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民營石化企業(yè)資金籌措與資金成本控制探討
資金是現(xiàn)代企業(yè)賴以生存的基礎(chǔ)與保障，民營石化企業(yè)經(jīng)過多年的艱難發(fā)展，市場拓展已經(jīng)達(dá)到了一定深度與廣度。隨之而來的是更加激烈的市場壟斷、競爭與同行沖擊，因此，深化資金管理改革、加強(qiáng)資金籌措的科學(xué)性、加強(qiáng)資金成本控制成為企業(yè)解決相關(guān)問題的重要方法�；诖耍疚闹攸c(diǎn)探討了民營石化企業(yè)的資金籌措問題，并提出了若干資金籌措與資金成本控制的改革措施，以供參考。0 引 言
石油石化是我國各行各業(yè)經(jīng)濟(jì)建設(shè)與自身發(fā)展的重要物資保障，是一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)命脈，在經(jīng)濟(jì)建設(shè)、民眾生活方面都具有重要的影響，因此，石化企業(yè)在整個(gè)國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)與發(fā)展過程中發(fā)揮著十分重要的推動作用。近年來，民營石化發(fā)展迅猛，但在取得市場拓展、利潤提升等成績的同時(shí)，也應(yīng)當(dāng)看到民營石化企業(yè)面臨著由國有石化企業(yè)造成的壟斷局面、同行競爭與自身成本問題，加強(qiáng)資金管理迫在眉睫。如何做好資金籌措以及資金成本控制成為現(xiàn)代民營石化企業(yè)經(jīng)營管理者的頭等大事。
1 民營石化企業(yè)的生存現(xiàn)狀
石油石化是我國重要的經(jīng)濟(jì)命脈，隨著石油化工產(chǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展，激勵了更多民營石化企業(yè)進(jìn)入市場、壯大自身，同時(shí)，由于國有石化的客觀性壟斷讓民營石化企業(yè)面臨著更加激烈的競爭與沖擊。從我國石油行業(yè)的現(xiàn)狀及特點(diǎn)來看，國有大型石化企業(yè)的壟斷地位具有許多客觀性與歷史因素。而作為資金不足、規(guī)模較小、口碑不如國有企業(yè)的民營石化企業(yè)，都在夾縫中行走并尋找生存與發(fā)展的機(jī)會。為了更好地對民營石化企業(yè)進(jìn)行扶持，國家相繼出臺了很多有利于民營石化企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的政策法規(guī)，如實(shí)際零售價(jià)格協(xié)商確定、保護(hù)競爭、建立公共公正市場秩序等，有利于民營石化企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展。但在國家大力支持與維護(hù)石化市場均衡發(fā)展的同時(shí)，民營石化企業(yè)本身存在的一些問題也對企業(yè)發(fā)展造成了一定程度的影響，尤其是在資金籌措以及資金成本控制上，由于缺乏科學(xué)規(guī)范的管理理念，使企業(yè)陷入發(fā)展困境，進(jìn)而失去了與大型石化石油企業(yè)競爭的有利條件。
2 民營石化企業(yè)資金籌措及資金成本控制問題
籌融資問題幾乎是所有企業(yè)面臨的共同問題，對民營石化企業(yè)而言顯得更加嚴(yán)峻與突出。在全國政協(xié)十三屆一次會議上，民營石化企業(yè)的資金籌措難題被再一次擺在臺面上。具體來說，民營石化企業(yè)面臨的資金籌措問題主要分為以下幾個(gè)方面。首先，民營石化企業(yè)籌融資渠道相對單一，目前仍然主要依靠銀行貸款這一簡單途徑，而在國家宏觀調(diào)控影響下，銀行銀根緊縮提高了民營石化企業(yè)的貸款門檻，這雖然是一個(gè)客觀的現(xiàn)實(shí)問題，但也著實(shí)讓民營石化企業(yè)陷入資金籌措的尷尬境地。其次，在使用銀行貸款及與銀行交涉過程中也同樣存在諸多問題，例如面對暫時(shí)性貸款償還問題，銀行往往會簡單粗暴地進(jìn)行斷貸抽貸處理，而讓一些仍有發(fā)展?jié)摿εc前景的企業(yè)無法渡過難關(guān)。再次，站在民營石化企業(yè)自身管理的角度上，也存在資金成本控制問題，例如在資金使用及管理過程中缺乏科學(xué)意識與質(zhì)量意識，從而無法實(shí)現(xiàn)成本有效管理，造成資金浪費(fèi)、管理效能低下。最后，資金結(jié)構(gòu)不合理會在無形中影響整個(gè)企業(yè)的綜合資金成本，進(jìn)而影響企業(yè)的日常經(jīng)營運(yùn)作乃至企業(yè)的社會聲譽(yù)。
3 資金籌措及資金成本控制措施研究
筆者所在單位是石油及石化產(chǎn)品運(yùn)輸儲存企業(yè)，主要向油站銷售石油石化產(chǎn)品，進(jìn)行國際、國內(nèi)石油石化產(chǎn)品貿(mào)易。面對民營石化企業(yè)面臨的諸多資金籌措及成本控制問題，石化企業(yè)應(yīng)從資金籌措與資金成本控制兩方面開展工作。
3.1 優(yōu)化民營石化企業(yè)資金籌措及管理
3.1.1 努力營造寬松的銀行貸款環(huán)境
目前，民營石化企業(yè)面臨的資金籌措問題主要包括銀行貸款問題與資金籌資融資渠道問題。對于銀行貸款問題，第一，應(yīng)當(dāng)建立與商業(yè)銀行有序而良好的溝通關(guān)系，通過加強(qiáng)溝通與信息互通，幫助銀行更好地理解企業(yè)存在的現(xiàn)實(shí)問題與貸款問題，積極表現(xiàn)自身的發(fā)展?jié)摿εc前景規(guī)劃，在獲得銀行理解與信任的基礎(chǔ)上，減少斷貸、抽貸現(xiàn)象，爭取獲得銀行的持續(xù)幫助，從而幫助企業(yè)渡過暫時(shí)性困難。第二，保證銀行對國有石化企業(yè)以及民營石化企業(yè)利率水平的一致性。目前，我國已經(jīng)進(jìn)入利率市場化發(fā)展階段，想要爭取銀行在利率上的支持與幫助，仍然離不開企業(yè)對自身誠信經(jīng)營、管理優(yōu)化的持續(xù)努力與堅(jiān)持，從而獲得銀行在貸款利率上的下調(diào)支持。第三，企業(yè)應(yīng)積極面對由于貸款償還問題可能出現(xiàn)的不良信用記錄，最大限度地避免產(chǎn)生不良信用記錄，如果實(shí)在無法避免出現(xiàn)不良信用記錄，也要加強(qiáng)與銀行的溝通和信息交換，爭取獲得銀行理解，避免因?yàn)椴涣夹庞糜涗浗o企業(yè)造成后續(xù)貸款方面的影響。第四，在貸款期限談判問題上，一方面，應(yīng)當(dāng)設(shè)身處地地為銀行考慮潛在風(fēng)險(xiǎn)，制定一個(gè)更有利于保護(hù)銀行免受貸款風(fēng)險(xiǎn)威脅的貸款期限，同時(shí)也要進(jìn)一步完善企業(yè)自身貸款申請計(jì)劃，爭取以規(guī)范有效的申請計(jì)劃打消銀行的顧慮，爭取在彼此理解與信任的基礎(chǔ)上確保貸款周期與建設(shè)生產(chǎn)周期的一致性，避免企業(yè)承擔(dān)不必要的負(fù)擔(dān)與風(fēng)險(xiǎn)，確保資金籌措的規(guī)范性與科學(xué)性。
3.1.2 積極拓展融資渠道
民營石化企業(yè)面臨的資金籌措問題在很大程度上是因?yàn)橘Y金籌措渠道過于單一。銀行貸款受國家宏觀調(diào)控影響，難免陷入與大型國有石化企業(yè)貸款競爭的泥淖中。因此，民營石化企業(yè)必須積極拓展融資渠道，以更靈活和多元化的融資方式滿足企業(yè)現(xiàn)實(shí)的資金需求。在融資渠道拓展與選擇上，存在以下一些渠道可供選擇。第一，信貸加非信貸。所謂信貸與非信貸相結(jié)合，指在維持信貸基本面的同時(shí)，積極選擇更多非信貸金融工具為企業(yè)實(shí)現(xiàn)融資。第二，間接增加直接融資。間接融資指融資雙方通過金融機(jī)構(gòu)或平臺實(shí)現(xiàn)籌資�？紤]民營石化企業(yè)當(dāng)前及未來發(fā)展需求，企業(yè)應(yīng)通過提升自身的生產(chǎn)力與競爭力，不斷提高直接融資比例，實(shí)現(xiàn)直接融資為主、間接融資為輔的籌融資科學(xué)結(jié)構(gòu)。第三，加強(qiáng)與民間金融機(jī)構(gòu)合作。隨著我國的經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷提升，民間資金愈加充沛，民間金融活動也十分活躍。面對此問題，民營石化企業(yè)應(yīng)當(dāng)積極拓展民間融資渠道，引導(dǎo)社會資金注入企業(yè)，避免與國有大型石化企業(yè)正面競爭，并不斷開辟新的籌融資渠道。 3.2 優(yōu)化資金成本管控
民營石化企業(yè)資金需求量大，在提升融資管理質(zhì)量與拓展融資新渠道的同時(shí)，還應(yīng)加強(qiáng)資金成本管控，實(shí)現(xiàn)開源節(jié)流、雙管齊下。首先，要本著企業(yè)利潤最大化這一根本管理原則，最大限度地降低資金成本，落實(shí)具體管理工作，大力降低各項(xiàng)生產(chǎn)成本。根據(jù)民營石化企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營特點(diǎn)，管控生產(chǎn)經(jīng)營成本最重要的工作就是優(yōu)化供應(yīng)商與合作伙伴，同時(shí)壓縮不必要的生產(chǎn)經(jīng)營成本，一方面降低資金成本率，另一方面提升自身競爭力，為鞏固和拓展市場奠定基礎(chǔ)。其次，實(shí)現(xiàn)管理的統(tǒng)一與規(guī)范，增強(qiáng)內(nèi)部信息交流互通，減少信息溝通不暢造成的管理滯后和管理與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)性較差等一系列問題。同時(shí)，積極開發(fā)新產(chǎn)品、新服務(wù)，并提高科研成果的市場轉(zhuǎn)化率，不斷提升企業(yè)的生產(chǎn)力與經(jīng)營效率，對資金成本進(jìn)行有效管控。最后，在籌融資管理上，還應(yīng)看到不論哪種籌融資方式都會產(chǎn)生相應(yīng)的資金成本。因此，作為民營石化企業(yè)，必須從企業(yè)的實(shí)際需求出發(fā)合理規(guī)劃籌融規(guī)模與籌資期限，切忌盲目擴(kuò)大融資規(guī)模或?yàn)榱吮苊庋矍百Y金不足而盲目融資。融資失序不僅會給企業(yè)帶來資金成本激增問題，甚至還會影響企業(yè)的社會聲譽(yù)。因此，企業(yè)必須以科學(xué)的態(tài)度對待籌融資問題，避免出現(xiàn)資金不足或資金閑置現(xiàn)象，從而保證資金均衡，維持企業(yè)的正常經(jīng)營與生產(chǎn)銷售。
3.3 創(chuàng)新以成本控制為核心的內(nèi)控及績效考核
內(nèi)部控制是企業(yè)各項(xiàng)管理工作有序推進(jìn)的重要保障，民營石化企業(yè)建立以資金成本控制為核心的內(nèi)部控制體系，不僅能夠直接提高資金成本控制的管理質(zhì)量，還能通過內(nèi)部控制這一管理手段，在企業(yè)各管理環(huán)節(jié)及流程上實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步規(guī)范化、精細(xì)化管理。因此，企業(yè)應(yīng)從資金成本內(nèi)部控制入手，提高整個(gè)企業(yè)內(nèi)部管理控制的質(zhì)量，切實(shí)提升企業(yè)的綜合競爭力與企業(yè)品牌優(yōu)勢�？冃Э己俗鳛楝F(xiàn)代企業(yè)的管理輔助，在資金成本控制工作中也應(yīng)發(fā)揮積極的作用。傳統(tǒng)的績效考核往往偏向于年末考核，這種一年一次的考核模式雖然能夠減少不必要的管理成本，但也失去了過程控制這一重要中間環(huán)節(jié)。因此，筆者認(rèn)為以資金成本控制為核心的新績效考核體系應(yīng)當(dāng)改變原有模式，將考核工作發(fā)展為常態(tài)化考核機(jī)制，同時(shí)加大考核中出現(xiàn)問題的分析與整改力度，爭取發(fā)現(xiàn)一個(gè)問題解決一個(gè)問題，真正發(fā)揮績效考核的管理監(jiān)督作用。此外，績效考核也應(yīng)加強(qiáng)與問責(zé)制度的配合度，尤其需要問責(zé)中層管理人員，促使中層管理人員加強(qiáng)自身的管理自覺性與主動性，增強(qiáng)防范問題風(fēng)險(xiǎn)的意識，避免風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)閷?shí)際問題而使企業(yè)蒙受不必要的經(jīng)濟(jì)損失與信譽(yù)損害。
4 結(jié) 語
在我國，民營石化企業(yè)的生存環(huán)境與國有石化企業(yè)具有本質(zhì)差別。其中，民營石化企業(yè)資金籌措一直是困擾企業(yè)經(jīng)營者與管理者的突出問題，企業(yè)存在的資金問題也不局限于資金籌措，同時(shí)也表現(xiàn)在資金管理與成本控制上。只有實(shí)現(xiàn)資金籌措科學(xué)化、資金成本管控有序化，才能從真正意義上幫助企業(yè)擺脫資金困局，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
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