故傷害或者按照職業(yè)病防治法規(guī)定被論斷、鑒定為職業(yè)病，公司應(yīng)自事故發(fā)生之日或者論斷、鑒定為職業(yè)病之日起30日內(nèi)，向勞動(dòng)行政部門提出工傷認(rèn)定申請(qǐng)。

　　第十章相關(guān)制度和規(guī)定

　　第77條公司現(xiàn)有相關(guān)制度和規(guī)定與本規(guī)章制度具有同等效力，是本規(guī)章制度不可分割的一部分，其中包括質(zhì)量、環(huán)境、職業(yè)管理中的管理手冊(cè)、程度文件、作業(yè)指導(dǎo)書、管理標(biāo)準(zhǔn)、操作規(guī)程以及其它管理制度等。（詳見附件）

　　第十一章附則

　　第78條本規(guī)章制度是與員工勞動(dòng)合同相配套的補(bǔ)充規(guī)定，規(guī)章制度與勞動(dòng)合同有抵觸的，以勞動(dòng)合同為準(zhǔn)。

　　第79條本規(guī)章制度是勞動(dòng)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的具體化，本規(guī)定與現(xiàn)行勞動(dòng)法律、法規(guī)、規(guī)章有抵觸的，以現(xiàn)行勞動(dòng)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定為準(zhǔn)。

　　第80條本規(guī)章制度未盡事宜或法律規(guī)定更新時(shí)，通過(guò)通告的形式補(bǔ)充或更新。

　　第81條本規(guī)章制度已由職工代表大會(huì)討論和審議通過(guò)，且已向全體員工公布。

　　第82條本規(guī)章制度自職工代表大會(huì)討論和審議通過(guò)后生效。

　　與顧客有關(guān)過(guò)程的程序控制

　　1目的

　　對(duì)確保顧客的需求和期望得到充分理解的過(guò)程作出規(guī)定，并加以實(shí)施和保持。

　　2范圍

　　適用于對(duì)顧客要求的識(shí)別，對(duì)產(chǎn)品要求的評(píng)審及與顧客溝通過(guò)程的控制。

　　3職責(zé)

　　3、1供銷部負(fù)責(zé)識(shí)別顧客的需求與期望，組織相關(guān)部門對(duì)產(chǎn)品需求進(jìn)行評(píng)審，并負(fù)責(zé)與顧客溝通。

　　3、2企劃科、生技部、質(zhì)檢部、辦公室針對(duì)滿足合同要求所涉及到本部門的相關(guān)能力進(jìn)行評(píng)審，提出意見。

　　3、1一般合同由總經(jīng)理或其授權(quán)人審批，重大合同報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后實(shí)施。

　　3、2供銷部負(fù)責(zé)合同評(píng)審記錄的登記、存檔工作。

　　4工作程序

　　4、1顧客需求的識(shí)別

　　供銷部負(fù)責(zé)識(shí)別顧客對(duì)產(chǎn)品的需求與期望，并根據(jù)顧客規(guī)定的訂貨要求，如合同草案、技術(shù)協(xié)議草案及口頭訂單等，采取不同的方式評(píng)審，應(yīng)明確：

　　a)顧客明示的產(chǎn)品要求包括產(chǎn)品質(zhì)量要求及涉及可用性、交付、支持服務(wù)（如運(yùn)輸）、價(jià)格等方面的要求；

　　b)顧客沒(méi)有明確要求，但預(yù)期或規(guī)定的用途所必要的產(chǎn)品要求，好通常習(xí)慣上隱含的潛在要求，企業(yè)應(yīng)為滿足顧客要求作出承諾；

　　c)顧客沒(méi)有規(guī)定，但國(guó)家強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)及法律法規(guī)規(guī)定的要求。

　　4、1對(duì)產(chǎn)品要求的評(píng)審

　　4、1、1評(píng)審時(shí)機(jī)

　　在投標(biāo)、接受合同和訂單之前，供銷部應(yīng)對(duì)已識(shí)別的顧客要求及本廠確定的附加要求，如企業(yè)對(duì)質(zhì)量和安全危害加嚴(yán)控制的附加要求及符合無(wú)公害產(chǎn)品的質(zhì)量要求等，組織相關(guān)部門對(duì)標(biāo)書、合同的產(chǎn)品要求實(shí)施評(píng)審。

　　4、1、2評(píng)審實(shí)施

　　4、1、2、1產(chǎn)品要求的評(píng)審應(yīng)投標(biāo)、合同簽訂之前進(jìn)行，應(yīng)確保：

　　a、產(chǎn)品要求（包括顧客要求和本企業(yè)自選確定的附加要求）得到規(guī)定；b、沒(méi)有以文件形式提供要求時(shí)（如口頭訂單），顧客要求在接受前得到確認(rèn)；

　　c、與以前表述不一致的合同或訂單要求（如投標(biāo)或報(bào)價(jià)單）已予以解決；

　　d、本企業(yè)有能力滿足規(guī)定的要求。

　　4、2、2、2合同的分類及形式

　　根據(jù)本企業(yè)的產(chǎn)品銷售方式主要為上門購(gòu)貨的和定單購(gòu)買等，合同分為兩類：

　　a、常規(guī)合同是對(duì)本公司定型產(chǎn)品所定的銷售合同；

　　b、特殊合同是指常規(guī)合同以外的所有銷售合同，如正在試制，尚未投入生產(chǎn)的產(chǎn)品合同、按顧客提供樣品生產(chǎn)的合同等。

　　合同的形式分為：合同書、招標(biāo)書、電話記錄、傳真、電報(bào)、信件、電子郵件等。

　　4、2、2、3對(duì)于上門購(gòu)貨方式的合同評(píng)審，重點(diǎn)是對(duì)企業(yè)產(chǎn)品信息的宣傳資料的評(píng)審。通過(guò)評(píng)審，以確保產(chǎn)品信息的準(zhǔn)確和本企業(yè)有能力滿足顧客要求和相關(guān)法律法規(guī)的要求。對(duì)于每人產(chǎn)品信息或企業(yè)產(chǎn)品樣本在正式印刷前，由供銷部負(fù)責(zé)填寫《產(chǎn)品要求評(píng)審表》，組織企業(yè)相關(guān)部門評(píng)審后，方可正式投入印刷。

　　4、2、2、4對(duì)于銷現(xiàn)貨的常規(guī)合同，包括上門購(gòu)買現(xiàn)貨的合同，由供銷部長(zhǎng)或授權(quán)人員采用直接審查形式評(píng)審。經(jīng)詢問(wèn)成品倉(cāng)庫(kù)管理員確認(rèn)能夠滿足顧客要求后，將要求購(gòu)貨的產(chǎn)品名稱、規(guī)格和數(shù)量等填寫在《提貨單》上并簽名，即完成產(chǎn)品要求的評(píng)審。

　　4、2、2、5對(duì)于無(wú)現(xiàn)貨的常規(guī)合同，供銷部、生技部等部門分別對(duì)生產(chǎn)能力、交貨日期及物資采購(gòu)能力進(jìn)行評(píng)審，填寫《產(chǎn)品要求評(píng)審表》并簽名確認(rèn)；其后，供銷部匯總各部門評(píng)審意見，對(duì)合同條款的適用性、完整性、明確性等提出綜合評(píng)審意見，填寫《產(chǎn)品要求評(píng)審表》的相關(guān)欄目，簽名確認(rèn)后，即完成評(píng)審。

　　4、2、2、6對(duì)于特殊合同，除進(jìn)行以上評(píng)審?fù)猓�還應(yīng)由企劃科評(píng)審產(chǎn)品的技術(shù)要求滿足能力（包括對(duì)顧客要求與產(chǎn)品有關(guān)的法律法規(guī)要求的評(píng)審）、質(zhì)檢部對(duì)產(chǎn)品健全質(zhì)量要求的檢測(cè)能力進(jìn)行評(píng)審，并在《產(chǎn)品要求評(píng)審表》上簽名確認(rèn)，《產(chǎn)品要求評(píng)審表》報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)。

　　4、2、2、7對(duì)于口頭訂單（如電話訂貨），供銷部負(fù)責(zé)將相關(guān)內(nèi)容，填入《電話訂單記錄表》，經(jīng)雙方確認(rèn)（可用傳真件、電話記錄等方式確認(rèn)）后，執(zhí)行4、2、2、5－4、2、2、7條款的規(guī)定。

　　4、2、2、8在評(píng)審過(guò)程中，評(píng)審人員對(duì)產(chǎn)品要求中有關(guān)內(nèi)容提出問(wèn)題或自發(fā)建議時(shí)，由供銷部負(fù)責(zé)與顧客聯(lián)系，征求顧客意見。

　　4、2、2、9供銷部負(fù)責(zé)保存《產(chǎn)品要求評(píng)審表》、合同及其他相關(guān)文件，包括對(duì)過(guò)程中提出的問(wèn)題及評(píng)審結(jié)果的實(shí)現(xiàn)等跟蹤措施的記錄。

　　4、3合同的簽定和實(shí)施

　　4、3、1對(duì)產(chǎn)品要求評(píng)審后。由供銷部代表企業(yè)與顧客簽定合同；對(duì)老顧客的口頭訂單，雙方對(duì)《電話訂單確認(rèn)表》的內(nèi)容確認(rèn)后，即視同簽定合同。對(duì)于新顧客則必須簽定正式合同。正式合同上加蓋“合同專用章”，并統(tǒng)一編號(hào)登記《合同訂單匯總表》。

　　4、3、2合同簽定后，供銷部負(fù)責(zé)依據(jù)合同編制《銷售計(jì)劃通知單》，送生技部，作為組織安排生產(chǎn)和交付等活動(dòng)的依據(jù)。

　　4、3、3供銷部負(fù)責(zé)監(jiān)督各部門對(duì)合同的執(zhí)行情況，并根據(jù)需要將有關(guān)信息及時(shí)與顧客溝通。

　　4、4產(chǎn)品要求的變更

　　4、4、1合同雙方發(fā)現(xiàn)合同中存在需修改的問(wèn)題時(shí),相應(yīng)文件(如合同定單確認(rèn)表)應(yīng)得到相應(yīng)更改、

　　4、4、2供銷部負(fù)責(zé)就合同更改的內(nèi)容與顧客協(xié)商一致,并填寫《合同修訂通知單》,根據(jù)修訂內(nèi)容,經(jīng)相應(yīng)授權(quán)人員簽字后，即視作合同評(píng)審，并按《文件控制程序》要求，及時(shí)發(fā)放到相關(guān)職能部門，以便對(duì)合同涉及各部門的要求及時(shí)得到履行。

　　4、4、2必要時(shí)，對(duì)合同更改的內(nèi)容按4、2、2、5－4、2、2、7條款的規(guī)定重新評(píng)審。

　　4、5與顧客的溝通及服務(wù)

　　4、5、1在產(chǎn)品售出之前及銷售過(guò)程中，供銷部通過(guò)多種渠道（如權(quán)威刊物宣傳本企業(yè)產(chǎn)品、產(chǎn)品服務(wù)月、顧客訂貨會(huì)等）向顧客介紹產(chǎn)品，回答顧客的咨詢，并予以記錄。

　　4、5、2根據(jù)需要將合同執(zhí)行情況隨同合同的進(jìn)展反饋給顧客，包括產(chǎn)品要求方面的更改，隨時(shí)保持企業(yè)內(nèi)部相關(guān)部門與顧客要求協(xié)調(diào)一致。

　　4、5、3產(chǎn)品交付后，供銷要及時(shí)收集顧客的反饋信息，妥善處理顧客投訴，以取得顧客的持續(xù)滿意。

　　4、5、4供銷部應(yīng)在交付后，作好以下服務(wù)工作；

　　a)處理顧客有關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量的來(lái)電、來(lái)函；

　　b)接待來(lái)企業(yè)進(jìn)行質(zhì)量訪問(wèn)的顧客，并協(xié)助解決有關(guān)的來(lái)訪問(wèn)題；

　　c)處理因產(chǎn)品質(zhì)量所致的追溯查詢相關(guān)服務(wù)等；

　　d)收集和反饋顧客對(duì)產(chǎn)品安全質(zhì)量要求的信息，并及時(shí)記錄在《顧客信息反饋處理單》中，反饋到相關(guān)部門。

　　4、5、5在向顧客提供服務(wù)的過(guò)程中，供銷部應(yīng)注意服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效果，建立客戶檔案，定期向顧客發(fā)放《顧客滿意程度調(diào)查表》，廣泛聽取意見，并及時(shí)分析和總結(jié)服務(wù)效果，最大限度求得顧客滿意，具體執(zhí)行《顧客滿意程度測(cè)量程序》。

　　4、5、6供銷部人員在顧客收到對(duì)所咨詢問(wèn)題的答復(fù)后，還應(yīng)通過(guò)電話、傳真、信件或現(xiàn)場(chǎng)詢問(wèn)顧客對(duì)答復(fù)旦不滿間，如不滿意，繼續(xù)尋求解決方案直至顧客滿意為止。

　　應(yīng)收賬款管理制度

　　第一章：總則

　　第一條：為保證公司能最大可能的利用客戶信用拓展市場(chǎng)以利于銷售公司的產(chǎn)品，同時(shí)又要以最小的壞帳損失代價(jià)來(lái)保證公司資金安全，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；并盡可能的縮短應(yīng)收帳款占用資金的時(shí)間，加快企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，提高企業(yè)資金的使用效率，特制定本制度。

　　第二條：本制度所稱應(yīng)收帳款，包括發(fā)出產(chǎn)品賒銷所產(chǎn)生的應(yīng)收帳款和公司經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的各類債權(quán)。具體有應(yīng)收銷貨款、預(yù)付帳款、其他應(yīng)收款三個(gè)方面的內(nèi)容。

　　第三條：應(yīng)收帳款的管理部門為公司的財(cái)務(wù)部門和業(yè)務(wù)部門，財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)傳遞和信息反饋，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)客戶的聯(lián)系和款項(xiàng)催收，財(cái)務(wù)部們和業(yè)務(wù)部門共同負(fù)責(zé)客戶信用額度的確定。

　　第二章：客戶資信管理制度

　　第四條：信息管理基礎(chǔ)工作的建立由業(yè)務(wù)部門完成，公司業(yè)務(wù)部應(yīng)在收集整理的基礎(chǔ)上建立以下幾個(gè)方面的客戶信息檔案一式兩份，由業(yè)務(wù)經(jīng)理復(fù)核簽字后一份保存于公司總經(jīng)理辦公室，一份保存于公司業(yè)務(wù)部，業(yè)務(wù)經(jīng)理為該檔案的最終責(zé)任人，客戶信息檔案包括：

　　A、客戶基礎(chǔ)資料：即有關(guān)客戶最基本的原始資料，包括客戶的名稱、地址、電話、所有者、經(jīng)營(yíng)管理者、法人代表及他們的個(gè)人性格、興趣、愛好、家庭、學(xué)歷、年齡、能力、經(jīng)歷背景，與本公司交往的時(shí)間，業(yè)務(wù)種類等。這些資料是客戶管理的起點(diǎn)和基礎(chǔ)，由負(fù)責(zé)市場(chǎng)產(chǎn)品銷售的業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶的訪問(wèn)收集來(lái)的；

　　B、客戶特征：主要包括市場(chǎng)區(qū)域、銷售能力、發(fā)展?jié)摿�、�?jīng)營(yíng)觀念、經(jīng)營(yíng)方向、經(jīng)營(yíng)政策、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)等；

　　C、業(yè)務(wù)狀況：包括客戶的銷售實(shí)績(jī)、市場(chǎng)份額、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)地位、與競(jìng)爭(zhēng)者的關(guān)系及于本公司的業(yè)務(wù)關(guān)系和合作情況；

　　D、交易現(xiàn)狀：主要包括客戶的銷售活動(dòng)現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題、客戶公司的戰(zhàn)略、未來(lái)的展望及客戶公司的市場(chǎng)形象、聲譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況等。

　　第五條：客戶的基礎(chǔ)信息資料由負(fù)責(zé)各區(qū)域、片的業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)收集，凡于本公司交易次數(shù)在兩次以上，且單次交易額達(dá)到1萬(wàn)元人民幣以上的均為資料收集的范圍，時(shí)間期限為達(dá)到上述交易額第二次交易后的一月內(nèi)完成并交業(yè)務(wù)經(jīng)理匯總建檔。

　　第六條：客戶的信息資料為公司的重要檔案，所有經(jīng)管人員須妥慎保管，確保不得遺失，如因公司部份崗位人員的調(diào)整和離職，該資料的移交作為工作交接的主要部分，凡資料交接不清的，不予辦理離崗、離職手續(xù)。

　　第七條：客戶的信息資料應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)員與相關(guān)客戶的交往中所了解的情況，隨時(shí)匯總整理后交業(yè)務(wù)經(jīng)理定期予以更新或補(bǔ)充。

　　第八條：實(shí)行對(duì)客戶資信額度的定期確定制，成立由負(fù)責(zé)各市場(chǎng)區(qū)域的業(yè)務(wù)主管、業(yè)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)經(jīng)理、在總經(jīng)理（或主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理）的主持下成立公司“市場(chǎng)管理委員會(huì)”，按季度對(duì)客戶的資信額度、信用期限進(jìn)行一次確定。

　　第九條：“市場(chǎng)管理委員會(huì)”對(duì)市場(chǎng)客戶的資信狀況和銷售能力在業(yè)務(wù)人員跟蹤調(diào)查、記錄相關(guān)信息資料的基礎(chǔ)上進(jìn)行分析、研究，確定每個(gè)客戶可以享有的信用額度和信用期限，建立《信用額度、期限表》，由業(yè)務(wù)部門和財(cái)務(wù)部門各備存一份。

　　第十條；初期信用額度的確定應(yīng)遵循保守原則，根據(jù)過(guò)去與該客戶的交往情況（是否通常按期回款），及其凈資產(chǎn)情況（經(jīng)濟(jì)實(shí)力如何），以及其有沒(méi)有對(duì)外提供擔(dān)�；蛘吒�其它企業(yè)之間有沒(méi)有法律上的債務(wù)關(guān)系（潛在或有負(fù)債）等因素。凡初次賒銷信用的新客戶信用度通常確定在正常信用額度和信用期限的50%，如新客戶確實(shí)資信狀況良好，須提高信用額度和延長(zhǎng)信用期限的，的必須經(jīng)“市場(chǎng)管理委員會(huì)”形成一致意見報(bào)請(qǐng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可。

　　第十一條：客戶的信用額度和信用期限原則上每季度進(jìn)行一次復(fù)核和調(diào)整，公司市場(chǎng)管理委員會(huì)應(yīng)根據(jù)反饋的有關(guān)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、付款情況隨時(shí)予以跟蹤調(diào)整。

　　第三章：產(chǎn)品賒銷的管理

　　第十二條：在市場(chǎng)開拓和產(chǎn)品銷售中，凡利用信用額度賒銷的，必須由經(jīng)辦業(yè)務(wù)員先填寫賒銷《請(qǐng)批單》，由業(yè)務(wù)經(jīng)理嚴(yán)格按照預(yù)先每個(gè)客戶評(píng)定的信用限額內(nèi)簽批后倉(cāng)庫(kù)管理部門方可憑單辦理發(fā)貨手續(xù)；

　　第十三條：財(cái)務(wù)部門內(nèi)主管應(yīng)收帳款的會(huì)計(jì)每十天對(duì)照《信用額度期限表》核對(duì)一次債權(quán)性應(yīng)收帳款的回款和結(jié)算情況，嚴(yán)格監(jiān)督每筆帳款的回收和結(jié)算。超過(guò)信用期限10內(nèi)仍未回款的，應(yīng)及時(shí)通知主管的財(cái)務(wù)部門經(jīng)理，由財(cái)務(wù)經(jīng)理匯總并及時(shí)通知業(yè)務(wù)部門立即聯(lián)系客戶清收。

　　第十四條：凡前次賒銷未在約定時(shí)間結(jié)算的，除特殊情況下客戶能提供可靠的資金擔(dān)保外，一律不再發(fā)貨和賒銷。

　　第十五條：業(yè)務(wù)員在簽定合同和組織發(fā)貨時(shí)，都必須參考信用等級(jí)和授信額度來(lái)決定銷售方式，所有簽發(fā)賒銷的銷售合同都必須經(jīng)主管業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字后方可蓋章發(fā)出。

　　第十六條：對(duì)信用額度在50萬(wàn)元以上，信用期限在3個(gè)月以上的客戶，業(yè)務(wù)經(jīng)理每年應(yīng)不少于走訪一次；信用額度在100萬(wàn)以上的信用期限在3個(gè)月以上的，除業(yè)務(wù)經(jīng)理走訪外，主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理（在有可能的情況下總經(jīng)理）每年必須走訪一次以上。在客戶走訪中，應(yīng)重新評(píng)估客戶信用等級(jí)的合理性和結(jié)

　　合客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、交易狀況及時(shí)調(diào)整信用等級(jí)。

　　第四章：應(yīng)收賬款監(jiān)控制度

　　第十七條：財(cái)務(wù)部門應(yīng)于月后5日前提供一份當(dāng)月尚未收款的〈應(yīng)收賬款帳齡明細(xì)表〉，提交給業(yè)務(wù)部門、主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理。由相關(guān)業(yè)務(wù)人員核對(duì)無(wú)誤后報(bào)經(jīng)主管及總經(jīng)理批準(zhǔn)進(jìn)行賬款回收工作。該表由業(yè)務(wù)員在出門收帳前核對(duì)其正確性，不可到客戶處才發(fā)現(xiàn)，不得有損公司形象；

　　第十八條：業(yè)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格對(duì)照〈信用額度表〉和財(cái)務(wù)部們報(bào)來(lái)的〈帳齡明細(xì)表〉，及時(shí)核對(duì)、跟蹤賒銷客戶的回款情況，對(duì)未按期結(jié)算回款的客戶及時(shí)聯(lián)絡(luò)和反饋信息給主管副總經(jīng)理。

　　第十九條：業(yè)務(wù)人員在與客戶簽定合同或的協(xié)議書時(shí)，應(yīng)按照《信用額度表》中對(duì)應(yīng)客戶的信用額度和期限約定單次銷售金額和結(jié)算期限，并在期限內(nèi)負(fù)責(zé)經(jīng)手相關(guān)賬款的催收和聯(lián)絡(luò)。如超過(guò)信用期限者，按以下規(guī)定處理：

　　超過(guò)1-10天時(shí)，由經(jīng)辦人上報(bào)部門經(jīng)理，并電話催收；

　　超過(guò)11-60天時(shí)，由部門經(jīng)理上報(bào)主管副總經(jīng)理，派員上門催收，并扣經(jīng)辦人該票金額20%的計(jì)獎(jiǎng)成績(jī)；

　　超過(guò)61-90天時(shí)，并經(jīng)催收無(wú)效的，由業(yè)務(wù)主管報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后作個(gè)案處理（如提請(qǐng)公司法律顧問(wèn)考慮通過(guò)法院起訴等催收方式），并扣經(jīng)辦人該票金額50%的計(jì)獎(jiǎng)成績(jī)；

　　第二十條：財(cái)務(wù)部門應(yīng)于月后5日前向業(yè)務(wù)部門、主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理（總經(jīng)理）提供一份當(dāng)月尚未收款的《應(yīng)收賬款帳齡明細(xì)表》，該表由相關(guān)業(yè)務(wù)人員核對(duì)后報(bào)經(jīng)業(yè)務(wù)主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理（總經(jīng)理）批準(zhǔn)后安排進(jìn)行賬款回收工作。

　　第二十一條：業(yè)務(wù)員在外出收帳前要仔細(xì)核對(duì)客戶欠款的正確性，不可到客戶處才發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)差錯(cuò)，有損公司形象。外出前需預(yù)先安排好路線經(jīng)業(yè)務(wù)主管同意后才可出去收款；款項(xiàng)收回時(shí)業(yè)務(wù)員需整理已收的帳款，并填寫應(yīng)收帳款回款明細(xì)表，若有折扣時(shí)需在授權(quán)范圍內(nèi)執(zhí)行，并書面陳述原因，由業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字后及時(shí)向財(cái)務(wù)交納相關(guān)款項(xiàng)并銷帳。

　　第二十二條：清收帳款由業(yè)務(wù)部門統(tǒng)一安排路線和客戶，并確定返回時(shí)間，業(yè)務(wù)員在外清收帳款，每到一客戶，無(wú)論是否清結(jié)完畢，均需隨時(shí)向業(yè)務(wù)經(jīng)理電話匯報(bào)工作進(jìn)度和行程。任何人不得借機(jī)游山玩水。

　　第二十三條：業(yè)務(wù)員收帳時(shí)應(yīng)收取現(xiàn)金或票據(jù)，若收取銀行票據(jù)時(shí)應(yīng)注意開票日期、票據(jù)抬頭及其金額是否正確無(wú)誤，如不符時(shí)應(yīng)及時(shí)聯(lián)系退票并重新辦理。若收匯票時(shí)需客戶背面簽名，并查詢銀行確認(rèn)匯票的真?zhèn)涡�；如為匯票背書時(shí)要注意背書是否清楚，注意一次背書時(shí)背書印章是否與匯票抬頭一致，背書印章是否為發(fā)票印章。

　　第二十四條：收取的匯票金額大于應(yīng)收帳款時(shí)非經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)理同意，現(xiàn)場(chǎng)不得以現(xiàn)金找還客戶，而應(yīng)作為暫收款收回，并抵扣下次帳款；

　　第二十五條：收款時(shí)客戶現(xiàn)場(chǎng)反映價(jià)格、交貨期限、質(zhì)量、運(yùn)輸問(wèn)題，在業(yè)務(wù)權(quán)限內(nèi)時(shí)可立即同意，若在權(quán)限外時(shí)需立即匯報(bào)主管，并在不超過(guò)3個(gè)工作日內(nèi)給客戶以答復(fù)。如屬價(jià)格調(diào)整，回公司應(yīng)立即填寫價(jià)格調(diào)整表告知相關(guān)部門并在相關(guān)資料中做好記錄；

　　第二十六條：業(yè)務(wù)人員在銷售產(chǎn)品和清收帳款時(shí)不得有下列行為，一經(jīng)

　　發(fā)現(xiàn)，一律予以開除，并限期補(bǔ)正或賠償，嚴(yán)重者移交司法部門。

　　1、收款不報(bào)或積壓收款。

　　2、退貨不報(bào)或積壓退貨。

　　3、轉(zhuǎn)售不依規(guī)定或轉(zhuǎn)售圖利。

　　第五章：壞賬管理制度

　　第二十七條：業(yè)務(wù)人員全權(quán)負(fù)責(zé)對(duì)自己經(jīng)手賒銷業(yè)務(wù)的賬款回收，為此，應(yīng)定期或不定期地對(duì)客戶進(jìn)行訪問(wèn)（電話或上門訪問(wèn)，每季度不得少于兩次），訪問(wèn)客戶時(shí)，如發(fā)現(xiàn)客戶有異�，F(xiàn)象，應(yīng)自發(fā)現(xiàn)問(wèn)題之日起1日內(nèi)填寫“問(wèn)題客戶報(bào)告單”，并建議應(yīng)采取的措施，或視情況填寫“壞帳申請(qǐng)書”呈請(qǐng)批準(zhǔn)，由業(yè)務(wù)主管審查后提出處理意見，凡確定為壞帳的須報(bào)經(jīng)主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理（總經(jīng)理）批準(zhǔn)后按相關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)定處理。

　　第二十八條：業(yè)務(wù)人員因疏于訪問(wèn)，未能及時(shí)掌握客戶的情況變化和通知公司，致公司蒙受損失時(shí)，業(yè)務(wù)人員應(yīng)負(fù)責(zé)賠償該項(xiàng)損失25％以上的金額。

　　(注：疏于訪問(wèn)意謂未依公司規(guī)定的次數(shù)，按期訪問(wèn)客戶者。)第二十九條：業(yè)務(wù)部門應(yīng)全盤掌握公司全體客戶的信用狀況及來(lái)往情況，業(yè)務(wù)人員對(duì)于所有的逾期應(yīng)收帳款，應(yīng)由各個(gè)經(jīng)辦人將未收款的理由，詳細(xì)陳述于帳齡分析表的備注欄上，以供公司參考，對(duì)大額的逾期應(yīng)收帳款應(yīng)特別書面說(shuō)明，并提出清收建議，否則此類帳款將來(lái)因故無(wú)法收回形成呆帳時(shí)，業(yè)務(wù)人員應(yīng)負(fù)責(zé)賠償20％以上的金額。

　　第三十條：業(yè)務(wù)員發(fā)現(xiàn)發(fā)生壞帳的可能性時(shí)應(yīng)爭(zhēng)取時(shí)效速報(bào)業(yè)務(wù)主管，及時(shí)采取補(bǔ)救措施，如客戶有其他財(cái)產(chǎn)可供作抵價(jià)時(shí)，征得客戶同意立即協(xié)商抵價(jià)物價(jià)值，妥為處理避免更大損失發(fā)生。但不得在沒(méi)有擔(dān)保的情況下，再次向該客戶發(fā)貨。否則相關(guān)損失由業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)全額賠償。

　　第三十一條：“壞帳申請(qǐng)書”填寫一式三份，有關(guān)客戶的名稱、號(hào)碼、負(fù)責(zé)人姓名、營(yíng)業(yè)地址、電話號(hào)碼等，均應(yīng)一一填寫清楚，并將申請(qǐng)理由的事實(shí)，不能收回的原因等，做簡(jiǎn)明扼要的敘述，經(jīng)業(yè)務(wù)部門及經(jīng)理批準(zhǔn)后，連同帳單或差額票據(jù)轉(zhuǎn)交業(yè)務(wù)主管處理。

　　第三十二條：凡發(fā)生、壞帳的，應(yīng)查明原因，如屬業(yè)務(wù)人員責(zé)任心不強(qiáng)造成，于當(dāng)月份計(jì)算業(yè)務(wù)人員銷售成績(jī)時(shí)，應(yīng)按壞賬金額的30%先予扣減業(yè)務(wù)員的業(yè)務(wù)提成。

　　第六章：應(yīng)收賬款交接制度

　　第三十三條：業(yè)務(wù)人員崗位調(diào)換、離職，必須對(duì)經(jīng)手的應(yīng)收帳款進(jìn)行交接，凡業(yè)務(wù)人員調(diào)崗，必須先辦理包括應(yīng)收帳款在內(nèi)的工作交接，交接未完的，不得離崗，交接不清的，責(zé)任由交者負(fù)責(zé)，交接清楚后，責(zé)任由接替者負(fù)責(zé)；凡離職的，應(yīng)在30日向公司提出申請(qǐng)，批準(zhǔn)后辦理交接手續(xù)，未辦理交接手續(xù)而自行離開者其薪資和離職補(bǔ)貼不予發(fā)放，由此給公司造成損失的，將依法追究法律責(zé)任。離職交接依最后在交接單上批示的生效日期為準(zhǔn)，在生效日期前要交接完成，若交接不清又離職時(shí)，仍將依照法律程序追究當(dāng)事人的責(zé)任；

　　第三十四條：業(yè)務(wù)員提出離職后須把經(jīng)手的應(yīng)收帳款全部收回或取得客戶付款的承諾擔(dān)保，若在一個(gè)月內(nèi)未能收回或取得客戶付款承諾擔(dān)保的就不予辦理離職；

　　第三十五條：離職業(yè)務(wù)員經(jīng)手的壞帳理賠事宜如已取得客戶的書面確認(rèn)，則不影響離職手續(xù)的辦理，其追訴工作由接替人員接辦。理賠不因經(jīng)手人的離職而無(wú)效。

　　第三十六條：“離職移交清單”至少一式三份，由移交、接交人核對(duì)內(nèi)容無(wú)誤后雙方簽字，并監(jiān)交人簽字后，保存在移交人一份，接交人一份，公司檔案存留一份；

　　第三十七條：業(yè)務(wù)人員接交時(shí)，應(yīng)與客戶核對(duì)帳單，遇有疑問(wèn)或帳目不清時(shí)應(yīng)立即向主管反映，未立即呈報(bào)，有意代為隱瞞者應(yīng)與離職人員同負(fù)全部責(zé)任；

　　第三十八條：公司各級(jí)人員移交時(shí)，應(yīng)與完成移交手續(xù)并經(jīng)主管認(rèn)可后，方可發(fā)放該移交人員最后任職月份的薪金，未經(jīng)主管同意而自行發(fā)放由出納人員負(fù)責(zé)；

　　第三十九條：業(yè)務(wù)人員辦交接時(shí)由業(yè)務(wù)主管監(jiān)督；移交時(shí)發(fā)現(xiàn)有貪污公款、短缺物品、現(xiàn)金、票據(jù)或其他憑證者，除限期賠還外，情節(jié)重大時(shí)依法追訴民、刑事責(zé)任；

　　第四十條：應(yīng)收帳款交接后一個(gè)月內(nèi)應(yīng)全部逐一核對(duì)，無(wú)異議的帳款由接交人負(fù)責(zé)接手清收，（財(cái)務(wù)部應(yīng)隨意對(duì)客戶辦理通訊或?qū)嵉貙?duì)帳，以確定業(yè)務(wù)人員手中帳單的真實(shí)性。）；交接前應(yīng)核對(duì)全部賬目報(bào)表，有關(guān)交接項(xiàng)目概以交接清單為準(zhǔn)，交接清單若經(jīng)交、接、監(jiān)三方簽署蓋章即視

　　為完成交接，日后若發(fā)現(xiàn)帳目不符時(shí)由接交人負(fù)責(zé)。

企業(yè)信用管理制度10

　　１、合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報(bào)合同評(píng)審機(jī)構(gòu)審核，批準(zhǔn)后，盡快與對(duì)方簽訂變更或解除協(xié)議。

　�。�、我方當(dāng)事人遇有不可抗力或者其他原因無(wú)法履行合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)收集有關(guān)證據(jù)，并立即以書面形式通知對(duì)方當(dāng)事人，同時(shí)積極采取補(bǔ)救措施，減少損失。

　�。�、發(fā)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時(shí)，合同承辦人應(yīng)當(dāng)催促對(duì)方當(dāng)事人采取有效補(bǔ)救措施，收集、保存對(duì)方當(dāng)事人不履行合同的有關(guān)證據(jù)，及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　�。�、我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式通知對(duì)方當(dāng)事人，說(shuō)明變更或解除合同的`原因和請(qǐng)求對(duì)方書面答復(fù)的期限，盡快與對(duì)方當(dāng)事人達(dá)成變更或解除合同的協(xié)議。

企業(yè)信用管理制度11

　　第一條：法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度

　　1、定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)習(xí)的內(nèi)容、時(shí)間安排計(jì)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。

　　2、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。誠(chéng)信管理人員、工程技術(shù)、經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)等部門業(yè)務(wù)人員及專職誠(chéng)信管理員必須經(jīng)過(guò)合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核。

　　3、公司分管誠(chéng)信工作的負(fù)責(zé)人，部分分管誠(chéng)信負(fù)責(zé)人及誠(chéng)信管理員定期組織活動(dòng)，結(jié)合誠(chéng)信管理中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問(wèn)題。組織案例分析會(huì)等，并做好書面記錄。

　　第二條：誠(chéng)信體系建設(shè)工作方案

　　一、誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)思想：

　　按照社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制要求，開展誠(chéng)信建設(shè)活動(dòng)，建立良好的信用制度和誠(chéng)實(shí)、守信的約束機(jī)制，提高企業(yè)誠(chéng)信管理水平，增強(qiáng)企業(yè)防御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的能力，為創(chuàng)造誠(chéng)實(shí)、守信的社會(huì)氛圍和構(gòu)建和諧社會(huì)作出努力。

　　二、開展企業(yè)誠(chéng)信建設(shè)的主要內(nèi)容：

　　1、依法經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)實(shí)守信，自覺維護(hù)建筑市場(chǎng)正常秩序，為用戶提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品；

　　2、遵守《建筑法》《招投標(biāo)法》和《合同法》，認(rèn)真執(zhí)行武漢市一系列有關(guān)建筑企業(yè)的行為規(guī)范，依法合理承攬工程任務(wù)，不違法轉(zhuǎn)包和分包工程業(yè)務(wù)；

　　3、承接工程不盲目壓價(jià)或無(wú)理抬價(jià)，工程預(yù)決算不弄虛作假，合理取費(fèi)，據(jù)實(shí)決算；

　　4、做到文明施工，注重環(huán)境保護(hù)，抓好安全生產(chǎn)，自覺維護(hù)國(guó)家和人民生命財(cái)產(chǎn)安全；

　　5、加強(qiáng)質(zhì)量管理，做到不擅自修改設(shè)計(jì)、不偷工減料、不無(wú)證上崗、不違規(guī)操作，保質(zhì)如期完成施工任務(wù)，并認(rèn)真執(zhí)行回訪保修制度；

　　6、加強(qiáng)工程項(xiàng)目管理，認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)部頒發(fā)的《建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范》；

　　7、處理好企業(yè)的債權(quán)、債務(wù)，依法追討工程拖欠款和工程墊資款等各種債權(quán)；及時(shí)支付民工工資，及時(shí)償還拖欠的材料款及其他債務(wù)，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中樹立良好的企業(yè)形象；

　　9、嚴(yán)格用工制度，關(guān)心職工生活，加強(qiáng)職業(yè)培訓(xùn)教育，提高全員文化素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。如期發(fā)放職工工資，為員工辦妥失業(yè)、醫(yī)療、養(yǎng)老等各種保險(xiǎn)，做好企業(yè)穩(wěn)定工作，確保社會(huì)穩(wěn)定；

　　10、依法納稅，自覺維護(hù)國(guó)家利益。

　　三、開展企業(yè)誠(chéng)信建設(shè)的方法：

　　1、宣傳發(fā)動(dòng)，引導(dǎo)員工投入企業(yè)誠(chéng)信建設(shè)活動(dòng)中來(lái)。通過(guò)各種會(huì)議、講座和培訓(xùn)，在企業(yè)中廣泛宣傳依法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信，增強(qiáng)企業(yè)全體員工的誠(chéng)信意識(shí)，提高守信和維護(hù)自身合法權(quán)益的能力。

　　2、建章建制，加強(qiáng)企業(yè)誠(chéng)信管理，建立和完善一整套從工程投標(biāo)、施工管理、質(zhì)量管理、竣工驗(yàn)收、預(yù)決算管理、文明施工、安全生產(chǎn)、職工教育等制度，在企業(yè)內(nèi)部建立誠(chéng)信管理體制，增強(qiáng)企業(yè)守信自覺性。

　　3、建立企業(yè)內(nèi)部征信機(jī)制，收集整理好企業(yè)日常發(fā)生的涉及企業(yè)各個(gè)方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及時(shí)反映和宣傳企業(yè)，提高企業(yè)在社會(huì)中的形象和影響。

　　4、教育企業(yè)內(nèi)部各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)管理干部，充分重視企業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，要認(rèn)識(shí)到誠(chéng)信是生產(chǎn)力，良好的信譽(yù)是企業(yè)綜合素質(zhì)的體現(xiàn)，是企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)“通行證”，亦有利于提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。

　　5、建立誠(chéng)信建設(shè)自評(píng)自查制度，定期檢查誠(chéng)信建設(shè)情況，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，找出存在的問(wèn)題，及時(shí)改進(jìn)，為創(chuàng)品牌企業(yè)作不懈的努力。

　　四、組織保障：

　�。ㄒ唬┙�立領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)

　　成立誠(chéng)信管理部，公司分管經(jīng)營(yíng)副總為誠(chéng)信管理部分管領(lǐng)導(dǎo)，負(fù)責(zé)企業(yè)誠(chéng)信體系建設(shè)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和工作協(xié)調(diào)。商議、決定、協(xié)調(diào)處理企業(yè)誠(chéng)信體系建設(shè)中的重大事項(xiàng)。

　�。ǘ�）納入財(cái)務(wù)預(yù)算

　　在充分利用現(xiàn)有資源的基礎(chǔ)上，本著精打細(xì)算、逐步投入的原則，編制工作經(jīng)費(fèi)計(jì)劃，納入財(cái)務(wù)預(yù)算，確保我企業(yè)誠(chéng)信體系建設(shè)工作得以順利進(jìn)行。

　　第三條：誠(chéng)信管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度

　　為了企業(yè)誠(chéng)信工程建設(shè)方案的有效貫徹與執(zhí)行，經(jīng)研究決定成立誠(chéng)信管理部，公司經(jīng)營(yíng)副總?cè)f小啟為誠(chéng)信管理部分管領(lǐng)導(dǎo)，任命鄢志剛為誠(chéng)信管理部負(fù)責(zé)人，杜少芳、盧群為專職誠(chéng)信管理工作人員。

　　一、誠(chéng)信管理部職能

　　1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)誠(chéng)信管理人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。

　　2、制定、修訂本公司誠(chéng)信政策、誠(chéng)信管理制度、辦法，組織實(shí)施誠(chéng)信管理工作的考核。

　　3、對(duì)客戶進(jìn)資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。

　　4、處理好企業(yè)的債權(quán)、債務(wù)，依法追討工程拖欠款和工程墊資款等各種債權(quán)；及時(shí)支付民工工資，及時(shí)償還拖欠的材料款及其他債務(wù)，。

　　二、崗位責(zé)任制度

　　1、法定代表人的主要職責(zé)

　�。�1）加強(qiáng)誠(chéng)信管理工作，支持誠(chéng)信管理部開展工作，解決誠(chéng)信管理工作中的重大問(wèn)題；

　�。�2）授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；

　�。�3）對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；

　�。�4）定期了解合同的簽訂、履行情況。

　　2、誠(chéng)信管理部負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：

　　（1）組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織誠(chéng)信管理案例評(píng)析會(huì)；

　�。�2）制定、修訂本公司誠(chéng)信政策、誠(chéng)信管理制度、辦法，組織實(shí)施誠(chéng)信管理工作的考核；

　�。�3）統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理本公司合同專用章的使用；

　�。�4）匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)。

　�。�5）協(xié)調(diào)與經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。

　　3、誠(chéng)信管理員的主要職責(zé)：

　　（1）協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

　�。�2）審查合同，防止不完善或不合法的`合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。

　�。�3）檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。

　�。�4）登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

　�。�5）參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

　�。�6）定期向誠(chéng)信管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)誠(chéng)信管理情況。

　�。�7）配合有關(guān)部門共同搞好誠(chéng)信管理工作。

　　4、工程技術(shù)部的主要職責(zé)

　�。�1）參與公司重大合同的論證、洽談、起草和簽訂工作；

　�。�2）負(fù)責(zé)編制投標(biāo)文件、封標(biāo)、開標(biāo)，填寫《投標(biāo)評(píng)審表》，收集保存評(píng)審記錄，對(duì)評(píng)審過(guò)程中提出的問(wèn)題及時(shí)與顧客溝通。

　　（3）負(fù)責(zé)評(píng)審工期的合理性、可行性；技術(shù)要點(diǎn)的合理性、可行性，施工技術(shù)措施實(shí)施的可行性；

　�。�4）負(fù)責(zé)評(píng)審顧客對(duì)質(zhì)量要求的標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量保證能力；

　�。�5）負(fù)責(zé)評(píng)審材料、施工機(jī)具供應(yīng)方式和保證能力；

　�。�6）負(fù)責(zé)評(píng)審工程設(shè)計(jì)變更條款和竣工結(jié)算方式。

　　5、財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)

　�。�1）加強(qiáng)與工程技術(shù)部等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。

　�。�2）做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。

　�。�3）配合企業(yè)誠(chéng)信管理機(jī)構(gòu)做好誠(chéng)信管理工作。

　　三、誠(chéng)信管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì)

　　1、考核范圍：本公司誠(chéng)信管理員。

　　2、考評(píng)時(shí)間：

　　公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門誠(chéng)信管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。

　　3、考核內(nèi)容

　　4、考核部門

　　誠(chéng)信管理部為公司誠(chéng)信管理員的考核評(píng)審工作的管理機(jī)構(gòu)。

　　5、獎(jiǎng)懲方法誠(chéng)信管理員的獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表?yè)P(yáng)；獲獎(jiǎng)?wù)咭跃�神�?jiǎng)勵(lì)為主，并分別給矛適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵(lì)。

　　（1）獲先進(jìn)名單從考核總分在95分以上都中產(chǎn)生；

企業(yè)信用管理制度12

　�。�、法定代表人的主要職責(zé)

　�。保┘訌�(qiáng)信用管理工作，支持信用（合同）管理機(jī)構(gòu)開展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；

　�。玻┦跈�(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；

　�。常�對(duì)企業(yè)合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；

　　４）定期了解合同的簽訂、履行情況。

　�。�、信用（合同）管理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)

　　１）組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；

　�。玻┲贫ㄆ髽I(yè)信用政策、信用管理制度，組織實(shí)施信用管理工作的考核；

　　３）統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理企業(yè)合同專用章的使用；

　�。矗┲浦蛊髽I(yè)或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；

　�。担┤粘１O(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；

　�。叮┙�立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；

　�。罚﹨R總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)；

　　８）協(xié)調(diào)與供銷、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。

　�。场⑿庞茫ê贤�）管理員的主要職責(zé)

　�。保﹨f(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

　�。玻�審查合同，防止不完善或不合法的`合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。

　�。常�檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。

　�。矗┑怯浐贤�臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

　�。担┌l(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

　　６）參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

　�。罚┒ㄆ谙蛐庞茫ê贤�）管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。

　　８）負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。

　�。梗﹨⑴c商賬追收。

　�。保埃┡浜嫌嘘P(guān)部門共同搞好信用管理工作。

　�。�、供銷部門的主要職責(zé)

　�。保┮婪ê炗�、變更、解除本部門的合同。

　�。玻﹪�(yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。

　�。常�對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。

　�。矗┰诤贤�履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)信用（合同）管理員通報(bào)。

　　５）本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。

　�。叮﹨⒓颖静块T合同糾紛的處理。

　�。罚┡浜掀髽I(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。

　�。�、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)

　�。保┘訌�(qiáng)與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。

　�。玻┳龊门c合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。

　　３）解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。

　　４）依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。

　�。担┍静块T合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。

　�。叮┡浜掀髽I(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。

企業(yè)信用管理制度13

　　摘要：我國(guó)處于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的大環(huán)境下，誠(chéng)信的企業(yè)必然會(huì)贏得市場(chǎng)。因此在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)要生存和發(fā)展，需要建立良好的信譽(yù)。因此企業(yè)信用管理工作的開展非常重要，管理體系的構(gòu)建是開展管理工作的基礎(chǔ)。管理層需要采取科學(xué)有效的措施開展管理活動(dòng)，將信用風(fēng)險(xiǎn)降到最低。筆者根據(jù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，主要探析建立企業(yè)信用管理體系的相關(guān)問(wèn)題，供大家參考和借鑒。

　　關(guān)鍵詞：企業(yè)信用；管理體系；降低風(fēng)險(xiǎn)

　　0引言

　　企業(yè)與企業(yè)之間的信用關(guān)系建立在信用的基礎(chǔ)上。在信用的基礎(chǔ)上，企業(yè)可以申請(qǐng)向銀行借貸，可以獲得商品但不需要馬上繳費(fèi)。在我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的大環(huán)境下，企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在無(wú)法預(yù)料的風(fēng)險(xiǎn)因素，主要包括交易風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等。這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的發(fā)展都會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的制約。在經(jīng)濟(jì)全球化的大環(huán)境下，企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，因此信用成為市場(chǎng)最重要的取勝法寶之一。根據(jù)大量實(shí)踐證明，符合實(shí)際需要的信用管理制度的建立非常重要，能夠控制運(yùn)營(yíng)和交易過(guò)程中的各種信用風(fēng)險(xiǎn)，保證企業(yè)的健康和持續(xù)發(fā)展。

　　1企業(yè)信用管理概述

　　企業(yè)信用的核心是企業(yè)。企業(yè)信用指的是企業(yè)和其他涉及利益的企業(yè)的信譽(yù)。企業(yè)的信用內(nèi)容主要包括商業(yè)信用，資金信用等。企業(yè)高層要意識(shí)到信用管理工作的重要性，建立必要的信用管理體系，形成企業(yè)獨(dú)特的文化和價(jià)值觀。企業(yè)信用管理的基礎(chǔ)是建立科學(xué)有效的政策，對(duì)各部門業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行調(diào)整，從而保證分險(xiǎn)得到有效控制，也就是企業(yè)采取科學(xué)有效的管理手段控制客戶的各項(xiàng)信用風(fēng)險(xiǎn)。信用管理和其他管理不同。企業(yè)整體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的項(xiàng)目之一就是信用管理，企業(yè)應(yīng)該對(duì)此加強(qiáng)重視。根據(jù)市場(chǎng)的變化情況調(diào)節(jié)信用管理的方式，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。例如對(duì)于逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，采取科學(xué)信用管理手段可以達(dá)到良好的管理效果。企業(yè)以追求最大的經(jīng)濟(jì)效益為運(yùn)營(yíng)目的。因此進(jìn)行科學(xué)合理的信用管理是非常重要的。信用管理要形成系統(tǒng)化的管理模式，需要全面系統(tǒng)性的策略完成信用管理工作，保證企業(yè)運(yùn)行和交易過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)的降低。

　　2建立企業(yè)信用管理體系的措施

　　上文已經(jīng)分析到建立企業(yè)信用管理體系的必要性。企業(yè)應(yīng)該通過(guò)合理的渠道和手段建立信用管理體系，保證企業(yè)信用度和對(duì)客戶信用管理水平的提升，從而使其在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中擁有自身的優(yōu)勢(shì)。以下具體探析建立企業(yè)信用管理體系的措施。

　�。�1）加強(qiáng)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的管控。企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的控制是企業(yè)管理的重要內(nèi)容之一。企業(yè)應(yīng)該按照自身的實(shí)際情況，通過(guò)抵押應(yīng)收賬款的方式進(jìn)行融資，保證拖欠資金成本的下降。同時(shí)企業(yè)可以加強(qiáng)對(duì)良好金融機(jī)構(gòu)資信條件的利用，可以采取應(yīng)收賬款讓售的方式進(jìn)行融資，這樣就會(huì)使企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)下降。企業(yè)可以向保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)移無(wú)法預(yù)料的重大風(fēng)險(xiǎn)和損失。具體來(lái)說(shuō)，可以采取產(chǎn)權(quán)滯緩轉(zhuǎn)移，訴訟，仲裁和壞賬損失稅前扣除等方式，在符合法律法規(guī)要求的基礎(chǔ)上，將企業(yè)損失降到最小。此外，企業(yè)清收責(zé)任的明確是非常重要的。在此基礎(chǔ)上可以對(duì)員工實(shí)行的業(yè)績(jī)考核制度，建立對(duì)賬回執(zhí)制度，并落實(shí)好這一工作，將應(yīng)收賬款的管理力度加強(qiáng)，避免企業(yè)出現(xiàn)壞賬等風(fēng)險(xiǎn)。

　�。�2）通過(guò)內(nèi)部授信審批制度的建立提升企業(yè)信用度。內(nèi)部授信審批制度的建立是提升企業(yè)信用度的重要條件之一。這一制度指的是企業(yè)交易決策過(guò)程中需要執(zhí)行的程序和信用審批方法。審批方法主要有“交易審批制度”“信用申請(qǐng)審查制度”“信用額度審批制度”等制度。這項(xiàng)制度的核心是嚴(yán)格審查客戶賒銷條件，并對(duì)信用額度進(jìn)行控制。企業(yè)貿(mào)易往來(lái)中總會(huì)有一些新客戶和信用度不高的客戶。對(duì)于這些客戶可以通過(guò)條件銷售和擔(dān)保賒銷等策略，保證企業(yè)信用度的提升。

　�。�3）政府要不斷規(guī)范企業(yè)的信用管理體系。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)為了發(fā)展需要不斷提升信用質(zhì)量。市場(chǎng)中信用壟斷是不允許的。因此，政府相關(guān)部門，可以將信用作為市場(chǎng)上的商品，通過(guò)法律，政策等宏觀調(diào)控的方式進(jìn)行規(guī)范和管理，保證信用在市場(chǎng)上需求量的提升，從而保證信用在企業(yè)交易過(guò)程中發(fā)揮重要作用，不斷提升企業(yè)在市場(chǎng)上的占有率。此外，政府可以建立數(shù)據(jù)范圍，數(shù)據(jù)分類等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。在加工，存儲(chǔ)和報(bào)告等環(huán)節(jié)都要建立統(tǒng)一的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。這些統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對(duì)數(shù)據(jù)的組合利用和統(tǒng)一檢索平臺(tái)的構(gòu)建都是非常有利的。此外，這一標(biāo)準(zhǔn)的建立也能和國(guó)際化的管理體系保持一致。

　�。�4）建立健全對(duì)客戶資信的管理�？蛻糍Y信管理制度實(shí)際上是一種評(píng)估制度，屬于對(duì)信用等級(jí)的科學(xué)評(píng)估�？蛻糍Y信管理制度需要做好準(zhǔn)備工作，即收集客戶資料，并將這些信息整理成完整的檔案，作為開展工作的重要參考。信用管理人員在企業(yè)中也發(fā)揮著重要的作用，因此需要有專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的人員開展信用管理工作。管理過(guò)程要具有專業(yè)化和科學(xué)化的特點(diǎn)。企業(yè)與客戶交易的過(guò)程既要有最大化的收益，而且要最低限度的控制信用風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)在評(píng)價(jià)企業(yè)的信用等級(jí)時(shí)，需要按照相關(guān)流程進(jìn)行評(píng)價(jià)。具體可以按照以下流程進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第一，要做好評(píng)級(jí)準(zhǔn)備工作。信用管理部門要對(duì)客戶信息進(jìn)行收集，并按照實(shí)際情況對(duì)評(píng)級(jí)工作進(jìn)行布置。第二，對(duì)客戶的資信調(diào)查也是重要的'工作環(huán)節(jié)。通過(guò)調(diào)查可以充分掌握業(yè)務(wù)開展，財(cái)務(wù)，競(jìng)爭(zhēng)等情況。第三，需要對(duì)客戶的信用級(jí)別情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。在這項(xiàng)工作中需要工作人員加工各項(xiàng)資料，并劃分客戶的信用級(jí)別。第四，級(jí)別的審核也是重要工作內(nèi)容之一。工作人員可以根據(jù)規(guī)定權(quán)限審核信用評(píng)級(jí)結(jié)果。第五，加強(qiáng)對(duì)客戶的監(jiān)控和跟蹤。信用管理人員需要保持對(duì)客戶較高的關(guān)注度。一旦發(fā)現(xiàn)客戶的情況發(fā)生變化，要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行信用級(jí)別的調(diào)整。第六，監(jiān)督檢查客戶的情況。評(píng)級(jí)工作是信用監(jiān)控委員會(huì)的重要環(huán)節(jié)，管理人員對(duì)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展情況和評(píng)級(jí)結(jié)果要及時(shí)檢查，及時(shí)解決存在的問(wèn)題。

　　（5）建立信用管理組織機(jī)構(gòu)。健全的管理部門和組織機(jī)構(gòu)是建立信息管理體系的重要條件。組織機(jī)構(gòu)的建立可以充分發(fā)揮部門的作用。組織機(jī)構(gòu)作用的發(fā)揮需要每一個(gè)工作環(huán)節(jié)責(zé)任人的落實(shí)到位�，F(xiàn)階段，我國(guó)企業(yè)信用管理組織機(jī)構(gòu)上的類型包括矩陣式，職能型，混合型等形式，企業(yè)高層對(duì)信用管理部門的設(shè)置持忽視態(tài)度。因此建立信用管理部門是非常必要的。企業(yè)高層在建立組織管理機(jī)構(gòu)的過(guò)程中需要遵循開放性和對(duì)立性的原則，根據(jù)管理部門運(yùn)作情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題第一時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，加強(qiáng)對(duì)各個(gè)組織結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，加強(qiáng)與其他各個(gè)部門的協(xié)調(diào)和合作，保證信用管理工作的順利推行。

　　（6）通過(guò)培訓(xùn)等方式提高管理人員的專業(yè)素養(yǎng)。企業(yè)信用管理的主體就是管理人員，他們的專業(yè)素養(yǎng)和綜合素質(zhì)決定著企業(yè)信用的管理水平�，F(xiàn)階段我國(guó)企業(yè)這方面的管理人才比較欠缺。我國(guó)相關(guān)部門和企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)重視，可以通過(guò)定期舉辦培訓(xùn)和講座等方式宣傳信用管理專業(yè)知識(shí)和操作技能，淘汰一些過(guò)時(shí)的管理理念和基礎(chǔ)知識(shí)，不斷更新管理人員的知識(shí)體系。此外，在講座和視頻宣傳中，要滲透信用管理工作的職業(yè)道德，在真正開展工作時(shí)能夠保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。

　　3結(jié)語(yǔ)

　　綜上所述，企業(yè)信用管理是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下催生出來(lái)的管理內(nèi)容。企業(yè)要發(fā)展和壯大，信用管理體系的建立是必不可少的。企業(yè)要不斷探索，尋求建立企業(yè)信用管理體系的科學(xué)措施。文章首先概述企業(yè)信用管理，再?gòu)摹捌髽I(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的管控，內(nèi)部授信審批制度的建立、政府對(duì)信用管理體系的規(guī)范、客戶資信管理的健全，信用管理機(jī)構(gòu)的建立和管理人員綜合素質(zhì)的提升”等方面探析建立企業(yè)信用管理體系的措施。希望通過(guò)本文的研究對(duì)企業(yè)信用管理體系建設(shè)水平的提升有所幫助。

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企業(yè)信用管理制度14

　　為增強(qiáng)公司員工的信用觀念，提高信用意識(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》以及有關(guān)法律法規(guī)的要求，結(jié)合公司實(shí)際，制訂本制度。

　　第一條要牢固樹立誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)意識(shí)，建立公司信用文化，建立起科學(xué)完善的內(nèi)部信用管理體系。要從加強(qiáng)內(nèi)部信用建設(shè)入手，通過(guò)加快公司改革步伐，增強(qiáng)內(nèi)部信用管理責(zé)任制；強(qiáng)化公司外部的資信管理，通過(guò)建立嚴(yán)格的信用約束機(jī)制，來(lái)規(guī)范公司信用，構(gòu)筑公司信用基礎(chǔ)。

　　第二條抓好公司質(zhì)量信用建設(shè)，逐步建立推廣標(biāo)準(zhǔn)化體系、質(zhì)量保證體系，推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，開展?fàn)巹?chuàng)名牌企業(yè)活動(dòng)，全面推進(jìn)我公司的質(zhì)量信用建設(shè)。

　　第三條進(jìn)一步增強(qiáng)依法納稅的意識(shí)，提高企業(yè)的納稅信用。

　　第四條以增強(qiáng)信用意識(shí)為重點(diǎn)，大力普及信用知識(shí)，宣傳以誠(chéng)實(shí)守信為行為準(zhǔn)則的誠(chéng)信理念和道德情操，倡導(dǎo)“知信用、守信用、用信用”的良好氛圍，為公司的健全發(fā)展?fàn)I造和諧信任的環(huán)境，形成“守信為榮、失信為恥、無(wú)信為憂”的良好氛圍。

　　第五條建立“四不”承諾公約，把“不逃避債務(wù)、不違反合同、不逃稅騙稅、不做假帳偽帳”作為公司基本的經(jīng)營(yíng)守則。

　　第六條建立公司內(nèi)部信用管理體系——全程信用管理模式。從建立公司基本的.信用管理制度入手，通過(guò)強(qiáng)化事前管理——客戶資信控制，事中管理——合同管理與客戶投訴管理，以及事后管理——應(yīng)收帳款及售后服務(wù)監(jiān)控，從而全過(guò)程地控制公司在經(jīng)營(yíng)管理中面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　第七條會(huì)員信用的收集與記錄：從政府公報(bào)、獎(jiǎng)懲公告、媒體報(bào)道、會(huì)員反饋等渠道，收集會(huì)員單位誠(chéng)信信息，包括會(huì)員注冊(cè)信息，資格信息，商業(yè)信譽(yù)信息等，按行業(yè)分類記錄整理。

　　第八條對(duì)于信用記錄良好的單位，我們將優(yōu)先選為推薦企業(yè)，幫助其宣傳并促成很多貿(mào)易機(jī)會(huì)。

　　第九條健全會(huì)計(jì)制度、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理、嚴(yán)格客戶投訴管理、信守合同、依法足額納稅。

　　第十條要遵循誠(chéng)實(shí)信用、公平競(jìng)爭(zhēng)原則，依法開展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，自覺接受工商行政管理等有關(guān)部門的監(jiān)督管理。依法建帳確保會(huì)計(jì)資料真實(shí)完整，嚴(yán)格按照國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，不得帳外設(shè)帳，不得授意、指使、強(qiáng)令會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員違法辦理會(huì)計(jì)事項(xiàng)，禁止一切弄虛作假的行為。建立財(cái)務(wù)預(yù)決算制度，嚴(yán)格按照國(guó)家統(tǒng)一的財(cái)務(wù)制度建立內(nèi)部財(cái)務(wù)管理辦法。

　　第十一條建立信用管理的內(nèi)部機(jī)制，使其涵蓋公司生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等各個(gè)環(huán)節(jié)，使信用道德、理念滲透到公司的各個(gè)方面。

　　第十二條在全面推行質(zhì)量管理的基礎(chǔ)上，做好合同示范文本的推廣。

　　第十三條遵守信息安全行業(yè)法律、法規(guī)，確�？蛻魯�(shù)據(jù)的安全性和可靠性，向客戶提供規(guī)范化、人性化的服務(wù)，信守服務(wù)承諾。

　　本制度最終解釋權(quán)屬嵊州市信息港網(wǎng)絡(luò)科技有限公司所有。

企業(yè)信用管理制度15

　�。�、法定代表人全面負(fù)責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門和人員具體負(fù)責(zé)其訂立合同的履行。

　�。�、在履行合同過(guò)程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的履行能力進(jìn)行跟蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，合同承辦人要及時(shí)處理，必要時(shí)經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，可實(shí)地調(diào)查合同標(biāo)的情況和對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。

　　３、接收標(biāo)的`必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的驗(yàn)收或商檢程序。對(duì)不符合制度的標(biāo)的應(yīng)在法定期限內(nèi)及時(shí)提出書面異議。

　�。础⒑贤�結(jié)算必須通過(guò)本單位財(cái)務(wù)部門進(jìn)行。對(duì)合法有效的合同，財(cái)務(wù)部門必須在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。對(duì)未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同，財(cái)務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。

　　５、凡與合同有關(guān)的來(lái)往文書、電報(bào)、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。

　　對(duì)我方當(dāng)事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。

　　６、信用（合同）管理員負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況，按時(shí)間順序及時(shí)建立合同簽訂與履行情況臺(tái)帳。

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