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合規(guī)培訓心得體會

時間:2023-11-24 16:00:17 麗華 培訓心得體會 我要投稿

合規(guī)培訓心得體會(通用17篇)

  從某件事情上得到收獲以后,寫一篇心得體會,記錄下來,這樣就可以通過不斷總結,豐富我們的思想。那么你知道心得體會如何寫嗎?以下是小編整理的合規(guī)培訓心得體會,僅供參考,大家一起來看看吧。

合規(guī)培訓心得體會(通用17篇)

  合規(guī)培訓心得體會 1

  通過幾天的合規(guī)文化的培訓學習,我感觸很多,我深深的認識到了合規(guī)操作的重要性。

  我記得我去的時候有人給我說過不要當對長,因為隊長很辛苦,但是我去的時候義無返顧的選擇了隊長,通過簡單的競選,我成了所有對中唯一的一名女隊長,我也知道在這個時候也許有人說我是為了想當優(yōu)秀學員才這么做的,但是我管不了那么多了,因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時候總是有些膽怯,哪怕那些人都是我認識的領導和同事。我知道我缺乏鍛煉,所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現自我當成一次很好的鍛煉機會。

  首先我們到達目的地的第一項就是進行合規(guī)文化理論的講解,我記得很清楚,我們的培訓師給出了這樣的一道簡單的算術題,他要求我們隨著他視頻上加上去的數字迅速的說出答案,題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說出5000,然而培訓師笑了,因為我們成功的中了他的圈套,這樣他才能講出他的哲理,他讓我們慢慢的加一次,答案卻是4100,這時候他對我們講不合規(guī)很多時候是一種習慣所以我們的注重平時的操作。

  再后來同樣通過一道算術題說明了我們在生活和工作中,很多人往往看到的是別人的缺點和自己的優(yōu)點等等在中午飯的前合規(guī)文化展示中,我?guī)ьI我的隊員通過軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個第一,再后來的我們的團隊在更多的集體活動中都的了第一,也許這只是游戲,但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的.重要性,只有崗位明確,每個人才能更好的明白自己的職責,配合完整的周詳的流程才能把所有的事情處理好。

  作為一名隊長我充分認識到了一名領導是和決策者 不能優(yōu)柔寡斷,很多事情要自己下決斷不染要亂套了,我們在前面一直都保持第一,在最后一項中培訓師加大了分數之間的距離,勝敗就這一回了,在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個指令,結果當家的多了都不曉得聽誰的了,最后我們犯規(guī)次數多,遺憾的沒有拿到第一。雖然有點點遺憾,但是我們的過程是快樂的。

  合規(guī)培訓心得體會 2

  初始合規(guī),讓我認識到行業(yè)還可以如此規(guī)范。通過合規(guī),我對公司有了大致的了解。學習合規(guī),讓我感受到了P2P行業(yè)阿諾多姿的前景。

  常言道"無規(guī)不成方圓",而對一家負責任的企業(yè)而言,更應該有自己的規(guī)矩----為員工標明前進的方向,為員工的未來規(guī)劃出一片蔚藍的天空。我很慶幸進入了一家愿意為員工未來負責的企業(yè),更幸運的是我能代表泉州分中心親身參加此次有關合規(guī)的活動。

  當我第一次參加合規(guī)培訓的時候,懵懵懂懂的了解到,我所從事的這家公司行業(yè)性質,雖然我對企業(yè)的性質分類不是很清楚,但培訓課程中的合規(guī)手冊明確說明,我們不是集團公司也不是上市公司,更不是金融公司。隨后培訓老師詳細的一一介紹了每種企業(yè)的性質及相應需要具備的資質,很遺憾的是當我隨著培訓老師的描述去展望,了解到上述企業(yè)性質的社會誘惑力,而現在我們恒昌卻顯得那般"一貧如洗"。

  但當我隨著合規(guī)的持續(xù)學習,突然明白雖然我們現在沒有特別耀眼的光環(huán),但我們卻顯得如此誠懇,也顯示出恒昌不會為一時的光彩,故意來掩飾自身現在的不足之處。試想一家公司可以在新人培訓階段直接了當的,如此坦誠"貶低"自己的.身份,可見對員工,對客戶是怎樣的負責任態(tài)度;蛟S我們恒昌沒有用委婉、優(yōu)美的詞藻來修飾自己現階段的權威性,但通過鐵一樣的合規(guī),為客戶、為員工架起了一座通往正確的道路,彰顯出恒昌人立足P2P行業(yè)的無聲宣誓。正如我逐漸了解的恒昌人那樣,簡單、明了、熱情、實干,也正驗證了我們的宣言"恒以致遠,昌盛中華"。

  理想與現實總有出人意料的差距,或者這句用在我的第一次實踐上在恰當不過。當我第一次參與展業(yè)時,面對路人屢屢投來的異樣眼神,我曾動搖過自己當初的選擇。但在團隊長和其他的同事鼓勵下,我選擇了留守堅持。直到我完成第一次簽約時,我才理解到恒昌合規(guī)方方面面規(guī)定的真諦,即是"為真正需要服務的客戶,提供及時優(yōu)質的援助"。

  回憶起當第一次簽約完成時,送客戶走向電梯,客戶回頭說了"謝謝"。此刻客戶的眼神是如此般的放松,相對比來之前的焦急此刻仿佛完全換一個似得。突然明白我的工作或許不單單是為了薪水,更大的成就感是幫助了那些急需幫助,卻又幾乎無門的同胞們。我們雖不是無私地幫助那些一時經濟困難的同胞們,但我們卻運用我們恒昌細微的社會基礎完成了某些十字會都無法完成的社會責任。我們恒昌沒有起死回生之術,卻拉住了那些因一時困難,游走在懸崖邊緣上的人們。而完成簽約后客戶的眼神,讓我感到再艱難的付出都是值得的。

  而在80后90后逐漸支撐我們這個社會主體的情況下,伴隨著的是信息化的全面普及。而信息化普及的一個顯著特點,就是行業(yè)之間及跨行業(yè)之間可以直接"面對面"的對比。面對如此簡單又無比復雜的社會環(huán)境,唯有更加合規(guī),我們才能贏得更多客戶的芳心,唯有更加專業(yè)我們才能以優(yōu)雅的身段站在信息化的前列。

  合規(guī)不單單是一份躺在紙面上的規(guī)范,更是一份需要印在我們每一位恒昌人內心的章程,因為它不僅是我們從業(yè)者的保障,更是恒昌客戶的信賴之源。

  合規(guī)培訓心得體會 3

  xx日我行下發(fā)了關于開展“克服習慣做法,養(yǎng)成合規(guī)操作”的活動,通過活動我們對風險操作有了一定的認識。近幾年來,金融系統發(fā)生的多起案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。

  如何讓合規(guī)變成我們的一種習慣,我認為需做好以下幾方面的培養(yǎng):

  一、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。在工作中始終堅持要做一個合格的銀行的員工,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。每天面對不同層次的'客戶和事物,更要求我們有高度的思想覺悟。

  二、要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們的工作中。風險的防范與控制,是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶我們的業(yè)務才有發(fā)展,員工的價值才能夠體現。如果每個員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,風險就會得到的遏制。讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的心中,滲透到每個崗位,促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準,努力培育員工的合規(guī)意識,在全行上下推行“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念,倡導誠實、守信、正直的道德價值標準或行為操守準則和企業(yè)文化。

  三、找準自己的不足。對于從事銀行一線工作的我們,因為從事的工作的特殊性,要求我們要更多的注意自己的言行舉止,以防控風險。 每天在開始工作之前,都要把看到的、記得的合規(guī)守則先在心里默一遍,在工作中,做每一件事之前,都先在心理提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以。例如,營業(yè)中途,需要離開自己的座位,這之前,必須先將公章、私章、現金及蓋有公章的憑證入箱上鎖,將自己所用的屏幕退至臨時退出界面后,方可離開座位。以前有些同志在辦理業(yè)務時,很多時候因為在合規(guī)意識不強的時候養(yǎng)成的習慣,會在空白憑證上預先加蓋公章,后來知道這種做法不合規(guī)后,每次在辦業(yè)務之前都特別注意了一下,有哪些業(yè)務是自己會經常先加蓋公章的,在下次辦這種業(yè)務的時候就會更加仔細,提醒自己要合規(guī),時間久了也就改了過來,等等。

  新的業(yè)務在不斷的增加,新的員工在不斷加入,學習新業(yè)務,是提高業(yè)務技能和完善制度合規(guī)的必要保證。同時,每個人必須時時、事事做好防范意識,保護自己,觀察身邊的同志的思想變化,共同做好內外防范工作,整體提升經營管理水平。

  合規(guī)培訓心得體會 4

  《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識,建立良好的道德誠信標準,增強內部會計控制及風險防范能力,創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農行湖口縣支行按照農總行、省行的統一部署,結合本行實際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內開展"從我做起,合規(guī)操作"專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的,就是要幫助員工樹立正確的價值觀,找準工作立足點,增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性,增強識別風險和控制會計風險的能力,切實規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的`信心,增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。

  我行此次教育學習活動分為自學和驗收兩個階段進行。自學階段的活動內容包括:一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式,對相關文件、制度、規(guī)章進行學習,學習內容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務書為主,做好學習記錄和筆記。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起,合規(guī)操作"為主題的學習心得。二是對照制度進行自查整改。通過組織學習,結合自學和案件防范與治理的合規(guī)文化,深入排查會計業(yè)務風險點,查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。根據《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點,以實際案例,進行風險分析和警示。驗收階段活動內容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容,組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查、抽查學習筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

  在前段時間的學習教育活動中,我深刻認識到,農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營,更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設,必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎牢固,穩(wěn)如泰山;基礎不牢,地動山搖"。風險的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務才有發(fā)展,員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。

  合規(guī)培訓心得體會 5

  雞蛋在外力的作用下,很快就會被擊碎,而如果是內力破殼而出時,卻是一個新的的生命。我們就如同雞蛋,如果把內控合規(guī)看成是外力的話,那我們辦理工作時,只能是畏手畏腳,最后的結局也只能是失敗?墒侨绻覀儚膬刃恼嫘慕邮芨黜椧(guī)章制度,將其熟練地運用在工作中,那我們將會成長為一名優(yōu)秀的員工。 今年是我行的內控強化年,作為一名剛進我行的新員工,起初很不適應工作環(huán)境,覺得規(guī)矩太多,精神壓力太大。特別是剛上崗的幾天,總是擔心會不會不合規(guī),會不會扣分,辦業(yè)務時思想總是無法集中。單位的其他同事看出了我的憂慮,下班后帶我一起學習我行的合規(guī)制度,通過這段時間的學習和總結,在內控強化年里提出自己的幾點心得體會:

  一、端正心態(tài)

  現實中很多人沒有真心的接受合規(guī)規(guī)定,認為我們的規(guī)章制度嚴格,檢查力度大,罰款多,從心里就排斥它。其實,我們應該換個角度思考一下,身為一名銀行的工作人員,面臨著很多的風險與誘惑,因為違規(guī)違法辦事而鋃鐺入獄的案例比比皆是。安樂自在的環(huán)境容易使人思想放松,易做錯事情。內控合規(guī)就像一把保護傘,幫我們抵擋風吹日曬。所以我們應當端正自身的心態(tài),合規(guī)制度不是對我們的束縛,而是幫助我們少犯錯,不犯錯的.良師益友。

  二、加強學習

  要問我內控知多少?不知,不知。

  我們常常將內控制度掛在嘴邊,可是內控制度到底是怎么樣的,有什么規(guī)定,相信很多人都不能自信滿滿的回答出來。每月的定期學習不是聽“佛經”,既然參加了,就要利用好學習機會,將學習的內容牢記與心。發(fā)布的新規(guī)章制度,不是“一目十行”,而是要做到“過目不忘”;畹綄W到老。我們應在不斷地學習中使自己的到“升級”。

  三、時間是檢驗真理的唯一標準

  紙上談兵的典故我們小學就懂得,但為什么有很多人知道合規(guī)制度卻依舊犯錯誤?在不斷學習制度時,我們還要在實際工作中運用他們,這樣才能達到最終的目的。打游戲升級時為了更高更強的武器裝備,我們學習合規(guī)制度也是一樣——為的是武裝自己,保護我們的權益,可是如果我們得到了卻不用他們,這豈不是浪費了自己的努力學習。

  總之,通過內控強化年的學習,使我找到了正確的工作方向,增強了合規(guī)辦事的意識。希望我們在總行的領導下,用心學習,合規(guī)辦事,相伴成長。

  合規(guī)培訓心得體會 6

  8月18日至22日,作為基層行的一員,我有幸在建行常州培訓中心度過了忙碌、緊張而又充實、愉快的五天時光。這是一次在寶貴的時間里接受專業(yè)老師傳授知識的寶貴經歷,讓我認識到,青年員工應該堅持學習,學習也應當是一種工作。

  在常培短短的五天豐富多彩的課程內容,仿佛把我?guī)нM了一個知識的海洋.形式新穎的拓展訓練,張騰老師的《九型人格與個性銷售》,張黎萍老師的《自我管理與自我激勵》,張巖冰老師的《時間管理》,李德志老師的《高效工作 贏在職場》,單琦老師的《沖突管理》,秦冠軍老師的《柜面操作風險防范》以及馮文淘老師的《人格魅力塑造》讓我有茅塞頓開,耳目一新的感覺。

  讓我明白卓有成效的人不是天生的,他們之所以成功,是由于在實踐中學會了一些行之有效的管理方法;讓我明白看待事情的態(tài)度不同會有不同的結果;讓我明白九型人格客戶的銷售策略;總之,從緊張的工作中獲得如此寶貴的'學習機會,如飲甘泉,讓我加深對自己和工作現狀的思考。

  第一、要堅持學習,學習需要堅持不懈。

  要經常加強業(yè)務知識的學習,操作系統的學習以及“減壓學習”,不斷提高自己的業(yè)務知識和工作能力。重視學習才能與時俱進,忽略學習則如井底之蛙。

  第二、勤思考,多執(zhí)行。

  我現在為xx支行個人客戶經理,深知要成為一名優(yōu)秀的個人客戶經理,既要通業(yè)務熟悉產品,又要多用腦袋營銷;既要身體力行,又要積累技巧;既要主動,又要堅持。

  第三、弘揚團隊精神,增強團隊凝聚力。

  團隊需要交流,比如這次寶貴的學習機會,參加學習的員工來自各個支行,大家認識交流,探討借鑒,受益匪淺。

  短暫卻愉快的培訓已經結束,我已滿懷激情投入到了工作之中。在這里我衷心感謝我們的授課老師,感謝我們的領隊姚老師和班主任劉老師。并特別感謝給予我這次培訓機會的常德分行,我會倍感珍惜,加倍努力工作,為常德分行的發(fā)展貢獻自己的一份力量!

  合規(guī)培訓心得體會 7

  合規(guī)文化建設是合規(guī)風險管理的一部分,同時也是企業(yè)文化建設的一部分,如果將合規(guī)風險管理作為企業(yè)文化建設的范疇,那合規(guī)風險管理將停滯在意識領域,不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則,那么該銀行合規(guī)風險的管理是最為有效的。

  20xx年以來,全行堅持“抓合規(guī)、控風險、強基礎、處發(fā)展”的主線,按照基礎建設、推廣根植和鞏固提升的`總體部署,扎實開展合規(guī)文化建設活動,取得了明顯成效。但是,從近年來分析整個銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知,案發(fā)人大部分在基層支行,而農行的相應的規(guī)章制度是齊全的,但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的,這原因是多方面的,但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以,要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。

  一、要努力貫徹指導思想

  深入貫徹落實科學發(fā)展觀,以農業(yè)銀行戰(zhàn)略愿景為主導,以企業(yè)文化核心價值觀為統領,本著易于接受、易于實踐。易于見效的原則,將合規(guī)文化融入業(yè)務經營管理活動全過程,培養(yǎng)全體員工依法的主動性和自覺性,增強農業(yè)銀行文化軟實力,為建設一流現代商業(yè)銀行提供堅實保障。

  二、要努力實現建設目標

  合規(guī)文化成為全員共同崇尚的價值判斷和精神信仰,合規(guī)價值貫穿于經營管理活動全過程,對各類風險事件和違規(guī)行為實現有效防控,合規(guī)文化成為農業(yè)銀行的品牌名片。具體的目標:合規(guī)理念深入人心,合規(guī)管理持續(xù)優(yōu)化,合規(guī)品牌廣泛認同,隊伍素質明顯提高。

  三、要努力堅持工作原則

  首先,堅持以人為本。員工是合規(guī)文化建設的主體。推進合規(guī)文化建設,要在強化“剛性約束”的同時,倡導“柔性管理”注重人文關懷。關心員工、愛護員工、尊重員工、信任員工作為合規(guī)文化的重要內容。

  其次,堅持高層引領!昂弦(guī)從高層坐起”是合規(guī)文化建設縱深推進的重要手段。領導干部要以身作則、率先垂范,成為合規(guī)文化的科學決策者,積極倡導者,切實采取有效措施推動實施合規(guī)文化建設。

  總之,加強合規(guī)文化建設是從根本上增強全員合規(guī)意識,強化制度行為,夯實合規(guī)管理基礎,提升風險管理水平的迫切要求;是建設自我約束、自我糾偏長效機制,健全有效的內控,完善良好的公司治理,更是持續(xù)滿足外部監(jiān)管要求,維護發(fā)展良好客戶關系,實現可持續(xù)發(fā)展,打造一流現代商業(yè)銀行的必然選擇。

  合規(guī)培訓心得體會 8

  根據總行提供的網絡學院平臺,本著風險管理教育精神,我組織了風險合規(guī)部全體人員共同認真、深入的觀看了網絡學院每個章節(jié)的教程。通過此次網絡學院學習,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規(guī)經營的觀念,明晰了崗位的責任,充分認識到這次學習的意義和重要性。

  通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到確定內部風險的防控重點和方向,確定培訓對象和內容,制定和落實好培訓計劃,積極引進商業(yè)銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結構,全面提高員工整體素質,使其逐步適應我行的發(fā)展需要。對此我有幾點深刻認識:

  一、加強領導

  內部風險防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的提升,把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度,提高網點的營銷服務能力和核心競爭力,乃至撬動全行內部安全意識,實現工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確,為降低內部防控風險提供科學依據。

  二、堅持原則

  堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內部風險結構”的思路,合理調整內部安全意識,提高網點的'創(chuàng)效能力。根據不同的區(qū)域和經濟條件,加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設,各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核, 對執(zhí)行不力的要嚴肅追究責任,以確保內部風險控制的質量和效果,通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。

  三、建立機制

  控制銀行內部風險是為了更好的為客戶提供服務,增加產品銷售,但如果不重視內控制度建設、規(guī)章制度的落實和風險理念的教育,甚至以犧牲風險來增加服務的便利性,則有可能導致轉型的失敗。因此,加強員工思想道德教育和風險意識,狠抓制度落實和按章操作,建立先進的風險控制文化和合規(guī)文化,督促網點整改,鞏固風險安全檢查效果。

  四、完善措施

  通過專業(yè)的合規(guī)風險教育去進行企業(yè)改革,用統一的標準,規(guī)范網點的營銷模式,實現服務標準化和客戶體驗的一致性,以提高產品銷售能力,提升客戶滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型,實現企業(yè)經濟效益的穩(wěn)步提高。

  合規(guī)培訓心得體會 9

  合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向,另一個是建立全員合規(guī)文化的方向,使合規(guī)行為成為全員的自覺行動

  一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,這樣,合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,這樣,違規(guī)行為會感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,唾棄什么,就是對正面情緒與負面情緒的分配的`過程,這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合,即為文化建設。

  二、違規(guī)經營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性,難點是合規(guī)文化面臨著傳統文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時,往往前者不敵后者,就在尋求兩全其美之策時,違規(guī)也就悄然而至。因此,合規(guī)文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。

  三、規(guī)范的治理結構是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

  3.1監(jiān)督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督

  3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽感,它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托,進而激發(fā)信任感、榮譽感,實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,它是導致現實中不忠實的主要原因。

  3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的,另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經驗,當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時,就會出現自覺維護,不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高,而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

  四、人之所以能夠擔當不同的角色,是因為不同情緒能夠靈活轉換。角色理論告訴我們,一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色,它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說,就是要制造一個守望者的單一職能,接受上級領導的重托,受到高峰體驗,這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督,這樣相當于上級領導常駐,保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結構,才能抵御傳統文化的回潮,改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此,建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。

  合規(guī)培訓心得體會 10

  最近我通過認真學習文件,進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。

  一、提高思想素質,增強依法合規(guī)操作的理念。

  我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,提高風險防范意識,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。

  二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,從自身做起,增強規(guī)章制度的執(zhí)行。

  我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起,一點一滴,合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度,熟悉各項業(yè)務流程,做到防范風險,人人有責,合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風險,慎重認真最重要。作為一名前臺員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務。作為服務窗口的一名員工,我在認真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務的同時,也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶,比如在實際工作中,我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現金的'客戶想違規(guī)提現,票據要素不全的要辦理結算等現象,但作為前臺人員,我們要提供服務也要堅持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候,我們不能只是簡單生硬地說“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務。

  總之,我們銀行的服務工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度,防范風險,保證資金安全。從自身做起,合規(guī)經營、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質服務,把我們各項工作做好 。

  合規(guī)培訓心得體會 11

  通過對總行xxxx視頻會議和建總函〔xx〕xxxx號、建總函〔xx〕xxxx號文件“合規(guī)經營”方面的學習,使我有了很大的收獲,現將學習心得匯報如下:

  一、學習合規(guī),提高認識。

  首先,我們學府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的“xxxx視頻會議和建總函〔xx〕xxxx號、建總函〔xx〕xxxx號文件”,以及合規(guī)經營有關文件進行了全面而又認真的學習,尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,為此我還認真地做了學習筆記,使得我和同事們對合規(guī)經營有了更加深刻的認識。

  其次,通過學習,糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險,嚴重的合規(guī)風險會使建行經營遭受重創(chuàng),甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。

  最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。

  二、及時整改,亡羊補牢。

  通過學習,我對自己在“xx年網銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發(fā)生在xxxx年末,當時我單位為了完成網上銀行業(yè)務交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作,力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當時網上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠,加之當時臨近年末,距市行下達的任務指標還相差甚遠,為此,我們全體員工都非常著急。后來大家聽說可以在網上進行自由劃款,而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網上正常的劃轉,既能熟悉網銀業(yè)務,又能爭取將該項任務指標完成,于是我也學著在網上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份,經過內審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網上交易。當時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習,我深深感受到了自己對合規(guī)經營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網絡資源的浪費。而且更突出地體現出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經驗教訓,再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經營上,狠下功夫,將合規(guī)合法作為網點經營的第一要旨來抓,在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理,將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責,從我做起的觀念,從現在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業(yè)務當中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。

  三、合規(guī)經營,初見成效。

  通過正確認識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的'積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務43起,截獲假幣65筆,金額達4865元,F金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經營創(chuàng)造價值。我們做過調查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)!蔽覀冊谧龌饦I(yè)務宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應了一句俗語:“黃金有價,誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數客戶是不會青睞那些經常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。

  以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識,不當的地方歡迎批評指正。

  合規(guī)培訓心得體會 12

  進入公司已有8個月,很榮幸能夠參加公司在XX月XX至XX號號組織的為期兩天半的FPT財務培訓,這也是公司第一次邀請到總部這么多領導講師同時過來XX廠培訓,所以感到很幸運,短短兩天半的培訓使我受益匪淺。

  集團CFOX總親臨XX廠指導工作,并為我們本次的培訓作了簡單的演講,他希望我們帶著三個“H”來完成本次的培訓,分別是“head”好奇心、“heart”擅于問為什么、“hand“學以致用。

  以前對DME這一塊完全不懂,分不清線上和線下、BO和KO,通過xx經理的全面講解,使我進一步地了解了DME的含義和財務操作。XX經理為我們作了“集團管理運營指標分析”的講解,指導我們通過低、中、高三個層次來進行管理分析。X總為我們講解SAP實務操作,了解SAP各模塊集成關系等。接著XX經理、XX經理和XX經理都為我們講解了財務相關政策和工作相關知識。兩天半不歇息的培訓,大家多少都有點犯困,X總卻能夠利用競猜的方式活躍課堂氣氛,在競猜樂趣中增強培訓的知識點,更加了解集團全面預算的重要性。通過這次的培訓,對于財務有新的感悟,對公司運營情況也有了更深刻的理解。

  培訓雖然結束了,相應的知識也學到了,但對于財務的理解卻遠遠還沒有結束。培訓使得我懂得對于公司運營情況了解的重要性,對公司運營情況的的了解對于賬務處理起到非常重要的作用。做財務工作,最重要的是要注意細節(jié),通過培訓,我發(fā)現自己工作方面存在的毛病。以后要廣泛積累經驗,提高業(yè)務技能,多溝通,作為財務工作者一定要不斷提高自身業(yè)務能力,嚴守會計法規(guī),扎扎實實的把財務工作做好,“誰擁有了知識,誰就擁有了明天”,只有不斷學習,不斷掌握新的知識,才能到達新的高峰。

  公司財務合規(guī)培訓心得 篇非常感謝集團能給我這個機會參加由公司組織的'財務基礎知識的培訓,培訓雖然結束了,但是這段時間的收獲卻比當初想象的要多,通過這次的培訓,我對于財務有了更深刻的理解,這些看似簡單的財務知識對我們的實際工作具有重要的指導意義,使我們參加培訓的一位學員都明白財務知識對于個人,以及企業(yè)的重要性。

  通過培訓,深深感受到自己知識面的狹窄,財務知識的短缺,在一點一滴的學習中不斷的實現著基礎知識的積累。會計知識面多量廣,從最基礎的會計分錄到財務報表的編制,審核,對賬,每一步都需要足夠的耐心和足夠的細心,一個小數點的錯誤都能夠造成報表上面很大的偏差,這就對財務人員的能力有很高的要求。

  期初的時候,覺得財務是一種技術,一種方法,像會計、審計等,只是單純的掌握一種記賬方法,固定的模式,枯燥的工作,但是經過這一段時間的培訓,讓我明白了財務管理是一種藝術,它是企業(yè)管理的重要核心部分,尤其是在企業(yè)的資金運用方面發(fā)揮著不可比擬的作用,能夠參加這次公司組織的財務知識培訓真是讓我感到受益匪淺,特別是像我這種對數字不是很敏感的人,通過培訓,讓我不論是培養(yǎng)數字概念亦或是降低成本及財務結構的合理控制等方面我都有一個系統的概念,切實從理論、從實務出發(fā),更多了解到企業(yè)管理的相關知識。

  老師以自身豐富的財務管理經驗及極具說服力的財務案例,用通俗易懂的語言,向學員們簡單明了地通述了基本的財務概念及財務指標、審計監(jiān)管、金融工具與理財等知識,形象地解讀了財務報表分析中的資產負債表、利潤表及現金流量表,使學員們在缺乏專業(yè)知識的前提下能夠了解財務報表所涉及的相關知識,老師關于如何理財及規(guī)避風險等方法的傳授,使學員們樹立了現金為王的理念,并對總公司的財務現狀有了進一步的、更加深入的了解。

  培訓無論是基于人、財、物哪方面來講都將財務管理上升到了一種文化的境界,體現了財務管理不僅是一種工具,更是一種滲透著先進管理內涵的文化,聽完之后確實給我在管理中帶來了許多的啟示和思路,當成本、利潤、份額等以一個清清楚楚的數據展現在你面前的時候,這就是財務的魅力,數據永遠最有說服力。

  當今社會是知識競爭的年代,誰擁有了知識,誰就擁有了明天,只有不斷學習,不斷掌握新的知識,才能達到新的高峰,員工的成長就是企業(yè)的成長。對于一個企業(yè)來講經濟是基礎,財務是命脈,通過此次培訓,所有學員了解了實用的財務管理基礎知識,加深了對財務管理的理解與認識,懂得了財務管理對企業(yè)發(fā)展的重要性,有效地提升了參陪者的財務管理理念,為學員們今后工作的開展產生了深遠的影響。

  合規(guī)培訓心得體會 13

  通過幾天的合規(guī)文化的培訓學習,我感觸很多,我深深的認識到了合規(guī)操作的重要性。

  我記得我去的時候有人給我說過不要當對長,因為隊長很辛苦,但是我去的時候義無返顧的選擇了隊長,通過簡單的競選,我成了所有對中唯一的一名女隊長,我也知道在這個時候也許有人說我是為了想當優(yōu)秀學員才這么做的,但是我管不了那么多了,因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時候總是有些膽怯,哪怕那些人都是我認識的領導和同事。我知道我缺乏鍛煉,所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現自我當成一次很好的鍛煉機會。

  首先我們到達目的地的第一項就是進行合規(guī)文化理論的講解,我記得很清楚,我們的培訓師給出了這樣的一道簡單的算術題,他要求我們隨著他視頻上加上去的數字迅速的說出答案,題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說出5000,然而培訓師笑了,因為我們成功的中了他的圈套,這樣他才能講出他的哲理,他讓我們慢慢的加一次,答案卻是4100,這時候他對我們講不合規(guī)很多時候是一種習慣所以我們的注重平時的操作。

  再后來同樣通過一道算術題說明了我們在生活和工作中,很多人往往看到的是別人的缺點和自己的優(yōu)點等等在中午飯的前合規(guī)文化展示中,我?guī)ьI我的隊員通過軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個第一,再后來的我們的團隊在更多的集體活動中都的了第一,也許這只是游戲,但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的.重要性,只有崗位明確,每個人才能更好的明白自己的職責,配合完整的周詳的流程才能把所有的事情處理好。

  作為一名隊長我充分認識到了一名領導是和決策者 不能優(yōu)柔寡斷,很多事情要自己下決斷不染要亂套了,我們在前面一直都保持第一,在最后一項中培訓師加大了分數之間的距離,勝敗就這一回了,在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個指令,結果當家的多了都不曉得聽誰的了,最后我們犯規(guī)次數多,遺憾的沒有拿到第一。雖然有點點遺憾,但是我們的過程是快樂的。

  合規(guī)培訓心得體會 14

  合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規(guī)建設年”活動,作為一名信合普通信貸員的我對合規(guī)有了更加深刻的認識:合規(guī)操作涉及信合各條線、各部門,覆蓋信合業(yè)務的每一個環(huán)節(jié),我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經營的重大性及緊迫性。通過此次學習活動,結合我平時在工作中的實際情況,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得體會做如下幾點總結:

  一是要做好政治思想和職業(yè)道德教育,樹立正確的人生觀、價值觀,自覺抵制腐朽思想的侵蝕,嚴于守紀,做到警鐘常敲,預防針常打,做好監(jiān)督管理,健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗,異地交流制度和相互制衡機制。

  二是提高自身業(yè)務素質,加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目,我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案,應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化。所以要自覺學習業(yè)務,認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務,真正履行信貸業(yè)務的職責。

  三是加強各項貸款規(guī)章制度及信貸手續(xù)的落實。加強“三查”制度的落實,貸前調查,結合本社的具體情況,合理信貸結構,優(yōu)化信貸產業(yè),以促進信貸行為的規(guī)范化及制度化;嚴格貨款審查環(huán)節(jié)、對不符合規(guī)定的一律給予退回,保證在貸時審查環(huán)節(jié)不存在隱患和出現漏洞;貨后檢查重點放在單戶擔保合理較多的貨款戶和貸款額較大的用戶,關注其生產經營狀況,如發(fā)現不良事態(tài)苗頭,及時采取措施,化解風險。

  總之,通過這次合規(guī)教育活動,使我找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識。我通過對相關制度的`深入學習,對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,增強了識別和控制業(yè)務上的各種風險的抵御能力,積極規(guī)范了操作行為和消除風險隱患,樹立了對農信工作的信心,增強了維護農信利益的責任心和使命感。

  合規(guī)培訓心得體會 15

  合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大,F在就這次學習談談自己的體會:

  一、對合規(guī)經營的認識理解

  1、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

  2、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營,源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提,才能從源頭上預防風險。

  3、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的'重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念,提高管理的質量,才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。

  二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

  加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事, 我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

  合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。

  通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

  合規(guī)培訓心得體會 16

  通過這次培訓,讓我受益匪淺,此次培訓為我們各網點授權員建立了溝通交流的平臺,也為大家提供了一次開拓視野、審視自身、提高能力的機會,使我的思想觀念得到轉變和提高。

  一、講解授權員對本崗位的職責理解

  首先田行長對授權員崗位的職責進行了詳細講解,所謂授權員,并不是簡簡單單的刷個卡、錄個指紋就可以了,他需要對每筆款項的的來源與用處做到心中有數,對每一筆開戶業(yè)務,能夠了解客戶的身份、開戶種類及開戶用途等。另外,授權員也是肩負著協助會計主管監(jiān)督、管理的職責,在會計主管不在的情況下,也需要履行會計主管的職責,調解單位的氛圍,調整員工的心態(tài),協助領導的工作,為機構的正常運轉提供保障?傊胱鲆幻细竦氖跈鄦T需要對每一筆授權業(yè)務認真地核對,做到為柜員負責,同時也是對自己負責。

  二、通過案例分析加深理解

  其次田行長利用以往發(fā)生過的案例,進行詳細分析,從案件中的找出矛盾所在,既有內部原因,又有外部原因;既有主觀原因,又有客觀原因;既有對基層領導人監(jiān)管不力的問題,又有業(yè)務管理工作基礎薄弱的問題。在田行長講解的案例中,給我印象最深的是存單作假案,銀行工作人員能夠在短時間內鑒定存單真?zhèn),防范外部欺詐,得益于該行“雙嚴”活動的扎實推進,員工的案防意識和防范能力進一步提高,在辦理業(yè)務中能夠審慎認真,把控風險。同時也離不開柜員和授權員在處理業(yè)務時認真審核和銀行日常開展的各種相關知識培訓,使員工煉就了識別真假票據的“火眼金睛”,體現了該行人員高度的責任心、警惕性和過硬的業(yè)務素質。

  我曾經聽到過這樣一段描述,“制度在一定程度上總是落后于實踐,存在覆蓋不到的領域,存在執(zhí)行不力的情況,難以盡善盡美,因而需要文化的力量來彌補。因為文化更多地體現為引導、規(guī)勸和感化,不僅具有水滴石穿般的強大力量,而且更容易被人理解和接受”制度規(guī)范的是人的行動,而文化感召的是人的內心,可見任何制度的約束都不及自我內心的.控制來得主動和自然,作為一個銀行員工,要時時刻刻提醒自己,一定要認真細心,嚴格按照規(guī)章制度進行實際操作,從細節(jié)做起,把行里提出的合規(guī)文化建設落實到實際工作中。

  通過這次培訓,讓我收獲很多,但更重要的是意識到了自身的差距和不足?偨Y是培訓的終點,同時也是學習的起點。學海無涯,貴在“持之以恒”,貴在“學以致用”。今后,我要以飽滿的熱情,認真負責的工作態(tài)度來贏取領導和同事們的信任,從而為我行的發(fā)展貢獻自己的一份綿薄之力。

  合規(guī)培訓心得體會 17

  作為風險管理人員參加內控合規(guī)工作培訓,是第一次,我很珍惜這次學習機會。

  在學習中,結合工作實際,我關注的角度和問題有所側重,重點關注和思考了以下問題:

  一、內控系統的組織架構和風險管理系統的組織架構。兩者之間的關系是什么?

  二、內控工作與風險管理工作的關系?

  三、如何通過清晰的組織架構,明晰職責分工,進而做出政策和制度的有效安排?

  四、內控與風險文化建設的理論與實踐。

  上述問題都比較大,在實際工作中也比較模糊。在培訓學習中,我力求做到當天學的當天消化,每天做一次學習筆記。通過梳理,我初步找出了對上述問題的一些解釋。

  有效的內控及風管架構基于:一是有效的公司管制。董事會及高級管理層的監(jiān)察;政策及程序守則;權限分配。二是適當的內控及風管環(huán)境。公司文化確認了內控及風管的重要性。三是分工。適當的公司組織架構;獨立的內控與風管功能。四是足夠及準確的賬目及記錄。以便核查及確定風險的性質、量度、監(jiān)控及匯報。

  巴塞爾委員會定義,對銀行而言,內控系統應包括以下主要范圍:

  1.高層次的監(jiān)控;

  2.對各主要業(yè)務范圍的監(jiān)控;

  3.對財務會計系統的監(jiān)控;

  4.對信息科技系統的監(jiān)控;

  5.對外包業(yè)務的監(jiān)控;

  6.對遵守法規(guī)的監(jiān)控;

  7.對防止清活動的監(jiān)控。

  風險管理系統(風管)的主要組成部分:

  1.風險的識別。識別在業(yè)務活動中潛在的各類風險。

  2.風險的量度。計算每種不同的風險,并綜合評估整體的風險程度。計算風險與回報的關系。

  3.風險的.監(jiān)察。要有獨立的部門負責監(jiān)察。包括內審、合規(guī)及風險管理部門。

  4.風險的控制。建立完善的風管制度及操作守則;適當的分工,獨立部門負責風險監(jiān)控的功能,不應由業(yè)務部門負責;后臺部門應向風險監(jiān)控部門提供適當的支持;建立風險控制額度,檢測超額情況,第一時間向管理層報告一切超額及違規(guī)事件。

  5.風險的匯報。必須能夠提供及時準確的信息;保持信息系統的詳盡性及可靠性;建立預警機制。管理層必須定期評估銀行的風險程度,從而做出相應的決策及措施。

  學習內容比較多,心得體會也比較多,消化吸收需要一個過程,理解運用更需要一個過程,在此,不一一贅述;厝ヂ斫庀,并用以改善提高原有的工作。

  這次學習培訓,原本計劃是在香港進行,因為不可預見的一些因素,臨時改在了深圳。有人說,是從天上掉到了地上。但是隨著學習的深入進行,一切都開始反彈。特別是我們學習培訓所在地大梅沙,自然環(huán)境優(yōu)美。雖然每天六個多小時的課程,連教室后面的小山坡都沒顧上去爬,近在咫尺的海邊也只去了一次,但山就在那里,水也在那里,我能看見它們,能聽見它們,并且能和它們在一起,就感覺無比的快樂。學習生活對我來說無論在哪里都是很快樂的事情。

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